ASIC föreslår ytterligare lättnader för australiensiska finansiella tjänster
ASIC inför ytterligare lättnader
Australian Securities and Investments Commission (ASIC) föreslår ytterligare lättnadsåtgärder som syftar till att minska regleringsbördan för licenstagare inom finansiella tjänster och kreditgivning enligt regimen för rapporterbara situationer.
I ett försök att effektivisera efterlevnaden av reglerna ber ASIC om synpunkter på sitt förslag att befria licensinnehavare från att rapportera vissa överträdelser av bestämmelser om vilseledande och bedrägligt beteende samt specifika överträdelser av civilrättsliga påföljder.
Föreslagna lättnadsåtgärder
ASIC inför ytterligare lättnader som syftar till att minska bördan för branschen i följande fall:
- överträdelsen har åtgärdats inom 30 dagar från det att den inträffade,
- Antalet berörda underanvändare överstiger inte fem,
- Den totala ekonomiska förlusten eller skadan för alla berörda kunder överstiger inte 500 USD (inklusive fall där förlusten har avhjälpts),
- överträdelsen inte utgör en överträdelse av reglerna för rapportering av kundmedel samt clearing- och avvecklingsreglerna.
Bakgrund och branschkonsekvenser
Detta initiativ är ett måttfullt försök av ASIC att säkerställa att leverantörer av finansiella tjänster kan fokusera på att leverera kvalitetstjänster samtidigt som de upprätthåller robusta efterlevnadssystem. Licensinnehavare är fortfarande skyldiga att ha omfattande system och processer på plats för att identifiera, eskalera, undersöka, åtgärda och fånga incidenter och överträdelser som en del av sina allmänna skyldigheter.
ASIC:s förslag omfattar inte överträdelser av reglerna för rapportering av klientmedel eller reglerna för clearing och avveckling, vilket understryker tillsynsmyndighetens åtagande att upprätthålla höga standarder inom områden som anses vara kritiska för finansiell stabilitet och konsumentskydd.
De föreslagna lättnaderna är utformade för att minska de administrativa bördorna för företag som tillhandahåller finansiella tjänster, vilket gör det möjligt för dem att snabbt åtgärda mindre överträdelser utan den extra press som obligatorisk rapportering innebär.
När ASIC nu inleder samrådsperioden uppmuntras branschaktörer att ge feedback på förslaget. Detta kan leda till ett mer anpassningsbart regelverk som balanserar strikt tillsyn med operativ flexibilitet.
Dessutom rapporterade vi att tillsynsmyndigheten FCA har publicerat varningar om olicensierade mäklare.
