Socialt ansvarsfulla investeringar (SRI): Komplett guide

Plus500 - Bästa Forex broker för 2026 (USA)

Till broker

81% av CFD-kontona för privatpersoner förlorar pengar.

Din plats är USA

Vi har valt den bästa mäklaren i ditt land. För att ta reda på den bästa mäklaren i en annan region, välj ett land från listan nedan:

välj ditt land Algeriet Argentina Armenien Australien Österrike Azerbajdzjan Bangladesh Belgien Brasilien Bulgarien Kanada Chile Kina Colombia Cypern Tjeckien Danmark Egypten Estland Finland Frankrike Georgien Tyskland Ghana Grekland Ungern Indien Indonesien Iran, Islamiska republiken Irland Israel Italien Japan Kazakstan Kenya Korea Kirgizistan Lettland Litauen Malaysia Mexiko Moldavien Marocko Nederländerna Nigeria Norge Pakistan Peru Filippinerna Polen Portugal Rumänien Ryssland Saudiarabien Singapore Slovakien Sydafrika Spanien Sri Lanka Sverige Schweiz Tadzjikistan Thailand Turkiet Uganda Ukraina Förenade Arabemiraten Förenade kungariket USA Uzbekistan Venezuela Vietnam

Socialt ansvarsfulla investeringar (SRI) blir ett av de framträdande sätten att investera, särskilt i dagens värld där människor är mer medvetna om hur företags verksamhet påverkar samhället och miljön. I den här artikeln diskuterar vi principerna och metoderna för SRI samt hur investerare kan anpassa sina portföljer efter de värderingar de håller högt. Dessutom betonar vi vikten av att övervaka investeringsportföljer för att säkerställa etisk överensstämmelse i symbios med optimal avkastning.

Vad är Socialt Ansvarsfulla Investeringar (SRI)?

Socialt ansvarsfulla investeringar (SRI) är en av de investeringsstrategier som blir allt mer populära inom dagens finansbransch. Det är ett intressant koncept där investerare söker finansiell avkastning genom att investera i värdepapper från företag som främjar samhällsnyttiga och miljövänliga metoder. Denna investeringsmetod främjar på ett subtilt sätt positiva samhällsförändringar, eftersom investeringsbesluten strikt påverkas av både finansiell avkastning och företagets anpassning till etiska och hållbara principer.

Därför strävar investerare efter att få finansiell avkastning genom att investera i företag med positiva miljö-och sociala riktlinjer, samtidigt som de undviker värdepapper från företag som inte följer sådana riktlinjer. Till exempel innebär investeringar i förnybar energi som sol-, vind-och vattenkraft både finansiell avkastning och uppmuntrar miljövänliga metoder.

Vidare är det värt att notera att flera index är utformade för att följa investeringsprestandan för ett företags värdepapper baserat på miljömässiga, sociala och styrningsmässiga (ESG) kriterier. Exempel på SRI-index inkluderar MSCI Global sustainability indexes, Dow Jones sustainability indices, S&P 500 ESG-index, NASDAQ OMX CRD Global sustainability index, etc.

Bästa socialt ansvarsfulla investeringar

Som tidigare nämnts är ansvarsfulla investeringar ett av de diskreta sätten att främja sociala förändringar för en säkrare miljö. Därför blir socialt ansvarstagande fonder allt mer populära inom moderna investeringsmetoder, särskilt bland investerare som bryr sig om säkra och bättre miljöpraktiker.

J.P. Morgan noterade att “ESG-investeringar växer snabbt i alla geografiska områden och tillgångar som följer ESG-principer kan snart utgöra 44 % av det globala förvaltade kapitalet (AUM).” En undersökning visar också att “70 % av amerikanerna anser att det är “något” eller “mycket viktigt” att företag bidrar till att göra världen till en bättre plats.” Dessa trender tyder på att SRI har stor potential för investerare när den globala ekonomin gynnar miljövänliga produkter.

Låt oss nu utforska några av de främsta fonderna för socialt ansvarsfulla investeringar som möjliggör SRI-investeringar.

Jämförelse av SRI-fonder

Bild från Invesco.com

Bilden ovan visar den hypotetiska utvecklingen av en investering på 10 000 USD i Invesco Solar ETF från 2015 till 31 mars 2024, under antagandet att inga kontanter eller tillgångar tagits ut från indexet.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) är också en börshandlad fond (ETF) som följer utvecklingen för MSCI USA Extended ESG Focus Index samtidigt som den bibehåller liknande risk och avkastning som moderindexet. Den ger investerare exponering mot aktier inom U.S.-marknaden, särskilt aktier med starka miljö-, sociala och styrnings (ESG)-värden.

ESGU är ett bra val för investerare vars intresse ligger i att bygga en långsiktig portfölj av tillgångar med etiska och sociala hänsyn. I maj 2024 hade ESGU ett totalt förvaltat kapital på 12,71 miljarder dollar, en nettoförvaltningsavgift på 0,15, en förvaltningsavgift på 0,155 och en total avkastning på 28,97 %.

Bild från ishares.com

Diagrammet ovan visar en hypotetisk tillväxt av en investering på 10 000 USD i ESGU från 1 december 2016 till 7 maj 2024, under antagandet att utdelningar och kapital återinvesterades.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) är en aktiefond som grundades 2009 med huvudkontor i Boston, Massachusetts, USA. Företaget har som mål att erbjuda investerare hållbara investeringsmöjligheter med potential för långsiktig kapitaltillväxt. PNOPX har ett totalt förvaltat kapital på 6,3 miljarder, en avgiftskvot på 0,92 % och en direktavkastning på 0,16 % under de senaste tolv månaderna per den 8 maj 2024. Dessutom har fonden haft en omsättningshastighet (räkenskapsårets slut) på 25 %.

Bild från Putnam.com

Bilden ovan visar den hypotetiska tillväxten av en investering på 10 000 dollar, under antagandet att kontanter och tillgångar inte har tagits ut från indexet.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity är en annan rekommenderad fond för investerare som är intresserade av socialt ansvarsfulla investeringar. TICRX startade den 31 mars 2006 och investerar upp till 80 % av sina tillgångar i stora börsnoterade bolag vars verksamhet överensstämmer med miljömässiga, sociala och styrningsrelaterade (ESG) kriterier. Fonden har ett totalt förvaltat kapital på 6,0 miljarder dollar, en nettoförvaltningsavgift på 0,46 %, en bruttokostnadsprocent på 0,46 %, totalt 65 innehav och en omsättningshastighet på 15 %, per den 30 april 2024.

Bild från nuveen.com

Bilden ovan visar resultatdata för investeringsavkastningen sedan fondens start.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund etablerades den 29 april 2005. Fonden investerar upp till 80 % av sina nettotillgångar i små och medelstora företag med potential för kapitaltillväxt. PARMX kräver en minsta initial investering på 2 000 USD och minst 50 USD för ytterligare investeringar. Per den 8 maj 2024 har fonden 3,359 miljoner USD i totalt förvaltat kapital, en kostnadskvot på 0,96 %, en bruttokostnadskvot på 0,98 % och en omsättningshastighet på 42 %.

Bild från Parnassus.com

Diagrammet ovan visar den hypotetiska tillväxten av 10 000 USD sedan fondens start den 29 april 2005 till den 30 april 2024, under antagandet att utdelningar och kapitalvinster har återinvesterats.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF strävar efter att följa utvecklingen för MSCI EAFE ETF index som består av stora och medelstora bolag. Fonden investerar i aktier med positiva miljömässiga, sociala och styrningsrelaterade metoder från utvecklade marknader, vanligtvis utanför U.S. och Kanada. ESGD har ett totalt förvaltat kapital på 8,2 miljarder USD, en avgiftskvot på 0,20 % och en daglig volym på 213 384,00 per den 8 maj 2024.

Bild från ishares.com

Diagrammet ovan visar en hypotetisk tillväxt av en investering på 10 000 USD i fonden från den 28 juni 2016 till den 8 maj 2024, under antagandet att kapitalvinster och utdelningar återinvesterades.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF ger investerare exponering mot globala företag som är involverade i produktion av ren energi från sol, vind och andra miljövänliga teknologier. ICLN strävar efter att följa investeringsresultatet för indexet inom den globala sektorn för ren energi. Fonden har ett totalt förvaltat kapital på 2,2 miljarder dollar, en avgiftskvot på 0,41 %, en daglig handelsvolym på 3,2 miljoner och ett stängningspris på 13,91 per den 8 maj 2024.

Bild från ishares.com

Diagrammet ovan visar den hypotetiska tillväxten av en investering på 10 000 USD från 24 juni 2008 till 9 maj 2024, under antagandet att utdelningar och kapitalvinster återinvesterades.

Att välja rätt socialt ansvarsfull investering är bara halva ekvationen. För att faktiskt bygga och förvalta en SRI-portfölj behöver investerare också en pålitlig mäklare som erbjuder tillgång till ESG-fokuserade fonder, transparenta avgifter och starkt regulatoriskt skydd. Nedan finns en jämförelse av de främsta mäklarna som stödjer socialt ansvarsfullt investerande och erbjuder smidig tillgång till ESG-ETF:er, fonder och globala marknader.

Hur bygger man en SRI-portfölj?

Följ stegen nedan för att bygga en SRI-portfölj:

• Identifiera dina värderingar: Det första steget mot att bygga en SRI-portfölj är att identifiera företag som stämmer överens med dina värderingar (t.ex. klimatförändringar, mänskliga rättigheter osv.)

• Undersök SRI-investeringsalternativ: Undersök och investera i ett företags SRI-fonder, ETFs (börshandlade fonder), enskilda aktier eller obligationer som stämmer överens med dina värderingar. Utvärdera företag baserat på deras rykte, mission och prestation över tid

• Diversifiera din portfölj: Behåll en diversifierad SRI-portfölj för att minska risken

• Övervaka prestation och påverkan: Övervaka kontinuerligt resultatet av dina SRI-investeringar. Håll också koll på företagets sociala och miljömässiga påverkan

Är socialt ansvarsfulla investeringar lönsamma?

Ja, socialt ansvarsfulla investeringar kan vara lönsamma. Olika studier har visat att investeringar med etiska hänsyn är ett smart sätt att stödja en god sak och samtidigt få finansiell avkastning. Till exempel visade en rapport från BlackRock 2022 att hållbara investeringar inte bara stämmer överens med investerares värderingar utan också ger högre finansiell avkastning. Dessutom visar en studie från MSCI 2023, som omfattade över 3 000 företag, att de med ESG-betyg presterar bättre än sina motsvarigheter.

Kom ihåg att investeringar innebär risker

Ivan Andriyenko Författare på Traders Union

Aktiemarknaden kan vara volatil, och värdet på dina innehav kan variera. Håll dig informerad om de företag du har investerat i och följ marknadstrenderna. Kom ihåg att investeringar är ett långsiktigt åtagande, och det är viktigt att regelbundet se över och justera din portfölj utifrån dina finansiella mål och din risktolerans.

Genom att följa dessa steg och hålla dig uppdaterad kan du påbörja din resa inom onlineaktieinvestering. Kom ihåg att investeringar innebär risker, och det är avgörande att göra noggrann research och söka professionell rådgivning vid behov. Lycka till med dina investeringar!

Slutsats

Gillade du artikeln?

Tack för din feedback!

Vad kan vi förbättra?

skicka

Redaktörernas toppval och insikter

2 timmar sedan Olena Litvinenko

Vad är ett nationellt blockkedjenätverk – och behöver världen ett?

#crypto #Bitcoin

4 timmar sedan Eugene Komchuk

CertiK-expert: Hackare vinner kapprustningen – än så länge

#crypto #Bybit

6 timmar sedan Dmytro Kharkov

Ledgers spionchipsskandal: Kan hårdvaruplånböcker fortfarande skydda kryptons cold storage?

#Ledger #crypto #Scam Alert

1 dag sedan Pavlo Kot

Blockkedjan blir en börda: Kryptoprojekt överger L2-nätverk

#crypto #Ethereum #Arbitrum

2 dagar sedan Pavlo Kot

Hot nummer 1: Så angriper Lazarus Group kryptoföretag

#crypto #Scam Alert

3 dagar sedan Olena Litvinenko

Bitcoin och AI: Rör de sig i takt?

#AI #Bitcoin

Alla nyheter

Relaterade artiklar

Bästa halal-investeringsalternativen för 2026

Mikhail Vnuchkov

16 timmar sedan

Grundläggande tematisk investering | Fullständig guide

Oleg Tkachenko

16 timmar sedan

Vilken typ av investering är Haram?

Alamin Morshed

16 timmar sedan

Ray Dalio Investeringsfilosofi

Peter Emmanuel Chijioke

16 timmar sedan

Kina för världen närmare en Gold-backad valuta

Johnathan Maverick

4 veckor sedan

Team som arbetade med artikeln

Andrey Mastykin

Chef för företagsrecensioner och betyg

Andrey Mastykin är en erfaren författare, redaktör och innehållsstrateg som har jobbat på Traders Union sedan 2020. Som redaktör är han noggrann med att faktagranska och säkerställa riktigheten i all information som publiceras på Traders Unions plattform.

Läs mer om våra redaktionella riktlinjer

Ordlista för nybörjare

Ethereum

Ethereum är en decentraliserad blockkedjeplattform och kryptovaluta som föreslogs av Vitalik Buterin i slutet av 2013 och började utvecklas i början av 2014. Den utformades som en mångsidig plattform för att skapa decentraliserade applikationer (DApps) och smarta kontrakt.

Index

Index inom trading är ett mått på utvecklingen för en grupp av aktier, vilket kan inkludera de tillgångar och värdepapper som ingår.

Avkastning

Avkastning avser den vinst eller inkomst som härrör från en investering. Den speglar den avkastning som genereras av att äga tillgångar som aktier, obligationer eller andra finansiella instrument.

CFD

CFD är ett avtal mellan en investerare/handlare och en säljare som visar att handlaren kommer att behöva betala prisskillnaden mellan tillgångens aktuella värde och dess värde vid avtalstillfället till säljaren.

Bitcoin

Bitcoin är en decentraliserad digital kryptovaluta som skapades 2009 av en anonym person eller grupp som använde pseudonymen Satoshi Nakamoto. Den fungerar på en teknik som kallas blockchain, vilket är en distribuerad huvudbok som registrerar alla transaktioner över ett nätverk av datorer.