A Block, Inc. foi multada em 40 milhões de dólares depois de o NYDFS ter detectado violações de AML
Block, Inc. é objeto de uma penalização de 40 milhões de dólares
A Block, Inc., a empresa de tecnologia financeira liderada por Jack Dorsey, concordou em pagar 40 milhões de dólares para liquidar as acusações feitas pelo Departamento de Serviços Financeiros de Nova Iorque (NYDFS) sobre falhas significativas no seu programa de combate ao branqueamento de capitais (AML).
O acordo conclui uma investigação sobre a plataforma Cash App da Block, que oferece serviços de moeda fiduciária e bitcoin aos consumidores. Os reguladores descobriram que a empresa não conseguiu dimensionar seus sistemas de conformidade AML de acordo com a rápida expansão do aplicativo e o aumento do perfil de risco, de acordo com o Block.
O risco ultrapassou os controlos
O NYDFS disse que a empresa não implementou controles baseados em risco suficientes ou conduziu a devida diligência do cliente, permitindo que transações de bitcoin anônimas e de alto risco continuassem sem a devida revisão. O regulador enfatizou que a conformidade deve evoluir junto com o crescimento da empresa, especialmente em setores de alto risco, como ativos digitais.
"O programa de conformidade da Block não considerou adequadamente os riscos substanciais apresentados a uma entidade de seu novo tamanho e complexidade", disse a superintendente Adrienne Harris. "O rápido crescimento do Block's Cash App sem uma função de conformidade robusta criou vulnerabilidades que violaram os regulamentos financeiros de Nova York."
Embora a empresa não tenha admitido irregularidades, ela cooperou totalmente com a investigação e, desde então, tomou medidas para melhorar sua estrutura de conformidade. Como parte do acordo, a Block nomeará um monitor independente para supervisionar os esforços de correção.
Um porta-voz da Block declarou que o acordo "marca a resolução de todas as questões de licenças de transmissão de dinheiro anteriormente pendentes no Estado" e sublinhou o empenho da empresa em reforçar a sua infraestrutura de conformidade.
O NYDFS, que tem estado na vanguarda da regulamentação de criptografia desde o lançamento de sua estrutura BitLicense em 2015, continua a aumentar o escrutínio das empresas de finanças digitais que operam no estado.
Enquanto isso, Jack Dorsey, ex-CEO do Twitter e defensor de longa data do Bitcoin, pediu ao Signal Messenger para integrar o Bitcoin para pagamentos ponto a ponto (P2P), um movimento que poderia reformular a estratégia de criptografia atual do aplicativo criptografado.
