ECB efterlyser starkare motståndskraft hos banker mot klimat- och osäkerhetsrisker i Europa

Traders Union
Alla nyheter
Centralbanker
ECB efterlyser starkare motståndskraft hos banker

Alla nyheter

Toppnyheter

Redaktörernas val

Aktier

Kryptovalutor

Ekonomi

Valutor

Råvaror

Affärsliv & Förmögenhet

Nyheter från branschledare

Ezequiel Gomes

1timme sedan

ECB efterlyser starkare motståndskraft hos banker mot klimat- och osäkerhetsrisker i Europa — ECB uppmanar till starkare motståndskraft hos banker

Europeiska banktillsynsmyndigheter och beslutsfattare fokuserar allt mer på hur långivare hanterar risker som är svårare att modellera när klimat-, natur- och bredare strukturella chocker blir allt mer sammankopplade. Europeiska centralbanken uppger att bankerna har förbättrat sin förmåga att mäta vissa klimatrelaterade exponeringar, men att den djupare osäkerheten fortfarande kräver starkare motståndskraft i portföljer och riskkategorier.

Höjdpunkter

ECB uppskattar de kortsiktiga klimatrelaterade ekonomiska förlusterna i Europa till minst 50 miljarder euro under 2023, medan Allianz prognostiserar kumulativa BNP-förluster på upp till 7% till 2030.
ECB lyfter fram specifika nationella effekter med prognostiserade BNP-förluster på USD 240 miljarder för Frankrike, USD 147 miljarder för Italien, USD 131 miljarder för Tyskland och USD 120 miljarder för Spanien.
ECB uppmanar banker att stärka motståndskraften mot klimatrelaterad och systemisk osäkerhet, förespråkar bredare scenarioanalys och varnar för att förlita sig på historiska modeller.

Denna artikel har översatts från originalet. Läs originalversionen av vår korrespondent här.

Klimat och osäkerhet präglar ECB:s riskbudskap

Enligt Europeiska centralbanken handlar inledningsanförandet vid en gemensam konferens mellan ECB och Bank of England om hur finansinstitut bör anpassa sin riskhantering till en värld präglad av icke-linjära chocker, geopolitisk fragmentering, teknisk förändring samt de pågående klimat- och naturkriserna.

ECB uppger att traditionell finans länge har förlitat sig på stabila historiska samband, data och modeller för att uppskatta förluster, prissätta risk, göra avsättningar och fastställa kapitalbehov. Även om dessa verktyg fortfarande är användbara menar banken att allt mer komplexa och sammankopplade system kan skapa återkopplingsslingor, tröskeleffekter och plötsliga övergångar som gör tidigare antaganden mindre tillförlitliga.

Anförandet beskriver ett tredelat ramverk för att hantera osäkerhet: kända kända, kända okända och okända okända. För mätbara risker är uppgiften att kvantifiera exponeringar; för risker vars tidpunkt och omfattning fortfarande är oklara är prioriteten att förbereda sig; för chocker som ännu inte kan identifieras flyttas fokus till att bygga motståndskraft.

ECB uppger att banker och tillsynsmyndigheter har gjort betydande framsteg under det senaste decenniet med att identifiera och hantera klimat- och naturrisker. Bättre data, modellering och geolokaliseringsverktyg hjälper långivare att bedöma hur faror som torka och översvämningar påverkar mått som förlust vid fallissemang, även om centralbanken uppger att sunda metoder fortfarande behöver tillämpas mer konsekvent inom väsentliga portföljer och exponeringar.

Ekonomiska kostnader och konsekvenser för banker i Europa

Centralbanken pekar på årets torka som bevis för att klimatrisker redan medför betydande ekonomiska kostnader i hela Europa. Inledande uppskattningar visar kortsiktiga förluster på minst 50 miljarder euro, medan Allianz uppskattar de kumulativa BNP-förlusterna till så mycket som 7% mellan 2026 och 2030 i stora europeiska ekonomier.

Dessa prognoser motsvarar omkring USD 240 miljarder för Frankrike, USD 147 miljarder för Italien, USD 131 miljarder för Tyskland och USD 120 miljarder för Spanien, enligt siffrorna som citeras i anförandet. ECB lyfter också fram de låga vattennivåerna i Rhen i somras och uppger att störningarna i transport och industriproduktion kan minska Tysklands BNP-återhämtning under tredje kvartalet med upp till 0,2 procentenheter.

Utöver direkta förluster uppger ECB att naturförstöring och överskridna planetära gränser skapar ytterligare osäkerhet eftersom transmissionskanaler kan samverka och förstärka varandra genom ekonomin och det finansiella systemet. Banken menar att scenarioanalys fortsatt är ett viktigt verktyg, men varnar banker för att låsa sig vid en snäv uppsättning narrativ vid kapitalplanering och riskidentifiering.

Budskapet till långivare är att försiktighet inte enbart kan bygga på det som redan syns i modellerna. Enligt ECB måste ett finansiellt system som står inför radikal osäkerhet kombinera bättre mätning med bredare beredskap och starkare motståndskraft.

Vår tidigare bevakning av Europas förnyade uppgång i olje- och gaspriser förklarade varför investerare anser att stora börsnoterade bolag är bättre positionerade än 2022, tack vare förändringar i indexsammansättningen, anpassningar i leveranskedjorna och förbättrad inflationshantering. Samtidigt konstaterades att en långvarig period med höga energipriser fortfarande indirekt kan få genomslag via högre inflation, stramare lånevillkor och svagare efterfrågan – vilket över tid prövar företagens motståndskraft.

Detta material kan innehålla åsikter från tredje part, ingen av uppgifterna och informationen på denna webbsida utgör investeringsrådgivning enligt vår Ansvarsfriskrivning. Även om vi följer strikt Redaktionell Integritet, kan detta inlägg innehålla referenser till produkter från våra partners.

Gillade du artikeln?