Pamumuhunan na Panlipunang May Pananagutan (SRI): Kahulugan, Paano Ito Gumagana

Tala ng Patnugot: Habang sinusunod namin ang mahigpit na Integridad ng Patnugot, maaaring naglalaman ang post na ito ng mga sanggunian sa mga produkto mula sa aming mga kasosyo. Narito ang paliwanag para sa Paano Kami Kumita ng Pera. Wala sa mga datos at impormasyon sa webpage na ito ang bumubuo ng payo sa pamumuhunan ayon sa aming Paunawa.

Plus500 - Pinakamahusay na Forex broker para sa 2026 (United States)

Sa broker

82% ng mga retail CFD account ang nawalan ng pera.

Pinili namin ang Nangungunang Broker sa iyong bansa. Upang malaman ang tungkol sa pinakamahusay na broker sa ibang rehiyon, mangyaring pumili ng bansa mula sa listahan sa ibaba:

Ang Socially Responsible Investing (SRI) ay isang estratehiya sa pamumuhunan na nakatuon sa pagpili ng mga investment securities batay sa etikal, panlipunan, at pangkapaligirang pamantayan, kasabay ng mga salaping konsiderasyon.

Ang socially responsible investing (SRI) ay nagiging isa sa mga pangunahing paraan ng pamumuhunan, lalo na sa kasalukuyang panahon kung saan mas mulat ang mga tao sa epekto ng mga gawain ng isang kumpanya sa lipunan at kapaligiran. Sa artikulong ito, tatalakayin namin ang mga prinsipyo at praktis ng SRI at kung paano maaaring iayon ng mga mamumuhunan ang kanilang mga portfolio sa mga pagpapahalagang mahalaga sa kanila. Dagdag pa rito, binibigyang-diin namin ang kahalagahan ng pagmamanman sa mga investment portfolio upang matiyak ang etikal na pagkakaayon kasabay ng pinakamainam na pagganap.

Ano ang Socially Responsible Investing (SRI)?

Ang Socially Responsible Investing (SRI) ay isa sa mga estratehiya sa pamumuhunan na nagkakaroon ng kasikatan sa makabagong industriya ng pananalapi. Isa itong kawili-wiling konsepto kung saan ang mga namumuhunan ay naghahangad ng kita sa pamamagitan ng paglalagak ng puhunan sa mga kumpanya na sumusuporta sa makatao at makakalikasan na mga gawain. Ang teknik na ito sa pamumuhunan ay tahimik na nagtutulak ng positibong pagbabago sa lipunan dahil ang mga desisyon sa pamumuhunan ay mahigpit na naaapektuhan ng potensyal na kita at ng pagsunod ng kumpanya sa etikal at napapanatiling mga gawain.

Samakatuwid, ang mga namumuhunan ay naghahangad na kumita sa pamamagitan ng paglalagak ng puhunan sa mga kumpanyang may positibong patakaran sa kapaligiran at lipunan, habang iniiwasan ang mga securities ng mga kumpanyang hindi sumusunod sa ganitong mga patakaran. Halimbawa, ang pamumuhunan sa industriya ng renewable energy tulad ng solar, hangin, at hydroelectric power ay nagbibigay ng kita at nagtataguyod ng mga makakalikasan na gawain.

Bukod dito, mahalagang tandaan na may ilang mga indeks na idinisenyo upang subaybayan ang pagganap ng pamumuhunan ng mga securities ng isang kumpanya batay sa mga pamantayan ng pangkapaligiran, panlipunan, at pamamahala (ESG). Ilan sa mga halimbawa ng SRI na indeks ay ang MSCI Global sustainability indexes, Dow Jones sustainability indices, S&P 500 ESG index, NASDAQ OMX CRD Global sustainability index, at iba pa.

Pinakamahusay na mga pamumuhunan na may panlipunang pananagutan

Tulad ng nabanggit kanina, ang responsableng pamumuhunan ay isa sa mga banayad na paraan ng pagtataguyod ng mga pagbabago sa lipunan para sa mas ligtas na kapaligiran. Kaya naman, ang mga socially responsible na pondo ay nagiging mas popular sa makabagong mga gawain sa pamumuhunan, lalo na sa mga mamumuhunan na nagbibigay halaga sa ligtas at mas mabuting mga gawi para sa kapaligiran.

Napansin ng J.P. Morgan na “ang ESG investing ay mabilis na lumalago sa bawat rehiyon at ang mga asset na sumusunod sa mga prinsipyo ng ESG ay maaaring malapit nang kumatawan sa 44% ng pandaigdigang asset under management (AUM).” Dagdag pa rito, ipinapakita ng isang survey na “70% ng mga Amerikano ang naniniwalang ‘medyo mahalaga’ o ‘napakahalaga’ para sa mga kumpanya na gawing mas mabuting lugar ang mundo.” Ipinapahiwatig ng mga trend na ito na may malaking potensyal ang SRI para sa mga mamumuhunan habang pinapaboran ng pandaigdigang ekonomiya ang mga produktong makakalikasan.

Ngayon, tuklasin natin ang ilan sa mga nangungunang socially responsible investment funds na nagbibigay-daan sa SRI investing.

Paghahambing ng mga pondo ng SRI

Larawan mula sa Invesco.com

Ipinapakita ng larawan sa itaas ang haka-hakang pagganap ng isang $10,000 na pamumuhunan sa Invesco Solar ETF mula 2015 hanggang Marso 31, 2024, kung ipagpapalagay na walang inalis na pera o ari-arian mula sa indeks.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

Ang iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) ay isa ring exchange-traded fund (ETF) na sumusubaybay sa performance ng MSCI USA Extended ESG Focus Index habang pinananatili ang katulad na panganib at kita ng parent index. Binibigyan nito ng exposure ang mga mamumuhunan sa mga stock sa loob ng U.S. Market, partikular sa mga stock na may paborableng environmental, social, at government (ESG) metrics.

Ang ESGU ay isang magandang pagpipilian para sa mga mamumuhunan na ang interes ay nakaayon sa pagbuo ng isang pangmatagalang portfolio ng mga asset na suportado ng etikal at panlipunang konsiderasyon. Noong Mayo 2024, ang ESGU ay may kabuuang asset under management na $12.71B, net expense ratio na 0.15, management fee na 0.155, at total return na 28.97%.

Larawan mula sa ishares.com

Ipinapakita ng tsart sa itaas ang haka-hakang paglago ng pag-invest ng $10,000 sa ESGU mula Disyembre 01, 2016, hanggang Mayo 07, 2024, kung ipagpapalagay na ang mga dibidendo at kapital ay muling ipinuhunan.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Ang Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) ay isang mutual fund na itinatag noong 2009 na may punong-tanggapan sa Boston, Massachusetts, USA. Layunin ng kumpanya na magbigay sa mga mamumuhunan ng mga napapanatiling oportunidad sa pamumuhunan na may potensyal para sa pangmatagalang pagtaas ng kapital. Ang PNOPX ay may kabuuang asset under management na 6.3B, expense ratio na 0.92%, at trailing twelve-month yield na 0.16% hanggang Mayo 08, 2024. Bukod dito, ang pondo ay may turnover (fiscal year end) na 25%.

Larawan mula sa Putnam.com

Ipinapakita ng larawan sa itaas ang haka-hakang paglago ng isang $10,000 na pamumuhunan, kung ipagpapalagay na ang pera at mga asset ay hindi inalis mula sa index.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

Ang TIAA-CREF Social Choice Equity ay isa pang inirerekomendang pondo para sa mga mamumuhunan na interesado sa socially responsible investing. Ang petsa ng pagsisimula ng TICRX ay noong Marso 31, 2006; namumuhunan ito ng hanggang 80% ng mga asset nito sa malalaking kompanya na ang mga gawain ay naaayon sa mga pamantayan ng environmental, social, at governance (ESG). Mayroon itong kabuuang asset under management na $6.0B, net expense ratio na 0.46%, gross expense ratio na 0.46%, kabuuang 65 na hawak, at turnover na 15%, hanggang Abril 30, 2024.

Larawan mula sa nuveen.com

Ipinapakita ng larawan sa itaas ang datos ng pagganap ng mga kita mula sa pamumuhunan simula nang itatag ang pondo.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund ay itinatag noong Abril 29, 2005. Namumuhunan ito ng hanggang 80% ng kabuuang netong asset nito sa mga kumpanyang maliit at katamtamang laki na may potensyal para sa paglago ng kapital. Ang PARMX ay nangangailangan ng minimum na paunang puhunan na $2,000 at minimum na $50 para sa mga susunod na pamumuhunan. Noong Mayo 08, 2024, ang pondo ay may $3.359M bilang kabuuang asset na pinamamahalaan, may expense ratio na 0.96%, gross expense ratio na 0.98%, at turnover na 42%.

Larawan mula sa Parnassus.com

Ipinapakita ng tsart sa itaas ang haka-hakang paglago ng $10,000 mula noong pagsisimula ng pondo noong Abril 29, 2005, hanggang Abril 30, 2024, kung ipagpapalagay na ang mga dibidendo at kapital na kita ay muling ipinuhunan.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF ay naglalayong sundan ang performance ng MSCI EAFE ETF index na binubuo ng malalaki at mid-cap na mga stock. Ito ay nag-iinvest sa mga stock na may positibong gawi sa kapaligiran, panlipunan, at pamamahala mula sa mga mauunlad na merkado, kadalasan sa labas ng U.S. at Canada. Ang ESGD ay may kabuuang asset under management na $8.2B, expense ratio na 0.20%, at araw-araw na volume na 213,384.00, hanggang Mayo 08, 2024.

Larawan mula sa ishares.com

Ipinapakita ng tsart sa itaas ang haka-hakang paglago ng isang $10,000 na pamumuhunan mula sa pondo mula Hunyo 28, 2016, hanggang Mayo 08, 2024, kung ipagpapalagay na ang kapital na tubo at dibidendo ay muling ipinuhunan.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF ay nagbibigay sa mga mamumuhunan ng access sa mga pandaigdigang kumpanya na kasangkot sa produksyon ng malinis na enerhiya mula sa solar, hangin, at iba pang teknolohiyang makakalikasan. Nilalayon ng ICLN na subaybayan ang pagganap ng pamumuhunan ng indeks sa sektor ng malinis na enerhiya sa buong mundo. Mayroon itong kabuuang asset under management na $2.2B, expense ratio na 0.41%, araw-araw na volume na 3.2M, at closing price na 13.91, noong Mayo 08, 2024.

Larawan mula sa ishares.com

Ipinapakita ng tsart sa itaas ang haka-hakang paglago ng isang $10,000 na pamumuhunan mula Hunyo 24, 2008, hanggang Mayo 09, 2024, sa pag-aakalang ang mga dibidendo at kapital na kita ay muling ipinuhunan.

Paghahambing ng mga pondo ng SRI
ETF	Mga asset na pinamamahalaan	Gastos	Ratio ng gastusin
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040B	$43.20	0.67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12.71B	$114.40	0.15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6.3B	$122.16	0.92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6.0B	$24.25	0.46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3.359M	$38.46	0.96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8.2B	$80.59	0.20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$ 2.2B	$13.85	0.41%

Ang pagpili ng tamang socially responsible investment ay kalahati lamang ng proseso. Upang tunay na makabuo at makapamahala ng isang SRI portfolio, kailangan din ng mga mamumuhunan ng maaasahang broker na nagbibigay ng access sa mga pondong nakatuon sa ESG, malinaw na bayarin, at matibay na proteksiyong regulasyon. Nasa ibaba ang paghahambing ng mga nangungunang broker na sumusuporta sa socially responsible investing at nag-aalok ng maginhawang access sa ESG ETFs, mutual funds, at pandaigdigang merkado.

Pinakamahusay na Forex brokers
	Plus500	OANDA	FOREX.com	IG Markets	Interactive Brokers
Pinakamababang deposito, $	100		100	1
Mga maaaring ipagpalit na asset	2800	129	5500	20000	30000
Standard EUR/USD spread	0.7	0.3	1.0	0.9	0.5
Pinakamataas na leverage	1:300	1:200	1:50	1:200	1:30
Pinakamataas na Antas ng Regulasyon	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1
TU pangkalahatang iskor	8.6	6.66	6.84	6.61	6.88
Magbukas ng account	Sa broker 82% ng mga retail CFD account ang nawalan ng pera.	Sa broker Ang iyong kapital ay nasa panganib.	Pagsusuri ng pag-aaral	Pagsusuri ng pag-aaral	Pagsusuri ng pag-aaral

Paano bumuo ng SRI Portfolio?

Sundin ang mga hakbang sa ibaba upang bumuo ng isang SRI portfolio:

Tukuyin ang Iyong mga Halaga: Ang unang hakbang sa pagbuo ng SRI portfolio ay ang pagtukoy ng mga kumpanyang tumutugma sa iyong mga halaga (hal., pagbabago ng klima, karapatang pantao, atbp.)
Mag-research ng mga SRI Investment Options: Mag-research at mag-invest sa mga SRI fund ng isang kumpanya, ETFs (Exchange-traded funds), indibidwal na stocks, o bonds na tumutugma sa iyong mga halaga. Suriin ang mga kumpanya batay sa kanilang reputasyon, misyon, at performance sa paglipas ng panahon
Pag-iba-ibahin ang Iyong Portfolio: Panatilihin ang isang diversified SRI portfolio upang mabawasan ang panganib
Subaybayan ang Pagganap at Epekto: Patuloy na subaybayan ang pagganap ng iyong mga SRI na pamumuhunan. Gayundin, bantayan ang panlipunan at pangkapaligirang epekto ng kumpanya

Kumikita ba ang socially responsible investing?

Oo, ang socially responsible investing ay maaaring maging isang kapaki-pakinabang na pamumuhunan. Iba't ibang pag-aaral ang nagpakita na ang pamumuhunan na isinasaalang-alang ang etika ay isang matalinong paraan upang suportahan ang mabuting layunin at kumita ng pinansyal na balik. Halimbawa, isang ulat ng BlackRock noong 2022 ang naghayag na ang sustainable investment ay hindi lamang tumutugma sa mga halaga ng mga namumuhunan kundi nagdudulot din ng mas mataas na pinansyal na kita. Bukod dito, noong 2023, isang pag-aaral ng MSCI sa mahigit 3,000 kumpanya ang nagpapakita na ang mga may ESG ratings ay mas mahusay kaysa sa kanilang mga katapat.

Tandaan na ang pamumuhunan ay may kaakibat na mga panganib

Ang stock market ay maaaring maging pabagu-bago, at maaaring magbago ang halaga ng iyong mga hawak. Manatiling may alam tungkol sa mga kumpanyang pinagla-lagakan mo at bantayan ang mga uso sa merkado. Tandaan na ang pag-iinvest ay isang pangmatagalang gawain, at mahalagang suriin at iakma ang iyong portfolio paminsan-minsan batay sa iyong mga layunin sa pananalapi at kakayahan sa pagharap sa panganib.

Sa pagsunod sa mga hakbang na ito at pananatiling may sapat na kaalaman, maaari mong simulan ang iyong paglalakbay sa mundo ng online stock investing. Tandaan na ang pag-iinvest ay may kaakibat na mga panganib, kaya mahalagang magsagawa ng masusing pananaliksik at humingi ng propesyonal na payo kung kinakailangan. Maligayang pag-iinvest!

Konklusyon

Sa kabuuan, ang Pamumuhunang Panlipunang May Pananagutan (SRI) ay patunay na posible ang pagsasanib ng tubo at prinsipyo. Sa pamamagitan ng matalinong pagpili ng mga kumpanyang sumusunod sa ethical, environmental, at social standards, tulad ng mga renewable energy firms o transparent na institusyong pampinansyal, mapapalago ang pera nang hindi isinusuko ang moralidad. Napalalakas ng SRI ang iyong impluwensiya bilang mamumuhunan sa paghubog ng mas mabuting lipunan. Sa bawat pisong inilalagak mo, may kapangyarihang kumita at magpasimula ng positibong pagbabago. Tandaan, ang tunay na yaman ay iyong nakakatulong hindi lang sa sarili, kundi sa buong komunidad.

FAQs

Paano naiiba ang Pamumuhunan na Panlipunang May Pananagutan (SRI) sa iba pang mga sustainable investment strategy?

Ang SRI ay partikular na nakatuon sa pagsasama ng mga etikal, panlipunan, at kapaligirang pamantayan bilang pangunahing bahagi ng pagpili ng investment, samantalang ang ibang sustainable strategy ay maaaring mag-focus lamang sa kapaligiran o ilang aspeto ng ESG. Sa SRI, aktibong iniiwasan ang mga kompanyang hindi tumutugma sa mga panlipunang pagpapahalaga ng mamumuhunan.

Ano ang mga pamantayan na karaniwang ginagamit upang masabing panlipunang responsable ang isang pamumuhunan?

Kadalasang ginagamit ang pamantayan ng ESG—Environmental (kapaligiran), Social (lipunan), at Governance (pamamahala)—sa pagtukoy ng mga pamumuhunang panlipunang responsable. Tinitingnan dito ang mga gawi ng kumpanya kaugnay ng environmental footprint, karapatan ng manggagawa, diversity, transparency, at corporate ethics.

Paano sinusubaybayan at sinusuri ng mga namumuhunan ang epekto ng kanilang SRI portfolio?

Sinusubaybayan ng mga namumuhunan ang epekto ng kanilang SRI portfolio sa pamamagitan ng regular na pagsusuri ng ESG ratings ng kanilang mga hawak, pagbabantay sa disclosure reports, at pagtutok sa performance ng mga indeks na sumusukat sa environmental at social impact. Mahalaga rin ang patuloy na pananaliksik at pagmamanman ng mga balita ukol sa mga kumpanyang napili.

Ano ang mga dapat isaalang-alang bago magdagdag ng socially responsible fund sa iyong portfolio?

Dapat isaalang-alang ng mamumuhunan ang expense ratio, minimum investment requirements, diversification ng pondo, historical performance, at kung paano tumutugma sa sariling panlipunan at etikal na halaga. Mainam ding suriin kung bukas ang pondo sa iba't ibang sektor at rehiyon upang mabawasan ang kabuuang panganib.

Nagustuhan mo ba ang artikulo?

Koponan na nagtrabaho sa artikulo

Si Andrey Mastykin ay isang bihasang may-akda, editor, at strategist ng nilalaman na kasama ng Traders Union mula noong 2020. Bilang isang editor, siya ay maselan tungkol sa pagsusuri ng katotohanan at pagtiyak ng katumpakan ng lahat ng impormasyong na-publish sa platform ng Traders Union.

Alamin ang aming mga patakaran sa editoryal

Nangungunang 5 kumpanya para sa iyo

United States