Investimi Shoqërisht i Përgjegjshëm (SRI): Udhëzues i Plotë

Plus500 - Më i miri Forex broker për 2026 (SHBA)

Te brokeri

80% e llogarive CFD me pakicë humbasin para.

Vendndodhja juaj është SHBA

Ne kemi zgjedhur Brokerin më të mirë në vendin tuaj. Për të mësuar rreth brokerit më të mirë në një rajon tjetër, ju lutemi zgjidhni një vend nga lista më poshtë:

zgjidh vendin tënd Algjeri Argjentinë Armeni Australi Austri Azerbajxhan Bangladesh Belgjikë Brazil Bullgari Kanadaja Kili Kina Kolumbia Qipro Çekia Danimarkë Egjipti Estoni Finlanda Francë Gjeorgji Gjermani Gana Greqi Hungari India Indonezia Irani, Republika Islamike Irlanda Izraeli Italia Japoni Kazakistani Kenia Koreja Kirgistani Letonia Lituania Malaysia Meksika Moldavia Maroku Holanda Nigeria Norvegjia Pakistani Peruja Filipinet Polonia Portugalia Rumania Rusia Arabia Saudite Singapor Sllovakia Afrika e Jugut Spanja Sri Lanka Suedi Zvicër Taxhikistani Tajlanda Turqi Uganda Ukrainë Emiratet e Bashkuara Arabe Mbretëria e Bashkuar SHBA Uzbekistan Venezuelë Vietnam

Investimi socialisht i përgjegjshëm (SRI) po bëhet një nga mënyrat më të rëndësishme të investimit, veçanërisht në botën e sotme, ku njerëzit janë më të vetëdijshëm për ndikimin e aktiviteteve të një kompanie në shoqëri dhe mjedis. Në këtë artikull, diskutojmë parimet dhe praktikat e SRI dhe si investitorët mund të përshtatin portofolët e tyre me vlerat që ata çmojnë. Gjithashtu, theksojmë rëndësinë e monitorimit të portofolëve të investimeve për të siguruar përputhjen etike në harmoni me performancën optimale.

Çfarë është Investimi Shoqërisht i Përgjegjshëm (SRI)?

Investimi Socialisht i Përgjegjshëm (SRI) është një nga strategjitë e investimit që po fiton popullaritet në industrinë financiare të ditëve të sotme. Është një koncept interesant ku investitorët kërkojnë kthime financiare duke investuar në letrat me vlerë të kompanive që favorizojnë praktika miqësore ndaj shoqërisë dhe mjedisit. Kjo teknikë investimi në mënyrë të tërthortë promovon ndryshime pozitive shoqërore, pasi vendimet e investimit ndikohen rreptësisht nga kthimet financiare dhe përputhshmëria e kompanisë me praktikat etike dhe të qëndrueshme.

Prandaj, investitorët synojnë të realizojnë fitime financiare duke investuar në kompani me politika pozitive mjedisore dhe sociale, ndërkohë që shmangin letrat me vlerë të kompanive që nuk i përmbahen këtyre politikave. Për shembull, investimi në industrinë e energjisë së rinovueshme si energjia diellore, ajo me erë dhe hidrocentrale ofron si përfitime financiare ashtu edhe inkurajon praktika miqësore me mjedisin.

Për më tepër, vlen të theksohet se disa indekse janë krijuar për të ndjekur performancën e investimeve të letrave me vlerë të një kompanie bazuar në kriteret mjedisore, sociale dhe të qeverisjes (ESG). Shembuj të indekseve SRI përfshijnë indekset globale të qëndrueshmërisë MSCI, indekset e qëndrueshmërisë Dow Jones, indeksin S&P 500 ESG, indeksin global të qëndrueshmërisë NASDAQ OMX CRD, etj.

Investimet më të mira me përgjegjësi shoqërore

Siç u përmend më herët, investimi i përgjegjshëm është një nga mënyrat e buta për të promovuar ndryshime shoqërore për një mjedis më të sigurt. Prandaj, fondet me përgjegjësi shoqërore po bëhen gjithnjë e më të njohura në praktikat moderne të investimeve, veçanërisht ndër investitorët që kujdesen për praktika të sigurta dhe më të mira mjedisore.

J.P. Morgan vuri në dukje se “investimet ESG po rriten me shpejtësi në çdo gjeografi dhe asetet që ndiqen sipas parimeve ESG mund të përfaqësojnë së shpejti 44% të aseteve globale nën menaxhim (AUM).” Gjithashtu, një sondazh tregon se “70% e amerikanëve besojnë se është “disi” ose “shumë e rëndësishme” që kompanitë të bëjnë botën një vend më të mirë.” Këto prirje sugjerojnë se SRI ka potencial të madh për investitorët, pasi ekonomia globale favorizon produktet miqësore me mjedisin.

Tani, le të shqyrtojmë disa nga fondet kryesore të investimeve me përgjegjësi shoqërore që mundësojnë investimin SRI.

Krahasimi i fondeve SRI

Imazhi nga Invesco.com

Imazhi i mësipërm tregon performancën hipotetike të një investimi prej 10,000 dollarësh në Invesco Solar ETF nga viti 2015 deri më 31 mars 2024, duke supozuar që paraja dhe asetet nuk janë tërhequr nga indeksi.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) është gjithashtu një fond i tregtuar në bursë (ETF) që ndjek performancën e MSCI USA Extended ESG Focus Index duke ruajtur rrezikun dhe kthimet e ngjashme me indeksin prind. Ky fond i ekspozon investitorët ndaj aksioneve brenda tregut të U.S., veçanërisht aksioneve që mbështeten nga tregues të favorshëm mjedisorë, socialë dhe të qeverisjes (ESG).

ESGU është një zgjedhje e mirë për investitorët që janë të interesuar të ndërtojnë një portofol afatgjatë të aseteve të mbështetura nga konsiderata etike dhe sociale. Në maj 2024, ESGU ka një total të aseteve nën menaxhim prej 12.71 miliardë dollarë, një raport neto shpenzimesh prej 0.15, një tarifë menaxhimi prej 0.155 dhe një kthim total prej 28.97%.

Imazh nga ishares.com

Grafiku i mësipërm paraqet një rritje hipotetike të investimit prej 10,000 $ në ESGU nga 1 Dhjetor 2016 deri më 7 Maj 2024, duke supozuar që dividentët dhe kapitali janë reinvestuar.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) është një fond i përbashkët investimi i themeluar në vitin 2009 me seli në Boston, Massachusetts, USA. Kompania synon t'u ofrojë investitorëve mundësi investimi të qëndrueshme me potencial për rritje afatgjatë të kapitalit. PNOPX ka një total të aseteve nën menaxhim prej 6.3 miliardë, një raport shpenzimesh prej 0.92% dhe një rendiment dymbëdhjetëmujor prej 0.16% që nga 8 maj 2024. Përveç kësaj, fondi ka realizuar një qarkullim (fundi i vitit fiskal) prej 25%.

Imazh nga Putnam.com

Imazhi i mësipërm tregon rritjen hipotetike të një investimi prej 10,000 dollarësh, duke supozuar se paraja dhe asetet nuk janë tërhequr nga indeksi.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity është një fond tjetër i rekomanduar për investitorët e interesuar në investime me përgjegjësi shoqërore. Data e krijimit të TICRX është 31 mars 2006; ai investon deri në 80% të aseteve të tij në letra me vlerë të kapitalit të madh, aktivitetet e të cilave përputhen me kriteret mjedisore, shoqërore dhe të qeverisjes (ESG). Ka një total asetesh nën menaxhim prej 6.0 miliardë dollarësh, një raport neto shpenzimesh prej 0.46%, një raport bruto shpenzimesh prej 0.46%, gjithsej 65 mbajtje dhe një qarkullim prej 15%, që nga 30 prilli 2024.

Imazh nga nuveen.com

Imazhi i mësipërm tregon të dhënat e performancës së kthimeve nga investimi që nga krijimi i fondit.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund u themelua më 29 prill 2005. Investon deri në 80% të aseteve neto në kompani të vogla dhe të mesme me potencial për rritje të kapitalit. PARMX kërkon një investim fillestar minimal prej $2,000 dhe një minimum prej $50 për investimet pasuese. Më 8 maj 2024, fondi ka $3.359M si totali i aseteve nën menaxhim, një raport shpenzimesh prej 0.96%, një raport bruto shpenzimesh prej 0.98% dhe një qarkullim prej 42%.

Imazh nga Parnassus.com

Grafiku i mësipërm paraqet rritjen hipotetike të 10,000 dollarëve që nga themelimi i fondit, nga 29 prill 2005 deri më 30 prill 2024, duke supozuar që dividentët dhe fitimet kapitale janë reinvestuar.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF synon të ndjekë performancën e MSCI EAFE ETF index të përbërë nga aksione të kompanive të mëdha dhe të mesme. Ai investon në aksione me praktika pozitive mjedisore, sociale dhe të qeverisjes nga tregjet e zhvilluara, zakonisht jashtë U.S. dhe Kanadasë. ESGD ka një total të aseteve nën menaxhim prej 8.2 miliardë dollarësh, një raport shpenzimesh prej 0.20%, dhe një volum ditor prej 213,384.00, sipas të dhënave të 8 majit 2024.

Imazh nga ishares.com

Grafiku i mësipërm paraqet rritjen hipotetike të një investimi prej 10,000 dollarësh nga fondi nga 28 qershor 2016 deri më 08 maj 2024, duke supozuar që fitimet kapitale dhe dividentët janë reinvestuar.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF u ofron investitorëve mundësinë të investojnë në kompani globale që merren me prodhimin e energjisë së pastër nga dielli, era dhe teknologji të tjera miqësore me mjedisin. ICLN synon të ndjekë performancën e indeksit në sektorin e energjisë së pastër në mbarë botën. Ka një total të aseteve nën menaxhim prej 2.2 miliardë dollarësh, një raport shpenzimesh prej 0.41%, një volum ditor prej 3.2 milionë dhe një çmim mbyllës prej 13.91, sipas të dhënave të datës 8 maj 2024.

Imazh nga ishares.com

Grafiku i mësipërm tregon rritjen hipotetike të një investimi prej 10,000 dollarësh nga 24 qershor 2008 deri më 09 maj 2024, duke supozuar që dividentët dhe fitimet kapitale janë reinvestuar.

Zgjedhja e investimit të duhur me përgjegjësi sociale është vetëm gjysma e ekuacionit. Për të ndërtuar dhe menaxhuar një portofol SRI, investitorët kanë nevojë gjithashtu për një ndërmjetës të besueshëm që ofron akses në fonde të fokusuara në ESG, tarifa transparente dhe mbrojtje të fortë rregullatore. Më poshtë është një krahasim i ndërmjetësve kryesorë që mbështesin investimet me përgjegjësi sociale dhe ofrojnë akses të përshtatshëm në ESG ETFs, fonde të përbashkëta dhe tregje globale.

Si të ndërtoni një Portofol SRI?

Ndiqni hapat më poshtë për të ndërtuar një portofol SRI:

• Identifikoni Vlerat Tuaja: Hapi i parë drejt ndërtimit të një portofoli SRI është të identifikoni kompanitë që përputhen me vlerat tuaja (p.sh., ndryshimet klimatike, të drejtat e njeriut, etj.)

• Kërkoni Opsionet e Investimeve SRI: Kërkoni dhe investoni në fondet SRI të një kompanie, ETFs (fondet e tregtuara në bursë), aksione individuale ose obligacione që përputhen me vlerat tuaja. Vlerësoni kompanitë bazuar në reputacionin, misionin dhe performancën e tyre me kalimin e kohës

• Diversifikoni Portofolin Tuaj: Mbani një portofol të diversifikuar SRI për të ulur rrezikun

• Monitoroni Performancën dhe Ndikimin: Monitoroni vazhdimisht performancën e investimeve tuaja në SRI. Gjithashtu, mbani nën vëzhgim ndikimin social dhe mjedisor të kompanisë

A është investimi shoqërisht i përgjegjshëm fitimprurës?

Po, investimi shoqërisht i përgjegjshëm mund të jetë një investim fitimprurës. Studime të ndryshme kanë treguar se investimi me konsiderata etike është një mënyrë e zgjuar për të mbështetur një kauzë të mirë dhe për të fituar të ardhura financiare. Për shembull, një raport nga BlackRock në vitin 2022 zbuloi se investimi i qëndrueshëm jo vetëm që përputhet me vlerat e investitorëve, por gjithashtu gjeneron kthime më të larta financiare. Përveç kësaj, në vitin 2023, një studim nga MSCI i kryer mbi më shumë se 3,000 kompani tregon se ato me vlerësime ESG performojnë më mirë se homologët e tyre.

Mbani mend se investimi përfshin rreziqe

Ivan Andriyenko Autor te Traders Union

Tregu i aksioneve mund të jetë i paqëndrueshëm dhe vlera e investimeve tuaja mund të luhatet. Qëndroni të informuar për kompanitë ku keni investuar dhe ndiqni tendencat e tregut. Mbani mend se investimi është një angazhim afatgjatë dhe është thelbësore të rishikoni dhe rregulloni portofolin tuaj periodikisht në bazë të objektivave tuaja financiare dhe tolerancës ndaj rrezikut.

Duke ndjekur këto hapa dhe duke qëndruar të informuar, mund të filloni udhëtimin tuaj në botën e investimeve online në aksione. Mbani mend se investimi përfshin rreziqe dhe është thelbësore të bëni kërkime të thelluara dhe të kërkoni këshilla profesionale nëse është e nevojshme. Investime të mbara!

Përfundim

news.title.like-article

news.feedback.title

news.feedback.form

news.feedback.send

Artikuj të Ngjashëm

ETFs më të mira mbrojtëse për të blerë para turbulencave të tregut

Parshwa Turakhiya

42 javë më parë

George Soros Strategjia e Tregtimit dhe Filozofia e Investimeve

Mikhail Vnuchkov

14 orë më parë

Kina e Afron Botën më Afër një Monedhe të Mbështetur nga Gold

Johnathan Maverick

1 javë më parë

Çfarë është Monedha Jo-Fiat?

Oleg Tkachenko

14 orë më parë

Si të Investoni 5,000 Dollarë me Mençuri - Ide të Zgjuara

Rinat Gismatullin

14 orë më parë

Ekipi që punoi në artikull

Andrey Mastykin

Drejtori i Rishikimeve dhe Vlerësimeve të Kompanive

Andrey Mastykin është një autor me përvojë, redaktor dhe strateg përmbajtjeje, i cili është pjesë e Traders Union që nga viti 2020. Si redaktor, ai është i kujdesshëm në kontrollimin e fakteve dhe sigurimin e saktësisë së të gjitha informacioneve të publikuara në platformën Traders Union.

Mësoni rreth politikave tona editoriale