Беҳтарин саҳмияҳои арзон бо дивидендҳои баланд

Сармоягузорӣ дар саҳмияҳо метавонад роҳи устуворе барои васеъ кардани сарват бошад ва саҳмияҳои дивидендии арзон нуқтаи ибтидоии қобили қабул барои бисёре аз сармоягузорон пешниҳод мекунанд. Ин саҳмияҳо на танҳо нархи мувофиқ доранд, балки имтиёзи иловагии пардохти дивидендҳоро низ пешниҳод мекунанд, ки метавонанд манбаи доимии даромад бошанд. Дар ин мақола, мо беҳтарин саҳмияҳои арзони дивидендиро, ки шумо метавонед ба портфели худ илова кунед, баррасӣ хоҳем кард.

Рӯйхати беҳтарин саҳмияҳои дивидендии арзон

Мо рӯйхати беҳтарин саҳмияҳои арзони дивидендиро омода кардем, ки ба саҳмияҳое тамаркуз мекунад, ки миёнаи ҳосили дивидендашон ҳадди ақал 4% аст.

Ин рӯйхат танҳо барои маълумотдиҳӣ аст ва набояд ҳамчун машварати сармоягузорӣ баррасӣ шавад. Пеш аз қабули ҳар гуна қарорҳои сармоягузорӣ, бо машварати молиявии сертификатнок машварат кунед. Мо тавсия медиҳем, ки пеш аз оғоз кардани ҳар гуна стратегияҳои сармоягузорӣ, маълумоти охирини бозорро санҷед.

AT&T (T)

AT&T (T)

Кишвар: USA
Саноат: Телекоммуникатсия
Ҳосили дивиденд: 4.97%

AT&T як устуни соҳаи телекоммуникатсияи U.S. мебошад, ки ба миллионҳо муштариён хидматҳои бесим, паҳнбарқ ва фароғатро пешниҳод мекунад. Ширкат бо эътимоднокии худ маъруф аст ва мунтазам дивидендҳо пардохт мекунад, ки онро барои сармоягузорони тамаркузкарда ба даромад ва консерватив маъқул мекунад. AT&T инчунин имкониятҳоро дар соҳаи технологияҳои 5G ва васоити ахбори омма меомӯзад, ки метавонад роҳҳои нави рушди иловагӣ фароҳам орад.

Verizon Communications (VZ)

Verizon Communications (VZ)

Кишвар: USA
Саноат: Телекоммуникатсия
Ҳосили дивиденд: 4.97%

Verizon як бозигари асосӣ дар соҳаи телекоммуникатсия мебошад, ки хидматҳои мобилӣ, паҳнбарқ ва нахи оптикӣ пешниҳод мекунад. Бо яке аз баландтарин ҳосили дивиденд дар соҳаи худ, Verizon интихоби ҷолиб барои сармоягузороне мебошад, ки дар ҷустуҷӯи даромади устувор ҳастанд. Ширкат ба таври васеъ дар инфрасохтори 5G сармоягузорӣ мекунад, бо мақсади нигоҳ доштани бартарафии рақобатӣ дар манзараи босуръати тағйирёбандаи телеком.

Enterprise Products Partners L.P.

Enterprise Products Partners L.P.

Кишвар: USA
Саноат: Хизматрасониҳои миёнарави энергетикӣ
Ҳосили дивиденд: 6.33%

Enterprise Products Partners пешсафи соҳаи миёнарави энергетикӣ мебошад, ки дар нақлиёт, нигоҳдорӣ ва коркарди гази табиӣ, нафти хом ва маҳсулоти тозашуда тахассус дорад. Ҳосили баланди дивидендии ширкат нишондиҳандаи ҷараёни пули устувор аст, ки бо шартномаҳои дарозмуддат пуштибонӣ мешавад. Ҳамчун шарикии маҳдуди асосӣ (MLP), Enterprise барои тақсими даромади назаррас ба сармоягузоронаш тарҳрезӣ шудааст, ки онро барои портфелҳои тамаркузкарда ба дивиденд маъмул мегардонад.

Franklin Resources (BEN)

Franklin Resources (BEN)

Кишвар: USA
Саноат: Идоракунии сармоягузорӣ
Ҳосили дивиденд: 6.44%

Franklin Resources, ки бо номи Franklin Templeton низ маъруф аст, як ширкати идораи дороиҳои ҷаҳонӣ мебошад, ки маҳсулоти гуногуни сармоягузориро пешниҳод мекунад. Ин ширкат таърихи дарозмуддати пардохти дивидендҳои рақобатпазирро дорад, ки аз ҷониби иҷрои қавии молиявии он дастгирӣ мешавад. Franklin Resources барои сармоягузороне, ки ҳам даромад ва ҳам таъсир ба соҳаи хизматрасониҳои молиявиро ҷустуҷӯ мекунанд, ҷолиб аст.

Ford Motor (F)

Ford Motor (F)

Кишвар: USA
Саноат: Автомобилҳо
Ҳосили дивиденд: 5.98%

Ford як ширкати автомобилсозии ҷаҳонӣ бо таърихи бой дар истеҳсоли мошинҳо, боркашҳо ва SUVҳо шинохта шудааст. Ҳосили баланди дивидендии ширкат онро барои сармоягузорони тамаркузкарда ба даромад ҷолиб мегардонад, дар ҳоле ки ҳаракати он ба самти мошинҳои барқӣ (EVs) имкониятҳои рушди ояндаро дар бозори рақобатпазир ва тағйирёбанда нишон медиҳад.

FirstEnergy Corporation (FE)

FirstEnergy Corporation (FE)

Кишвар: USA
Саноат: Utilities
Ҳосили дивиденд: 4.31%

FirstEnergy ба миллионҳо муштариён дар саросари U.S. барқ ​​медихад, бо тамаркуз ба таъмини барқ ​​боэътимод ва дастрас. Пардохтҳои доимии дивидендии ширкат онро барои сармоягузороне, ки дар ҷустуҷӯи даромад аз соҳаи коммуналӣ ҳастанд, интихоби устувор мегардонад.

Аксияҳои дивиденд чистанд?

Аксияҳои дивидендӣ саҳмияҳои ширкатҳо мебошанд, ки қисми фоидаашонро ба сармоягузорон пардохт мекунанд, одатан ҳамчун нақд ё саҳмияҳои иловагӣ. Ин пардохтҳо манбаи даромади доимӣ фароҳам меоранд, ки аксияҳои дивидендиро махсусан дар давраҳои тавсеаи нархҳо маъмул мегардонад, вақте ки онҳо метавонанд зидди болоравии нархҳо ҳифз кунанд.

Ҳама саҳмияҳо дивиденд намедиҳанд, аммо онҳое, ки медиҳанд, одатан устувортар ҳастанд, бо даромади доимӣ. Ин онҳоро барои нафақахӯрон ва сармоягузорони тамаркузкарда ба даромад ҷолиб мекунад. Сармоягузорон, ки дар ҷустуҷӯи даромади мунтазам ва кам кардани хатар ҳастанд, аксаран саҳмияҳои дивидендпардозро афзал медонанд, зеро онҳо нисбат ба саҳмияҳои бе дивиденд камтар тағйирёбанда мебошанд. Ба баррасии саҳмияҳои ваъдабахши дивиденд барои даромади устувор ва имконияти рушди дарозмуддат машғул шавед.

Чӣ тавр саҳмияҳои дивидендиро интихоб кардан?

Интихоби саҳмияҳои дивидендӣ талаб мекунад, ки саломатии молиявӣ ва эътимоднокии дивидендҳо арзёбӣ карда шаванд. Ин ҷо як роҳнамои содда бо мисолҳо оварда шудааст:

Таърихи дивиденд ва ҳосилнокиро санҷед

Ба ҷустуҷӯи саҳмияҳое бо таърихи дивидендҳои доимӣ шавед. Масалан, агар як ширкат ҳар нимсол як дивиденд ба маблағи 2,50 доллар (солона 5 доллар) пардохт кунад ва нархи саҳмияаш 100 доллар бошад, ҳосили дивидендии он чунин аст:

DY = $5.00 / $100.00 = 5%

Ҳосилнокиро бо миёнаҳои саноат муқоиса кунед. Ҳосилнокии баланд метавонад нишондиҳандаи даромади қавӣ бошад, аммо агар ҳосилнокӣ ғайриоддӣ баланд бошад, метавонад хатарро низ нишон диҳад.

Арзёбии саломатии молиявӣ

Рушди даромад, фоидаоварӣ ва ҷараёни нақдро арзёбӣ кунед. Масалан, ширкатие, ки афзоиши солонаи доимии даромадро ҳангоми назорат кардани хароҷот ба даст меорад, нишонаи хуб аст. Агар даромади он аз хароҷот зиёд бошад, эҳтимолияти нигоҳдорӣ ва афзоиши дивидендҳо бештар мешавад.

Муқоиса бо ҳамкасбони соҳа

Молия ва дивидендҳои саҳмияро бо ширкатҳои монанд муқоиса кунед. Масалан, агар ду ширкати энергетикӣ дивидендҳои 4% ва 6% пешниҳод кунанд, таҳқиқ кунед, ки чаро саҳмияи бо дивидендҳои баландтар бештар пардохт мекунад. Ин метавонад ба сабаби ноустувории молиявӣ ё стратегияҳои агрессивии пардохт бошад.

Баъзе чизҳои дигаре, ки бояд ба назар гирифта шаванд, инҳоянд:

• Назарияи соҳае, ки ширкат дар он фаъолият мекунад, чӣ гуна аст?

• Сифати идоракунӣ дар ҷойи кор чӣ гуна аст? Оё идоракунӣ таърихи қабули қарорҳои стратегӣ ва оқилона дорад?

• Арзёбии саҳмия дар муқоиса бо ҳамсолонаш чӣ гуна аст?

• Ин саҳмия дар доираи портфели сармоягузории мавҷуда чӣ гуна ҷой мегирад?

Оё саҳмияҳои дивидендӣ бо нархи камтар аз $40 идеяи хубанд?

Аксияҳои дивидендӣ бо нархи камтар аз 40 доллар метавонанд як иловаи оқилона ба портфели гуногуншакл бошанд, аммо арзиши онҳо ба шароити бозор ва ҳадафҳои сармоягузорӣ вобаста аст. Ширкатҳо ё фоидаҳоро барои рушди минбаъда сармоягузорӣ мекунанд ё онҳоро ҳамчун дивиденд тақсим мекунанд. Дар ҳоле ки дивидендҳо даромад медиҳанд, сармоягузории дубора метавонад афзоиши дарозмуддати сармояро таъмин кунад. Ҷустуҷӯ кунед ширкатҳое, ки дивидендҳои доимӣ медиҳанд, нисбатҳои пардохти идорашаванда (одатан камтар аз 60–70%) ва асосҳои қавӣ доранд.

Муҳимияти саҳмияҳои дивидендӣ

• Натиҷаҳои таърихӣ. Аз соли 1930 то 2017, дивидендҳо 40% аз даромади умумии S&P 500-ро ташкил медоданд. Дар давраҳои душвори бозор, мисли солҳои 1970 ва 2000, дивидендҳо зиёда аз нисфи фоидаҳои бозорро ташкил медоданд.

• Даромад дар давраи тағйирёбии нархҳо. Аксияҳои пардохти дивиденд даромади устуворро ҳатто дар бозорҳои поёнӣ таъмин мекунанд, баръакс аксияҳои рушди нарх, ки танҳо ба афзоиши нарх такя мекунанд.

• Таъсири компаундинг. Дивидендҳои бозсармоягузорӣшуда аксияҳои бештар мехаранд, ки бо гузашти вақт фоидаҳоро зиёд мекунад, махсусан вақте ки нархи аксияҳо паст аст.

Хатарҳо метавонанд тағйирёбии бозор ва камтар эътимоднокии дивидендҳоро нисбат ба саҳмияҳои маъруф ва гаронбаҳо дар бар гиранд, аммо манфиатҳо метавонанд имконияти даромади баланд ва осонии гуногунсозии портфелро дар бар гиранд.

Намоиши беҳтаршуда

Аз соли 1972 то 2017, саҳмияҳои пардохти дивиденд ба таври миёна солона 9.25% баргардониданд, ки нисбат ба 7.5%-и S&P 500 ва 2.5% саҳмияҳои бе дивиденд беҳтар буданд. Афзоишёбандагони доимии дивидендҳо таърихан даромади қавитар пешниҳод кардаанд, ки саҳмияҳои дивидендро як интихоби ҷолиби сармоягузории дарозмуддат месозад.

Чаро баъзе ширкатҳо дивидендҳоро мегузаранд?

Сабабҳои асосии гузариш аз пардохти дивидендҳо аз ҷониби баъзе ширкатҳо инҳоянд:

• Омилҳои андозбандӣ. Дивидендҳо ҳамчун даромади оддӣ андозбандӣ мешаванд, дар ҳоле ки фоидаҳои сармоягузорӣ аксаран бо андозҳои пасттар андозбандӣ мешаванд.

• Хариди бозгашти саҳмияҳо. Ширкатҳо метавонанд саҳмияҳоро бозхаридорӣ кунанд, ки арзиши саҳмия ва даромади ҳар саҳмия (EPS)-ро баланд мебардоранд.

• Кам кардани қарз. Пардохти қарз метавонад рейтингҳои қарзиро беҳтар кунад ва хароҷоти фоизро кам кунад.

Чанд саҳмия бояд харидорӣ кунам?

Мутахассисони сармоягузорӣ тавсия медиҳанд, ки барои диверсификатсияи дуруст 10 то 30 саҳмияҳои пардохти дивидендро дар соҳаҳои гуногун нигоҳ доранд. Портфели диверсификатсияшуда метавонад даромади устувор ва рушди дарозмуддатро таъмин кунад, ки саҳмияҳои дивидендро интихоби боэътимоди сармоягузорӣ месозад. Ин стратегия ба тавозуни хатари ва имкониятҳои даромад кӯмак мекунад.

Маслиҳатҳои асосӣ барои сармоягузорӣ ба саҳмияҳои дивидендӣ

• Дар соҳаҳо гуногуншакл кунед. Сармоягузориҳоро дар соҳаҳои гуногун паҳн кунед, то хатари худро кам кунед.

• Ба таври ҳамаҷониба таҳқиқ кунед. Вазъи молиявии ширкат, таърихи дивидендҳо ва потенсиали рушди онро арзёбӣ кунед.

• Нисбатҳои пардохтро санҷед. Аз саҳмияҳое, ки нисбатҳои пардохти хеле баланд доранд, худдорӣ кунед, зеро ин метавонад нишондиҳандаи маҳдудияти сармоягузории дубора дар рушди ширкат бошад.

Чаро муҳими хариди саҳмияҳои дивидендро ба вақти муайяншуда анҷом додан аст?

Вақт муҳим аст ҳангоми харидани саҳмияҳои дивидендӣ бинобар санаи экс-дивиденд. Агар шумо саҳмияро дар ё пас аз ин сана харед, шумо дивидендҳои ояндаро намегиред.

Санаҳои муҳими ёддошт

• Санаи бе дивиденд. Мӯҳлати ниҳоӣ барои ҳуқуқ пайдо кардан ба дивидендҳои оянда. Харид кардан дар ё пас аз ин сана шуморо аз гирифтани пардохт маҳрум мекунад.

• Санаи сабт. Санае, ки ширкат сабтҳои саҳмдоронро барои муайян кардани ҳуқуқи гирифтани дивидендҳо месанҷад.

Мисол: Агар як ширкат санаи сабти худро 1-уми март ва санаи экс-дивидендро 25-уми феврал таъин кунад, танҳо сармоягузороне, ки саҳмияҳоро пеш аз 25-уми феврал доранд, дивиденд мегиранд. Харидҳое, ки дар ё баъд аз 25-уми феврал анҷом дода мешаванд, барои пардохт мувофиқ нахоҳанд буд.

Барои дуруст вақти хариди саҳмияҳои дивидендӣ, ба шумо брокери саҳмия лозим аст, ки қобилияти иҷрои саривақтиро дошта бошад. Мо рӯйхати беҳтарин брокерҳои саҳмияро дар поён омода кардем, то ба шумо дар интихоби беҳтарин имконот кӯмак расонем:

Муҳим аст, ки ба дивидендҳое диққат диҳем, ки барои дарозмуддат ҳастанд, на танҳо ба ҳосилнокӣ

Олег Ткаченко Муҳаррир дар шӯъбаи криптовалют ва блокчейн

Барои онҳое, ки нав ба сармоягузорӣ ҳастанд, муҳим аст, ки ба дивидендҳое диққат диҳанд, ки барои дарозмуддат ҳастанд, на танҳо ба ҳосилнокӣ. Баъзе саҳмияҳо метавонанд бо сабаби ҳосилнокии баландашон ҷолиб ба назар расанд, аммо агар молияҳои ширкат устувор набошанд, ин метавонад як хатар бошад. Ҷустуҷӯ кунед ширкатҳое бо даромади устувор ва нисбати пардохти миёна. Ин маънои онро дорад, ки ширкат эҳтимолан пардохти шуморо идома медиҳад. Ширкатҳое бо ҷараёни хуби нақд ва таърихи устувори дивиденд барои даромади доимӣ беҳтар мебошанд.

Илова бар ин, дар интихоби саҳмияҳо ба соҳаҳо ва шароити бозор низ назар кунед. Баъзе саноатҳо, ба монанди коммуналӣ ва амволи ғайриманқул, одатан дивидендҳои баландтар медиҳанд, аммо рушди онҳо метавонад маҳдуд бошад. Аз тарафи дигар, ширкатҳои технологӣ ва тандурустӣ метавонанд дивидендҳои камтар пешниҳод кунанд, аммо имконияти рушди бештар доранд. Ҷустуҷӯ кунед саҳмияҳое, ки муваққатан арзиши камтар доранд — онҳо низ имконияти рушди доранд. Ин саҳмияҳо метавонанд ба шумо даромад диҳанд ва ҳамзамон сармоягузории шуморо дар дарозмуддат афзоиш диҳанд.

Хулоса

news.title.like-article

news.feedback.title

news.feedback.form

news.feedback.send

Мақолаҳои марбут

Market Chameleon Шарҳ - Афзалиятҳо ва Камбудиҳо

Аламин Моршед

22 соатҳо пеш

Беҳтарин саҳмияҳои нуқра барои харидан ҳоло

Паршва Турахия

22 соатҳо пеш

10 саҳмияҳои беҳтарини рушд барои харидан ҳоло

Иван Андриенко

22 соатҳо пеш

Чор стратегия барои гирифтани фоида аз саҳмияҳо

Упендра Госвами

22 соатҳо пеш

Чӣ гуна сигналҳои ройгони савдои саҳҳомро гирифтан мумкин аст?

Питер Эммануэл Чижиоке

22 соатҳо пеш

Гурӯҳе, ки дар мақола кор кардааст

Дарья Черницкая

Саҳмгузор

Дарья Черницкая як рӯзноманигори молиявӣ ва таҳлилгари бозори криптографист, ки дар иқтисод ва молияи рақамӣ асосҳои қавӣ дорад. Сафари ӯ ба журналистика дар давоми таҳсил дар донишгоҳ оғоз ёфт, ки дар он ҷо чорроҳаи бозорҳои анъанавӣ ва технологияҳои нави блокчейнро омӯхтааст.

Дар бораи сиёсати таҳририи мо маълумот гиред