De acordo com nossa ideia, o indicador Pontuação Geral TU deve responder à maior pergunta de todas: "Posso confiar meu dinheiro a esta corretora?". As pontuações variam entre 0,01 – 9,99 (quanto maior o número, mais confiável a corretora é). Mais
- $1
- Plataforma web
- Plataformas Mobile
- Não oferecido
- O montante da comissão de gestão depende do montante do investimento e do país de residência do cliente
Nossa Avaliação da Wealthsimple
De acordo com nossa ideia, o indicador Pontuação Geral TU deve responder à maior pergunta de todas: "Posso confiar meu dinheiro a esta corretora?". As pontuações variam entre 0,01 – 9,99 (quanto maior o número, mais confiável a corretora é). Mais
A Wealthsimple é uma corretora confiável, com pontuação geral TU de 7.39 de 10. Analisando as oportunidades de negociação oferecidas pela empresa e comentários dos clientes Wealthsimple em nosso site, o especialista Anton Kharitonov a recomenda, pois a maioria das avaliações mostrou que os clientes da corretora estão satisfeitos com ela.
Wealthsimple é um corretor regulamentado cujas actividades são controladas por instituições financeiras: FCA, FSCS e CIPF. Os clientes da empresa podem investir em carteiras formadas por dois tipos de fundos - ETFs e fundos mútuos. A carteira é desenvolvida individualmente para cada cliente para o tipo de conta Premium. O montante mínimo necessário para investir nas carteiras Wealthsimple é de 1 libra esterlina ou dólar canadiano. Wealthsimple é um corretor para investimento passivo cujos serviços estão disponíveis apenas para residentes no Canadá e na Grã-Bretanha.
Breve Olhar sobre a Wealthsimple
Wealthsimple é um robo-consultor (robô de negociação algorítmica) que foi fundado em 2014 no Canadá e também presta serviços no Reino Unido. É regulada pelas Comissões de Valores Mobiliários do Reino Unido e do Canadá, incluindo a FCA (747883) e a IIROC, e participa no Esquema de Compensação de Serviços Financeiros (FSCS), bem como no Fundo Canadiano de Proteção dos Investidores (CIPF). Wealthsimple serve mais de 1 milhão de investidores e gere 3 mil milhões de libras de investimentos.
- Sem requisitos de depósito mínimo para a conta básica.
- Segurança de alto nível e regulação por comissões de valores mobiliários de renome e participação em esquemas de compensação.
- Possibilidade de obter rendimentos de forma passiva, ou seja, sem ter de negociar ativamente.
- Sem custos adicionais para a manutenção da conta, depósito, levantamento e utilização de uma aplicação móvel.
- Um princípio simples para cobrar comissões pela gestão da carteira é uma percentagem fixa do montante depositado.
- Possibilidade de abrir contas não só em libras esterlinas, mas também em dólares canadianos.
- Estatísticas detalhadas sobre comissões e reequilíbrio das carteiras formadas, que estão disponíveis no gabinete pessoal no sítio Web e na aplicação móvel.
- O registo só está disponível para residentes no Reino Unido e no Canadá.
- O site não dispõe de um chat online para uma comunicação rápida com a equipa de apoio.
- A formação de uma carteira individual por um especialista em investimentos está disponível para depósitos de £100.000 ou mais.
Conselho do Especialista da TU
Especialista e analista financeiro da Traders Union
Wealthsimple O corretor procura tornar o investimento em valores mobiliários acessível a pessoas comuns sem conhecimentos de economia ou experiência em planeamento financeiro. A empresa oferece investimentos em carteiras diversificadas que são totalmente compatíveis com os objectivos de investimento e a atitude de risco do cliente em particular. O próprio investidor não participa na formação da carteira. Dependendo do montante do depósito, um algoritmo especial ou um especialista em investimentos fá-lo por ele.
WealthsimpleAs actividades financeiras do Banco são reguladas pelas autoridades de supervisão da Grã-Bretanha e do Canadá, incluindo a FCA. Os depósitos e os activos dos seus clientes são segurados por sistemas de compensação, como o FSCS (Grã-Bretanha) e o CIPF (Canadá). A empresa também utiliza encriptação de dados de última geração e autenticação de dois factores para garantir a segurança.
Wealthsimple desenvolveu a sua aplicação móvel para um controlo completo da carteira. A vantagem do corretor é o facto de apenas deduzir as comissões de gestão da carteira dos clientes. Não há taxas adicionais para manutenção, depósitos ou levantamentos aqui. Wealthsimple também tem algumas desvantagens. As principais são a falta de suporte online e contas de margem, bem como a inacessibilidade de serviços fora da Grã-Bretanha e do Canadá.
Resumo da Wealthsimple
O seu capital está em risco. Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um risco elevado de perda rápida de dinheiro devido à alavancagem. Uma elevada percentagem de contas de pequenos investidores perde dinheiro quando negoceia CFD. Deve considerar se compreende o funcionamento dos CFD e se pode correr o risco elevado de perder o seu dinheiro.
| 💻 Plataforma de negociação: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Contas: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Moeda da conta: | GBP, CAD |
| 💵 Reposição / Saque: | Cartão de débito, transferência bancária, débito direto, transferência de conta |
| 🚀 Depósito mínimo: | A partir de 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Alavancagem: | Não oferecido |
| 💼 Contas PAMM: | Não |
| 📈️ Pedido mínima: | Não indicado |
| 💱 Spread: | Sem comissão de negociação; a comissão anual para a gestão da carteira começa em 0,4% do montante do investimento |
| 🔧 Instrumentos: | Gestão de carteiras de activos |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Não |
| 🏛 Provedor de liquidez: | Não indicado |
| 📱 Tradin móvel: | Sim |
| ➕ Programa de afiliados: | Sim |
| 📋 Execução de pedidos: | Não |
| ⭐ Características de negociação: | O montante da comissão de gestão depende do montante do investimento e do país de residência do cliente |
| 🎁 Concursos e bônus: | Sim |
Wealthsimple oferece serviços de gestão de carteiras de activos aos investidores. Todas as transacções e operações de pagamento podem ser acompanhadas na conta pessoal no sítio Web e na aplicação móvel. Os clientes podem investir apenas o seu capital. Os fundos emprestados (negociação de margem) não são fornecidos pelo corretor. Estão disponíveis três tipos de contas: contas básicas que permitem começar com qualquer montante; contas premium a partir de £100.000 (conta preta) ou £500.000 (conta de geração).
Avaliação dos principais parâmetros da Wealthsimple
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- Mais antigo
Abertura de Conta de Negociação
Siga estas instruções para criar uma conta pessoal no sítio Web Wealthsimple:
Visite o sítio Web oficial do corretor e clique num dos botões da página inicial para iniciar o registo.
Em seguida, no formulário que se abre, indique o seu endereço de correio eletrónico, crie uma palavra-passe forte e escolha a divisão da empresa (britânica ou canadiana) que serve os clientes do seu país.
Em seguida, introduza o seu nome próprio, apelido, data de nascimento, número de telefone, bem como a sua nacionalidade, país de nascimento e endereço residencial atual.
A última etapa do registo consiste em indicar o seu tipo de emprego e o local de trabalho oficial. Deve também indicar o seu número único de referência fiscal (UTR) ou o seu número nacional de segurança social (NINO).
Utilize o correio eletrónico e a palavra-passe que indicou anteriormente para iniciar sessão na sua conta pessoal.
As seguintes acções estão disponíveis na sua conta pessoal Wealthsimple:
Além disso, um comerciante pode realizar estas acções na sua conta pessoal:
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Verificar a conta.
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Alterar os dados pessoais do perfil.
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Associar uma conta bancária.
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Solicitar uma retirada.
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Transferir fundos entre contas próprias.
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Criar um relatório para um período específico sobre carteiras activas.
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Copiar links de referência e visualizar estatísticas do programa de afiliados.
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Aceda à secção Centro de Ajuda para encontrar rapidamente uma resposta à sua pergunta.
Regulamentação e segurança
A marca Wealthsimple é propriedade da Wealthsimple UK Ltd e está registada em Inglaterra e no País de Gales sob o número 747883. O regulador das actividades é a Autoridade de Conduta Financeira (FCA). Os clientes no Reino Unido estão cobertos pelo Esquema de Compensação de Serviços Financeiros (FSCS), pelo que os seus fundos estão protegidos até £85.000 e os investimentos até £50.000.
A Wealthsimple Inc., sediada no Canadá, está registada nas Comissões de Valores Mobiliários de Ontário (OSC), Colúmbia Britânica (BCSC), Alberta (ASC), Manitoba (MSC) e na Autorité des Marchés Financiers como gestor da carteira. É também membro da Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) e do Canadian Investor Protection Fund (CIPF).
Vantagens
- As reputadas entidades reguladoras de Inglaterra e do Canadá controlam as actividades financeiras
- A autenticação de dois factores (2FA) e a encriptação de dados são aplicadas
- Proteção dos depósitos e dos activos do FSCS e do CIPF
Desvantagens
- É necessário fornecer não só dados pessoais, mas também informações fiscais para abrir uma conta
- Apenas os residentes no Reino Unido e no Canadá podem abrir uma conta
- Os levantamentos só são possíveis através de transferências electrónicas
Comissões e taxas
| Tipo de conta | Spread (valor mínimo) | Comissão de levantamento |
|---|---|---|
| Basic | De 0,5% do valor da carteira por ano = £5 para um investimento de £1.000 | Não |
| Black | A 0,4% do valor da carteira por ano = £400 em investimentos de £100.000 | Não |
| Generation | A 0,4% do valor da carteira por ano = £2.000 quando se investe £500.000 | Não |
Existem também dois tipos de comissões de terceiros. Trata-se de uma comissão anual de gestão do fundo ETF de 0,16% a 0,33% e de uma comissão de mercado até 0,02% do valor da carteira, que é retida pelo corretor ou criador de mercado que executa a ordem de compra ou venda do ativo.
A tabela mostra a comparação da comissão média de três corretores da bolsa: Wealthsimple Charles Schwab e Ally Bank. A sua dimensão foi determinada pelos especialistas da Traders Union durante a análise das condições de negociação em diferentes tipos de contas.
| Corretor | Comissão média | Nível |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
Tipos de conta
Wealthsimple oferece contas básicas e premium aos comerciantes interessados em fazer investimentos de carteira. Diferem no princípio da formação de uma carteira, no tamanho do depósito mínimo e nas taxas de gestão.
Tipos de contas:
Wealthsimple O Black também oferece contas de poupança populares (GIA, ISA, JISA) e um SIPP de reforma com opções de investimento para clientes do Reino Unido. Os canadianos podem abrir contas RRSP, TFSA, RESP, RRIF, pessoais, Lira, conjuntas e empresariais.
Depósito e Retirada
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Um cliente só pode levantar dinheiro das contas de negociação por transferência bancária.
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Pode demorar 7-10 dias úteis desde o pedido de levantamento até os fundos serem creditados na conta bancária. Isto deve-se ao facto de, após a colocação de ordens de negociação com o corretor, a transferência efectiva do dinheiro demorar até 3 dias úteis adicionais.
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Os fundos depositados não podem ser levantados no prazo de 5 dias após terem sido creditados no saldo da conta.
Opções de Investimento
Wealthsimple oferece investimento passivo através de investimentos em carteiras administradas. Elas são formadas com base nos dados especificados pelo investidor, como objetivos, horizonte de tempo e atitude do cliente em relação ao risco.
Investir em piloto automático: Uma forma perfeita de obter rendimentos passivos no mercado de acções
Wealthsimple oferece aos seus clientes carteiras bem equilibradas com diferentes níveis de risco. Cada uma delas é diversificada e contém de 10 a 15 fundos num determinado segmento. Se a situação do mercado mudar, as carteiras são reequilibradas automaticamente. O investidor O investidor não participa neste processo. Wealthsimple oferece os seguintes tipos de carteiras:
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Carteiras de investimento socialmente (SRI) e não socialmente responsáveis. As comissões cobradas pelos gestores de ETF das carteiras SRI variam entre 0,22% e 0,32%. O investimento mínimo em fundos de ISR é de £5.000. As comissões de gestão dos ETF de investimento não socialmente responsável Os ETFs são de 0,18-0,2%, e o investidor pode investir qualquer montante.
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Conservador, Equilibrado, Crescimento. Trata-se de classificações de carteiras baseadas em graus de risco. O próprio investidor determina o nível admissível. Cada investidor pode ter várias carteiras com diferentes perfis de risco.
Para investir nas carteiras geridas em Wealthsimple, é necessário responder a várias perguntas no formulário de registo. Com base nestes dados, o algoritmo proporá a carteira ideal para o investidor. O investidor pode aceitar investir nela, candidatar-se a outra carteira ou contactar o especialista da empresa para criar uma carteira personalizada.
Se for um grande investidor e planear investimentos superiores a $10.000, contacte-nos através do endereço vip-invest@tradersunion.com ou do formulário de feedback no nosso sítio Web. A nossa equipa de profissionais irá guiá-lo através de todas as complexidades do negócio e de todos os passos desde a inscrição até ao levantamento dos lucros. até a retirada dos lucros.
WealthsimpleO nosso programa de afiliados é o programa de afiliados do Banco Mundial:
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Programa de referência. Por cada amigo que abra e deposite £5.000 ou mais através de um link de referência, o cliente existente recebe uma gestão de activos gratuita de £5.000. O referido recebe a mesma remuneração.
Assim, o corretor não cobra quaisquer taxas pelos seus serviços aos participantes do programa de referência durante 12 meses.
Customer support
O horário de funcionamento do balcão de apoio é das 8:00 às 20:00 horas (de segunda a quinta-feira) e das 8:00 às 17:30 horas (sexta-feira) EST.
Vantagens
- Idiomas de apoio: Inglês e francês
Desvantagens
- Não há chat em linha
- Não é possível ser contactado 24 horas por dia, 7 dias por semana
- As respostas por correio eletrónico chegam no prazo de 24-48 horas após a apresentação de uma pergunta
Para contactar um representante de apoio, o investidor pode
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Ligar para o número de telefone indicado no sítio Web;
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Preencher um formulário de pedido de correio eletrónico (disponível na secção Centro de Ajuda);
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Enviar um pedido por correio eletrónico;
-
escrever para o Facebook Messenger, Twitter ou Instagram.
Existe também um chatbot virtual no sítio Web para os canadianos.
Contatos
| Data de fundação | 2014 |
|---|---|
| Endereço para registro | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Regulamento | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Site oficial | https://www.wealthsimple.com/ |
| Contatos |
Education
A secção de formação no sítio Web Wealthsimple chama-se Learn. Tem três blocos: Investing Master Class, Magazine, Personal Finance 101. Estes blocos fornecem informações para os recém-chegados ao mercado de acções, bem como descrevem as vantagens de investir com a ajuda de um robo-consultor.
As carteiras geridas permitem um reequilíbrio automático, o que poupa os investidores à necessidade de efetuar estudos de mercado detalhados e análises aprofundadas constantes.
Análise detalhada de Wealthsimple
Wealthsimple está sediada em Toronto, mas a corretora também tem escritórios em Nova Iorque e Londres. Atualmente, a empresa apenas coopera com investidores do Canadá e do Reino Unido. O escritório do Reino Unido oferece apenas serviços de investimento de carteira de activos geridos. A divisão com sede em Toronto também permite que seus clientes negociem títulos e criptomoedas de forma independente.
Wealthsimple em números:
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Oferece serviços de investimento há mais de 7 anos.
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Serve mais de 1 milhão de clientes.
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Gere mais de 3 mil milhões de libras de capital de clientes.
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Gere mais de 380 milhões de dólares de investimentos recebidos das maiores instituições financeiras a nível mundial.
Wealthsimple é um corretor de investimentos passivos em carteiras de activos geridos
Wealthsimple oferece aos clientes carteiras constituídas por fundos negociados em bolsa (ETF) e fundos de investimento. Os especialistas da empresa acreditam que estes instrumentos financeiros são a melhor de reduzir os custos de gestão e simplificar a carteira. As carteiras de base são formadas por um algoritmo especial. Este analisa as respostas que os investidores dão quando abrem uma nova conta de negociação. Os potenciais clientes indicam o seu nível de risco aceitável, objectivos financeiros, idade, profissão e rendimentos. As carteiras personalizadas para titulares de contas premium são compiladas pelos especialistas de investimento internos da empresa.
Wealthsimple A aplicação "Gestão de carteiras" permite formar uma carteira e visualizar estatísticas sobre a mesma no terminal Web (disponível na conta pessoal no sítio Web) e na aplicação móvel. A funcionalidade de ambas as versões não inclui indicadores técnicos, uma vez que os investidores passivos não precisam deles.
Serviços úteis de Wealthsimple:
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Consulta de investimento gratuita de um especialista em Wealthsimple. Durante uma conversa telefónica, o consultor descobre a sua atitude em relação ao risco, ajuda-o a definir objectivos de investimento, fala sobre formas de reduzir as despesas financeiras e os impostos.
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Centro de ajuda. Uma secção com descrições detalhadas das condições de negociação, uma explicação dos conceitos básicos do mercado de acções e dicas sobre planeamento financeiro.
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Notícias e Webinars. Uma secção com um feed de notícias actuais e gravações de webinars já realizados por especialistas do Wealthsimple.
Vantagens:
A carteira de activos é formada individualmente - com base nos objectivos especificados pelo investidor, nas condições aceitáveis de colocação de capital e na atitude em relação ao risco.
É possível abrir uma conta e passar a verificação online, sem necessidade de comparência pessoal no escritório da empresa.
Os serviços básicos de criação e gestão de carteiras estão disponíveis para os investidores que tenham depositado entre 1€ e 99.999€.
Nas contas premium, a comissão de gestão é reduzida em 0,1-0,2% em comparação com as comissões das contas básicas.
Para além das contas de investimento, os clientes do corretor podem também abrir contas de poupança e de reforma.
A aplicação móvel e o gabinete pessoal suportam a autenticação em duas etapas.
O corretor oferece investimentos em fundos de Investimento Socialmente Responsável (ISR), bem como carteiras com diferentes níveis de risco, como baixo, equilibrado e agressivo.
Os clientes podem configurar o Débito Direto - um serviço de depósito mensal automático do montante especificado pelo investidor.
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