วิธีตรวจสอบว่าโบรกเกอร์ได้รับการควบคุมและถูกกฎหมายใน 5 ขั้นตอน

การเลือกโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่มีชื่อเสียงและถูกกฎหมายเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักเทรดที่ต้องการเข้าร่วมตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทั่วโลกอย่างปลอดภัยและถูกกฎหมาย อย่างไรก็ตาม ด้วยความสามารถในการซื้อขายสกุลเงินออนไลน์ การดำเนินการหลอกลวงก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน โดยมุ่งเป้าไปที่นักลงทุนที่ไม่ระวัง

บทความนี้ให้กระบวนการ 5 ขั้นตอนที่นักเทรดสามารถปฏิบัติตามเพื่อประเมินโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่เป็นไปได้อย่างถูกต้องและหลีกเลี่ยงกับดักของแผนการที่ไม่ถูกกฎหมาย พื้นที่สำคัญที่ควรมุ่งเน้น ได้แก่ การตรวจสอบสถานะการลงทะเบียนกำกับดูแลของโบรกเกอร์ การตรวจสอบคุณภาพของเว็บไซต์และการเปิดเผยข้อมูล การระบุคำสัญญาผลตอบแทนที่ไม่สมจริง การประเมินการตอบสนองของบริการลูกค้า และการตรวจสอบความคิดเห็นของลูกค้าอิสระ การปฏิบัติตามการตรวจสอบพื้นฐานเหล่านี้เกี่ยวกับการกำกับดูแล ความโปร่งใส และการปฏิบัติต่อนักเทรด ช่วยให้สามารถแยกแยะระหว่างโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือในการอำนวยความสะดวกในการซื้อขายกับผู้ที่มีเป้าหมายเพียงเพื่อขโมยเงินได้อย่างมั่นใจ

Forex ถูกกฎหมายหรือไม่?

ใช่ ฟอเร็กซ์เป็นธุรกิจและรูปแบบการลงทุนที่ถูกกฎหมาย อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับกิจกรรมทางการค้าใด ๆ ก็มีส่วนแบ่งของผู้หลอกลวงเช่นกัน

โบรกเกอร์ Forex ทำงานอย่างไร

โบรกเกอร์ Forex เป็นแพลตฟอร์มที่อนุญาตให้ผู้คนซื้อขายสกุลเงินได้อย่างปลอดภัยโดยอำนวยความสะดวกในการซื้อขาย ฝากเงิน และถอนกำไร

ที่ไหนที่ไม่อนุญาตให้มีโบรกเกอร์ Forex?

โบรกเกอร์ Forex ผิดกฎหมายในประเทศต่อไปนี้:

• เบลเยียม

• อินเดีย

• เกาหลีเหนือ

• Malaysia

• ฝรั่งเศส

• บอสเนียและเฮอร์เซโกวีนา

• อิสราเอล

• ประเทศที่มีกฎหมาย Sharia เข้มงวด เช่น ปากีสถาน

วิธีตรวจสอบว่าโบรกเกอร์ Forex ถูกกฎหมายใน 5 ขั้นตอน

โบรกเกอร์ Forex มีมานานหลายทศวรรษแล้ว ทำให้ผู้หลอกลวงมีเวลาเพียงพอในการปรับปรุงแผนการของพวกเขา มี สามประเภทหลักของแผนการโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ ที่ใช้กันทั่วไป:

โบรกเกอร์แบบ Fly-By-Night

ในวิธีนี้ บุคคลหรือกลุ่มคนสร้างเว็บไซต์คุณภาพต่ำที่กระตุ้นให้ผู้คนลงทุนกับพวกเขา พวกเขารวบรวมเงินฝากมูลค่าหลายพันดอลลาร์แล้วหายตัวไปในอากาศ พวกเขายังมีรายงานว่าอ้างล้มละลายเท็จก่อนที่จะหายตัวไป

ร้านค้า Forex แบบ Bucket

ร้านค้า Forex แบบ Bucket เป็นการหลอกลวงที่ซับซ้อนกว่า หมายความว่านักลงทุนที่ไม่สงสัยมีโอกาสสูญเสียมากขึ้น ในขณะที่ผู้หลอกลวงมีโอกาสได้มากขึ้น นอกจากนี้ยังยากที่จะสังเกตเห็น เหตุผลหลักคือผู้หลอกลวงสร้างแพลตฟอร์มเต็มรูปแบบที่เลียนแบบรูปลักษณ์และการทำงานของโบรกเกอร์ที่จัดตั้งขึ้นอย่างสมบูรณ์แบบ นักเทรดไม่ได้เล่นในตลาดระหว่างธนาคารโลก แต่กับนักเทรดปลอมอื่น ๆ ที่ลงทะเบียนเฉพาะในเว็บไซต์ร้านค้าแบบ Bucket ที่หลอกลวง ตัวอย่างเช่น องค์กรหลอกลวงเช่น Trade Union ที่ผู้โจมตีคัดลอกองค์ประกอบของแบรนด์ที่มีชื่อเสียง (โลโก้ โทนสี สไตล์การสื่อสาร) เพื่อหลอกให้ผู้คนให้ข้อมูลลับหรือเงิน

แผนการพีระมิด

แผนการพีระมิดเป็นหนึ่งในกลโกงที่แพร่หลายที่สุดในโลก ในตลาดฟอเร็กซ์ คุณจะพบบริษัทที่วางตัวเป็นโบรกเกอร์ เพียงเพื่อรวบรวมเงินฝากจากผู้คนที่ไม่สงสัย ในการหลอกลวงประเภทนี้ บริษัทไม่จำเป็นต้องปลอมกิจกรรมตลาดระหว่างธนาคารด้วยซ้ำ แต่พึ่งพาชื่อเสียงที่จัดตั้งขึ้นในการดำเนินธุรกิจประเภทอื่น ๆ

มาดู 5 ตัวบ่งชี้ของการหลอกลวงโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่จะช่วยให้คุณระบุเทคนิคการหลอกลวงทั่วไปเหล่านี้:

1. ตรวจสอบข้อมูลการกำกับดูแลของโบรกเกอร์ของคุณ

สิ่งแรกที่น่าเชื่อถือและสำคัญที่สุดที่ต้องระวังคือการกำกับดูแล โบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลจะลงทะเบียนและได้รับการกำกับดูแลโดยหน่วยงานกำกับดูแลระหว่างประเทศหรือระดับภูมิภาค ไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลเดียวสำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์ทั่วโลก แต่รัฐบาลและกลุ่มภูมิภาคมารวมกันเพื่อสร้างหน่วยงานเหล่านี้เพื่อปกป้องผลประโยชน์ของนักเทรด

ในสหรัฐอเมริกา หน่วยงานกำกับดูแลที่คุณควรไว้วางใจคือ:

• สมาคมฟิวเจอร์สแห่งชาติ (NFA)

• หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)

• คณะกรรมการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์และฟิวเจอร์ส (CFTC)

• บริษัทคุ้มครองนักลงทุนหลักทรัพย์ (SIPC)

• คณะกรรมการการค้าชิคาโก (CBT)

เพียงแค่ตรวจสอบสิ่งนี้จะช่วยให้คุณประหยัดเวลาและเงินได้มาก! การกำกับดูแลยังเป็นสิ่งที่ยากที่สุดในการปลอมแปลง แม้ว่าคุณจะต้องไม่ประเมินผู้หลอกลวงที่มุ่งมั่นต่ำเกินไป

เพื่อยืนยันการกำกับดูแลของโบรกเกอร์ ตรวจสอบว่าโบรกเกอร์ลงทะเบียนภายใต้หน่วยงานเหล่านี้หรือไม่โดยไปที่เว็บไซต์ของพวกเขา โดยเฉพาะอย่างยิ่ง FINRA เยี่ยมชม FINRABrokerCheck หรือโทรหาพวกเขาที่ (800) 289-9999 เพื่อยืนยันว่าโบรกเกอร์ลงทะเบียนกับพวกเขาหรือไม่

โบรกเกอร์ที่ลงทะเบียนควรแสดงการลงทะเบียน BSE, NSE หรือ SEBI ID บนเว็บไซต์ของพวกเขาด้วย หากไม่มีการแสดง ID ดังกล่าว พวกเขาน่าสงสัย อย่างไรก็ตาม หมายเลขเหล่านี้ก็สามารถปลอมแปลงได้เช่นกัน ยืนยันการลงทะเบียน ID โดยไปที่หนึ่งในเว็บไซต์และตรวจสอบให้แน่ใจ ข้อสรุปคือ โบรกเกอร์ที่คุณติดต่อด้วยต้องมีการเชื่อมต่อที่ถูกต้องตามกฎหมายกับหน่วยงานกำกับดูแลระดับภูมิภาค เรียนรู้เกี่ยวกับหมายเลขประจำตัวโบรกเกอร์ รวมถึง CRD และ UID และความสำคัญของพวกเขาในการกำกับดูแลทางการเงิน

2. ตรวจสอบฐานข้อมูลและคุณภาพของเว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแล

ตัวบ่งชี้พฤติกรรมที่น่าสงสัยอีกประการหนึ่งคือเว็บไซต์ที่ไม่น่าเชื่อถือ ไม่มีโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ใดที่ไม่สามารถมีเว็บไซต์คุณภาพสูงพร้อมข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดได้ มาดูกันว่าคุณควรมองหาอะไรบ้าง

ตามที่กล่าวไว้ในข้อก่อนหน้า คุณต้องยืนยันว่าเว็บไซต์ได้รับการลงทะเบียน เว็บไซต์หลอกลวงบางแห่งสามารถเลียนแบบโบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมายที่มีอยู่ได้

ประการที่สอง พวกเขาให้ข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดแก่คุณหรือไม่? เว็บไซต์ที่น่าเชื่อถือควรมีข้อมูลเกี่ยวกับ:

• หน่วยงานกำกับดูแลใดที่เกี่ยวข้องด้วย? ควรแสดง ID การลงทะเบียน

• การเปิดเผยความเสี่ยง ไม่ควรมีคำสัญญาเท็จหรือการตลาดเท็จ ความเสี่ยงทั้งหมดควรระบุไว้อย่างชัดเจนบนเว็บไซต์

• ข้อมูลทางกฎหมาย เว็บไซต์ควรเปิดเผยนโยบายภาษี กฎการซื้อขาย และมาตรการปฏิบัติตามข้อกำหนดอื่น ๆ ที่นักเทรดควรปฏิบัติตาม นอกเหนือจากวิธีที่โบรกเกอร์ปฏิบัติตามข้อกำหนดเหล่านี้

• ข้อมูลพื้นฐาน พวกเขาเคยทำงานกับใครมาก่อน? โบรกเกอร์ที่จัดตั้งขึ้นหลายรายทำงานร่วมกับบริษัทใหญ่ที่มีชื่อเสียง พวกเขายังมีประวัติย้อนหลังอย่างน้อย 5 ปี ค้นหางบกำไรขาดทุนอย่างเป็นทางการใด ๆ

• ข้อมูลติดต่อ โบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมายมีที่อยู่และข้อมูลติดต่อของพวกเขาระบุไว้บนเว็บไซต์ของพวกเขา ไม่เป็นเรื่องปกติที่รายละเอียดเหล่านี้จะหายไป

เว็บไซต์ควรมีบทความคุณภาพสูงที่เขียนได้ดีและมีความยาวที่เหมาะสม พวกเขาควรมีบทความเนื้อหาเพิ่มเติม ไม่ใช่แค่หน้าแรก

3. โบรกเกอร์รับประกันผลตอบแทนสูงทันที

ตอนนี้เรารู้แล้วว่าเว็บไซต์ที่ถูกกฎหมายควรมีอะไรบ้าง แล้วอะไรที่ไม่ควรมี?

สัญญาณแรกของการหลอกลวงคือเมื่อโบรกเกอร์รับประกันผลตอบแทนสูงทันที Forex ไม่ใช่ธุรกิจที่รวยเร็ว ไม่แม้แต่มืออาชีพ ไม่มีโบรกเกอร์บนโลกใบนี้ที่สามารถรับประกันผลตอบแทนเช่นนี้ได้

พวกเขาใช้เทคนิคนี้เพื่อดึงดูดนักเทรดมือใหม่หรือผู้ที่ต้องการเงินและกำลังดิ้นรนเพื่อหาเงิน เป็นหนึ่งในกลโกงที่น่ารังเกียจที่สุดเพราะมันใช้ประโยชน์จากความต้องการที่แท้จริง

อีกสิ่งหนึ่งคือการตลาดที่ไม่ได้ร้องขอ ซึ่งอาจไม่จำเป็นต้องอยู่บนเว็บไซต์เอง แต่เป็นผลมาจากข้อมูลคุกกี้จากเว็บไซต์ฟอเร็กซ์อื่น ๆ ที่คุณเคยเยี่ยมชม โบรกเกอร์ใด ๆ ที่ปรากฏขึ้นอย่างกะทันหันเช่นนี้และขอให้คุณเข้าร่วมแพลตฟอร์มของพวกเขาอย่างไม่ลดละนั้นน่าสงสัย ยิ่งแย่ไปกว่านั้นหากพวกเขาขอข้อมูลส่วนบุคคลของคุณในขณะที่จำกัดข้อมูลเกี่ยวกับตัวเอง โบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมายจะขอข้อมูลส่วนบุคคลเมื่อคุณเปิดบัญชีกับพวกเขาเท่านั้น

4. โบรกเกอร์ไม่ตอบสนองต่อคำถาม

อย่าแก้ตัวการตอบสนองที่ไม่ดีต่อคำถามว่าเป็นบริการลูกค้าที่ช้า มันมักจะเป็นสัญญาณของโบรกเกอร์ที่หลอกลวง

โบรกเกอร์ที่แท้จริงมักจะมีทีมบริการลูกค้าที่ตอบสนอง หลายคนมักจะไปไกลกว่านั้นและใช้บอท AI เพื่อตอบคำถามให้เร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ พวกเขายังมีสายด่วนที่มีประสิทธิภาพ

ผู้หลอกลวงไม่ต้องการลงทุนในบริการลูกค้าเพราะหลายคนจะหายไปในไม่กี่วัน หรือพยายามเก็บกิจกรรมที่ผิดกฎหมายของพวกเขาให้เป็นความลับที่สุด พวกเขาไม่ต้องการให้คนถามคำถาม

5. อ่านรีวิวของลูกค้า

เช่นเดียวกับธุรกิจใด ๆ วิธีที่ดีที่สุดวิธีหนึ่งในการวัดคุณภาพคือการดูรีวิวของลูกค้า

อย่าเชื่อถือรีวิวที่คุณพบในเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ อย่างไรก็ตาม ให้ค้นหารีวิวจากฟอรัมและเว็บไซต์ฟอเร็กซ์ที่มีชื่อเสียง คุณจะพบรีวิวที่ถูกต้องเกี่ยวกับบริษัทที่ลงทะเบียนและแม้แต่บัญชีดำของผู้หลอกลวงที่รู้จัก

ตัวอย่างโบรกเกอร์ Forex ที่ถูกกฎหมายอย่างสมบูรณ์

แล้วจะเป็นอย่างไรเมื่อเราประเมินโบรกเกอร์ตามเกณฑ์ทั้งหมดนี้? มาดู eToro ผู้นำด้านการจัดอันดับความถูกต้องและโบรกเกอร์ที่เชื่อถือได้ทั่วโลก:

1. ข้อมูลการกำกับดูแลที่ตรวจสอบแล้ว

ข้อมูลการกำกับดูแลที่ตรวจสอบแล้ว

2. ฐานข้อมูลเว็บไซต์และคุณภาพที่เหมาะสม

ฐานข้อมูลเว็บไซต์และคุณภาพที่เหมาะสม

3. ความคาดหวังที่สมจริง

ในภาพนี้ คุณจะเห็นคำปฏิเสธที่ด้านบนสุดของเว็บไซต์

ความคาดหวังที่สมจริง

4. การตอบสนองต่อคำถามอย่างรวดเร็ว

eToro มีหน้าบริการลูกค้าที่ใช้งานได้และเข้าถึงได้ง่าย

หน้าบริการลูกค้า

5. รีวิวลูกค้าในเชิงบวก

eToro มีรีวิวในเชิงบวกจากฟอรัมเทรดเดอร์ฟอเร็กซ์ชั้นนำ Traders Union

รีวิวลูกค้า

ตัวอย่างโบรกเกอร์ Forex ที่หลอกลวง

มีโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่หลอกลวงจำนวนมาก แต่เมื่อถูกระบุ พวกเขามักจะเปลี่ยนเว็บไซต์ ดูการจัดอันดับของเราเกี่ยวกับ โบรกเกอร์ที่หลอกลวง ใช้ข้อมูลที่ให้ไว้ที่นี่เพื่อระบุโบรกเกอร์ที่น่าสงสัยใด ๆ ด้วย

บทสรุป

คนส่วนใหญ่ไม่มีความหรูหราในการสูญเสียการลงทุนของพวกเขา แม้ว่าคุณจะมีเพียงพอที่จะฟื้นตัวในไม่กี่วัน หรือไม่ถูกกระทบกระเทือนเลยก็ตาม ไม่มีใครสมควรที่จะถูกหลอกลวงเงิน อย่างไรก็ตาม การกำจัดผู้หลอกลวงออกจากฉากการซื้อขายฟอเร็กซ์นั้นแทบจะเป็นไปไม่ได้ เมื่อหนึ่งถูกปิดลง อีกหลายร้อยจะถูกเปิดขึ้น

ดังนั้น ทางออกที่ดีที่สุดคือการรู้ว่าการหลอกลวงมีลักษณะอย่างไรและปกป้องตัวเองจากการสูญเสียที่เจ็บปวดเหล่านี้ ยึดติดกับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่จัดตั้งขึ้น อย่าตกเป็นเหยื่อของการทำกำไรมหาศาลอย่างรวดเร็ว: ไม่มีการรับประกันเช่นนี้ในการซื้อขายฟอเร็กซ์

สุดท้าย โบรกเกอร์ใด ๆ ที่คุ้มค่าจะลงทุนในเว็บไซต์ที่ดีและให้ข้อมูลและบริการลูกค้าที่ตอบสนอง การซื้อขายเป็นธุรกิจที่ยอดเยี่ยม แต่ต้องใช้ความอดทน ทักษะ และมักจะใช้เงินจำนวนมากในการเริ่มต้น อย่าให้ความพยายามของคุณถูกขโมยไปจากคุณ

คำถามที่พบบ่อย

บทความที่เกี่ยวข้อง

ทีมงานที่จัดทำบทความนี้

Andrey Mastykin

ผู้เขียนและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินของ Traders Union

Andrey Mastykin คือ นักเขียน บรรณาธิการ และนักยุทธศาสตร์ด้านคอนเทนต์ผู้มากประสบการณ์และทำงานกับ Traders Union มาตั้งแต่ปี 2020 ในฐานะบรรณาธิการ เขามีความพิถีพิถันเกี่ยวกับการตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลและการรับประกันความแม่นยำของข้อมูลทั้งหมดที่เผยแพร่ในแพลตฟอร์ม Traders Union เขาให้ความสำคัญกับการให้ความรู้กับผู้อ่านเกี่ยวกับผลตอบแทนและความเสี่ยงที่เป็นไปได้ในการเทรดในตลาดการเงิน

เขาเชื่อมั่นว่า การลงทุนเชิงรับเป็นกลยุทธ์ที่เหมาะสมกว่าสำหรับบุคคลส่วนใหญ่ แนวทางที่ระมัดระวังของ Andrey และการให้ความสำคัญกับการบริหารความเสี่ยงนั้นสอดคล้องกับความต้องการของผู้อ่านหลายท่าน จึงทำให้เขาเป็นแหล่งข้อมูลด้านการเงินที่ได้รับความไว้วางใจ

นอกจากนี้ อันเดรย์ยังเป็นสมาชิกของสหภาพนักข่าวแห่งชาติยูเครน (บัตรสมาชิกเลขที่ 4574, หนังสือรับรองระหว่างประเทศ UKR4492)

เรียนรู้เกี่ยวกับนโยบายด้านบรรณาธิการของเรา