ASIC kräver att AFS-licensinnehavare granskar rådgivarnas register senast i januari 2026
ASIC flaggar för stora dataluckor i FAR
Australian Securities and Investments Commission (ASIC) intensifierar arbetet med att säkerställa att informationen i Financial Advisers Register (FAR) är korrekt inför en större regeländring som träder i kraft den 1 januari 2026.
Enligt ett officiellt uttalande från ASIC måste licensinnehavare inom Australian Financial Services (AFS) omedelbart granska och vid behov korrigera nyckelinformation om sina rådgivare, särskilt vad gäller deras kvalifikationer.
Efter en andra stickprovskontroll av FAR har ASIC lyft fram pågående problem med noggrannheten i de professionella uppgifter som lämnats för rådgivare. Dessa problem är särskilt angelägna eftersom alla rådgivare senast 2026 måste uppfylla nya utbildningsstandarder för att få behålla sin behörighet att tillhandahålla personlig finansiell rådgivning.
Statistik och upptäckta överträdelser
Den 28 maj 2025 rapporterades 6 426 av 15 610 registrerade rådgivare ha en godkänd kvalifikation, och 4 580 använde sig av "experienced provider"-vägen. Det är dock fortfarande 4 604 rådgivare som inte uppfyller de standarder som krävs. Av dessa kan 1 844 kvalificera sig för ett undantag, men deras status har ännu inte rapporterats korrekt till ASIC.
Bland de avvikelser som identifierades fanns fall där rådgivare felaktigt hävdade att de var berättigade till den erfarna leverantörens väg, listade ofullständiga eller icke-godkända kurser som referenser och felaktigt rapporterade sin auktorisationshistorik. Att lämna in falsk information eller underlåta att uppdatera uppgifter i tid kan leda till rättsliga konsekvenser.
ASIC:s vägledning och konsekvenser
ASIC betonar att licensinnehavare måste bekräfta om deras rådgivare har slutfört eller är på väg att slutföra en godkänd kurs, eller om de legitimt använder den erfarna leverantörens väg. De som erbjuder skatterelaterad finansiell rådgivning måste också slutföra obligatoriska kurser i handels- och skatterätt före utgången av 2025.
För att underlätta efterlevnaden har ASIC publicerat ett tillfälligt dataset på sin webbplats som innehåller information om rådgivares kvalifikationer och skatterådgivningstillstånd. Detta verktyg är avsett att hjälpa licensinnehavare att verifiera register och undvika verkställighetsåtgärder.
Från och med den 1 januari 2026 kommer ASIC att inleda en efterlevnadsgranskning med hjälp av FAR-data för att avgöra om varje rådgivare är lagligt behörig att erbjuda personlig rådgivning. Licensinnehavare uppmanas att omedelbart uppdatera föråldrad information via ASIC Connect-plattformen.
Dessa åtgärder är en del av ASIC:s pågående initiativ för att öka professionalismen och transparensen inom Australiens finansiella rådgivningssektor och för att säkerställa att kunderna får kvalificerad och pålitlig rådgivning i enlighet med de nya standarderna.
Det är värt att notera att ASIC tidigare, under ett storskaligt tillslag mot kryptorelaterade bedrägerier, fick domstolens godkännande att stänga 95 företag kopplade till internationella bedrägerier med kryptovalutor.
