Jaka jest roczna stopa zwrotu ze złota?

Jaka jest roczna stopa zwrotu dla złota?

Jako towar, złoto jest aktywem niestabilnym. Na jego cenę może wpływać wiele czynników, takich jak raporty o inflacji, napięcia geopolityczne, a nawet strajk górników. Wartość złota może ulegać znacznym wahaniom, rosnąc w czasach wysokiej inflacji lub spadając, gdy dolar amerykański jest silny. Jednak z biegiem czasu średnia wartość złota konsekwentnie i znacząco rosła, pomimo okresów tymczasowego spowolnienia. Jego ciągły wzrost można przypisać kilku czynnikom: ograniczonej podaży, rosnącemu popytowi w różnych branżach oraz tendencji inwestorów do przechowywania ogromnych ilości złota w celu przechowywania wartości.

Jeśli spojrzymy na zwroty z inwestycji w złoto w ciągu ostatnich 50 lat, to wynoszą one średnio około 7%. Patrząc na liczby w krótszym okresie, takim jak 20 lat, średnie zwroty są bliższe 8,65%. Gdyby posłużyć się tylko danymi z ostatniej dekady, średnie zwroty wyniosłyby około 0,92%.

Można by pomyśleć, że inwestycje w złoto gwarantują zyski przez wiele lat. Złoto jest jednak niezwykle zmienne, a jeśli spojrzymy na zwroty za każdy rok, otrzymamy inny obraz. Na przykład w 2020 r. złoto przyniosło inwestorom zwrot w wysokości ponad 20%, ze względu na nagły wzrost inwestycji w złoto na początku pandemii. W 2022 r. zwroty wyniosły zaledwie 0,44%. W rzeczywistości zwroty były ujemne w 2018, 2015 i 2013 roku. Ze względu na sposób, w jaki działają średnie, malują one obraz stałego wzrostu. W rzeczywistości najważniejszym czynnikiem wpływającym na dodatnie zwroty jest moment podjęcia decyzji o inwestycji.

Roczny zwrot z inwestycji w złoto

Czy złoto osiągnęło lepsze wyniki niż S&P 500?

Spośród najpopularniejszych aktywów handlowych i ich średnich rocznych zwrotów w ciągu ostatnich 50 lat, od 1971 do 2022 r., złoto radziło sobie umiarkowanie dobrze. Akcje na rynku amerykańskim i na rynku EAFE, a także ogólne towary, przyniosły wyższe średnie stopy zwrotu w porównaniu z rynkiem złota. Akcje rynków wschodzących (EM), amerykańskie obligacje i amerykańska gotówka wygenerowały niższe średnie roczne zwroty niż złoto. Liczby dla każdego z nich można zobaczyć w poniższej tabeli.

Wykres 1 Średnie roczne stopy zwrotu na rynkach finansowych w ciągu 50 lat
stastista.com

Indeks giełdowy S&P 500 radził sobie znacznie lepiej niż wszystkie wymienione rynki finansowe. Jako indeks ważony kapitalizacją rynkową 500 wiodących spółek notowanych w obrocie publicznym w USA, naturalnie będzie on osiągał dobre wyniki przez kilka dziesięcioleci. Od 1957 r. średnia roczna stopa zwrotu wyniosła 11,88%. Jednak podobnie jak w przypadku złota, w kilku latach zwroty były ujemne, ostatnio w 2018 i 2022 roku. Tak więc, chociaż z biegiem czasu obserwowano stały trend ogólnego wzrostu i średnio przynosi on dodatnie zwroty, kluczowym czynnikiem w generowaniu dodatniej stopy zwrotu jest wiedza , kiedy inwestować.

Wykres 2 Średnie roczne stopy zwrotu z indeksu S&P 500
macrotrends.net

Najlepsi brokerzy do handlu złotem (XAUUSD)

1

9.4/10

OTWÓRZ KONTO

Minimalny depozyt:

$200

Bonus za depozyt:

0%

Regulacja:

CySEC, FCA, ASIC

Recenzja

Broker eToro został założony w 2007 roku. Firma promuje się jako platforma handlu społecznościowego, współpracując z traderami z ponad 140 krajów. Broker posiada kilka działów działających w różnych jurysdykcjach i licencjonowanych przez różne organy regulacyjne. eToro (Europa) jest licencjonowane przez cypryjskiego regulatora CySEC, a eToro (UK) jest licencjonowane przez brytyjskiego regulatora FCA. Broker posiada również biuro w Australii i USA.

Zalety/Wady

•minimalna kwota transakcji do kopiowania to 1 dolar;

•wygodna funkcjonalność dla pasywnego inwestowania;

•broker regulowany przez niezależne monitory;

•możliwość zakupu kontraktów na ułamkowe akcje (to znaczy inwestowanie kwot mniejszych niż koszt jednej akcji), handel kryptowalutami;

•możliwość natychmiastowego zakupu akcji (nie CFD) na giełdach amerykańskich.

•wysokie spready;

•okresowe awarie techniczne podczas wykonywania zleceń;

•brak najpopularniejszych platform, takich jak MetaTrader 4 i MetaTrader 5 w Europie i na obszarze WNP;

•brak dostępu do systemów ECN, zlecenia są przetwarzane tylko według schematu STP (straight-through processing) z dostępem do konkretnych dostawców płynności;

•pobierana jest prowizja za wypłatę środków;

•nieuprzejma obsługa klienta;

•niewygodna strona internetowa.

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

2

9.2/10

OTWÓRZ KONTO

Minimalny depozyt:

–

Bonus za depozyt:

0%

Regulacja:

FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA

Recenzja

Nazwa OANDA to akronim od "Olsen & Associates" lub "Olsen AND Associates". Jest zarejestrowana w Stanach Zjednoczonych i oferuje swoim klientom szeroki zakres usług finansowych w większości krajów na świecie. Firma została założona w 1996 roku i obecnie jest regulowana w czterech jurysdykcjach. Głównym regulatorem brokera jest UK Financial Conduct Authority (FCA). Firma ma na swoim koncie kilka znaczących nagród, w tym zwycięstwo w kategorii "Najlepsze technologie handlu Forex" w UK Forex Awards, "Najlepsza platforma handlowa" według FX Week, a także "Najlepsza obsługa klienta" według amerykańskiego Foreign Exchange Report.

Zalety/Wady

•Minimalny depozyt od 1 dolara.

•Duży wybór najpopularniejszych instrumentów handlowych.

•Kilka wiarygodnych i renomowanych regulatorów finansowych.

•Niewygodna i źle funkcjonująca strona.

•Brak kont centowych.

•Brak programów bonusowych.

Zapoznaj SiĘ Z RecenzjĄ

Jak rozpocząć handel złotem?

Jeśli chcesz skorzystać z ogólnie pozytywnych zwrotów oferowanych przez handel złotem, możesz to zrobić, wykonując następujące kroki.

1. Otwórz konto: Zbadaj i wybierz renomowaną i niezawodną platformę brokerską, która oferuje usługi handlu złotem. Otwórz u nich konto, podając dane osobowe i finansowe niezbędne do rejestracji.

2. Wybierz a ktywa: Zdecyduj, czy chcesz handlować kontraktami futures, funduszami giełdowymi (ETF), czy kontraktami różnic kursowych (CFD). Kontrakty futures i CFD zwykle wiążą się z wyższym ryzykiem, podczas gdy fundusze ETF są prostszym sposobem dla początkujących na rozpoczęcie handlu złotem.

3. Podejmowanie decyzji handlowych: Następnie należy rozpocząć handel. Bądź na bieżąco z czynnikami wpływającymi na ceny złota, a następnie opracuj strategię handlow ą, która jest zgodna z twoją tolerancją ryzyka i celami finansowymi. Wdrażaj rygorystyczne praktyki zarządzania ryzykiem, aby chronić swój kapitał. Miej oko na wszelkie zmiany rynkowe, a następnie dokonaj przeglądu i odpowiednio dostosuj swoją strategię handlową.