ECB-tillsyn främjar riskbaserad tillsyn och snabbare åtgärdande av brister i europeiska banker

Traders Union
Alla nyheter
Finansinstitut
ECB:s riskbaserade banktillsyn

Alla nyheter

Toppnyheter

Redaktörernas val

Aktier

Kryptovalutor

Ekonomi

Valutor

Råvaror

Affärsliv & Förmögenhet

Nyheter från branschledare

Oleksii Zaichenko

30.09.2026

ECB-tillsyn främjar riskbaserad tillsyn och snabbare åtgärdande av brister i europeiska banker — ECB stärker risktillsynen

Europeiska banktillsynsmyndigheter omformar tillsynen i takt med att bankerna möter en mer komplex blandning av geopolitiska, tekniska och klimatrelaterade risker. Strategin fokuserar på skarpare prioriteringar, enklare tillsynsprocesser och snabbare korrigerande åtgärder, med konsekvenser för bankernas motståndskraft och konkurrenskraft i hela euroområdet.

Höjdpunkter

ECB:s tillsyn övergår till en riskfokuserad strategi som prioriterar kapital, likviditet, styrning, operativ motståndskraft och strukturella risker såsom klimat- och geopolitisk exponering.
Initiativet Next Level Supervision minskade antalet tillsynspublikationer med omkring 40, kortade godkännandetiderna för värdepapperisering från tre månader till sju dagar och halverade antalet datapunkter i stresstester med 55 %.
Bankernas avkastning på eget kapital i euroområdet överstiger 10 %, värderingsgapet gentemot amerikanska banker minskar, men ECB varnar för att sänkta tillsynsstandarder hotar den finansiella stabiliteten.

Denna artikel har översatts från originalet. Läs originalversionen av vår korrespondent här.

Översyn av tillsynen inriktas på väsentliga risker

Enligt Europeiska centralbanken, med hänvisning till ECB:s tillsynsgren, anpassar den europeiska banktillsynen sin modell för att mer direkt fokusera på de risker som är viktigast, i stället för att försöka granska varje fråga hos varje bank varje år.

Ramverket vilar på tre pelare: skarpare riskprioritering, högre effektivitet och åtgärdande av brister i rätt tid. Tillsynsmyndigheterna säger att den alltmer osäkra och sammanlänkade riskmiljön kräver en högre tolerans för kvarvarande tillsynsrisk inom områden med lägre prioritet, så att resurser kan koncentreras på kapital, likviditet, styrning, operativ motståndskraft och strukturella risker såsom exponeringar mot klimat, naturrelaterade faktorer och geopolitiska händelser.

ECB:s tillsynsstrategi återspeglar också lärdomar från bankoron 2023, som visade att banker kan uppfylla formella kapital- och likviditetskrav samtidigt som svagheter i styrning, riskkultur eller affärsmodeller fortsätter att byggas upp. I detta läge menar tillsynsmyndigheterna att bedömningsbaserad tillsyn blir viktigare än ett allt mer detaljerat regelverk och att bankerna också behöver ta ett större ansvar i stället för att ständigt söka ytterligare vägledning.

Effektiviseringsarbete och konsekvenser för konkurrenskraften

Tillsynsmyndigheterna säger att förenkling redan ger mätbara operativa vinster. Inom initiativet Next Level Supervision har över 100 publikationer med tillsynsvägledning granskats, omkring 40 har avvecklats, handläggningstiden för enklare godkännanden av värdepapperisering har sjunkit från tre månader till omkring sju dagar, antalet datapunkter i stresstester har minskats med cirka 55 % och vissa tidsramar för kapitalrelaterade godkännanden har kortats till mindre än sex dagar.

Den europeiska banktillsynen menar att dessa förändringar syftar till att bevara säkerhet och stabilitet samtidigt som ramverket blir enklare för både banker och tillsynsmyndigheter att hantera. Den säger också att effektiv tillsyn inte bara beror på att identifiera risker utan även på att säkerställa varaktiga åtgärder, bland annat genom kvalitativa åtgärder, verksamhetsbegränsningar eller periodiska viten när banker inte åtgärdar grundorsakerna i tid.

I den bredare politiska debatten framställer tillsynsmyndigheterna finansiell stabilitet, tillväxt och bankernas konkurrenskraft som ömsesidigt förstärkande snarare än motstridiga mål. Texten uppger att bankernas avkastning på eget kapital i euroområdet har stabiliserats på över 10 % och att värderingsgapet gentemot amerikanska banker har minskat, samtidigt som den varnar för att en försvagning av tillsynsstandarderna skulle kunna leda till lägre motståndskraft utan att garantera starkare utlåning eller konkurrenskraft.

Den argumenterar också för ett fullständigt genomförande av Basel III och ett fördjupat internationellt samarbete i takt med att den geopolitiska fragmenteringen ökar. Den snabba expansionen av finansiering utanför banksektorn, ökande cyberhot, framsteg inom AI och kvantdatorer samt klimat- och naturrelaterade risker anges alla som skäl till att tillsynsmyndigheter behöver ett närmare samarbete med globala myndigheter och specialistgrupper utanför finanssektorn.

Vår tidigare rapport om ett försvagat internationellt tillsynssamarbete belyste varningar för att geopolitisk fragmentering gör riskerna inom gränsöverskridande bankverksamhet mer sammanlänkade och svårare för tillsynsmyndigheter att upptäcka och hantera. Den noterade farhågor om att informationsluckor och regelarbitrage kan öka om jurisdiktioner avviker från varandra i fråga om standarder, medan genomförandet av de slutliga Basel III-reformerna fortfarande är ojämnt. Artikeln pekade också på den växande betydelsen av samordning kring nya frågor såsom AI och beredskap för krishantering.

Detta material kan innehålla åsikter från tredje part, ingen av uppgifterna och informationen på denna webbsida utgör investeringsrådgivning enligt vår Ansvarsfriskrivning. Även om vi följer strikt Redaktionell Integritet, kan detta inlägg innehålla referenser till produkter från våra partners.

Gillade du artikeln?