A ASIC acusa a Binance Austrália de classificar incorretamente os clientes de retalho
ASIC processa a Binance Australia por má classificação de clientes
A Australian Securities and Investments Commission (ASIC) entrou com uma ação judicial contra a Oztures Trading Pty Ltd, operando sob o nome de Binance Australia Derivatives, alegando que mais de 500 clientes de varejo foram classificados incorretamente como clientes de atacado entre 7 de julho de 2022 e 21 de abril de 2023.
Essa classificação incorreta supostamente privou esses clientes de proteções críticas ao consumidor exigidas pelas leis de serviços financeiros australianas.
Protecções dos consumidores alegadamente negadas
A ASIC afirma que 83% da base de clientes da Binance Australia, ou 505 investidores de varejo, foram classificados como clientes de atacado. Isso permitiu que a plataforma oferecesse a eles produtos derivados de criptografia sem aderir às medidas de proteção ao consumidor necessárias.
"Nosso caso alega que os sistemas de conformidade da Binance eram grosseiramente inadequados, expondo mais de 500 clientes a produtos especulativos de alto risco sem as devidas proteções ao consumidor. Muitos desses clientes sofreram perdas financeiras significativas", disse Sarah Court, vice-presidente da ASIC.
A ASIC também revelou que os clientes afectados sofreram perdas financeiras substanciais, com a Binance a compensar aproximadamente 13 milhões de dólares a estes indivíduos em 2023.
As alegações da ASIC contra a Binance
A ASIC acusa a Binance de falhar em:
Fornecer as declarações de divulgação necessárias aos clientes de retalho.
Determinar um mercado-alvo para as suas ofertas.
Cumprir os requisitos internos de resolução de litígios.
Garantir que os serviços financeiros fossem fornecidos de forma eficiente, honesta e justa.
Formar adequadamente os empregados para garantir a sua competência.
O órgão regulador está buscando penalidades e ordens de publicidade adversas contra a Binance.
Riscos dos derivados de criptografia
Os derivados de criptografia são inerentemente arriscados e complexos, tornando a classificação precisa do cliente essencial para permitir decisões de investimento informadas. ASIC enfatiza a necessidade de conformidade estrita no setor de ativos digitais, especialmente à medida que os produtos financeiros relacionados à criptografia ganham popularidade.
Alterações na regulamentação dos activos digitais
No início deste mês, a ASIC lançou o Documento de Consulta 381, com o objetivo de atualizar a Folha de Informações 225 sobre ativos digitais e produtos financeiros relacionados. A iniciativa visa esclarecer como as definições de produtos financeiros existentes se aplicam a ativos criptográficos, melhorando a transparência regulatória e protegendo os consumidores.
"A ASIC continuará a usar todas as ferramentas regulatórias e de fiscalização para proteger os consumidores e manter a integridade do mercado no setor de ativos digitais", acrescentou Court.
O caso contra a Binance ressalta o crescente escrutínio regulatório no espaço da criptomoeda, à medida que as autoridades globais trabalham para garantir a conformidade e proteger os investidores neste mercado em rápida evolução.
Enquanto isso, de acordo com DefiLlama, 2024 foi um ano recorde para a Binance, com usuários depositando mais de US $ 24 bilhões na bolsa de criptomoedas.
