Os cinco piores erros de negociação
Então, aqui estão eles - os cinco piores erros que os comerciantes cometem:
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Não usar ordens stop-loss
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Falta de uma estratégia de saída
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Comprar em média para baixo
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Acreditar nas notícias
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Não manter um diário de negociação
Evite os cinco piores erros de negociação que os investidores normalmente cometem. Infelizmente, estes cinco erros são tão comuns que duvido que haja um investidor em qualquer parte do mundo que não os tenha cometido todos - ou quase todos - pelo menos uma vez. Eu sei que cometi (e alguns cometi mais do que uma vez).
Estou inclinado a quase garantir (não exatamente, mas quase - não há certezas no comércio) que a sua rentabilidade como comerciante irá melhorar substancialmente se conseguir evitar cometer estes cinco erros comuns de comércio. A razão pela qual classifiquei estes cinco erros como os piores erros de negociação é porque cometer qualquer um deles pode custar-lhe caro. Pode até resultar na anulação da sua conta, se for um operador iniciante que está a começar com uma quantidade relativamente pequena de capital de negociação.
Felizmente, evitar estas potenciais armadilhas mortais para a conta de negociação é bastante fácil, uma vez que esteja ciente delas. Este artigo irá explicar cada erro de negociação e também informá-lo sobre como pode facilmente evitar cometê-los.
1 Pior erro de negociação - não utilizar ordens stop-loss
Limitar e controlar o seu risco é absolutamente crítico para o sucesso da negociação. E uma das formas mais simples de gerir a sua exposição ao risco é através da utilização de ordens stop-loss. Negociar sem uma ordem de paragem de perda é como pôr o queixo de fora e desafiar o mercado a dar-lhe uma bofetada na cara - e o mercado muitas vezes faz exatamente isso.
Simplesmente não há nenhuma boa razão para não usar ordens stop-loss. Colocar um stop-loss é fácil. Sempre que entra numa transação, deve ter uma ideia do nível de preço a que um título negociado não deve chegar se a sua análise de mercado estiver correcta. Coloque o seu stop-loss inicial apenas um pouco do outro lado dessa linha de preço. Uma vez que o mercado se mova significativamente a seu favor, pode então mover a sua paragem para bloquear algum do seu lucro de negociação aberta.
Os comerciantes dizem frequentemente que não gostam de usar ordens de paragem de perda porque quando as usaram no passado, o mercado mal os impediu e depois foi na direção que teria tornado a sua transação lucrativa. Sim, isso acontece por vezes. Mas nem sempre acontece, e o dinheiro que evita perder ao negociar com ordens stop é quase sempre muito mais do que alguns lucros que pode ocasionalmente perder ao ser travado prematuramente.
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2 Pior erro de negociação - falta de uma estratégia de saída
Entrar numa transação sem ter uma ideia clara de onde pretende sair é um erro. Tenha sempre em mente um objetivo de lucro. É um disparate entrar numa transação apenas com o pensamento: "Bem, acho que pode subir a partir daqui". Bem, quanto mais alto? - Se apenas pensa que o Gbp/Usd pode subir cinco ou dez pips, será que vale a pena correr o risco de entrar na transação? Se for esse o caso, então é provável que esteja a negociar com uma má relação risco/recompensa, arriscando-se a perder mais dinheiro do que pensa que pode razoavelmente ganhar.
Os investidores inteligentes mapearam uma série de diferentes cenários de ação de preços - e como irão gerir uma transação - antes de entrarem no mercado. Primeiro, têm pelo menos um objetivo de lucro inicial. Um objetivo de lucro inicial é um nível de preço onde planeia obter lucros, quer saindo completamente de uma transação, ou talvez obtendo lucros parciais fechando apenas parte da sua posição de negociação aberta. Em segundo lugar, têm ideias sobre como podem ajustar a sua transação - tal como mover a sua ordem de paragem de perda - se o mercado se mover rapidamente e substancialmente a seu favor, ou lentamente e apenas ligeiramente a seu favor, ou contra a sua posição, mas sem o impedir de sair.
Naturalmente, estes planos de ação potenciais podem ser ajustados em função da análise do mercado em mudança. No entanto, é uma boa ideia
3 Pior erro de negociação - compra de acções em baixa
A compra de acções em baixa é uma estratégia de negociação a longo prazo frequentemente recomendada pelos corretores da bolsa. A compra média em baixa funciona da seguinte forma:
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Compra-se algumas acções a um determinado preço, digamos, 50 dólares.
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O preço das acções desce para $45 - o investidor compra acções adicionais a esse preço.
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O preço das acções desce para $40 - compra mais acções.
Assumindo que compra a mesma quantidade de acções a cada nível de preço, o seu preço médio de compra é agora de $45. A teoria por detrás da compra média em baixa é que, quando as acções sobem, vai possuí-las a um preço médio mais baixo, pelo que terá um lucro maior do que teria se tivesse feito a compra inicial a $50.
Então, o que há de errado com a compra média para baixo? - Ignora totalmente o facto de que pode estar, como se diz, a "deitar dinheiro bom fora". A compra média em baixa pressupõe que o preço das acções voltará a subir acima dos 50 dólares. Bem, essa garantia não existe. O preço das acções pode cair para 10 dólares e nunca voltar a subir acima dos 20 dólares durante a sua vida. Nesse caso, a sua compra média em baixa apenas resultaria numa perda três vezes maior do que se tivesse feito apenas a compra inicial de 50 dólares.
Os melhores negociadores que conheço (isto é, os negociadores mais bem sucedidos e consistentemente lucrativos) nunca usam a compra média para baixo. De facto, parte da sua estratégia de negociação é exatamente o oposto da compra média em baixa. Eles vivem de acordo com o ditado: "Nunca adicione a uma posição perdedora - apenas adicione, se for o caso, a posições vencedoras".
4 Pior erro de negociação - acreditar nas notícias
Muitos investidores - particularmente os investidores a longo prazo e os investidores que se baseiam principalmente na análise fundamental - normalmente colocam operações com base num ou mais relatórios económicos importantes que os governos publicam periodicamente (por exemplo, relatórios do PIB, medidas de inflação, números do emprego). E, por vezes, isso funciona perfeitamente bem para eles.
No entanto, um dos piores erros que um investidor pode cometer é dedicar uma grande parte do seu capital de negociação a uma transação que se baseia exclusivamente nesse relatório. Notícia de última hora: os governos que emitem estes relatórios económicos fundamentais mentem frequentemente (ou talvez estejam apenas enganados) sobre os números. Em praticamente todas as publicações de dados económicos importantes que saem, há uma revisão emitida cerca de um mês depois que mostra números substancialmente diferentes. "Dissemos-lhe que a inflação tinha descido no mês passado? - Bem, na verdade, subiu. Oops."
Há uma velha máxima aplicada não só ao comércio, mas a toda a vida, que diz algo como: "Não acredites em nada do que ouves e apenas metade do que vês". Talvez esta afirmação seja um pouco exagerada. A principal nota de precaução aqui é simplesmente não comprometer demasiado o capital de negociação com base num único relatório fundamental. Nunca apostar a quinta em dados que podem - ou não - ser exactos.
5 Pior erro de negociação - não manter um diário de negociação
A menos que mantenha rigorosamente um diário de negociação, é improvável que alguma vez aprenda exatamente o que está a fazer bem e o que está a fazer mal na sua negociação. Não manter um diário de negociação é pouco profissional e preguiçoso.
Um diário de negociação é um registo completo das suas transacções. Deve conter tudo o que se segue:
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Que análise de mercado o levou a entrar no comércio.
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Preços de entrada e saída.
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Preços iniciais de stop-loss e de lucro (e quaisquer ajustes subsequentes).
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Lucros ou perdas.
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Porque é que saiu da transação.
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Como é que a sua análise de mercado para a entrada se desenrolou na ação real do preço.
Pode ficar surpreendido com o que uma revisão regular das suas transacções registadas num diário de negociação lhe vai ensinar. Já contei muitas vezes a história de um colega cujo diário de negociação revelou que havia uma janela de três horas num dia específico da semana em que ele nunca tinha perdido dinheiro em transacções abertas e fechadas durante esse período de tempo. Este é o tipo de informação que só se obtém mantendo um bom diário de negociação.
Resumo
Não há como evitar cometer erros de negociação de vez em quando. O que não quer fazer é cometer os piores erros de negociação vezes sem conta. Esperamos que este artigo o ajude a evitar os cinco piores erros que os investidores costumam cometer.
Só para recapitular rapidamente:
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Nunca negoceie sem utilizar uma ordem de paragem de perda
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Ter objectivos de lucro e possíveis cenários de ação de preço claros na sua cabeça antes de entrar numa transação
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Não efectue compras em baixa média
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Não tome as notícias como um evangelho infalível
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Manter e rever regularmente um bom diário de negociação
Acredito firmemente que a sua rentabilidade global de negociação irá melhorar substancialmente se evitar escrupulosamente estes cinco erros comuns de negociação.
Glossário para traders iniciantes
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1
Investidor
Um investidor é um indivíduo que investe dinheiro num ativo, na expetativa de que o seu valor se valorize no futuro. O ativo pode ser qualquer coisa, incluindo obrigações, títulos de dívida, fundos de investimento, acções, ouro, prata, fundos negociados em bolsa (ETF) e bens imobiliários.
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2
BaFin
BaFin é a Autoridade Federal de Supervisão Financeira da Alemanha. Juntamente com o Banco Federal Alemão e o Ministério das Finanças, esta entidade reguladora governamental assegura que os titulares de licenças cumprem as leis da zona euro.
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3
Obter lucro
A ordem Take-Profit é um tipo de ordem de negociação que dá instruções a um corretor para fechar uma posição quando o mercado atinge um nível de lucro especificado.
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4
Corretor
Um corretor é uma entidade jurídica ou uma pessoa singular que actua como intermediário na realização de transacções nos mercados financeiros. Os investidores privados não podem negociar sem um corretor, uma vez que apenas os corretores podem executar transacções nas bolsas.
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5
CFD
O CFD é um contrato entre um investidor/negociante e um vendedor que demonstra que o negociante terá de pagar ao vendedor a diferença de preço entre o valor atual do ativo e o seu valor no momento do contrato.
Equipe que trabalhou neste artigo
Johnathan é um escritor e investidor nos EUA, colaborador do site da Traders Union. Suas duas principais áreas de especialização incluem finanças e investimentos (especificamente, negociação de forex e commodities) e religião/espiritualidade/meditação.
Sua experiência inclui escrever artigos para o Investopedia.com, sendo o redator principal do Steve Pomeranz Show, um programa de rádio sobre finanças pessoais na NPR. Johnathan também é um trader ativo de moedas (forex), com mais de 20 anos de experiência em investimentos.