Беҳтарин ETFs барои харидан ҳоло дар 2026

Эзоҳи таҳрирӣ: Ҳарчанд мо ба Тамоми дастурҳои таҳрирӣ риоя мекунем, ин паём метавонад ишораҳо ба маҳсулоти шарикони моро дар бар гирад. Инҷо шарҳи Чӣ гуна мо пул кор мекунем оварда шудааст. Ҳеҷ яке аз маълумот ва маълумоти дар ин саҳифа ҳамчун маслиҳати сармоягузорӣ тибқи Огоҳии мо ҳисоб намешавад.

Беҳтарин ETFs барои харид ҳоло инҳоянд:

Vanguard Total Stock Market ETF.
Invesco QQQ Trust (QQQ).
Vanguard S&P 500 ETF.
SoFi Select 500 ETF.
SPDR S&P 500 ETF.
iShares Core S&P Small-Cap ETF.
Vanguard Growth ETF.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF.
Vanguard Total International Stock ETF.

Муҳтавои якҷояшудаи сармоягузорӣ, ба монанди фондҳои мутақобила, фондҳои савдошаванда (ETFs) мебошанд. Аксарияти ETFs индексҳо, соҳаҳо, молҳо ё дигар дороиҳоро пайгирӣ мекунанд. Аммо, бар хилофи фондҳои мутақобила, ETFs метавонанд дар биржаҳои саҳҳомӣ мисли саҳмияҳои муқаррарӣ савдо шаванд. Нархи як мол метавонад аз ҷониби як ETF пайгирӣ шавад, ё як маҷмӯи калон ва гуногуни коғазҳои қиматнок метавонад аз ҷониби як ETF пайгирӣ шавад. Як ETF ҳатто метавонад як стратегияи мушаххаси сармоягузориро пайгирӣ кунад.

Беҳтарин 9 ETFs барои сармоягузорӣ дар айни замон

Фондҳои савдошаванда дар биржа (ETFs) ба сармоягузорон имкони дастрасии гуногун ба бахшҳо ва синфҳои дороиҳоро пешниҳод мекунанд, ки онҳоро як интихоби стратегӣ барои сохтани портфели сармоягузории устувор мегардонад. Инҳоянд беҳтарин ETFs барои сармоягузорӣ дар айни замон.

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Тамоми бозори саҳҳомии U.S.-ро пайгирӣ мекунад, ки саҳҳомҳои калон, миёна ва хурдро дар бар мегирад.
Нисбати хароҷот: 0.03%.
Барои портфелҳои гуногуни дарозмуддат мувофиқ аст.

Vanguard Total Stock Market ETF беҳтарин ETF барои сармоягузорон аст. Бо ҳамагӣ 0.03%, он бозгашти тамоми бозори саҳҳомии ИМА-ро такрор мекунад. Ширкатҳои дорои сармояи калон, миёна ва хурд метавонанд фавран бидуни сармоягузории ҳадди ақал сармоягузорӣ шаванд. Бо якҷоя кардани ин фонд бо фонди облигация, сармоягузорон метавонанд тақсимоти саҳҳомӣ-облигацияи худро ба осонӣ ҳамчун як қисми портфели оддии дуфондӣ муқаррар кунанд.

2. Invesco QQQ Trust (QQQ)

Nasdaq-100 Index-ро пайгирӣ мекунад, ки ба саҳмияҳои бузурги технологӣ тамаркуз мекунад.
Нисбати хароҷот: 0.19%.
Барои сармоягузороне, ки мехоҳанд ба соҳаи технология ва ширкатҳои рушдкунанда таваҷҷӯҳ кунанд, мувофиқ аст.

Invesco QQQ Trust (тикер: QQQ) як фонди биржавии савдо (ETF) мебошад, ки Nasdaq-100 Index-ро пайгирӣ мекунад, ки аз 100 ширкати бузурги ғайримолиявӣ, ки дар биржаи Nasdaq номбар шудаанд, иборат аст. Дар байни саҳмияҳои асосии фонди мазкур ширкатҳои бузурги технологӣ, аз қабили Apple, Microsoft ва Amazon дохил мешаванд, ки онро барои сармоягузороне, ки мехоҳанд ба бахши технология сармоягузорӣ кунанд, интихоби маъмул мегардонад.

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Индекси S&P 500-ро пайгирӣ мекунад, ки ба бузургтарин ширкатҳои U.S. равона шудааст.
Нисбати хароҷот: 0.03%.
Барои фарогирии васеи саҳмияҳои U.S. мувофиқ аст.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) як фонди машҳури савдошаванда мебошад, ки кӯшиш мекунад иҷрои Индекси S&P 500-ро, ки 500 ширкати бузурги ИМА-ро дар бар мегирад, такрор кунад. Нисбати хароҷоти кам маънои онро дорад, ки сармоягузорон танҳо $0.30 солона барои ҳар $1,000 сармоягузорӣ пардохт мекунанд, ки дар тӯли вақт фоидаи софро беҳтар мекунад. Маблағҳои софи назарраси VOO ва дороиҳои гуногун онро як санги асос дар бисёр портфелҳои сармоягузорӣ мегардонанд.

4. SoFi Select 500 ETF (SFY)

500 пешбари U.S. ширкатҳоро сармоягузорӣ мекунад.
Нисбати хароҷот: 0.05%.
Таваҷҷӯҳ. Тақсимоти рушдгаро.

SoFi Select 500 ETF (SFY) як фонди савдои биржавӣ мебошад, ки кӯшиш мекунад иҷрои Индекси Рушди SoFi US 500-ро, ки аз 500 ширкати бузургтарини дар ИМА номбаршуда иборат аст, пайгирӣ кунад. Дороиҳои асосии фонди мазкур ширкатҳои бузурги технологиро дар бар мегиранд. SFY иҷрои қавӣ нишон додааст, бо бозгашти сол то имрӯз 33.22% ва бозгашти 1-сола 37.33% то декабри соли 2024.

5. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Индекси S&P 500-ро пайгирӣ мекунад, ки фарогирии васеи саҳмияҳои U.S.-ро пешниҳод мекунад.
Нисбати хароҷот: 0.0945%.
Барои савдои рӯзона ва гуногунсозии портфел маъмул аст.

SPDR® S&P 500® ETF Trust (SPY) як фонди биржавӣ мебошад, ки кӯшиш мекунад иҷрои Индекси S&P 500®-ро, ки саҳмияҳои калонҳаҷми ИМА-ро дар ҳамаи ёздаҳ бахшҳои GICS дар бар мегирад, инъикос кунад. Дар моҳи январи соли 1993 муаррифӣ шуда, SPY ба унвони аввалин ETF дар Иёлоти Муттаҳида номбар шудааст. Нисфи хароҷоти пасти он, дар якҷоягӣ бо фарогирии васеи бозор, SPY-ро барои сармоягузорон, ки мехоҳанд дар бозори саҳҳомии ИМА сармоягузорӣ кунанд, интихоби маъмул мегардонад.

6. iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR)

Саҳмияҳои хурди U.S. бо сармояи бозор байни $250M-$2B-ро пайгирӣ мекунад.
Нисбати хароҷот: 0.06%.
Таваҷҷӯҳ: саҳмияҳои рушд ва инноватсияи U.S..

iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR) кӯшиш мекунад, ки иҷрои Индекси S&P SmallCap 600-ро такрор кунад ва ба сармоягузориҳои хурди ИМА дастрасӣ фароҳам оварад. Бо зиёда аз 600 дороиҳо, IJR диверсификатсияи васеъро дар саросари бахшҳои гуногун, аз ҷумла молия, саноат ва истеъмолкунандагони ихтиёрӣ пешниҳод мекунад. Нисбати хароҷоти фонди 0.06% аст, ки онро барои сармоягузороне, ки дар ҷустуҷӯи сармоягузориҳои хурд ҳастанд, як варианти самаранок мегардонад.

7. Vanguard Growth ETF (VUG)

Ба саҳмияҳои афзоиши калонҳаҷми ИМА тамаркуз мекунад.
Нисбати хароҷот: 0.05%.
Сармоягузориҳои асосӣ: Apple, Microsoft, Tesla.

Vanguard Growth ETF (VUG) кӯшиш мекунад, ки иҷрои CRSP US Large Cap Growth Index-ро такрор кунад ва ба саҳмияҳои афзоиши калонҳаҷми ИМА тамаркуз кунад. Аз 30 сентябри соли 2024, VUG дорои нисфи хароҷоти пасти 0.05% мебошад, ки онро барои сармоягузорон интихоби самаранок аз ҷиҳати хароҷот мегардонад. Портфели гуногуни VUG ва пардохтҳои минималӣ онро барои онҳое, ки мехоҳанд ба ширкатҳои афзоишёфта таваҷҷӯҳ кунанд, як варианти ҷолиб мегардонад.

8. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Ба ширкатҳои U.S. бо дивидендҳои баланд пардохт мекунад.
Нисбати хароҷот: 0.06%.
Барои портфелҳои даромади дивидендӣ беҳтарин аст.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) як фонди хуб муқарраршуда аст, ки Dow Jones U.S. Dividend 100 Index-ро пайгирӣ мекунад ва ба ширкатҳои ИМА бо таърихи устувори пардохти дивидендҳо ва фоидаи баланд равона шудааст. ETF фоизи дивиденди тақрибан 3.5%-ро пешниҳод мекунад, ки ба сармоягузорон ҷараёни устувори даромадро фароҳам меорад. Бо зиёда аз 67 миллиард доллар дороиҳо дар зери идоракунӣ, SCHD яке аз калонтарин ETF-ҳои ба дивиденд равонашуда дар бозор мебошад.

9. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Таъмин мекунад дастрасӣ ба саҳмияҳои байналмилалӣ аз бозорҳои рушдёфта ва рӯ ба тараққӣ.
Нисбати хароҷот: 0.07%.
Тавозун байни рушд ва арзиш.

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) сармоягузоронро бо бозорҳои саҳҳомии байналмилалӣ, ки ҳам иқтисодҳои рушдёфта ва ҳам рӯ ба тараққӣ доранд, фаро мегирад. Фонд нисбати хароҷоти пасти 0.07% нигоҳ медорад, ки онро барои диверсификатсияи портфелҳо берун аз марзҳои ИМА як варианти самаранок мегардонад. Бо портфели диверсификатсияшудаи зиёда аз 8,000 саҳҳомии байналмилалӣ, VXUS ҳамчун воситаи ҳамаҷониба барои сармоягузороне, ки ба бозори ҷаҳонӣ таваҷҷӯҳ доранд, хизмат мекунад.

Беҳтарин брокерҳо барои харидани ETFs
	Хароҷоти асосӣ барои саҳмия/ETF	Хароҷоти ҳадди ақал саҳмия/ETF	Хароҷоти гирифтани маблағ	Сатҳи танзимот	Кушодани ҳисоб
Revolut	0.12%-0.25%	£1.00/€1.00	То ҳадди ниҳоии пардохт нест	Tier-1	Таҳлили омӯзишӣ
Wealthsimple			Бепул	Tier-1	Таҳлили омӯзишӣ
Webull			$25–$45	Tier-1	Таҳлили омӯзишӣ
Robinhood				Tier-1	Таҳлили омӯзишӣ
Interactive Brokers	0-0,0035%	$1,00		Tier-1	Таҳлили омӯзишӣ

Оё ҳоло харидани ETFs фикри хуб аст?

ETFs барои шурӯъкунандагон ва коршиносон беҳтаринанд, зеро онҳо арзиши паст, дастрасӣ ва хавфи камтар нисбат ба саҳмияҳои инфиродӣ доранд. Онҳо ба шумо имкон медиҳанд, ки дар як вақт ба якчанд саҳмияҳо сармоягузорӣ кунед, ки ин ба диверсификатсияи зудтари портфел мусоидат мекунад.

Диверсификатсия. ETFs ба якчанд дороиҳо фарогирии васеъ пешниҳод мекунанд, ки хавфи портфелро коҳиш медиҳад.
Шаффофият. Аксари ETFs ҳар рӯз дороиҳоро ошкор мекунанд, дар ҳоле ки фондҳои мутақобила ҳар семоҳа ҳисобот медиҳанд.
Чандирии савдо. ETFs мисли саҳмияҳо савдо мешаванд, ки хариду фурӯши дарунрӯзаро имконпазир мекунад.
Арзиши паст. Индекси ETFs мисли VTI ва SPY таносуби хароҷоти паст доранд.
Ҳадди ақали сармоягузории хурд. Бо танҳо як саҳмия ё ҳатто саҳмияҳои қисман оғоз кунед.

Андози фоидаи сармоя. Баъзе ETFs фоидаҳои андозбандишавандаро тақсим мекунанд, бинобар ин санҷед, ки чӣ гуна онҳо онҳоро идора мекунанд.
Хатари бозор. ETFs ки индексҳои асосиро пайгирӣ мекунанд, метавонанд дар давраи пастравии бозор арзиши худро гум кунанд.

Чӣ тавр беҳтарин ETFs-ро барои харид ҳозир пайдо кардан мумкин аст?

Дар бозори пастраванда, беҳтар аст, ки ETFs-ро харидорӣ кунед, ки дурнамои дарозмуддати хуб доранд. Дар зер омилҳои зиёде ҳастанд, ки метавонанд ба нархи ETFs таъсири назаррас расонанд.

Таъминот ва талабот. Нархҳо вақте боло мераванд, ки харидорон аз фурӯшандагон зиёд бошанд ва вақте ки фурӯшандагон ҳукмронӣ мекунанд, паст мешаванд.
Масъалаҳои иқтисодӣ. Ҳодисаҳои макроиқтисодӣ ба ETFs, ки ба индексҳои бозор пайванданд, тавассути ҳиссиёти сармоягузорон ва дурнамои бозор таъсир мерасонанд.
Давраҳои бозор. Ноустуворӣ барои созандагони бозор имкониятҳои арбитражиро фароҳам меорад, ки ба нархгузории ETF таъсир мерасонад.
Инфлятсия: Инфлятсияи баланд метавонад ETF-ро коҳиш диҳад, дар ҳоле ки инфлятсияи паст одатан арзёбиҳои баландтарро дастгирӣ мекунад.
Хабарҳои сиёсӣ. Интихобот, ноамнии қонунгузорӣ ва рӯйдодҳои геополитикӣ ноустувории бозорро ба вуҷуд меоранд, ки ба нархҳои ETF таъсир мерасонанд.

Кай харидани ETFs барои дарозмуддат

Ҳангоми ислоҳи бозор харид кунед. Вақте ки бозор 10% ё бештар коҳиш меёбад, ETFs-ро бо нархи пасттар харид кунед ва дарозмуддат фоидаи беҳтар ба даст оред.
Харидҳоро дар атрофи пардохти дивидендҳо танзим кунед. Ҷадвали дивиденди ETF-ро санҷед ва пеш аз санаи экс-дивиденд харид кунед, то дивиденди навбатиро таъмин кунед.
Дар бозорҳои ноустувор аз хурд оғоз кунед. Агар вазъият ноустувор ба назар расад, дар давоми чанд моҳ қисм-қисм харид кунед, то тамоми пулатонро якбора ба хатар наандозед.
Тамоюлҳои мавсимиро ба назар гиред. Одатан бозор аз ноябр то апрел беҳтар кор мекунад. Аз ин тамоюл барои фоидаи беҳтар истифода баред.
Вақте ки меъёри фоизӣ ба авҷ мерасад, сармоягузорӣ кунед. Афзоиши меъёрҳо метавонад нархи ETF-ҳоро паст кунад. Вақте ки бонки марказӣ коҳиши меъёрҳоро пешгӯӣ мекунад, ETFs-и даромади собитро харид кунед.

Оё сармоягузориҳои ETF фоидаоваранд?

Бо вуҷуди ислоҳот, бозори саҳҳомӣ таърихан рушд кардааст, бо миёнаи солонаи S&P 500 аз 9-10%. Ҳарчанд ислоҳот хатарҳо доранд, ETFs як равиши мутавозини сармоягузориро пешниҳод мекунанд. Дароз рафтан маънои харидани ETF барои фоида аз болоравии нархҳоро дорад, дар ҳоле ки кӯтоҳ кардан ҳангоми паст шудани нархҳо пул меорад. ETFs одатан нисбат ба саҳмияҳои инфиродӣ камтар ноустувор мебошанд, ки онҳоро барои сармоягузорони дарозмуддат идеалӣ месозад. Аммо, фоидаоварӣ аз ETFs-и мушаххас интихобшуда вобаста аст.

Ман портфели худро мунтазам баррасӣ ва танзим мекунам, зеро бозор ҳеҷ гоҳ яксон намемонад

Ҳангоми интихоби ETF барои харидан ҳоло, бубинед, ки чӣ гуна бахшҳои гуногун дар асоси бозор фаъолият мекунанд. Агар таваррум афзоиш ёбад, ба фондҳое равед, ки аз болоравии нархи молҳо ё вомбаргҳои муҳофизатшуда аз таваррум манфиат мегиранд. Агар технология рушд кунад, ETF-ҳои технологиро дар соҳаҳои рушдёбанда, ба монанди нимноқилҳо ё ҳисоббарории абрӣ санҷед. Ин портфели шуморо барои оянда омода нигоҳ медорад, на барои пайгирии фоидаҳои гузашта.

Маслиҳати дигари оқилона ин аст, ки чӣ қадар зуд-зуд ETF савдо мешавад, санҷед. ETF-ҳое, ки зиёд савдо мешаванд, осонтар харидан ё фурӯхтан мумкин аст, бидуни пардохти иловагӣ дар спредҳо. Фондҳоро дар як бахш муқоиса кунед ва онеро интихоб кунед, ки хароҷоти савдои пасттарин дорад. Хароҷоти пасттари савдо маънои онро дорад, ки бо мурури замон пули бештар дар ҷайби шумо мемонад.

Хулоса

Илова кардани ETFs ба портфели сармоягузории шумо метавонад як идеяи олӣ бошад. Онҳо сохтани портфели гуногуншаклро осон ва камхарҷ мекунанд. Илова бар ин, шумо метавонед ETFs-ро бо роҳҳои гуногун харед, аз ҷумла истифодаи robo-advisor, кушодани ҳисоб бо брокери мустақили онлайн ё машварат бо мушовири молиявӣ вобаста ба сатҳи таҷриба ва вазъи молиявии худ.

Саволҳои маъмул

То чӣ муддат шумо бояд ETF-ро нигоҳ доред?

Фоидаҳо аз саҳмияҳои ETF, ки як сол ё камтар нигоҳ дошта мешаванд, ҳамчун фоидаҳои сармоягузории кӯтоҳмуддат тасниф мешаванд. Фоидаҳои сармоягузории дарозмуддат ба саҳмияҳои ETF, ки зиёда аз як сол нигоҳ дошта мешаванд, татбиқ мешаванд.

Оё ман метавонам ETF-и худро ҳар вақт фурӯшам?

ETF дороиҳои сармоягузоронро ҷамъ мекунад ва саҳмияҳо ё облигацияҳоро дар асоси стратегияи асосӣ, ки ҳангоми таъсиси ETF муайян шудааст, мехарад. Бо вуҷуди ин, ETF-ҳоро метавон дар ҳар вақт, мисли саҳмияҳо, харид ва фурӯхт.

Оё ETF-ҳо ягон нуқсон доранд?

Бале, ETF-ҳо нуқсон доранд. Мисли ҳар як сармоягузорӣ, онҳо бо пардохтҳо меоянд, метавонанд аз арзиши дороиҳои асосии худ фарқ кунанд ва ба хатар дучор шаванд. Аз ин рӯ, барои сармоягузорон муҳим аст, ки нуқсонҳои ETF-ҳоро фаҳманд.

Оё шумо ба ETF андоз месупоред?

Пардохти андоз ба ETF-ҳо аз қоидаҳои андозии кишвари шумо вобаста аст. Дар ИМА, шумо андоз месупоред, агар шумо бо фоида фурӯшед. Агар шумо ETF-ро камтар аз як сол нигоҳ дошта бошед, шумо бо андози фоидаҳои сармоягузории кӯтоҳмуддат рӯ ба рӯ мешавед, ки метавонад то 37% расад, вобаста ба даромади шумо. Агар онро зиёда аз як сол нигоҳ доред, меъёри андоз ба 0% то 20% коҳиш меёбад. ETF-ҳое, ки дивиденд медиҳанд, низ андозбандӣ мешаванд, аксар вақт бо меъёрҳои муқаррарии андози даромад, агар онҳо барои муносибати андозии пасттар мувофиқ набошанд.

news.title.like-article

Гурӯҳе, ки дар мақола кор кардааст

Андрей Мастыкин як муаллиф, муҳаррир ва стратеги мундариҷаи ботаҷриба аст, ки аз соли 2020 бо Traders Union ҳамкорӣ мекунад. Ҳамчун муҳаррир, ӯ дар санҷиши далелҳо ва таъмини дурустии тамоми маълумоти дар платформаи Traders Union нашршуда бодиққат аст.

Дар бораи сиёсати таҳририи мо маълумот гиред

Ширкатҳои беҳтарини 5 барои шумо