เวลาที่ดีที่สุดในการซื้อทองคำคือเมื่อไหร่?

ทองคำถือเป็นสินทรัพย์ทางการเงินที่มีคุณค่าและช่องทางการลงทุนที่เชื่อถือได้มาช้านาน ปัจจุบัน ไม่เพียงแต่ผู้ลงทุนรายบุคคลเท่านั้น แต่ธนาคารกลางยังลงทุนในทองคำด้วย บทบาทของทองคำในการป้องกันภาวะเงินเฟ้อและเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับสกุลเงินเฟียตทำให้ความต้องการในการลงทุนมีสูง แม้ว่าอัตราดอกเบี้ยทั่วโลกจะต่ำหรือติดลบ แต่ทองคำซึ่งไม่มีดอกเบี้ยก็ยังโดดเด่นกว่าพันธบัตรหรือเงินสด ในช่วงเวลาที่มีความไม่แน่นอนทางภูมิรัฐศาสตร์หรือเศรษฐกิจ ทองคำมักจะได้รับความนิยมในการลงทุนที่ปลอดภัย บทความนี้จะพูดถึงช่วงเวลาที่ดีที่สุดในการลงทุนในทองคำเพื่อเพิ่มผลตอบแทนให้สูงสุด

เวลาที่ดีที่สุดของปีในการซื้อทองคำและเงินคือวันไหน?

ในอดีต จุดเริ่มต้นของปีมักเป็นช่วงเวลาที่ดีเยี่ยมในการซื้อทองคำ เนื่องจากราคาทองคำมักจะปรับตัวสูงขึ้น

การเปลี่ยนแปลงราคาทองคำรายเดือนตามสถิติตั้งแต่ปี 2518

ราคามีแนวโน้มลดลงในช่วงฤดูใบไม้ผลิและฤดูร้อน แต่จะกลับสูงขึ้นอีกครั้งตั้งแต่ปลายเดือนสิงหาคมถึงเดือนกันยายน และจะคงอยู่จนถึงสิ้นปี

จากการบันทึกพบว่าเดือนมีนาคมเป็นเดือนที่ซื้อทองคำได้ราคาถูกที่สุด โดยราคาทองคำจะอยู่ในระดับต่ำจนถึงไตรมาสที่สอง ทำให้เป็นช่วงเวลาที่เหมาะสมในการซื้อทองคำ เมื่อพิจารณาแนวโน้มของทองคำตั้งแต่ปี 1975 ซึ่งเป็นช่วงที่สามารถซื้อทองคำได้อีกครั้ง ช่วงเวลาที่ดีที่สุดในการซื้อทองคำคือช่วงต้นปี เดือนมีนาคม และปลายเดือนเมษายน

เช่นเดียวกับทองคำ ช่วงเวลาที่ดีที่สุดในการซื้อเงินก็มีรูปแบบที่คล้ายกัน อย่างไรก็ตาม ราคาของเงินมีความผันผวนมากกว่าเนื่องจากขนาดตลาดที่เล็กกว่า สภาพคล่องน้อยกว่า และความต้องการที่ผันผวนจากภาคส่วนต่างๆ ปัจจัยเหล่านี้ควรคำนึงถึงเมื่อทำการกระจายพอร์ตการลงทุน โดยปกติแล้ว ราคาเงินจะลดลงในเดือนมกราคม ทำให้เป็นช่วงเวลาที่ดีในการซื้อ หลังจากเดือนมกราคม ราคาเงินจะเพิ่มขึ้นในช่วงเวลาต่างๆ ของปี โดยเดือนมีนาคมและกลางเดือนมิถุนายนถึงกรกฎาคมเป็นช่วงเวลาอื่นๆ ที่ดีสำหรับการซื้อ

ลงทุนทองคำเดือนไหนดี?

จากข้อมูลในอดีต หากคุณต้องการซื้อทองคำ เดือนที่ดีที่สุดที่ควรพิจารณาคือ ต้นเดือนมกราคม สิงหาคม กันยายน และธันวาคม โดยปกติแล้วราคาทองคำจะเพิ่มขึ้นในช่วงเดือนเหล่านี้ ทำให้นักลงทุนสามารถซื้อทองคำได้ในราคาที่ค่อนข้างต่ำก่อนที่จะถึงช่วงราคาที่เพิ่มขึ้นตามฤดูกาล

เดือนมกราคมมักมีความต้องการเครื่องประดับปลีกเพิ่มขึ้นหลังจากช่วงวันหยุดตามเทศกาลของชาวตะวันตก ช่วงฤดูใบไม้ร่วงอย่างเดือนสิงหาคมและกันยายนก็มีความต้องการทองคำทั่วโลกเพิ่มขึ้นเช่นกัน เนื่องจากผู้คนเตรียมเฉลิมฉลองส่งท้ายปี ในเดือนธันวาคมก็มีความต้องการทองคำเพิ่มขึ้นเช่นกัน แม้ว่ารูปแบบตามฤดูกาลเหล่านี้อาจไม่เป็นจริงทุกปี แต่ความน่าเชื่อถือในอดีตสามารถช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าช่วงเวลาใดดีที่สุดสำหรับการซื้อ

นอกจากนี้ ยังจำเป็นต้องรับทราบถึงช่วงที่ราคาทองคำอ่อนตัวตามฤดูกาลบางช่วง เช่น เดือนมิถุนายนและกรกฎาคม โดยทั่วไปแล้ว เดือนเหล่านี้มักเป็นช่วงที่ราคาทองคำในตลาดลดลงมากที่สุด การรับทราบถึงช่วงเวลาที่มีความเสี่ยงสูงเหล่านี้ถือเป็นสิ่งสำคัญในการตัดสินใจอย่างรอบรู้ ช่วงเวลาดังกล่าวอาจใช้เพื่อหลีกเลี่ยงการลงทุนหรือเพื่อใช้ประโยชน์จากการลดราคาที่อาจเกิดขึ้นได้

เดือนไหนทองมีราคาแพงที่สุด?

การวิเคราะห์ข้อมูลราคารายเดือนหลายทศวรรษที่ผ่านมาแสดงให้เห็นว่าราคาทองคำจะพุ่งสูงสุดในเดือนกันยายน รูปแบบนี้สอดคล้องกับช่วงปลายฤดูร้อนที่มักเกิดขึ้นก่อนฤดูใบไม้ร่วง ในเดือนมกราคม ราคาทองคำมักจะสูง เนื่องมาจากยอดขายปลีกเครื่องประดับที่เพิ่มขึ้นในช่วงเทศกาลตรุษจีนและวันหยุดฤดูหนาว

อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญของ TU แนะนำให้เน้นเฉพาะในแต่ละเดือนเพียงเล็กน้อยเท่านั้น การดูแนวโน้มในวงกว้างในช่วงหลายไตรมาสหรือหลายปีอาจให้การคาดการณ์ราคาที่แม่นยำยิ่งขึ้น นอกจากนี้ โปรดจำไว้ว่าเหตุการณ์ในอดีตไม่ได้ทำนายอนาคตเสมอไป แม้ว่าราคาทองคำในเดือนกันยายนและมกราคมจะแข็งแกร่งมาโดยตลอดก็ไม่ได้หมายความว่าจะเป็นเช่นนี้เสมอไป สภาวะตลาดเปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลา

โบรกเกอร์ใดดีที่สุดสำหรับการซื้อขายทองคำ?

สำหรับการซื้อขายทองคำ โบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมดูแลซึ่งมีเครื่องมือการซื้อขายที่หลากหลาย เช่น สัญญาซื้อขายล่วงหน้า หุ้นเหมืองทองคำ กองทุน ETF และ CFD ถือเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุด นี่คือตารางเปรียบเทียบโบรกเกอร์ชั้นนำสำหรับการซื้อขายทองคำ:

ทองคำในอีก 10 ปีข้างหน้าจะมีราคาเท่าไหร่?

การคาดการณ์ราคาทองคำในอนาคตนั้นไม่แม่นยำ เนื่องจากมีปัจจัยหลายอย่างที่ไม่สามารถคาดเดาได้ ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อตลาดในช่วงเวลาที่ยาวนาน อย่างไรก็ตาม รูปแบบในอดีตสามารถให้แนวคิดพื้นฐานเกี่ยวกับแนวโน้มราคาทองคำที่อาจเกิดขึ้นในอีก 10 ปีข้างหน้าได้ เป้าหมายคร่าวๆ นี้ชี้ให้เห็นว่าราคาปัจจุบันซึ่งปรับตามอัตราเงินเฟ้อแล้วยังคงต่ำกว่าสถิติสูงสุดในช่วงต้นทศวรรษ 1980 อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าทองคำไม่ได้รับประกันว่าจะเป็นไปตามรูปแบบในอดีต เนื่องจากเหตุการณ์หรือการเปลี่ยนแปลงที่ไม่คาดคิดอาจเกิดขึ้นได้เสมอ

ราคาทองคำมีแนวโน้มขาขึ้นในระยะยาว

หากมองไปข้างหน้า นักลงทุนระยะยาวควรไม่เน้นที่เป้าหมายราคาที่คาดการณ์ไว้มากเกินไป การมีสมาธิและมีวินัยเมื่อสถานการณ์เปลี่ยนแปลงไปนั้นมีประโยชน์มากกว่าการพึ่งพาการคาดการณ์ 10 ปี

ท้ายที่สุด การตอบสนองต่อสถานการณ์ภาพรวมที่เปลี่ยนแปลงไปอย่างชาญฉลาดตลอดช่วงเวลาการลงทุนถือเป็นสิ่งสำคัญที่สุดสำหรับความสำเร็จ ไม่ใช่การยึดติดกับการประมาณราคาในอนาคตแบบสุ่ม

ขณะนี้ เมื่อพิจารณาการคาดการณ์ในระยะใกล้ ธนาคารและสถาบันหลายแห่งได้เสนอแนวโน้มราคาทองคำในปี 2024 ดังนี้

• ธนาคารโลกคาดการณ์ราคาเฉลี่ยอยู่ที่ 2,100 ดอลลาร์ต่อออนซ์ เนื่องจากความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์อาจเพิ่มความไม่แน่นอนและทำให้ราคาทองคำสูงขึ้น

• Goldman Sachs มองว่าราคาหุ้นจะปรับตัวเพิ่มขึ้นอีกในปี 2567 ที่ระดับ 2,700 ดอลลาร์ภายในปี 2567 โดยได้รับแรงหนุนจากกระแสเงินเข้าสินทรัพย์ปลอดภัยท่ามกลางความเสี่ยงจากภาวะเศรษฐกิจถดถอย

  JPMorgan คาดการณ์ว่าราคา จะเพิ่มขึ้นจากระดับปัจจุบันไปอยู่ที่เฉลี่ย 2,500 ดอลลาร์ในไตรมาสที่ 4 ปี 2024 เนื่องจากคาดว่าเฟดจะเริ่มปรับลดอัตราดอกเบี้ย

  Citigroup และ UBS คาดการณ์กำไรในปีหน้าเช่นกัน โดยกำหนดเป้าหมายราคาเฉลี่ยไว้ที่ 2,800-3,000 ดอลลาร์ และ 2,365 ดอลลาร์ ตามลำดับ โดยอิงจากอัตราเงินเฟ้อที่ลดลง อัตราผลตอบแทนที่แท้จริงที่ลดลง และความต้องการการลงทุนที่ยืดหยุ่น

  การคาดการณ์แนวโน้มขาขึ้นอื่นๆ สำหรับปี 2024 มาจาก การคาดการณ์ของ TD Securities ที่ 2,350 ดอลลาร์ในไตรมาส 3 และยกเว้นการซื้อขายทองคำโดยเฉลี่ยที่ 2,255 ดอลลาร์สำหรับปี 2024

  ABN Amro มีมุมมองที่ระมัดระวังจนถึงสิ้นปี 2567 และคงคาดการณ์สิ้นปีไว้ที่ 2,000 ดอลลาร์

  Commerzbank คาดราคาทองคำอยู่ที่ 2,300 ดอลลาร์ในช่วงครึ่งหลังปี 2024

คุณสามารถอ่านบทความนี้ได้ - การคาดการณ์ราคาทองคำ (XAU) ปี 2024, 2025, 2030 เพื่อรับข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับการคาดการณ์ทองคำ

เคล็ดลับการซื้อทองคำในเวลาที่เหมาะสม

สิ่งที่ต้องพิจารณาเมื่อตัดสินใจซื้อทองคำ:

• ตั้งค่าการแจ้งเตือนราคากับโบรกเกอร์ของคุณเพื่อให้คุณได้รับแจ้งเมื่อราคาทองคำแตะระดับเป้าหมาย วิธีนี้จะช่วยให้คุณไม่พลาดโอกาสในช่วงที่ราคาทองคำต่ำตามฤดูกาล

• ระวังภาวะเศรษฐกิจและภูมิรัฐศาสตร์โดยรวมที่อาจส่งผลกระทบต่อราคา ช่วงเวลาที่ผันผวน เช่น ช่วงที่อัตราดอกเบี้ยขึ้นหรือเกิดความขัดแย้งระดับโลก มักทำให้ราคาทองคำสูงขึ้นในฐานะสินทรัพย์ปลอดภัย ควรพิจารณาชะลอการซื้อในช่วงที่มีความไม่แน่นอน

• กระจายการลงทุนในแต่ละเดือน อย่าลงทุนเฉพาะในเดือนที่ต่ำที่สุดเท่านั้น แบ่งการลงทุนออกเป็นช่วงๆ เช่น มีนาคม ตุลาคม และกุมภาพันธ์

• ใช้การเฉลี่ยต้นทุนเป็นดอลลาร์เพื่อลงทุนด้วยจำนวนเงินคงที่อย่างสม่ำเสมอแทนที่จะพยายามกำหนดเวลาต่ำสุดที่แน่นอน ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด

• กำหนดคำสั่งจำกัดเพื่อให้การสั่งซื้อของคุณเป็นแบบอัตโนมัติเมื่อราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าเกิดขึ้น วิธีนี้จะช่วยให้คุณไม่ต้องคาดเดาเวลาในตลาด และช่วยให้คุณได้รับประโยชน์จากราคาที่ลดลงอย่างกะทันหันโดยไม่ต้องคอยติดตามตลอดเวลา

• พิจารณาทางเลือกอื่น เช่น การลงทุนในเหมืองทองหรือ ETF นอกเหนือไปจากทองคำแท่ง ทางเลือกเหล่านี้ไม่ได้สะท้อนราคาได้อย่างสมบูรณ์แบบ แต่ให้การกระจายความเสี่ยง

• ให้แน่ใจว่าคุณมีเงินสำรองไว้ล่วงหน้า เพื่อที่คุณจะได้ไม่ถอนเงินอย่างรีบเร่งจากการถือครองอื่นๆ เมื่อมีโอกาส

• คอยติดตามรูปแบบตามฤดูกาลและเหตุการณ์ปัจจุบันเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการลงทุนในแต่ละช่วงเวลาโดยการสะสมแบบค่อยเป็นค่อยไปเทียบกับการเล่นตามจังหวะที่คาดเดา

บทสรุป

เมื่อพิจารณาจากรูปแบบราคารายเดือนที่ผ่านมา จะพบว่าแนวโน้มตามฤดูกาลของทองคำมีความโดดเด่น แม้ว่าการซื้อโดยพิจารณาจากปัจจัยตามฤดูกาลเพียงอย่างเดียวจะมีความเสี่ยง แต่แนวโน้มเหล่านี้และการจับตาดูปัจจัยสำคัญ เช่น เงินเฟ้อและดอลลาร์ อาจช่วยในการตัดสินใจลงทุนได้ ทองคำยังคงเป็นเครื่องมือปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอที่ชาญฉลาด และการสะสมที่วัดผลได้อาจช่วยลดความผันผวนได้

คำถามที่พบบ่อย

บทความที่เกี่ยวข้อง

ทีมงานที่จัดทำบทความนี้

Upendra Goswami

ผู้ให้ข้อมูล

Upendra Goswami เป็นผู้สร้างเนื้อหาดิจิทัลเต็มเวลา นักการตลาด และนักลงทุนที่กระตือรือร้น ในฐานะผู้สร้าง เขาชื่นชอบการเขียนเกี่ยวกับการซื้อขายออนไลน์ บล็อกเชน สกุลเงินดิจิทัล และการซื้อขายหุ้น

เรียนรู้เกี่ยวกับนโยบายด้านบรรณาธิการของเรา