Operador australiano da Kraken multado em 8 milhões de dólares australianos por infracções regulamentares
Operador da Kraken multado em 8 milhões de dólares australianos por violação das regras
A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) instaurou um processo contra a Bit Trade Pty Ltd, o operador australiano da bolsa de criptomoedas Kraken, que resultou numa coima de 8 milhões de AUD.
A empresa foi considerada culpada de oferecer ilegalmente uma facilidade de crédito sem as medidas de conformidade exigidas a mais de 1100 clientes australianos.
Extensão ilegal da margem
Entre outubro de 2021 e agosto de 2023, a Bit Trade ofereceu um produto de "extensão de margem" que permitia aos clientes pedir fundos emprestados para negociação, reembolsáveis em ativos digitais como Bitcoin ou em moedas nacionais, como dólares americanos. No entanto, a empresa não forneceu uma determinação de mercado-alvo (TMD) conforme exigido pelas obrigações de design e distribuição (DDO) da Austrália. Este descuido constituiu uma violação dos regulamentos de produtos financeiros cada vez que o produto de margem foi oferecido, de acordo com a declaração oficial da ASIC.
Em agosto de 2023, o Tribunal Federal decidiu que a extensão da margem do Bit Trade era uma linha de crédito nos termos da lei, exigindo um TMD para garantir que o produto fosse comercializado de forma adequada para clientes adequados.
Perdas de clientes e críticas regulamentares
O presidente da ASIC, Joe Longo, sublinhou a gravidade da violação e os danos causados aos investidores australianos. "A Bit Trade emitiu seu produto de extensão de margem para mais de 1.100 australianos, cobrando taxas e juros superiores a AUD 7 milhões, sem avaliar se o produto era apropriado para eles", disse Longo.
O regulador relatou perdas comerciais superiores a 5 milhões de dólares, incluindo um cliente que sofreu perdas de quase 4 milhões de dólares australianos. Longo acrescentou: "Esta é a primeira sanção da ASIC por não ter fornecido um TMD. Serve como um forte lembrete para as empresas de ativos digitais de suas obrigações de conformidade regulamentar.
Conclusões do tribunal
O juiz Nicholas criticou o Bit Trade em sua decisão por negligenciar suas obrigações legais sob a estrutura DDO até a intervenção da ASIC. "A falha em considerar a conformidade com o regime DDO indica um sistema de conformidade seriamente deficiente", afirmou.
O tribunal considerou que o Bit Trade continuou a oferecer o produto não conforme, mesmo depois de tomar conhecimento de suas deficiências legais. O juiz Nicholas concluiu: "As violações da Bit Trade foram graves e motivadas pelo desejo de maximizar as receitas".
Implicações para o sector
A penalidade destaca o foco crescente da ASIC no setor de ativos digitais. O regulador iniciou recentemente consultas ao setor para esclarecer as diretrizes sobre quando os produtos oferecidos por empresas de ativos digitais podem se enquadrar nas leis financeiras existentes.
Além da multa de AUD 8 milhões, a Bit Trade foi condenada a cobrir os custos legais da ASIC, solidificando a decisão como um caso histórico de conformidade regulamentar no setor de criptomoedas.
Apesar dos seus desafios na Austrália, a Kraken destacou-se anteriormente nos prémios Customer Centricity World Series (CCWS) 2024, demonstrando a sua inovação e abordagem centrada no cliente.
