Como verificar se o Crypto Exchange é seguro e legítimo?
Para garantir a fiabilidade de uma bolsa, verifique: regulamentação, medidas de segurança, reputação, volume de negociação e liquidez, conformidade KYC/AML, qualidade do serviço de apoio.
A primeira questão que se coloca aos utilizadores que procuram uma bolsa de criptomoedas é: "Como determinar se é seguro e legal?". Infelizmente, agora na vastidão da web você pode encontrar muitas empresas fraudulentas que descaradamente divorciam os usuários por dinheiro, fingindo ser trocas de criptografia confiáveis e honestas com vasta experiência por trás delas.
Neste artigo, os especialistas da TU falarão sobre os pontos que indicam a segurança da plataforma, bem como compartilharão uma lista de recursos úteis para verificar as trocas e uma lista de "bandeiras vermelhas" para identificar projetos fraudulentos.
Para ter certeza de que uma troca de criptografia é legítima e segura, verifique se ela tem uma licença, pergunte quais medidas e padrões de segurança ela usa, saiba mais sobre a equipe, avalie a prontidão e o profissionalismo da equipe de suporte e não se esqueça de analisar as avaliações. Os principais sinais de um projeto fraudulento são: Alta rentabilidade "garantida", incentivo a tomar uma decisão "aqui e agora", problemas com licenças, falta de informação sobre a empresa e os seus serviços.
O comércio de criptomoedas é legal?
O rápido crescimento da popularidade dos activos digitais tem sido marcado pelo reforço da regulamentação financeira e da supervisão do mercado das criptomoedas. Abaixo, descrevemos como as criptomoedas são supervisionadas em diferentes países e quais as leis que as autoridades locais planeiam introduzir num futuro próximo.
EUA
Nos EUA, a regulamentação das criptomoedas é supervisionada principalmente por várias agências federais, como a Securities and Exchange Commission (SEC) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
A SEC concentra-se nas leis de valores mobiliários e regula as ofertas iniciais de moedas (ICOs) e as ofertas de tokens de segurança (STOs). A CFTC, por seu lado, trata a criptomoeda de forma mais leal e descreve-a como uma mercadoria, permitindo a negociação pública de derivados. E a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) dos EUA não considera atualmente a criptomoeda uma moeda com curso legal, mas considera as trocas de criptomoeda como uma forma de transferir dinheiro.
REINO UNIDO
De acordo com a legislação, as criptomoedas não são consideradas moeda de curso legal no Reino Unido e as trocas devem obter aprovação da autoridade supervisora local (FCA) e cumprir as obrigações de relatório AML / CFT. Estas regras entraram em vigor após o Brexit em 2020.
Europa
A abordagem regulamentar ao comércio de criptomoedas na Europa varia de acordo com o estado membro, mas, em geral, as criptomoedas são consideradas legais na UE.
Em 20 de abril de 2023, o Parlamento Europeu tomou uma decisão histórica para o mercado de ativos criptográficos, aprovando novas regras comuns de supervisão e proteção do consumidor para criptomoedas - Mercados de ativos criptográficos (MiCA).
Os principais aspetos e objetivos do MiCA são:
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Estabelecer regras comuns para o mercado de ativos de criptomoeda em todos os estados membros da UE;
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licenciamento e regulamentação dos prestadores de serviços (bolsas, sistemas de pagamento, etc.)
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proteção dos investidores e dos consumidores;
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transparência do mercado de criptomoedas e estímulo ao desenvolvimento do sector dentro das normas e regras estabelecidas.
Índia
A Índia ainda não dispõe de uma regulamentação uniforme. As criptomoedas e as trocas neste país não são oficialmente legais. Por exemplo, em dezembro de 2023, a Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU) emitiu um aviso para Binance, HTX, Kraken, Gate.io KuCoin, Bitstamp, MEXC Global, Bittrex e Bitfinex sobre atividades ilegais no território do país, e já em janeiro passou das palavras às ações e bloqueou os sites das maiores plataformas de criptografia.
Também em 1º de abril de 2022, entrou em vigor a "Lei de Finanças", que abordou o tema da tributação de ativos digitais. A partir de agora, quaisquer transações em criptomoedas e NFTs estão sujeitas a um imposto de 30% e uma taxa de 1% sob TDS.
Austrália
Os activos digitais e as trocas são perfeitamente legais na Austrália. O país tem uma política leal em relação às criptomoedas em princípio. Os ativos digitais aqui são tratados como propriedade pessoal e, portanto, estão sujeitos ao imposto sobre ganhos de capital (CGT). Desde 2018, o Centro Australiano de Relatórios e Análise de Transações(AUSTRAC) é o principal regulador no campo da luta contra a lavagem de dinheiro e financiamento de atividades ilegais. Isso torna as trocas de criptomoedas sujeitas a registro e relatórios obrigatórios. Ao obter uma licença AUSTRAC, as trocas de criptografia demonstram seu compromisso com os padrões regulatórios e a proteção do cliente.
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Como verificar a legalidade de uma bolsa de criptomoedas?
Para verificar a legitimidade e o estatuto legal de uma bolsa de criptomoedas, siga as instruções passo a passo abaixo. Tenha em atenção que o processo de verificação pode variar consoante a sua localização e a jurisdição em que a bolsa de criptomoedas está registada. Neste artigo, utilizaremos um exemplo baseado nas regras regulamentares dos EUA.
Identificar o regulador
Determine qual órgão regulador supervisiona as trocas de criptografia em sua jurisdição. Nos EUA, agências como a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), a Securities and Exchange Commission (SEC) ou a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) desempenham essa função.
Visite o sítio Web da autoridade reguladora
Aceda ao sítio Web oficial da entidade reguladora. Por exemplo, se estiver nos Estados Unidos, visite o sítio Web da FinCEN (FinCEN.gov), da SEC (SEC.gov) ou da CFTC (CFTC.gov).
Sítio Web FinCEN
Sítio Web da SEC
Sítio Web da CFTC
Pesquisa de pessoas registadas
Aceda à secção do sítio Web que lhe permite procurar uma empresa na base de dados do regulador. Introduza o nome oficial da bolsa ou o seu número de registo na barra de pesquisa.
Sítio Web da SEC
Verificar a lista de bolsas registadas
Consulte a lista de bolsas registadas ou licenciadas fornecida no sítio Web da instituição de direito público. Esta lista deve incluir as empresas que estão autorizadas a exercer legalmente a sua atividade na jurisdição.
Verificar o estatuto regulamentar
Procure o nome da bolsa de criptomoedas com a qual está interessado em cooperar na lista de entidades registadas. Verifique o seu estatuto regulamentar, que pode incluir detalhes sobre a sua licença, número de registo e estado de conformidade.
Realizar inspecções e pesquisas adicionais
Ler os pormenores. Clique no nome de uma bolsa para saber mais sobre ela: descubra a data de registo, o endereço comercial e se a plataforma está envolvida em litígios ou se a sua licença foi revogada pelo regulador.
Contactar o regulador. Se tiver dúvidas ou preocupações sobre o estatuto legal de uma bolsa, contacte diretamente a entidade reguladora para obter mais esclarecimentos.
Se necessário, repita estes passos para jurisdições diferentes
Se a bolsa de criptomoedas selecionada operar em várias jurisdições, efectue uma verificação semelhante nos registos de outros reguladores para se certificar de que o projeto cumpre os requisitos em todas as regiões.
Algumas bolsas de criptomoedas colocam links para os registos das autoridades de supervisão diretamente nos seus recursos, oferecendo aos utilizadores a possibilidade de os consultar e verificar de forma independente a fiabilidade do projeto. Por conseguinte, não se esqueça de verificar sempre a autenticidade do sítio Web do regulador para evitar fraudes ou tentativas de phishing.
Ter uma licença de troca garante que está a utilizar uma plataforma respeitável que cumpre rigorosamente as leis e se preocupa com a proteção dos seus clientes.
Como verificar a segurança de uma bolsa de criptomoedas?
À primeira vista, avaliar o nível de segurança de uma bolsa de criptomoedas parece ser uma tarefa difícil. No entanto, há vários critérios a que deve prestar atenção para se certificar de que a plataforma escolhida é fiável (ou não fiável): nome de domínio, medidas de segurança, análises, etc.
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Nome de domínio. Não é supérfluo verificar a idade do nome de domínio e compará-lo com as datas especificadas no sítio Web do projeto. Por exemplo, se uma bolsa de criptomoedas afirma que tem estado ao serviço dos depositantes desde 2017, mas o seu sítio Web foi criado apenas há alguns meses e não há qualquer menção ao rebranding do projeto ou aos seus recursos passados, esta é uma razão para duvidar da sua honestidade.
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Medidas de segurança. Pergunte que protocolos e normas a plataforma de criptomoedas utiliza, como e que dados pessoais guarda. O site tem autenticação de dois factores (2FA), protocolos de encriptação, etc.?
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Transparência e reputação. Procure informações sobre a equipa do projeto, incluindo ligações para as suas redes sociais, familiarize-se com o roteiro e procure na Internet informações sobre se a bolsa está envolvida em escândalos ou litígios. É também muito importante que todos os dados sobre os termos de cooperação estejam disponíveis gratuitamente.
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Volume de transacções e liquidez. Pergunte quantos activos são comprados e vendidos na bolsa durante o dia. Um volume de transacções elevado indica que a bolsa é popular entre os operadores e investidores.
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Comentários. Um indicador sério da fiabilidade da bolsa é uma grande percentagem de críticas positivas. Portanto, antes de iniciar uma cooperação, leia atentamente as análises em fóruns independentes. Os comentários de outras pessoas ajudá-lo-ão a compreender até que ponto as ofertas do site correspondem à sua validade e quais os problemas que poderá encontrar no processo de trabalho.
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Regulamentação. Certifique-se de que a troca de criptografia é regulamentada nas jurisdições em que fornece serviços. Verifique cuidadosamente a autenticidade da licença.
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Serviços de apoio. Uma troca confiável está sempre pronta para ajudar seus clientes. Números de telefone, endereços de filiais e e-mails devem ser publicados no site. Um apoio ao cliente rápido pode ser crucial na resolução de problemas como o bloqueio de contas, atrasos nas transacções e outros.
Recursos úteis para verificar a troca de criptografia
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CoinMarketCap. Um dos sites de criptografia mais populares do mundo para acompanhar os preços dos activos digitais. Aqui pode ver o volume de negociação de cada bolsa, ver a lista de moedas suportadas, ler a classificação de criptomoedas e bolsas, analisar dados históricos de activos, etc. O CoinMarketCap fornece ligações para os sítios Web oficiais das bolsas, onde pode encontrar mais informações sobre as suas comissões de negociação, medidas de segurança e funcionalidades suportadas. O CoinMarketCap também publica regularmente artigos e análises interessantes.
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CoinGecko: A plataforma fornece análise fundamental do mercado de criptografia. Com a sua ajuda, pode acompanhar as taxas de criptomoeda classificadas por capitalização de mercado, ler a classificação dos melhores e piores activos digitais, encontrar estatísticas detalhadas de cada bolsa, incluindo o volume de negociação diário, e materiais temáticos úteis (podcasts, notícias, relatórios, resultados de investigação, vídeos educativos), etc.
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Traders Union: Esta é uma plataforma que se concentra em fornecer análises reais de utilizadores e análises de especialistas de bolsas de criptomoedas. Para além de artigos úteis para principiantes e profissionais, encontrará previsões de preços de activos digitais, análises comparativas de projectos, guias e muito mais. A Traders Union utiliza um sistema de classificação para avaliar as bolsas com base em parâmetros como a segurança, o apoio ao cliente, as comissões de negociação, a facilidade de utilização, etc.
CoinMarketCap
CoinGecko
Traders Union
Sinais de alerta: 5 indicadores de uma fraude de criptografia
Infelizmente, nem todas as bolsas de criptomoedas estão habituadas a seguir as regras. Na vastidão da Internet, é possível encontrar golpistas que pretendem enganar o maior número possível de utilizadores, apropriando-se indevidamente do seu dinheiro. Como identificar os burlões? Abaixo estão 5 "bandeiras vermelhas" pelas quais pode determinar que está a envolver-se com burlões.
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Promessas irrealistas. Tenha cuidado com os projectos que prometem lucros garantidos ou invulgarmente elevados. Tais afirmações são frequentemente características de esquemas Ponzi ou de programas de investimento de alto rendimento, nos quais os pagamentos a investidores anteriores são efectuados com o dinheiro de novos investidores.
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Falta de informação. Se uma bolsa esconder informações importantes, como a data de criação, os nomes dos fundadores e a localização do escritório principal, é mau sinal. Os projectos legítimos têm normalmente objectivos claros, uma equipa de desenvolvimento ativa e documentação disponível ao público que confirma a sua legalidade.
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Pressa. Se uma bolsa o encorajar a tomar uma decisão o mais rapidamente possível, sem lhe dar tempo para pensar muito bem, isso é uma indicação de que a sua história não é assim tão transparente e não quer que faça diligências adicionais. Os burlões utilizam frequentemente tácticas de venda de alta pressão para criar um sentimento de urgência e evitar perguntas adicionais dos investidores.
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Referências estranhas. Tenha cuidado para não clicar em links que não inspirem confiança. Mesmo que a troca afirme que há um bónus ou um presente especial à sua espera do outro lado. Pode tratar-se de um esquema de phishing. Um clique numa ligação não verificada é suficiente para redirecionar os utilizadores para um site onde as suas credenciais pessoais serão instantaneamente roubadas.
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Falta de licença. Alguns projectos fraudulentos atribuem-se a certificados de outra pessoa ou falsificam documentos, pelo que se recomenda a verificação de todas as informações. Por exemplo, se uma bolsa afirmar que as suas actividades são reguladas pela Comissão de Títulos e Câmbios dos EUA (SEC), não seja preguiçoso e vá ao sítio Web do organismo de supervisão para verificar por si próprio.
E se eu tiver sido enganado com criptomoedas?
Se você já foi vítima de um golpista, tome as seguintes medidas:
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Manter a compostura. Apesar do stress, tente manter uma mente calma e fria. Evite tomar decisões impulsivas que possam agravar a situação.
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Recolha provas. Muitas vezes, os burlões apagam imediatamente a correspondência com as vítimas, por isso, faça capturas de ecrã de e-mails, conversas e transacções o mais rapidamente possível. Qualquer prova é importante.
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Contactar as autoridades. Comunique a fraude aos reguladores financeiros e às autoridades policiais. Forneça-lhes informações pormenorizadas que ajudarão na investigação.
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Partilhe a sua experiência com outras pessoas. Deixe comentários sobre a bolsa em fóruns independentes para que outros utilizadores não caiam nos seus truques.
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Procure aconselhamento. Consulte um advogado especializado em fraudes financeiras para que este possa explicar em pormenor os seus direitos e opções legais para procurar ajuda.
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Monitorize as suas contas. Monitorize de perto as suas contas bancárias, carteiras de criptomoedas e outras contas financeiras para detetar qualquer atividade suspeita (recomenda-se que altere as suas palavras-passe). Comunique imediatamente quaisquer transacções não autorizadas.
Opinião de especialistas
Numa época em que os activos digitais se tornam cada vez mais populares todos os anos, é muito importante controlar a legitimidade e a segurança das plataformas que oferecem aos utilizadores a possibilidade de descobrirem o mercado de criptomoedas em rápido desenvolvimento. Os investidores devem ser cautelosos e verificar cuidadosamente as informações sobre a bolsa escolhida antes de lhe confiarem o seu dinheiro. Em primeiro lugar, devem descobrir quais as instituições públicas legais que supervisionam as actividades do projeto. Além disso, deve ser dada especial atenção às medidas de segurança: analise as medidas que a bolsa toma para proteger os fundos e as informações pessoais dos utilizadores, incluindo normas de encriptação, autenticação multifactor, etc. Avalie o volume de negociação da bolsa e descubra se suporta criptomoedas populares, bem como novos tokens, uma vez que isto reflecte o seu empenho em manter-se relevante no dinâmico mercado das criptomoedas.
Aconselho-o também a analisar as opiniões de outros utilizadores, pois são as opiniões honestas que constituem o principal indicador da fiabilidade do projeto. Preste atenção a qualquer histórico de violações de segurança e/ou regulamentares, bem como estude as reclamações dos clientes. Ao efetuar a devida diligência antes de começar a trabalhar, minimiza o risco de se deparar com burlões.
Conclusão
A primeira coisa a que deve prestar atenção ao escolher uma bolsa de criptomoedas é a forma como esta se preocupa com a segurança dos seus clientes e quais os organismos de supervisão que controlam o seu trabalho. Esperamos que as recomendações descritas neste material o ajudem a avaliar eficazmente a credibilidade e a fiabilidade da plataforma.
Perguntas frequentes
Porque é que é importante cooperar com bolsas de confiança?
Se quiser não só poupar, mas também aumentar o seu capital inicial, coopere exclusivamente com plataformas comprovadas que já ganharam a confiança dos utilizadores. Regra geral, estas bolsas são apoiadas por uma equipa de profissionais que o ajudarão a minimizar os erros e a protegê-lo de perdas financeiras.
E se eu for enganado com criptomoedas?
Se já foi vítima de fraude, tome as seguintes medidas: interrompa imediatamente quaisquer transacções adicionais, documente todos os detalhes da fraude (recolha capturas de ecrã da correspondência, IDs de transacções, endereços de carteiras, etc.), contacte as agências de aplicação da lei e as organizações reguladoras locais para comunicar o incidente, consulte um advogado e tente descobrir potenciais opções para resolver a situação, escreva uma crítica sobre a bolsa. O último passo ajudará a proteger outros utilizadores de cometerem erros.
Como não ser enganado em criptografia?
Para evitar ser enganado, verifique cuidadosamente as informações. Mesmo que uma bolsa afirme que as suas actividades são reguladas por organismos autorizados e lhe mostre licenças, não é razão para acreditar na sua palavra - é melhor visitar o sítio Web do organismo de supervisão para ter a certeza das alegações do projeto. Além disso, evite empresas com promessas irrealistas e não siga ligações de origem desconhecida para não se tornar vítima de phishing.
Como posso saber se uma bolsa de criptomoedas é segura?
Os seguintes factores indicam a fiabilidade da bolsa: a sua licença, termos de cooperação justos e transparentes sem comissões ocultas e pagamentos adicionais, apoio multilingue 24 horas por dia, navegação clara na plataforma. Preste também atenção aos comentários sobre o projeto e verifique se não é uma figura de proa de escândalos ou processos legais. Mais um ponto - uma bolsa honesta não esconde os nomes dos criadores, a documentação interna, a informação sobre a data de lançamento, o volume diário de transacções, etc.
Glossário para traders iniciantes
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1
Bitcoin
A Bitcoin é uma criptomoeda digital descentralizada que foi criada em 2009 por um indivíduo ou grupo anónimo com o pseudónimo Satoshi Nakamoto. Funciona com base numa tecnologia denominada blockchain, que é um livro-razão distribuído que regista todas as transacções através de uma rede de computadores.
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2
Comércio
A negociação envolve o ato de comprar e vender activos financeiros, como acções, divisas ou mercadorias, com a intenção de lucrar com as flutuações dos preços de mercado. Os operadores utilizam várias estratégias, técnicas de análise e práticas de gestão do risco para tomarem decisões informadas e optimizarem as suas hipóteses de sucesso nos mercados financeiros.
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3
Rendimento
O rendimento refere-se aos ganhos ou rendimentos derivados de um investimento. Reflecte os rendimentos gerados pela posse de activos como acções, obrigações ou outros instrumentos financeiros.
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4
Análise fundamental
A análise fundamental é um método ou ferramenta utilizada pelos investidores que procura determinar o valor intrínseco de um título através do exame de factores económicos e financeiros. Tem em conta factores macroeconómicos, como o estado da economia e as condições do sector.
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5
CFTC
A CFTC protege o público contra a fraude, a manipulação e as práticas abusivas relacionadas com a venda de futuros e opções sobre mercadorias e financeiros e promove mercados de futuros e opções abertos, competitivos e financeiramente sólidos.
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Equipe que trabalhou neste artigo
Andrey Mastykin é um autor, editor e estrategista de conteúdo experiente integrante da Traders Union desde 2020. Como editor, ele é meticuloso na verificação dos fatos e na garantia da precisão de todas as informações publicadas na plataforma. Andrey se concentra em educar os leitores sobre as recompensas e riscos potenciais envolvidos na negociação nos mercados financeiros.
Ele acredita firmemente que o investimento passivo é uma estratégia mais adequada para a maioria dos indivíduos. A abordagem conservadora de Andrey e o foco no gerenciamento de riscos repercutem em muitos leitores, tornando-o uma fonte de informações financeiras confiável.