Relatório da FCA: 83% das análises de adequação em curso estão concluídas
A FCA vai rever as regras relativas ao aconselhamento contínuo
No seu último relatório, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) revelou que os consultores financeiros estão a efetuar revisões contínuas da adequação na grande maioria dos casos.
Os dados recolhidos junto das empresas indicam que 83% dos casos foram objeto de uma análise da adequação conforme proposto. Em mais 15% dos casos, os clientes recusaram ou não responderam ao convite para a revisão, enquanto em menos de 2% dos casos as empresas não fizeram qualquer esforço para efetuar a revisão.
Contexto e impacto no sector
O relatório sublinha a importância do aconselhamento financeiro contínuo para ajudar os clientes a tomarem decisões informadas.
Simon Walls, diretor executivo interino dos mercados da FCA, declarou: "O aconselhamento e o apoio financeiros contínuos podem constituir um serviço fantástico e ser importantes para ajudar as pessoas a tirar o máximo partido do seu dinheiro. As relações entre consultores e clientes podem durar muitos anos e assumir diferentes formas."
As observações de Walls sublinham o papel duradouro dos consultores na gestão das relações de longo prazo com os clientes, mesmo com a evolução das condições de mercado e dos requisitos regulamentares.
Os dados reflectem o empenho permanente da FCA em garantir que os consultores financeiros prestem um apoio contínuo e mantenham um elevado nível de serviço. A elevada taxa de revisões concluídas sugere que as empresas estão, em grande medida, a cumprir as suas obrigações no âmbito do atual quadro regulamentar. No entanto, o relatório refere também que a FCA irá rever as regras relativas ao aconselhamento contínuo, a fim de garantir que continuam a ser adequadas para o futuro. Esta revisão deverá colmatar eventuais lacunas e ajudar o maior número possível de consumidores a aceder a uma orientação financeira de qualidade.
Enquanto a FCA pondera eventuais ajustamentos regulamentares, os observadores do sector estarão atentos a alterações que possam melhorar ainda mais a prestação de aconselhamento contínuo. A próxima revisão poderá reformular as práticas no sector do aconselhamento financeiro, beneficiando potencialmente tanto os consultores como os clientes ao reforçar a transparência e a responsabilidade. Num panorama financeiro em rápida mutação, a atitude proactiva da FCA é considerada essencial para manter uma sólida proteção dos consumidores.
Anteriormente, escrevemos que a autoridade reguladora do Reino Unido, a FCA , multou a Mako em 1,66 milhões de libras por transacções cum-ex de 92 mil milhões de libras.
