หมายเหตุบรรณาธิการ: แม้ว่าเราจะปฏิบัติตามมาตรฐานบรรณาธิการที่เข้มงวด แต่โพสต์นี้อาจมีการอ้างอิงถึงผลิตภัณฑ์จากพันธมิตรของเรา นี่คือคำอธิบายเกี่ยวกับวิธีที่เราทำเงิน ข้อมูลและข้อมูลใด ๆ บนหน้าเว็บนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำการลงทุนตามข้อจำกัดความรับผิดของเรา
หากคุณไม่ค่อยมีเวลาที่จะอ่านบทความทั้งหมดจนจบ และอยากจะได้คำตอบแบบรวบรัด โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดที่มีบัญชีอิสลามคือ Pepperstone. เพราะอะไร? ข้อดีที่สำคัญมีดังนี้:
- เป็นโบรกเกอร์ที่ถูกต้องในประเทศของคุณ (ประเทศที่ระบุ สหรัฐอเมริกา
) - มีคะแนนความพึงพอใจของผู้ใช้งานที่ดี
- เป็นไปตามหลักศาสนาหรือไม่
- มีสินทรัพย์ให้เลือกหลากหลาย และค่าธรรมเนียมโปร่งใส
นักวิชาการอิสลามบางคนมองว่าการซื้อขาย Forex เป็น สิ่งฮาลาล ภายใต้เงื่อนไขเฉพาะ เช่น การซื้อขายแบบสปอต การหลีกเลี่ยงดอกเบี้ย และการมีเจตนาที่ชัดเจนและไม่เก็งกำไร อย่างไรก็ตาม นักวิชาการบางคนแย้งว่าเป็น สิ่งฮาลาล เนื่องจากมีลักษณะเก็งกำไร มีความเสี่ยงสูง และเกี่ยวข้องกับการใช้เลเวอเรจ
การซื้อขาย Forex ทำให้เกิดคำถามมากมายสำหรับชาวมุสลิมที่ต้องการปฏิบัติตามหลักชารีอะห์ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าการซื้อขายประเภทนี้สามารถยอมรับได้ทางจริยธรรมจากมุมมองของชาวมุสลิมหรือไม่ ในบทความนี้ เราจะมาดูว่าหลักศาสนาอิสลามเกี่ยวข้องกับการซื้อขาย Forex อย่างไร และเทรดเดอร์ชาวมุสลิมควรคำนึงถึงอะไรบ้าง
การซื้อขาย Forex ถือเป็นฮาลาลหรือฮาราม?
คำถามที่ว่าการซื้อขาย Forex เป็นสิ่งฮาลาลหรือฮารอมนั้นขึ้นอยู่กับเงื่อนไขเฉพาะ นักวิชาการอิสลามบางคนถือว่าการเทรด Forex เป็นสิ่งที่อนุญาตได้หากเป็นการซื้อขายแบบ Spot Trading โดยไม่มีดอกเบี้ย (Ribah) และใช้บัญชีอิสลามที่ไม่คิดค่าสวอป อย่างไรก็ตาม นักวิชาการบางคนมองว่าเป็นสิ่งฮารอม เนื่องจากการซื้อขาย Forex มักเกี่ยวข้องกับการเก็งกำไร (Gharar) ความเสี่ยงสูง และการกู้ยืมเงิน ซึ่งอาจขัดแย้งกับหลักการทางการเงินของอิสลาม
ต่อไปนี้เป็นรายละเอียดของข้อโต้แย้งหลัก:
1. มุมมองเรื่องความอนุญาต (ฮาลาล)
การแลกเปลี่ยนสกุลเงินในรูปแบบการค้า นักวิชาการหลายคนโต้แย้งว่าเนื่องจากการซื้อขาย Forex เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน จึงสามารถถือเป็นรูปแบบการค้าที่ถูกต้องตามกฎหมายได้ ในระบบการเงินอิสลาม การค้าโดยทั่วไปถือว่าได้รับอนุญาต
การซื้อขายแบบ Spot การทำธุรกรรม Forex ที่เกี่ยวข้องกับ การซื้อขายแบบ Spot ซึ่งสกุลเงินจะถูกซื้อขายทันทีตามราคาตลาดปัจจุบัน ถือว่าโดยทั่วไปแล้วได้รับอนุญาต เนื่องจากไม่มีดอกเบี้ยหรือการล่าช้า และทั้งสองฝ่ายจะได้รับเงินทันที
การหลีกเลี่ยงดอกเบี้ย (Riba) โบรกเกอร์หลายแห่งเสนอ บัญชี Forex อิสลาม หรือ บัญชีปลอดสวอป ซึ่งหลีกเลี่ยงดอกเบี้ย (Riba) จากการซื้อขายข้ามคืน ซึ่งเป็นข้อกังวลหลักในการเงินอิสลาม ในบัญชีอิสลาม โบรกเกอร์มักจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมคงที่แทน ซึ่งนักวิชาการบางคนมองว่าเป็นสิ่งที่อนุญาตได้
2. มุมมองเรื่องการห้าม (ฮารอม)
การเก็งกำไรและการเก็งกำไร นักวิชาการอิสลามบางคนมองว่าการซื้อขาย Forex เกี่ยวข้องกับการเก็งกำไรที่มากเกินไป ซึ่งถือเป็นการ เก็งกำไร (ความไม่แน่นอนหรือความคลุมเครือ) ในมุมมองนี้ การซื้อขาย Forex เปรียบได้กับ การพนัน เนื่องจากมีความเสี่ยงสูงและความไม่แน่นอนเกี่ยวกับผลลัพธ์
การซื้อขายโดยใช้เลเวอเรจและมาร์จิ้ Forex มักเกี่ยวข้องกับการใช้เลเวอเรจ โดยเทรดเดอร์จะกู้ยืมเงินเพื่อเพิ่มขนาดการซื้อขาย นักวิชาการหลายคนมองว่านี่เป็นปัญหา โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากมีการคิดดอกเบี้ยจากจำนวนเงินที่กู้ยืม แม้แต่บัญชีที่ปลอดสวอปบางครั้งก็มีค่าธรรมเนียมทางเลือก ซึ่งยังถือว่าขัดแย้งกับหลักศาสนาอิสลาม
ความตั้งใจและวัตถุประสงค์ วัตถุประสงค์เบื้องหลังการซื้อขาย Forex ก็ถูกตรวจสอบอย่างละเอียดเช่นกัน หากมองว่าเป็นการเก็งกำไรเป็นหลักหรือมุ่งเน้นที่การทำกำไรอย่างรวดเร็วโดยไม่มีจุดประสงค์เชิงสร้างสรรค์ นักวิชาการบางคนก็ถือว่าสิ่งนี้เป็นสิ่งที่ยอมรับไม่ได้
บัญชีอิสลาม (ไม่มีสวอป) คืออะไร?
บัญชีซื้อขายอิสลามคือบัญชีที่ปลอดสวอปซึ่งปฏิบัติตามกฎของอิสลาม เกี่ยวกับการซื้อขาย Forex โดยห้ามการสะสมและการจ่ายอัตราดอกเบี้ย ปัญหาหลักของการซื้อขาย Forex คือความเป็นไปได้ในการสร้างรายได้ผ่านสวอป นั่นคือเหตุผลที่บัญชีเหล่านี้จึงห้ามโอกาสในการทำกำไรระหว่างสวอป
บัญชีเหล่านี้ช่วยให้มั่นใจได้ว่าธุรกรรมที่ทำโดยผู้ค้าจะดำเนินไปโดยไม่มีการล่าช้า นอกจากนี้ สกุลเงินต่างๆ จะถูกซื้อขายในสภาพแวดล้อมเดียวกับสัญญาโดยตัดธุรกรรมล่วงหน้าและล่วงหน้าออกไป ความยินยอมใน การซื้อขายล่วงหน้าในศาสนาอิสลาม ขึ้นอยู่กับการยึดมั่นในหลักการสำคัญ เช่น การหลีกเลี่ยงดอกเบี้ย การไม่แน่นอนมากเกินไป และการพนัน
อย่างไรก็ตาม โบรกเกอร์มักจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับบัญชีที่ไม่มีสวอป บัญชี Forex ของอิสลามยังช่วยให้แน่ใจว่าธุรกรรมเป็นไปตามหลักอิสลามโดยปฏิบัติตาม กฎอิสลาม ดังต่อไปนี้:
การห้ามการจ่ายริบาทุกรูปแบบ
การห้ามเก็บค่าธรรมเนียมค้างคืน
การห้ามเล่นการพนัน
บัญชีอิสลามที่ดีที่สุด (ไม่มีสวอป)
ในศาสนาอิสลาม การมีบัญชีที่ปลอดสวอป (แบบอิสลาม) ถือเป็นเรื่องสำคัญอย่างยิ่ง ความน่าเชื่อถือและกฎเกณฑ์ของโบรกเกอร์ก็มีความสำคัญเช่นกัน ซึ่งจะทำให้สภาพแวดล้อมการซื้อขายปลอดภัยและเป็นไปตามกฎเกณฑ์ Traders Union ได้เปรียบเทียบโบรกเกอร์ที่มีกฎเกณฑ์ดีที่สุดซึ่งเสนอบัญชีแบบอิสลามเพื่อช่วยให้เทรดเดอร์สามารถตัดสินใจได้อย่างรอบรู้ในขณะที่ยึดมั่นในหลักศาสนาของตน
| ไม่มีสวอป | การสาธิต | เงินฝากขั้นต่ำ, $ | คณะกรรมการ ECN | ECN Spread EUR/USD | คู่สกุลเงิน | การคุ้มครองนักลงทุน | เปิดบัญชี | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| มี | มี | ไม่มี | 3 | 0,1 | 90 | £85,000 €20,000 €100,000 (DE) | เปิดบัญชี เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง
|
|
| มี | มี | ไม่มี | 3,5 | 0,15 | 68 | £85,000 SGD 75,000 $500,000 | เปิดบัญชี เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง |
|
| มี | มี | 5 | 3,5 | 0,2 | 57 | £85,000 €20,000 | เปิดบัญชี เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง |
|
| มี | มี | 10 | 2 | 0,2 | 40 | €20,000 | เปิดบัญชี เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง |
|
| มี | มี | 10 | 3 | 0,1 | 100 | €20,000 £85,000 | เปิดบัญชี เงินทุนของคุณมีความเสี่ยง |
คู่มือการลงทุนฮาลาล
เราเข้าใจดีว่าการซื้อขาย Forex อาจเป็นเรื่องซับซ้อนและยากลำบากสำหรับผู้ที่นับถือศาสนาอิสลาม ดังนั้น เรามีเคล็ดลับ 3 ประการในการหลีกเลี่ยงธุรกรรมฮารอมในการซื้อขาย
1. การซื้อขายในบัญชีอิสลาม
สิ่งแรกที่คุณต้องทำคือเลือกนายหน้าที่เคารพความเชื่อทางศาสนาของคุณและรับรองว่าธุรกรรมทั้งหมดปฏิบัติตามคำตัดสินของศาสนาอิสลามในเรื่องฮาลาลและฮาราม
2. อย่าทำให้การซื้อขายเป็นการพนัน
จะเป็นการดีที่สุดหากคุณคอยจับตาดูการลงทุนของคุณ การใช้เลเวอเรจมากเกินไปและไม่ปฏิบัติตามกฎการจัดการความเสี่ยงอาจทำให้ธุรกรรมของคุณกลายเป็นการพนันได้ อ่านเพิ่มเติมในบทความ: คุณสามารถใช้การซื้อขายแบบเลเวอเรจในศาสนาอิสลามได้หรือไม่? เป็นฮารามหรือฮาลาล?
3. ชำระภาษีและปฏิบัติตามกฎเกณฑ์
เพียงชำระค่าธรรมเนียมทั้งหมดและปฏิบัติตามกฎระเบียบ
เพื่อปฏิบัติตามหลักชารีอะห์ ควรเลือกโบรกเกอร์ที่มีบัญชีอิสลามอย่างระมัดระวัง
แนวทางการซื้อขาย Forex ในสภาพแวดล้อมของชาวมุสลิมนั้นต้องอาศัยความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับหลักการทางการเงินของศาสนาอิสลาม ในศาสนาอิสลาม พื้นฐานของการทำธุรกรรมทางการเงินนั้นสร้างขึ้นบนหลักการของความยุติธรรม ความโปร่งใส และการไม่มีดอกเบี้ย นักลงทุนชาวมุสลิมควร เลือก อย่างระมัดระวัง โบรกเกอร์ ที่เสนอบัญชีอิสลามโดยไม่มีค่าสวอปและค่าธรรมเนียมแอบแฝงอื่น ๆ ที่ขัดต่อหลักศาสนา
ควรพิจารณาว่า การซื้อขาย Forex ถือเป็นฮาลาลได้หากมุ่งเป้าไปที่ความต้องการที่แท้จริง เช่น การป้องกัน ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเพื่อปกป้องเงินทุน แนวทางนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งหากผู้ซื้อขายยึดมั่นในกลยุทธ์ระยะยาวที่ลดความเสี่ยง การเก็งกำไรที่มากเกินไป สำหรับเรื่องนี้ ฉันขอแนะนำให้เน้นที่การวิเคราะห์ตลาดพื้นฐานและหลีกเลี่ยงการซื้อขายที่มีความเสี่ยงสูงในระยะสั้นซึ่งอาจขัดแย้งกันจากมุมมองของค่านิยมของศาสนาอิสลาม
จำไว้ว่าความรู้และทักษะในการปฏิบัติมีความสำคัญ เนื่องจากความสำเร็จในการซื้อขายนั้นขึ้นอยู่กับวินัยและการจัดการเงินทุนอย่างมีประสิทธิภาพ ควรใส่ใจเรียนรู้และใช้หลักการเงินของศาสนาอิสลาม อยู่เสมอ เช่น การแบ่งปันความเสี่ยงอย่างยุติธรรมและหลีกเลี่ยงการเทรดแบบล้างบัญชี มาตรการดังกล่าวจะไม่เพียงแต่ช่วยคุณเท่านั้น รักษาการปฏิบัติตามหลักชะรีอะห์ แต่ยังเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จในการซื้อขายอย่างยั่งยืนและมีจริยธรรมอีกด้วย
บทสรุป
คำถามที่ว่าการซื้อขาย Forex เป็นสิ่งที่ฮาลาลหรือฮารอมนั้นขึ้นอยู่กับแนวทางและการยึดมั่นในหลักการของศาสนาอิสลามเป็นหลัก ในแง่หนึ่ง การใช้บัญชีอิสลามและปฏิบัติตามกฎหมายชารีอะห์อย่างเคร่งครัดอาจทำให้ผู้ลงทุนที่เป็นมุสลิมสามารถซื้อขายได้โดยไม่ละเมิดบรรทัดฐานทางศาสนา ในอีกแง่หนึ่ง การซื้อขายโดยอาศัยความเสี่ยงสูงและการเก็งกำไรอาจถือเป็นสิ่งที่ฮารอม ผู้ซื้อขายทุกคนที่ต้องเผชิญทางเลือกดังกล่าวจะต้องศึกษาเงื่อนไขและหลักการที่โบรกเกอร์เสนอให้ ตลอดจนวิธี การจัดการความเสี่ยง อย่างรอบคอบ ด้วยแนวทางที่ถูกต้องและการยึดมั่นในหลักการทางการเงินของศาสนาอิสลาม การซื้อขาย Forex ไม่เพียงแต่จะทำกำไรได้เท่านั้น แต่ยังเป็นที่ยอมรับในทางจริยธรรมอีกด้วย
คำถามที่พบบ่อย
เทรดเดอร์ชาวอิสลามจะลดความเสี่ยงใน Forex ได้อย่างไร?
ผู้ค้าในศาสนาอิสลามสามารถลดความเสี่ยงได้โดยการใช้หลักการป้องกันความเสี่ยงและเข้าทำการซื้อขายเฉพาะเพื่อเหตุผลทางเศรษฐกิจที่เฉพาะเจาะจง การใช้กลยุทธ์ระยะยาวและการจัดการเงินจะช่วยหลีกเลี่ยงการเก็งกำไรที่มากเกินไปซึ่งไม่สอดคล้องกับหลักชารีอะห์
ทางเลือกอื่นในการเทรด Forex ที่สามารถฮาลาลสำหรับชาวมุสลิมมีอะไรบ้าง?
นอกจาก Forex แล้ว ชาวมุสลิมยังสามารถพิจารณาการลงทุนฮาลาลในสินทรัพย์จริง เช่น อสังหาริมทรัพย์หรือตลาดหุ้นที่บริษัทต่างๆ ปฏิบัติตามมาตรฐานอิสลาม ทางเลือกเหล่านี้เกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่แท้จริงและการแบ่งปันความเสี่ยง
เหตุใดบัญชีอิสลามจึงแตกต่างจากบัญชี Forex มาตรฐาน?
บัญชีอิสลามได้รับการปรับให้สอดคล้องกับหลักการชารีอะห์และไม่รวมค่าธรรมเนียมสวอปสำหรับสถานะการหมุนเวียน วิธีนี้ช่วยหลีกเลี่ยงการถูกเรียกเก็บดอกเบี้ย ทำให้การซื้อขายมีจริยธรรมมากขึ้นสำหรับผู้ค้าที่เป็นมุสลิม
คุณสมบัติของผู้ประกอบวิชาชีพที่สอดคล้องกับหลักการเงินอิสลามมีอะไรบ้าง?
วินัย ความรับผิดชอบ และความตระหนักรู้เป็นคุณสมบัติหลักที่สอดคล้องกับหลักศาสนาอิสลาม ผู้ค้าในศาสนาอิสลามควรหลีกเลี่ยงการตัดสินใจโดยหุนหันพลันแล่นและพยายามกระจายความเสี่ยงและผลตอบแทนอย่างยุติธรรมในการทำธุรกรรม โดยยังคงปฏิบัติตามหลักจริยธรรม
บทความที่เกี่ยวข้อง
ทีมงานที่จัดทำบทความนี้
อีวานเป็นผู้เชี่ยวชาญทางการเงินและนักวิเคราะห์ที่เชี่ยวชาญด้านการซื้อขายฟอเร็กซ์ สกุลเงินดิจิทัล และหุ้น เขาชอบกลยุทธ์การซื้อขายแบบอนุรักษ์นิยมที่มีความเสี่ยงต่ำและปานกลาง รวมถึงการลงทุนในระยะกลางและระยะยาว เขามีประสบการณ์การทำงานในตลาดการเงินมาเป็นเวลา 8 ปี อีวานเตรียมเนื้อหาข้อความสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่ เขาเชี่ยวชาญในการรีวิวและประเมินโบรกเกอร์ วิเคราะห์ความน่าเชื่อถือ เงื่อนไขการซื้อขาย และคุณสมบัติต่างๆ
สกุลเงินดิจิทัลเป็นสกุลเงินดิจิทัลหรือเสมือนประเภทหนึ่งที่ต้องอาศัยการเข้ารหัสเพื่อความปลอดภัย ต่างจากสกุลเงินแบบดั้งเดิมที่ออกโดยรัฐบาล (สกุลเงิน fiat) สกุลเงินดิจิทัลทำงานบนเครือข่ายแบบกระจายอำนาจ ซึ่งโดยทั่วไปจะใช้เทคโนโลยีบล็อกเชน
Copy Trading คือกลยุทธ์การลงทุนที่เทรดเดอร์จำลองกลยุทธ์การซื้อขายของเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์มากกว่า โดยสะท้อนการซื้อขายในบัญชีของตนเองโดยอัตโนมัติเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่คล้ายคลึงกัน
นายหน้าคือนิติบุคคลหรือบุคคลที่ทำหน้าที่เป็นตัวกลางในการซื้อขายในตลาดการเงิน นักลงทุนเอกชนไม่สามารถซื้อขายได้หากไม่มีนายหน้า เนื่องจากมีเพียงนายหน้าเท่านั้นที่สามารถดำเนินการซื้อขายในการแลกเปลี่ยนได้
นักลงทุนคือบุคคลที่นำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์โดยคาดหวังว่ามูลค่าของสินทรัพย์จะเพิ่มขึ้นในอนาคต สินทรัพย์อาจเป็นอะไรก็ได้ รวมถึงพันธบัตร หุ้นกู้ กองทุนรวม หุ้น ทองคำ เงิน กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) และอสังหาริมทรัพย์
การซื้อขายฟอเร็กซ์ ย่อมาจาก การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ คือแนวทางปฏิบัติในการซื้อและขายสกุลเงินในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทั่วโลก โดยมีเป้าหมายในการทำกำไรจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน นักเทรดคาดการณ์ว่าสกุลเงินหนึ่งจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นหรือลดลงเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่น และทำการตัดสินใจซื้อขายตามนั้น
-
คีร์กีซสถาน
-
จอร์เจีย
-
ดินแดนปาเลสไตน์ที่ถูกยึดครอง
-
ตรินิแดดและโตเบโก
-
ทาจิกิสถาน
-
บราซิล
-
บาฮามาส
-
ประเทศกรีซ
-
ประเทศกัมพูชา
-
ประเทศกาตาร์
-
ประเทศกาน่า
-
ประเทศคอสตาริกา
-
ประเทศคาซัคสถาน
-
ประเทศคูเวต
-
ประเทศจอร์แดน
-
ประเทศจาเมก้า
-
ประเทศจีน
-
ประเทศชิลี
-
ประเทศซาอุดีอาระเบีย
-
ประเทศซิมบับเว
-
ประเทศญี่ปุ่น
-
ประเทศตุรกี
-
ประเทศตูนิเซีย
-
ประเทศนอร์เวย์
-
ประเทศนามิเบีย
-
ประเทศบรูไนดารุสซาลาม
-
ประเทศบอตสวานา
-
ประเทศบังคลาเทศ
-
ประเทศบัลแกเรีย
-
ประเทศบาห์เรน
-
ประเทศปาปัวนิวกินี
-
ประเทศฝรั่งเศส
-
ประเทศพม่า
-
ประเทศมองโกเลีย
-
ประเทศมอริเชียส
-
ประเทศมอลตา
-
ประเทศมาเลเซีย
-
ประเทศลิทัวเนีย
-
ประเทศสวิตเซอร์แลนด์
-
ประเทศสวีเดน
-
ประเทศสิงคโปร์
-
ประเทศสเปน
-
ประเทศสโลวาเกีย
-
ประเทศสโลวีเนีย
-
ประเทศอัฟกานิสถาน
-
ประเทศอาร์เจนตินา
-
ประเทศอาร์เมเนีย
-
ประเทศอินเดีย
-
ประเทศอินโดนีเซีย
-
ประเทศอิรัก
-
ประเทศอิสราเอล
-
ประเทศเคนย่า
-
ประเทศเดนมาร์ก
-
ประเทศเนปาล
-
ประเทศเนเธอร์แลนด์
-
ประเทศเบลเยียม
-
ประเทศเยอรมนี
-
ประเทศเลบานอน
-
ประเทศเวียดนาม
-
ประเทศเวเนซุเอลา
-
ประเทศเอกวาดอร์
-
ประเทศเอธิโอเปีย
-
ประเทศแคนาดา
-
ประเทศแคเมอรูน
-
ประเทศแซมเบีย
-
ประเทศแทนซาเนีย, สหสาธารณรัฐ
-
ประเทศแอฟริกาใต้
-
ประเทศแอลจีเรีย
-
ประเทศแอลเบเนีย
-
ประเทศโปรตุเกส
-
ประเทศโมร็อกโก
-
ประเทศไทย
-
ปากีสถาน
-
ฟินแลนด์
-
ฟิลิปปินส์
-
มอนเตเนโกร
-
มอลโดวา
-
มาซิโดเนีย อดีตสาธารณรัฐยูโกสลาเวีย
-
มาดากัสการ์
-
ยูกันดา
-
ยูเครน
-
รวันดา
-
ลักเซมเบิร์ก
-
ลัตเวีย
-
ศรีลังกา
-
สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
-
สหรัฐอเมริกา
-
สหราชอาณาจักร
-
สาธารณรัฐประชาธิปไตยประชาชนลาว
-
สาธารณรัฐอาหรับซีเรีย
-
สาธารณรัฐเช็ก
-
สาธารณรัฐโดมินิกัน
-
ออสเตรีย
-
ออสเตรเลีย
-
อาหรับลิเบีย จามาฮิริยา
-
อาเซอร์ไบจาน
-
อิตาลี
-
อิหร่าน สาธารณรัฐอิสลาม
-
อียิปต์
-
อุซเบกิสถาน
-
ฮังการี
-
ฮ่องกง
-
เกาหลี
-
เซอร์เบีย
-
เปรู
-
เปอร์โตริโก
-
เม็กซิโก
-
เยเมน
-
เอสวาตินี
-
เอสโตเนีย
-
เฮติ
-
โกตดิวัวร์
-
โครเอเชีย
-
โคลัมเบีย
-
โซมาเลีย
-
โปแลนด์
-
โมซัมบิก
-
โรมาเนีย
-
โอมาน
-
ไซปรัส
-
ไต้หวัน, มณฑลของจีน
-
ไนจีเรีย
-
ไอร์แลนด์
- Forex
- Crypto
