Tanken är att TU:s totalpoäng ska besvara den största av alla frågor: “Är mina pengar säkra hos denna mäklare?”. Poängskalan går från 0,01–9,99 (ju högre desto mer pålitlighet har mäklaren). Mer information
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Ej erbjudet
- Storleken på förvaltningsavgiften beror på investeringsbeloppet och kundens hemvistland
Vår bedömning av Wealthsimple
Tanken är att TU:s totalpoäng ska besvara den största av alla frågor: “Är mina pengar säkra hos denna mäklare?”. Poängskalan går från 0,01–9,99 (ju högre desto mer pålitlighet har mäklaren). Mer information
Wealthsimple är en pålitlig mäklare med TU Totalt Betyg på 7.39 av 10. Efter att ha granskat handelsmöjligheterna och kundernas recensioner på vår webbplats, anser Traders Union-experten Anton Kharitonov att detta företag kan rekommenderas eftersom de flesta recensioner visar att kunderna är nöjda.
Wealthsimple är en reglerad mäklare vars verksamhet kontrolleras av finansinstitut: FCA, FSCS och CIPF. Företagets kunder kan investera i portföljer som bildas av två typer av fonder - ETF: er och fonder. Portföljen utvecklas individuellt för varje kund för Premium-kontotypen. Det lägsta belopp som krävs för att investera i Wealthsimple portföljer är 1 brittiskt pund eller kanadensisk dollar. Wealthsimple är en mäklare för passiv investering vars tjänster endast är tillgängliga för invånare i Kanada och Storbritannien.
Hur vi testade Wealthsimple
Traders Union har analyserat finansmarknaderna i över 14 år och utvärderat mäklare baserat på 250+ transparenta kriterier, inklusive säkerhet, reglering och handelsvillkor. Vårt expertteam med över 50 professionella uppdaterar regelbundet en bevakningslista med 500+ mäklare för att ge användarna datadrivna insikter. Även om vår forskning baseras på objektiva data rekommenderar vi att användare utför oberoende due diligence och konsulterar officiella tillsynskällor innan de fattar några finansiella beslut.
Läs mer om vår metodik och redaktionella policyer.
En snabbtitt på Wealthsimple
Wealthsimple är en robo-rådgivare (algoritmisk handelsrobot) som grundades 2014 i Kanada och som även tillhandahåller tjänster i Storbritannien. Det regleras av de brittiska och kanadensiska värdepapperstillsynsmyndigheterna, inklusive FCA (747883) och IIROC, och deltar i Financial Services Compensation Scheme (FSCS) samt Canadian Investor Protection Fund (CIPF). Wealthsimple betjänar över 1 miljon investerare och hanterar investeringar på 3 miljarder pund.
- Inga minimikrav på insättning för baskontot.
- Förstklassig säkerhet och reglering av ansedda värdepapperskommissioner och deltagande i kompensationssystem.
- Möjlighet att tjäna inkomst passivt, dvs. utan att behöva handla aktivt själv.
- Inga extra avgifter för kontounderhåll, insättning, uttag och användning av en mobilapplikation.
- En enkel princip för att ta ut provisioner för portföljförvaltning är en fast procentsats av det insatta beloppet.
- Möjlighet att öppna konton inte bara i brittiska pund utan också i kanadensiska dollar.
- Detaljerad statistik över provisioner och ombalansering av de bildade portföljerna, som finns tillgängliga i det personliga skåpet på webbplatsen och i mobilapplikationen.
- Registrering är endast tillgänglig för invånare i Storbritannien och Kanada.
- Webbplatsen har inte en onlinechatt för snabb kommunikation med supportteamet.
- Bildandet av en individuell portfölj av en investeringsspecialist är tillgänglig vid insättning av £ 100,000 eller mer.
TU Expertutlåtande
Senior chef för analys
Wealthsimple broker strävar efter att göra investeringar i värdepapper tillgängliga för vanliga människor utan någon kunskap om ekonomi eller erfarenhet av finansiell planering. Företaget erbjuder investeringar i diversifierade portföljer som är helt förenliga med investeringsmålen och riskattityden för den specifika kunden. Investeraren själv deltar inte i bildandet av portföljen. Beroende på insättningsbeloppet gör en speciell algoritm eller investeringsspecialist det åt honom.
WealthsimpleDen finansiella verksamheten regleras av tillsynsmyndigheterna i Storbritannien och Kanada, inklusive FCA. Insättningar och tillgångar hos sina kunder är försäkrade av kompensationssystem, såsom FSCS (Storbritannien) och CIPF (Kanada). Företaget använder också toppmodern datakryptering och tvåfaktorsautentisering för att garantera säkerheten.
Wealthsimple har utvecklat sin mobilapp för fullfjädrad portföljkontroll. Mäklarens fördel är att den bara drar av portföljförvaltningsavgifter från kunderna. Det finns inga extra avgifter för underhåll, insättningar eller uttag här. Wealthsimple har också några nackdelar. De viktigaste är bristen på onlinesupport och marginalkonton, liksom otillgängligheten för tjänster utanför Storbritannien och Kanada.
Sammanfattning av Wealthsimple
Du riskerar ditt kapital. Risken för förlust vid onlinehandel med aktier, optioner, terminer, valutor, utländska aktier och räntebärande värdepapper kan vara betydande.
| 💻 Trading-plattform: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Konton: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Kontovaluta: | GBP, CAD |
| 💵 Insättning / Uttag: | Debetkort, banköverföring, autogiro, kontoöverföring |
| 🚀 Minsta insättning: | Från 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Hävstång: | Ej erbjudet |
| 💼 PAMM-konton: | Nej |
| 📈️ Minsta order: | Ej angivet |
| 💱 Spread: | Ingen handelsavgift; årlig provision för portföljförvaltning börjar på 0,4% av investeringsbeloppet |
| 🔧 Instrument: | Förvaltade tillgångsportföljer |
| 💹 Margin call/stop out: | Nej |
| 🏛 Likviditetsgarant: | Ej angivet |
| 📱 Mobiltrading: | Ja |
| ➕ Affiliate-program: | Ja |
| 📋 Orderexekvering: | Nej |
| ⭐ Tradingfunktioner: | Storleken på förvaltningsavgiften beror på investeringsbeloppet och kundens hemvistland |
| 🎁 Tävlingar och bonusar: | Ja |
Wealthsimple erbjuder tjänster för förvaltning av tillgångsportföljer till investerare. Alla transaktioner och betalningsoperationer kan spåras i det personliga kontot på webbplatsen och i mobilappen. Kunder kan bara investera sitt kapital. Lånade medel (marginalhandel) tillhandahålls inte av mäklaren. Tre kontotyper finns tillgängliga: grundläggande konton som gör att du kan börja med valfritt belopp; premiumkonton från 100 000 £ (svart konto) eller 500 000 £ (generationskonto).
Bedömning av Wealthsimple nyckelparametrar
Skapa trading-konto
Följ dessa instruktioner för att skapa ett personligt konto på Wealthsimple:s webbplats:
Besök mäklarens officiella webbplats och klicka på en av knapparna på startsidan för att påbörja registreringen.
I formuläret som öppnas anger du sedan din e-postadress, skapar ett starkt lösenord och väljer företagets division (brittisk eller kanadensisk) som betjänar kunder från ditt land.
Därefter anger du förnamn, efternamn, födelsedatum, telefonnummer samt medborgarskap, födelseland och nuvarande bostadsadress.
Det sista steget i registreringen är att ange din anställningsform och officiella arbetsplats. Du måste också ange ditt unika skatterefferensnummer (UTR) eller ditt nationella försäkringsnummer (NINO).
Använd den e-postadress och det lösenord som du angav tidigare för att logga in på ditt personliga konto.
Följande åtgärder är tillgängliga i ditt personliga konto på Wealthsimple:
En näringsidkare kan också utföra dessa åtgärder på sitt personliga konto:
-
Verifiera kontot.
-
Ändra personliga uppgifter i profilen.
-
Koppla ett bankkonto.
-
Begära ett uttag.
-
Överföra medel mellan egna konton.
-
Skapa en rapport för en angiven period över aktiva portföljer.
-
Kopiera hänvisningslänkar och visa statistik för affiliateprogram.
-
Gå till avsnittet Hjälpcenter för att snabbt hitta ett svar på din fråga.
Är Wealthsimple säkert?
Varumärket Wealthsimple ägs av Wealthsimple UK Ltd och är registrerat i England och Wales under nummer 747883. Tillsynsmyndighet för verksamheten är Financial Conduct Authority (FCA). Kunder i Storbritannien omfattas av Financial Services Compensation Scheme (FSCS), vilket innebär att deras medel är skyddade upp till 85 000 GBP och investeringar upp till 50 000 GBP.
Kanada-baserade Wealthsimple Inc. är registrerat hos Securities Commissions i Ontario (OSC), British Columbia (BCSC), Alberta (ASC), Manitoba (MSC) och hos Autorité des Marchés Financiers som portföljförvaltare. Bolaget är också medlem i Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) och Canadian Investor Protection Fund (CIPF).
Fördelarna
- De välrenommerade tillsynsmyndigheterna i England och Kanada kontrollerar de finansiella aktiviteterna
- Tvåfaktorsautentisering (2FA) och datakryptering tillämpas
- FSCS och CIPF insättnings- och tillgångsskydd
Nackdelar
- Du måste inte bara tillhandahålla personuppgifter utan också skatteinformation för att öppna ett konto
- Endast personer bosatta i Storbritannien och Kanada kan öppna ett konto
- Uttag är endast möjliga via banköverföringar
Provisioner & Avgifter
Wealthsimple är en robottjänst för investeringsförvaltning, och det är därför som provisionerna tas ut enligt en särskild princip. Det finns en årlig förvaltningsavgift, men inte en avgift per handel, som hos klassiska aktiemäklare. Dess storlek beror på det investerade beloppet och kundens jurisdiktion. Invånare i Storbritannien betalar 0,7% för kapitalförvaltning upp till 100 000 GBP / CAD; Kanadensare betalar 0,5%. Om insättningen överstiger 100 000 GBP / CAD debiterar robotrådgivaren brittiska investerare 0,5% och kanadensiska investerare 0,4%. Utöver förvaltningsavgiften tar Wealthsimple endast ut en valutakonverteringsavgift på 0.035% i fall där valutan för köp eller försäljning av en tillgång skiljer sig från kontovalutan. Inga uttags-, insättnings- eller kontounderhållsavgifter tillämpas (även med ett nollsaldo).
| Typ av konto | Provision (minsta värde) | Uttagsprovision |
|---|---|---|
| Basic | Från 0,5% av portföljvärdet per år = 5 £ för en investering på 1.000 £ | Nej |
| Black | Vid 0,4% av portföljvärdet per år = 400 £ i investeringar på 100.000 £ | Nej |
| Generation | Vid 0,4% av portföljvärdet per år = 2.000 £ vid en investering på 500.000 | Nej |
Det finns också två typer av avgifter från tredje part. Dessa är en årlig förvaltningsavgift för ETF-fonden på 0,16% till 0,33% och en marknadsavgift på upp till 0,02% av portföljvärdet, som behålls av den mäklare eller marknadsgarant som utför ordern att köpa eller sälja tillgången.
Tabellen visar jämförelsen av den genomsnittliga provisionen för tre börsmäklare: Wealthsimple, Charles Schwab och Ally Bank. Dess storlek bestämdes av Traders Union-specialister under analysen av handelsförhållandena på olika typer av konton.
| Mäklare | Genomsnittlig provision | Nivå |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
Kontotyper
Wealthsimple erbjuder grundläggande och premiumkonton till handlare som är intresserade av att göra portföljinvesteringar. De skiljer sig åt i principen om att bilda en portfölj, storleken på minsta insättning och förvaltningsavgifter.
Kontotyper:
Wealthsimple erbjuder också populära sparkonton (GIA, ISA, JISA) och en pension SIPP med investeringsalternativ för brittiska kunder. Kanadensare kan öppna RRSP-, TFSA-, RESP-, RRIF-, Personal-, Lira-, Joint- och Business-konton.
Insättning och uttag
-
En kund kan bara ta ut pengar från handelskonton via banköverföring.
-
Det kan ta 7-10 arbetsdagar från begäran om uttag till dess att pengarna krediteras bankkontot. Detta beror på att efter att ha lagt handelsorder hos mäklaren tar den faktiska penningöverföringen upp till 3 ytterligare arbetsdagar.
-
Deponerade medel kan inte tas ut inom 5 dagar efter att de har krediterats kontosaldot.
Investeringsalternativ
Wealthsimple erbjuder passiva investeringar genom investeringar i förvaltade portföljer. De bildas baserat på de uppgifter som anges av investeraren, till exempel mål, tidshorisont och kundens inställning till risk.
Investera på autopilot: Ett perfekt sätt att få passiva inkomster på aktiemarknaden
Wealthsimple erbjuder sina kunder välbalanserade portföljer med olika risknivåer. Var och en av dem är diversifierad och innehåller mellan 10 och 15 fonder inom ett visst segment. Om marknadssituationen förändras ombalanseras portföljerna automatiskt. Investeraren deltar inte i denna process. Wealthsimple erbjuder följande portföljtyper:
-
Socialt (SRI) och icke-socialt ansvarsfulla investeringsportföljer. De avgifter som tas ut av ETF-förvaltare av SRI-portföljer varierar från 0,22% till 0,32%. Minsta investering i SRI-fonder är 5 000 GBP. Förvaltningsavgifterna för ETF:er som inte investerar på ett socialt ansvarsfullt sätt ETF:er är 0,18-0,2%, och investeraren kan investera valfritt belopp.
-
Konservativ, balanserad, tillväxt. Detta är klassificeringar av portföljer baserade på risknivåer. Investeraren bestämmer själv den tillåtna nivån. Varje investerare kan ha flera portföljer med olika riskprofiler.
För att investera i Wealthsimple förvaltade portföljer måste du svara på flera frågor i registreringsformuläret. Baserat på dessa uppgifter kommer algoritmen att föreslå den optimala portföljen för dig. Investeraren kan samtycka till att investera i den, ansöka om en annan portfölj eller kontakta företagets specialist för att skapa en personlig portfölj.
Om du är en stor investerare och planerar att investera mer än 10 000 USD, kontakta oss på vip-invest@tradersunion.com eller via feedbackformuläret på vår webbplats. Vårt professionella team kommer att ta dig igenom alla detaljer i affären och alla steg från undertecknande upp till uttag av vinster.
Wealthsimple's affiliate-program:
-
Hänvisningsprogram. För varje vän som öppnar och sätter in 5 000 £ eller mer via en hänvisningslänk får den befintliga kunden gratis kapitalförvaltning på 5 000 £. Hänvisningen får samma ersättning.
Således tar mäklaren inte ut några avgifter för sina tjänster till deltagarna i remissprogrammet under 12 månader.
Kundtjänst
Öppettiderna för supportdisken är 8:00-20:00 (måndag till torsdag) och 8:00-17:30 (fredag) EST.
Fördelar
- Support på olika språk: Engelska och franska
Nackdelar
- Ingen chatt online
- Kan inte kontaktas 24/7
- Svar via e-post kommer inom 24-48 timmar efter att du har skickat in en fråga
För att kontakta en supportrepresentant kan en investerare:
-
Ringa telefonnumret som anges på webbplatsen;
-
Fylla i ett formulär för e-postbegäran (finns i avsnittet Help Center);
-
Skicka en begäran till e-post;
-
skriva till Facebook Messenger, Twitter eller Instagram.
Det finns också en virtuell chatbot på webbplatsen för kanadensare.
Kontakt
| Stiftelsedatum | 2014 |
|---|---|
| Registreringsadress | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Tillsynsmyndighet | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Officiell hemsida | https://www.wealthsimple.com/ |
| Kontakt |
Utbildning
Utbildningsavsnittet på webbplatsen Wealthsimple heter Learn. Den har tre block: Investera Master Class, Tidskrift, Personlig ekonomi 101. De ger information för nykomlingar på aktiemarknaden, samt beskriver fördelarna med att investera med hjälp av en robotrådgivare.
Förvaltade portföljer ger automatisk ombalansering, vilket sparar investerare från behovet av detaljerad marknadsundersökning och ständiga djupgående analyser.
Detaljerad granskning av Wealthsimple
Wealthsimple har sitt huvudkontor i Toronto, men mäklaren har också kontor i New York och London. För närvarande samarbetar företaget endast med investerare från Kanada och Storbritannien. Det brittiska kontoret erbjuder endast investeringstjänster för förvaltad tillgångsportfölj. Den Toronto-baserade divisionen tillåter också sina kunder att handla värdepapper och kryptovalutor oberoende.
Wealthsimple enligt siffrorna:
-
Erbjudit investeringstjänster i mer än 7 år.
-
Betjänar mer än 1 miljon kunder.
-
Förvaltar över 3 miljarder pund i kundkapital.
-
Hanterar mer än 380 miljoner dollar i investeringar från de största finansinstituten i världen.
Wealthsimple är en mäklare för passiva investeringar i förvaltade tillgångsportföljer
Wealthsimple erbjuder kunder portföljer som består av börshandlade fonder (ETF) och fonder. Företagets specialister anser att dessa finansiella instrument är det bästa sättet att sätt att minska förvaltningskostnaderna och förenkla portföljen. Basportföljerna bildas av en speciell algoritm. Den analyserar investerarnas svar som de ger när de öppnar ett nytt handelskonto. Potentiella kunder anger sin nivå av acceptabel risk, finansiella mål, ålder, yrke och inkomst. Personliga portföljer för premiumkontoinnehavare sammanställs av företagets interna investeringsspecialister.
Wealthsimple gör det möjligt att skapa en portfölj och visa statistik över den i webbterminalen (tillgänglig i det personliga kontot på webbplatsen) och mobilapplikationen. Funktionaliteten i båda versionerna inkluderar inte tekniska indikatorer, eftersom passiva investerare inte behöver dem.
Användbara tjänster på Wealthsimple:
-
Kostnadsfri investeringskonsultation från en Wealthsimple specialist. Under ett telefonsamtal tar konsulten reda på din inställning till risk, hjälper dig att sätta investeringsmål, pratar om sätt att minska finansiella kostnader och skatter.
-
Hjälpcenter. Ett avsnitt med detaljerade beskrivningar av handelsvillkor, en förklaring av de grundläggande begreppen på aktiemarknaden och tips om finansiell planering.
-
Nyheter & webbseminarier. Ett avsnitt med ett flöde av aktuella nyheter och inspelningar av webbseminarier som redan genomförts av Wealthsimple specialister.
Fördelar:
Portföljen av tillgångar formas individuellt - baserat på de mål som investeraren anger, acceptabla villkor för kapitalplacering och inställning till risk.
Det är möjligt att öppna ett konto och passera verifiering online, utan ett personligt utseende på företagets kontor.
Grundläggande tjänster för att skapa och hantera portföljer är tillgängliga för investerare som har satt in mellan £ 1 och £ 99,999.
På premiumkonton är förvaltningsavgiften reducerad med 0,1-0,2% jämfört med avgifterna på baskonton.
Förutom investeringskonton kan mäklarens kunder också öppna spar- och pensionskonton.
Mobilappen och det personliga skåpet stöder tvåstegsautentisering.
Mäklaren erbjuder investeringar i SRI-fonder (Socially Responsible Investing) samt portföljer med olika risknivåer, till exempel låg, balanserad och aggressiv.
Kunder kan ställa in autogiro - en tjänst för automatisk månatlig insättning av det belopp som anges av investeraren.
Artiklar som kan hjälpa dig
Lär våra recensioner av andra företag
