Сармоягузории иҷтимоии масъул (SRI): Таъриф, Тарзи кор

Эзоҳи таҳрирӣ: Ҳарчанд мо ба Тамоми дастурҳои таҳрирӣ риоя мекунем, ин паём метавонад ишораҳо ба маҳсулоти шарикони моро дар бар гирад. Инҷо шарҳи Чӣ гуна мо пул кор мекунем оварда шудааст. Ҳеҷ яке аз маълумот ва маълумоти дар ин саҳифа ҳамчун маслиҳати сармоягузорӣ тибқи Огоҳии мо ҳисоб намешавад.

OANDA - Беҳтарин брокери Forex барои 2026 (Иёлоти Муттаҳида)

Ҳисоб кушоед

Сармояи шумо дар хатар аст.

Мо Брокери Беҳтаринро дар кишвари шумо интихоб кардем. Барои маълумот дар бораи брокери беҳтарин дар минтақаи дигар, лутфан кишварро аз рӯйхати зер интихоб кунед:

Ҷойгиркунии масъулияти иҷтимоӣ (SRI) як стратегияи сармоягузорӣ мебошад, ки ба интихоби коғазҳои қиматноки сармоягузорӣ бо назардошти меъёрҳои ахлоқӣ, иҷтимоӣ ва экологӣ, дар баробари омилҳои молиявӣ, тамаркуз мекунад.

Ҷалби иҷтимоӣ масъулиятнок (SRI) яке аз роҳҳои барҷастаи сармоягузорӣ мегардад, махсусан дар ҷаҳони имрӯза, ки одамон бештар ба таъсири фаъолияти ширкатҳо ба ҷомеа ва муҳит таваҷҷуҳ доранд. Дар ин мақола, мо принсипҳо ва амалияи SRI-ро баррасӣ мекунем ва нишон медиҳем, ки чӣ гуна сармоягузорон метавонанд портфели худро бо арзишҳои худ мувофиқ созанд. Илова бар ин, мо аҳамияти назорат кардани портфелҳои сармоягузорӣ -ро барои таъмини мувофиқати ахлоқӣ бо натиҷаҳои беҳтарин таъкид мекунем.

Сармоягузории иҷтимоии масъул (SRI) чист?

Инвеститсияи иҷтимоии масъул (SRI) яке аз стратегияҳои сармоягузорӣ мебошад, ки дар соҳаи молиявии муосир маъруфият пайдо мекунад. Ин як мафҳуми ҷолиб аст, ки дар он сармоягузорон кӯшиш мекунанд, ки тавассути сармоягузорӣ ба коғазҳои қиматноки ширкатҳое, ки амалҳои иҷтимоӣ ва муҳити зистро дастгирӣ мекунанд, фоидаи молиявӣ ба даст оранд. Ин усули сармоягузорӣ ба таври нозук тағйироти мусбии иҷтимоиро тарғиб мекунад, зеро қарорҳои сармоягузорӣ қатъиян аз рӯи фоидаи молиявӣ ва мутобиқати ширкат ба амалҳои ахлоқӣ ва устувор таъсир мегиранд.

Аз ин рӯ, сармоягузорон кӯшиш мекунанд, ки тавассути сармоягузорӣ ба ширкатҳое, ки сиёсати мусбати экологӣ ва иҷтимоӣ доранд, фоидаи молиявӣ ба даст оранд ва ҳамзамон аз саҳмияҳои ширкатҳое, ки ба чунин сиёсот риоя намекунанд, худдорӣ мекунанд. Масалан, сармоягузорӣ ба соҳаи энергетикаи барқароршаванда, ба монанди энергияи офтобӣ, бодӣ ва гидроэнергетикӣ, ҳам фоидаи молиявӣ меорад ва ҳам амалҳои дӯстдоштаи муҳитзистиро ташвиқ мекунад.

Илова бар ин, бояд қайд кард, ки якчанд индексҳо барои пайгирии натиҷаҳои сармоягузории коғазҳои қиматноки ширкат бо назардошти меъёрҳои муҳити зист, иҷтимоӣ ва идоракунӣ (ESG) тарҳрезӣ шудаанд. Мисолҳои индексҳои SRI инҳо мебошанд: индексҳои устувории ҷаҳонии MSCI, индексҳои устувории Dow Jones, индекси S&P 500 ESG, индекси ҷаҳонии устувории NASDAQ OMX CRD ва ғайра.

Беҳтарин сармоягузориҳои иҷтимоии масъул

Тавре ки қаблан зикр шуд, сармоягузории масъулиятнок яке аз роҳҳои нозуки пешбурди тағйироти иҷтимоӣ барои муҳити зисти бехатар мебошад. Аз ин рӯ, фондҳои иҷтимоан масъулиятнок дар амалияҳои муосири сармоягузорӣ, махсусан миёни сармоягузороне, ки ба амалҳои бехатар ва беҳтари муҳити зист аҳамият медиҳанд, бештар маъмул мегарданд.

J.P. Morgan қайд кардааст, ки “ESG сармоягузорӣ дар ҳар як минтақа босуръат рушд мекунад ва дороиҳое, ки ба принсипҳои ESG мувофиқат мекунанд, метавонанд ба зудӣ 44% дороиҳои умумии зери идоракуниро (AUM) ташкил диҳанд.” Ҳамчунин, як назарсанҷӣ нишон медиҳад, ки “70% амрикоиҳо бовар доранд, ки барои ширкатҳо “то андозае” ё “хеле муҳим” аст, ки ҷаҳонро ба ҷои беҳтар табдил диҳанд.” Ин тамоюлҳо нишон медиҳанд, ки SRI барои сармоягузорон имконияти бузург дорад, зеро иқтисодиёти ҷаҳонӣ ба маҳсулоти экологӣ мувофиқ афзалият медиҳад.

Акнун, биёед баъзе аз беҳтарин фондҳои сармоягузории иҷтимоан масъулиро, ки имконияти сармоягузории SRI-ро фароҳам меоранд, баррасӣ кунем.

Муқоисаи фондҳои SRI

Тасвир аз Invesco.com

Дар тасвири боло нишон дода шудааст, ки чӣ гуна сармоягузории шартии $10,000 ба Invesco Solar ETF аз соли 2015 то 31 марти соли 2024, бо фарзияе ки пул ва дороиҳо аз индекс гирифта нашудаанд, иҷро шудааст.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) ҳам фондест, ки дар биржа савдо мешавад (ETF) ва иҷрои MSCI USA Extended ESG Focus Index-ро пайгирӣ мекунад, дар ҳоле ки хавф ва фоидаи монанди индекси асосиро нигоҳ медорад. Ин ба сармоягузорон имконият медиҳад, ки ба саҳмияҳои бозори U.S., махсусан саҳмияҳое, ки дорои нишондиҳандаҳои хуби муҳити зист, иҷтимоӣ ва идоракунӣ (ESG) мебошанд, сармоягузорӣ кунанд.

ESGU барои сармоягузороне, ки манфиаташон ба сохтани портфели дарозмуддат бо такя ба меъёрҳои ахлоқӣ ва иҷтимоӣ равона шудааст, интихоби хуб аст. Аз моҳи майи соли 2024, ESGU дорои ҳаҷми умумии дороиҳо таҳти идоракунӣ $12.71 млрд, нишондиҳандаи умумии хароҷот 0.15, ҳаққи идоракунӣ 0.155 ва фоидаи умумии 28.97% мебошад.

Тасвир аз ishares.com

Боло овардашудаи ҷадвал нишон медиҳад, ки чӣ гуна сармоягузории шартии $10,000 ба ESGU аз 1 декабри соли 2016 то 7 майи соли 2024 афзоиш ёфтааст, бо фарзияе ки дивидендҳо ва сармоя дубора сармоягузорӣ шудаанд.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) як фонди муштараки мебошад, ки соли 2009 таъсис ёфта, маркази он дар Бостон, Массачусетс, USA ҷойгир аст. Ширкат мақсад дорад, ки ба сармоягузорон имкониятҳои сармоягузории устуворро бо эҳтимоли афзоиши дарозмуддати сармоя пешниҳод намояд. PNOPX дорои ҳаҷми умумии дороиҳои зери идоракунии 6.3 миллиард, коэффисиенти хароҷот 0.92% ва даромади дувоздаҳмоҳаи гузашта 0.16% мебошад (ба ҳолати 8 майи соли 2024). Илова бар ин, фонди мазкур гардиши дороиҳоро (охири соли молиявӣ) ба андозаи 25% анҷом додааст.

Тасвир аз Putnam.com

Дар тасвири боло афзоиши эҳтимолии сармоягузории 10 000 доллар нишон дода шудааст, бо фарзияе ки нақд ва дороиҳо аз индекс гирифта нашудаанд.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity инчунин барои сармоягузороне, ки ба сармоягузории иҷтимоии масъул таваҷҷуҳ доранд, тавсия дода мешавад. TICRX санаи таъсисаш 31 марти соли 2006 буд; то 80% дороиҳои худро ба коғазҳои қиматноки саҳҳомии ширкатҳои калонҳаҷм, ки фаъолияташон ба меъёрҳои муҳити зист, иҷтимоӣ ва идоракунӣ (ESG) мувофиқ аст, сармоягузорӣ мекунад. Ҳаҷми умумии дороиҳои зери идора $6,0 млрд, таносуби умумии хароҷот 0,46%, таносуби холиси хароҷот 0,46%, шумораи умумии дороиҳо 65 ва гардиши дороиҳо 15% мебошад (ба ҳолати 30 апрели соли 2024).

Тасвир аз nuveen.com

Тасвири боло нишон медиҳад, ки маълумоти иҷроиши даромадҳои сармоягузорӣ аз замони таъсиси фонд чӣ гуна аст.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund 29 апрели соли 2005 таъсис ёфтааст. То 80% аз дороиҳои холиси худро ба ширкатҳои хурду миёна, ки имконияти афзоиши сармоя доранд, сармоягузорӣ мекунад. PARMX барои сармоягузории аввалия ҳадди ақал $2,000 ва барои сармоягузории минбаъда ҳадди ақал $50 талаб мекунад. То 8 майи соли 2024, фонди мазкур дорои $3.359M дороии умумии зери идора, таносуби хароҷот 0.96%, таносуби умумии хароҷот 0.98% ва гардиши 42% мебошад.

Тасвир аз Parnassus.com

Дар диаграммаи боло афзоиши эҳтимолии 10 000 долларро аз оғози фаъолияти фонд аз 29 апрели соли 2005 то 30 апрели соли 2024 нишон медиҳад, бо фарзияи он ки дивидендҳо ва фоидаҳои сармоягузорӣ дубора сармоягузорӣ шудаанд.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF кӯшиш мекунад, ки нишондиҳандаҳои MSCI EAFE ETF index-ро, ки аз саҳмияҳои калон ва миёна иборат аст, пайгирӣ намояд. Он ба саҳмияҳое, ки амалҳои мусбати экологӣ, иҷтимоӣ ва идоракуниро аз бозорҳои тараққикарда, одатан берун аз U.S. ва Канада доранд, сармоягузорӣ мекунад. ESGD дорои ҳаҷми умумии дороиҳо $8.2 млрд, таносуби хароҷот 0.20% ва ҳаҷми миёнаи рӯзонаи муомилот 213,384.00 мебошад (аз 8 майи соли 2024).

Тасвир аз ishares.com

Боло овардашудаи расмӣ афзоиши эҳтимолии сармоягузории $10,000-ро аз фонди мазкур аз 28 июни соли 2016 то 08 майи соли 2024 нишон медиҳад, бо фарзияи он ки фоида ва дивидендҳо дубора сармоягузорӣ шудаанд.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF ба сармоягузорон имконият медиҳад, ки ба ширкатҳои ҷаҳонӣ, ки ба истеҳсоли нерӯи тоза аз манбаъҳои офтобӣ, бодӣ ва дигар технологияҳои муҳити зист дӯстона машғуланд, сармоягузорӣ кунанд. ICLN кӯшиш мекунад, ки иҷрои сармоягузории индекси бахши нерӯи тозаро дар саросари ҷаҳон пайгирӣ намояд. Ҳаҷми умумии дороиҳои зери идоракунии он $2.2 миллиард, нишондиҳандаи хароҷот 0.41%, ҳаҷми муомилоти рӯзона 3.2 миллион ва нархи пӯшидашавӣ 13.91 (ба ҳолати 8 майи соли 2024) мебошад.

Тасвир аз ishares.com

Диаграммаи боло афзоиши эҳтимолии сармоягузории $10,000-ро аз 24 июни соли 2008 то 09 майи соли 2024 нишон медиҳад, бо фарзияи он ки дивидендҳо ва фоидаҳои сармоя дубора сармоягузорӣ шудаанд.

Муқоисаи фондҳои SRI
ETF	Маблағи дороиҳо таҳти идоракунӣ	Арзиш	Нисбати хароҷот
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040B	$43.20	0.67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12.71B	$114.40	0.15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6.3B	$122.16	0.92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6.0B	$24.25	0.46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3.359M	$38.46	0.96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8.2B	$80.59	0.20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$ 2.2B	$13.85	0.41%

Интихоби сармоягузории иҷтимоии масъулиятнок танҳо нисфи масъала аст. Барои воқеан сохтани ва идора кардани портфели SRI, сармоягузорон инчунин ба брокери боэътимод ниёз доранд, ки дастрасӣ ба фондҳои ба ESG нигаронидашуда, ҳаққи шаффоф ва ҳимояи қавии танзимотиро таъмин мекунад. Дар поён муқоисаи брокерҳои беҳтарин оварда шудааст, ки сармоягузории иҷтимоии масъулиятнокро дастгирӣ мекунанд ва дастрасии қулай ба ESG ETFs, фондҳои мутақобила ва бозорҳои ҷаҳониро пешниҳод менамоянд.

Беҳтарин брокерҳои Forex
	OANDA	IG Markets	Blackbird	InstaForex	LiteFinance
Амонати ҳадди ақал, $		1	1	1	50
Дороиҳои савдошаванда	129	20000		300	600
Standard EUR/USD спред	0.3	0.9	0.3	5	1.9
Фишанги ҳадди аксар	1:200	1:200	1:30	1:1000	1:1000
Максималӣ сатҳи танзим	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1
TU холҳои умумӣ	6.66	6.61	6.06	8.45	6.93
Ҳисоб кушоед	Ҳисоб кушоед Сармояи шумо дар хатар аст.	Таҳлили омӯзишӣ	Таҳлили омӯзишӣ	Ҳисоб кушоед Сармояи шумо дар хатар аст.	Ҳисоб кушоед Сармояи шумо дар хатар аст.

Чӣ тавр портфели SRI-ро сохт?

Дар зер қадамҳои зеринро барои сохтани портфели SRI иҷро намоед:

Арзишҳои худро муайян кунед: Қадами аввал барои сохтани портфели SRI муайян кардани ширкатҳое мебошад, ки бо арзишҳои шумо мувофиқат мекунанд (масалан, тағйирёбии иқлим, ҳуқуқи инсон ва ғайра.)
Тадқиқоти имконоти сармоягузории SRI: Имконоти сармоягузории SRI-ро дар ширкат, ETFs (фондҳои биржавӣ), саҳмияҳои алоҳида ё облигацияҳое, ки бо арзишҳои шумо мувофиқанд, омӯзед ва сармоягузорӣ кунед. Ширкатҳоро аз рӯи обрӯ, рисолат ва натиҷаҳои онҳо дар тӯли вақт баҳогузорӣ намоед
Портфели худро диверсификатсия кунед: Барои кам кардани хавф портфели гуногуни SRI нигоҳ доред
Иҷрои назорат ва таъсирро пайгирӣ кунед: Доимо иҷрои сармоягузориҳои SRI-и худро назорат кунед. Ҳамчунин, таъсири иҷтимоӣ ва муҳити зисти ширкатро пайваста пайгирӣ намоед

Оё сармоягузории иҷтимоии масъул фоидаовар аст?

Ҳа, иҷтимоан масъулиятнок сармоягузорӣ кардан метавонад сармоягузории фоидаовар бошад. Тадқиқотҳои гуногун нишон додаанд, ки сармоягузорӣ бо назардошти арзишҳои ахлоқӣ роҳи оқилонаест барои дастгирии кори нек ва ба даст овардани даромади молиявӣ. Масалан, гузориши BlackRock дар соли 2022 нишон дод, ки сармоягузории устувор на танҳо бо арзишҳои сармоягузорон мувофиқат мекунад, балки инчунин даромади молиявии баландтар ба бор меорад. Илова бар ин, дар соли 2023, як тадқиқоти MSCI, ки дар беш аз 3 000 ширкат гузаронида шуд, нишон дод, ки онҳое, ки дорои рейтингҳои ESG мебошанд, аз ҳамтоёни худ натиҷаҳои беҳтар нишон медиҳанд.

Дар хотир доред, ки сармоягузорӣ бо хатари худ ҳамроҳ аст

Бозори саҳҳом метавонад ноустувор бошад ва арзиши дороиҳои шумо метавонад тағйир ёбад. Ҳамеша аз ҳолати ширкатҳое, ки сармоягузорӣ кардаед, огоҳ бошед ва тамоюлҳои бозорро пайгирӣ намоед. Дар хотир доред, ки сармоягузорӣ як раванди дарозмуддат аст ва муҳим аст, ки портфели худро мунтазам баррасӣ ва мутобиқ намоед, то ба ҳадафҳои молиявӣ ва сатҳи таҳаммулпазирии хавфи худ мувофиқ шавед.

Бо риояи ин қадамҳо ва огоҳ мондан, шумо метавонед сафари худро ба ҷаҳони сармоягузории онлайн оғоз намоед. Дар хотир доред, ки сармоягузорӣ бо хатари муайян алоқаманд аст ва муҳим аст, ки таҳқиқоти ҳамаҷониба анҷом диҳед ва агар лозим бошад, маслиҳати мутахассисонро бигиред. Сармоягузории муваффақ!

Хулоса

Сармоягузории иҷтимоии масъул (SRI) на танҳо як усули ахлоқии маблағгузорӣ, балки воситаи қавӣ барои таъсири мусбат расонидан ба ҷомеа ва муҳит мебошад. Тавре ки мақола нишон медиҳад, табдил додани арзишҳои шахсӣ ба қарорҳои сармоягузорӣ метавонад ҳамзамон ба аҳдофи иҷтимоӣ ва ба дастоварди молиявӣ мусоидат кунад. Масалан, сармоягузорӣ ба ширкатҳои зистмуҳофизатӣ ё ташкилотҳои боҳувияти инсонӣ ба шумо имкон медиҳад, ки ҳиссаи худро дар тағйири ҷаҳонӣ гузоред. Қарори шумо на танҳо фоидаи шахсӣ меорад, балки метавонад муҳити атроф ва ҳаёти одамонро низ беҳтар созад. Дар ниҳояти кор, SRI имконият медиҳад, ки пул дар хизмати арзишҳои инсонӣ ва рушди устувор қарор бигирад.

Саволҳои маъмул

Кадом фарқиятҳо миёни сармоягузории иҷтимоии масъул (SRI) ва сармоягузории анъанавӣ вуҷуд доранд?

Сармоягузории иҷтимоии масъул (SRI) аз сармоягузории анъанавӣ асосан бо он фарқ мекунад, ки дар SRI на танҳо нишондиҳандаҳои молиявӣ, балки рушди арзишҳои ахлоқӣ, иҷтимоӣ ва экологӣ низ ба ҳисоб гирифта мешаванд, дар ҳоле ки сармоягузории анъанавӣ бештар ба фоидаи молиявӣ диққат медиҳад.

Оё SRI хавфи сармоягузориро тағйир медиҳад?

SRI, мисли дигар стратегияҳои сармоягузорӣ, хавфҳои худро дорад. Бо диверсификатсия ва таҳлили амиқи портфел метавон хавфро назар ба сармоягузориҳои оддӣ коҳиш дод, аммо кунҷкобӣ ва назорати доимии натиҷаҳо муҳим аст.

Чӣ гуна як сармоягузор метавонад арзишҳои шахсии худро дар портфели SRI татбиқ намояд?

Сармоягузор метавонад бо интихоби фондҳо, ширкатҳо ё асъорҳое, ки амалҳои онҳо ба арзишҳои шахсӣ, мисли ҳимояи муҳити зист, баробарӣ ва ҳуқуқи инсон мутобиқат доранд, портфели SRI созад ва мунтазам иҷро ва иштироки онҳо дар ин соҳаҳоро пайгирӣ намояд.

Чӣ нақш дорад роҳбари ширкат дар натиҷаҳои фонди SRI?

Меъёрҳои идоракунӣ (G) дар ESG нишон медиҳанд, ки роҳбари муассир ва сиёсатҳои шаффоф метавонанд ба иҷрои молиявӣ ва иҷтимоии беҳтар мусоидат намоянд. Идоракунии хуб хавфҳоро коҳиш медиҳад ва ба портфели SRI устуворӣ мебахшад.

news.title.like-article

Гурӯҳе, ки дар мақола кор кардааст

Андрей Мастыкин як муаллиф, муҳаррир ва стратеги мундариҷаи ботаҷриба аст, ки аз соли 2020 бо Traders Union ҳамкорӣ мекунад. Ҳамчун муҳаррир, ӯ дар санҷиши далелҳо ва таъмини дурустии тамоми маълумоти дар платформаи Traders Union нашршуда бодиққат аст.

Дар бораи сиёсати таҳририи мо маълумот гиред

Ширкатҳои беҳтарини 5 барои шумо

Иёлоти Муттаҳида