Az Parayla Yeni Başlayanlar İçin Hisse Senetlerine Nasıl Yatırım Yapılır?

Editoryal Not: Editoryal Dürüstlüğe sıkı sıkıya bağlı kalmamıza rağmen, bu yazı ortaklarımızın ürünlerine referanslar içerebilir. İşte Nasıl Para Kazandığımıza dair bir açıklama. Bu web sayfasındaki hiçbir veri ve bilgi, Feragatnamemize göre yatırım tavsiyesi teşkil etmez.

Az parayla hisse senetlerine nasıl yatırım yapılır:

Adım 1. Uzun vadeli hedefler belirleyin.
Adım 2. Bileşik faizi anlayın. Bileşik faizi anlayın.
Adım 3 Düşük fiyatlı hisse senetlerini analiz edin.
Adım 4 Kesirli hisseleri keşfedin.
Adım 5 Düşük maliyetli bir broker seçin.
Adım 6 İlk hisselerinizi satın alın.
Adım 7 Yeniden yatırım yapın ve pozisyonları artırın.
Adım 8 Çeşitlendirme için ETFs adresini düşünün.

Birçok kişi hisse senetlerine yatırım yapmanın önemli bir sermaye gerektirdiğine inanır, ancak bu bir yanılgıdır. Birçok başarılı yatırımcı küçük miktarlarla başlamıştır ve bugün online brokerlar 100$ gibi düşük bir miktarla yatırım yapmaya başlamanıza bile izin vermektedir.

Yatırımda başarı, ne kadar parayla başladığınıza değil, kişiselleştirilmiş stratejiler öğrenmenize ve doğru davranışları benimsemenize bağlıdır. Traders Union adresinde, yeni başlayanların minimum sermaye ile hisse senetlerine yatırım yapma sürecini anlamalarına yardımcı olmak için bu kılavuzu oluşturduk.

Az parayla hisse senetlerine nasıl yatırım yapılır - yeni başlayanlar için rehber

Yeni başlayanların çoğu başarılı yatırımcıların hikayelerini okuyarak borsayı merak eder, ancak yatırım yolculuğuna başlamak için gereken süreç hakkında bir fikirleri yoktur.

Uzun vadeli hedefler belirleyin

Emeklilik, araba veya eğitim için birikim yapmak gibi 3-10 yıllık bir zaman diliminde net hedefler belirleyin. Hedefe dayalı yatırım, yolculuğunuzda odaklanmanıza ve disiplinli olmanıza yardımcı olur.

Bileşik faizi anlayın

Compound faiz, kazançları yeniden yatırıma dönüştürerek servetinizi artırır. Formülü kullanın: A = P(1+r/n)ⁿᵗ Burada A toplam tutar, P anapara, r yıllık faiz oranı, n bileşik dönem sayısı ve t yıl cinsinden zamandır.

Düşük fiyatlı hisse senetlerini analiz edin

Sermayenizi maksimize etmek için daha düşük fiyatlı şirketlere odaklanın. Uzun vadeli büyüme potansiyeli için güçlü temellere, ekonomik hendeklere ve patentler veya sağlam dağıtım ağları gibi rekabet avantajlarına bakın.

Kısmi hisseleri keşfedin

Aşağıdaki gibi yüksek değerli şirketlere yatırım yapın Amazon veya Google kısmi hisselerle. Bu, peşin binlerce dolara ihtiyaç duymadan bir hissenin bir kısmını satın almanıza olanak tanır.

Düşük maliyetli bir broker seçin

Komisyonsuz aracı kurumlarda bir hesap açın. Yatırıma başlamak için 100-200$ ile fonlayın.

Az parayla yatırım yapmak için en iyi brokerler
	Faiz oranı	Temel ücret	Min. hisse ücreti	Düzenleme seviyesi	Bir hesap açın
Revolut	0,15-1	Standart, Plus, Premium ve Metal Planlar: Sipariş tutarının %0,25'i. Ultra Plan: Sipariş tutarının %0,12'si.	Birleşik Krallık'ta 1,00 £, Avro Bölgesi'nde 1,00 €	Tier-1	Detaylı bilgi al
eOption		İşlem başına 3 dolar		Tier-1	BİR HESAP AÇIN Sermayeniz risk içerisindedir.
Interactive Brokers	4,83	0-0,0035%	$1,00	Tier-1	BİR HESAP AÇIN Sermayeniz risk altındadır.
Wealthsimple	1	Sıfır Ücret	Sıfır Ücret	Tier-1	BİR HESAP AÇIN Sermayeniz risk içerisindedir.
SoFi Invest	0,01	Sıfır Ücret	Sıfır Ücret	Tier-1	Detaylı bilgi al

İlk hisselerinizi satın alın

Temel olarak güçlü 20-30 şirketten oluşan bir izleme listesi oluşturun. Performanslarını izleyin ve uzun vadeli değere odaklanarak doğru zamanda hisse satın alın.

Yeniden yatırım yapın ve pozisyonları artırın

Tutarlı bir şekilde yatırım yapın ve bileşik faizden yararlanmak için temettüleri yeniden yatırın. Fiyatlar adil piyasa değerinin altına düştüğünde hisse ekleyin ve hisse senetleri kısa vadede dalgalanabileceği için sabırlı olun.

Bu disiplinli yaklaşım, yeni başlayanların sınırlı sermaye ile bile zaman içinde servetlerini büyütmelerine yardımcı olabilir.

Az parayla hisse senetlerine yatırım yapmak mümkün mü?

Evet, 0$ minimum depozito ve düşük maliyetli ticaret sunan çevrimiçi brokerleri kullanarak az parayla hisse senetlerine yatırım yapabilirsiniz. Birçok güçlü şirket hisse senedi ve ETFs 50 doların altında bir fiyata satılmaktadır ve bu da yeni başlayanların yatırım yapmaya başlamasını kolaylaştırmaktadır.

Örneğin, Pfizer Inc. (NYSE: PFE) Ocak 2025 itibariyle yaklaşık 26,59$'dan işlem görmektedir. Borsa yatırım fonları (ETFs) da uygun fiyatlı seçenekler olabilir. ABD dışındaki küresel hisse senetlerini içeren Vanguard Total International Stock ETF, yaklaşık 59,14$ karşılığında kullanılabilir.

Modern platformlar ve uygun fiyatlı yatırım seçenekleriyle, yatırım yolculuğunuza başlamak için önemli bir sermayeye ihtiyacınız yok. Temelde güçlü hisse senetleri veya ETFs ile küçük başlangıçlar yapmak, zaman içinde servet oluşturmanın pratik bir yolu olabilir.

Az parayla yatırım yapmak iyi bir fikir mi?

Evet, az parayla başlamak borsaya girmek için akıllıca bir yoldur. Warren Buffett gibi birçok başarılı yatırımcı, yolculuklarına küçük miktarlarla başlamış ve zaman içinde kademeli olarak servet biriktirmiştir. Bu, özellikle piyasa dinamiklerini ve yatırım stratejilerini öğrenmeye yeni başlayanlar için pratik bir yaklaşımdır.

Yeni yatırımcılar için yeterli bilgiye sahip olmadan büyük bir sermaye taahhüt etmek riskli olabilir. Küçük miktarlarla başlamak suları test etmenize, doğru yatırım davranışını geliştirmenize ve önemli bir finansal riske maruz kalmadan stratejilerinizi iyileştirmenize olanak tanır. Temelde güçlü hisse senetlerine yapılan düzenli, sistematik yatırımlar zaman içinde önemli bir servete dönüşebilir.

Gayrimenkul gibi büyük başlangıç yatırımları gerektiren diğer varlıkların aksine, borsa serveti büyütmenin erişilebilir bir yoludur. Sadece 100$ ile kaliteli hisse senetlerine veya ETFs adresine yatırım yapmaya başlayabilir ve uzun vadede bileşik yatırımın gücünden faydalanabilirsiniz.

Milyarderlerden hisse senedi yatırım kuralları

Warren Buffett, Peter Lynch, Ray Dalio ve Charlie Munger gibi profesyonel yatırımcılar, başarılı bir yatırım kariyerinin yolunu açan çeşitli kamuoyu açıklamaları, alıntılar, kurallar ve ilkeler vermiştir. Bu başarılı yatırımcıların kitaplarından ve konuşmalarından birkaç kuralı bir araya getirdik.

Kural 1: Uzun vadeli yatırım yapın ve uzun vadeli hedeflere odaklanın

En az 10 yıl boyunca yatırımda kalamayacaksanız bir şirkete yatırım yapmayın. Uzun vadeli hedeflerinize odaklanın. Hisse senetleri uzun vadede garantili getiri sağlar. Daha uzun zaman dilimleri, makro çevredeki değişiklikler nedeniyle yaygın olarak ortaya çıkan dalgalanma riskini ortadan kaldırır.

Kural 2: İşini iyi anladığınız şirketlerin hisse senetlerini satın alın

Hisse satın almadan önce şirketin faaliyetlerini, ürünlerini, rakiplerini, pazar potansiyelini ve sermaye girişimlerini anladığınızdan emin olun.

Yatırımlarınızda güven oluşturmak için ilaç veya biyoteknoloji gibi aşina olduğunuz sektörlere odaklanın. Anladığınız işletmelere yatırım yapmak, piyasadaki düşüşler sırasında endişeyi azaltır ve temeller güçlü kaldığında bağlılığınızı sürdürmenize yardımcı olur.

Kural 3: Hisse senedi portföyünüzü çeşitlendirmeyi düşünün

Çeşitlendirme, piyasa çöküşü sırasında portföyünüzü korur. Çeşitlendirilmiş bir portföy, piyasa koşullarından bağımsız olarak iyi bir yatırım getirisi sağlar.

Bireysel hisse senetleri, ETFs, yatırım fonları, tahviller, mevduat sertifikaları, altın, gayrimenkul, emeklilik hesapları ve hazine bonoları gibi varlıkları kullanarak portföyü çeşitlendirebilirsiniz.

Çeşitlendirilmiş bir portföy içindeki dağılıma bir örnek aşağıda verilmiştir:

35 hisse senetlerine ve ETFs;
20 gayrimenkul ve REITs;
12,5 sabit gelirli varlıklar;
10 altın;
10 hazine bonolarına;
5 emeklilik hesabına;
8,5 nakit veya likit fonlara.

Saf bir hisse senedi yatırımı oyunu oynamak istiyorsanız, portföyünüzü iki ETFs ile birlikte 10 ila 12 temelde güçlü şirketle çeşitlendirmeyi düşünebilirsiniz. Yatırımcılar aşırı çeşitlendirmenin (bir portföyde 15'ten fazla hisse senedi) istenen sonuçları vermeyebileceğini unutmamalıdır. ETF'ler ve hisse senetleri arasında seçim yaparken düşünmeniz gereken önemli bir nokta, ihtiyaç duyduğunuzda bunları satın almanın veya satmanın ne kadar kolay olduğudur.

Kural 4: ETF aracılığıyla bir endekse yatırım yapın

Warren Buffett, yeni başlayanların anında çeşitlendirme için ETFs adresine yatırım yapmalarını önerir. ETFs gibi büyük endeksleri takip eder. S&P 500 Birden fazla orta ve büyük ölçekli şirkete maruz kalmayı sağlar.

2011 ve 2020 yılları arasında S&P 500 iShares Core'daki yatırımcıların yıllık %13,9'luk bir getiri elde etmesini sağladı. S&P 500 ETF eşleşebilirdi. Hisse senedi yatırımına yeni başlayanlar için ETFs servetlerini büyütmek için basit ve güvenilir bir yol sunar.

Kural 5: Satın almadan önce şirketleri dikkatle analiz edin

Yatırımcıların satın alma kararı vermeden önce şirketin kapsamlı bir temel analizini yapmaları gerekir.

İşte bir yatırımcının bir hisse senedi satın almadan önce değerlendirmesi gereken 10 faktörün listesi:

Sektörün büyüme potansiyelini kontrol edin ve kuruluşun bu potansiyelden başarılı bir şekilde yararlanma yeteneğini değerlendirin.
Fiyat-kazanç oranı ve borç-özkaynak oranı.
Cash Şirketin rezervleri.
Temettü ödeme geçmişi.
Yönetim ekibinin kalitesi.
Ürün hatları ve dağıtım ağları.
Kuruluşun kurumsal yönetim ilkeleri (Kurumsal yönetim politikaları zayıf olan şirketten uzak durun).
Şirketin likidite ve ödeme gücü durumu.
Faaliyet marjı ve serbest nakit akışları.
Kullanılan Sermaye Karlılığı (ROCE) ve Özkaynak Karlılığı (ROE).

Hiç paranız olmadan hisse senedine yatırım yapmak mümkün mü?

Hiç paranız olmadan hisse senetlerine yatırım yapmaya başlamak imkansız gibi görünse de, büyük ön maliyetler olmadan başlamanın yolları vardır. İşte borsaya minimum yatırımla girmenize yardımcı olabilecek beş strateji.

Temettü yeniden yatırım planları (DRIPs). Birçok şirket nakit yerine temettü kullanarak hisse satın almanıza izin vererek portföyünüzü zaman içinde yavaşça oluşturmanızı sağlar. Kârınızı yeniden yatırıma dönüştürmek, peşin sermayeye ihtiyaç duymadan hisse senedi varlıklarınızı büyütmenin akıllıca bir yoludur.
Bir hisse senedinin bir parçasına sahip olun. Bazı brokerler kısmi hisse satın almanıza izin vererek Amazon veya Tesla gibi yüksek fiyatlı hisse senetlerine 1$ kadar az bir miktarla yatırım yapmanızı sağlar. Bu, büyük miktarda paraya ihtiyaç duymadan pahalı hisse senetlerine yatırım yapmayı mümkün kılar.
Ücretsiz hisse senetleri veya bonuslar alın. Birçok çevrimiçi broker, bir hesap açtığınızda ücretsiz hisse senetleri aldığınız kayıt bonusları gibi promosyon fırsatları sunar. Bu, kendi paranızı harcamadan yatırım yapmaya başlamanızı sağlar.
Arkadaşlarınızı yönlendirerek ücretsiz hisse senetleri kazanın. Bazı brokerlerin, platformu başkalarıyla paylaşarak ücretsiz hisse senetleri kazanabileceğiniz tavsiye programları vardır. Bu şekilde, ilk depozitoya ihtiyaç duymadan portföyünüzü oluşturabilirsiniz.
Bozuk parayla küçük miktarlarda yatırım yapın. Mikro yatırım uygulamaları, 5$ gibi küçük miktarlarda yatırım yapmanıza olanak tanır. Bu uygulamalar günlük alışverişlerinizi toplar ve aradaki farkı yatırarak zaman içinde minimum çabayla çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmanıza yardımcı olur.

Hisse senetlerine yatırım yaparak ne kadar kazanabilirim?

Ortalama olarak, borsa yatırımları yıllık %8 ile %11 arasında getiri sağlar. S&P 500 1957'den bu yana yılda yaklaşık %8 getiri sağlamıştır. Ancak, piyasa oynaklığı nedeniyle getiriler yıllık olarak değişmekte ve bazı yıllar negatif getiri rapor edebilmektedir.

Örneğin S&P 500 2000, 2001, 2002, 2008 ve 2018 yıllarında negatif getiri elde etmiştir. Buna rağmen, 2003 (%28,68), 2013 (%32,3) ve 2019 (%31,49) gibi olağanüstü büyüme yılları da olmuştur. Bu dalgalanmalar, piyasanın hem en yüksek hem de en düşük seviyelerinden faydalanmak için uzun vadeli bir yatırım stratejisinin önemini vurgulamaktadır.

Düşüş dönemlerinde yatırım yapmaya devam ederek ve uzun vadeli hedeflere odaklanarak, zaman içinde bileşik getirilerden yararlanabilirsiniz. Aşağıdakiler gibi çeşitlendirilmiş yatırımlar S&P 500 index fonları veya ETFs tarihsel ortalamalara uyum sağlamanın ve bireysel hisse senetleriyle ilişkili riskleri azaltmanın pratik bir yoludur.

Hisse senetlerine yatırım yaparak para kaybedebilir miyim?

Evet, hisse senetlerine yatırım yaparak para kaybedebilirsiniz, ancak doğru stratejilerle riski en aza indirebilirsiniz. İşte yatırım yaparken kayıp olasılığınızı azaltmanıza yardımcı olacak beş ipucu:

Yatırımlarınızı çeşitlendirin. Yaygın bir hata, tüm paranızı tek bir hisse senedine yatırmaktır. Tek bir yerde büyük bir kayıp riskini sınırlamak için yatırımlarınızı farklı sektörlere ve varlık türlerine yayın.
Uzun vadeli düşünün. Hızlı kâr peşinde koşmak caziptir, ancak uzun vadeli bir bakış açısıyla yatırım yapmak yatırımlarınıza büyümek için zaman kazandırır. Kısa vadeli piyasa iniş çıkışları dikkatinizi dağıtmasın; yıllar içinde istikrarlı büyüme başarılı olmanın yoludur.
Sadece potansiyel kazançları değil, riskleri de tartın. Sadece olası kârlara odaklanmayın; her zaman ne kadar kaybedebileceğinizi de göz önünde bulundurun. Sağlam bir risk-ödül oranı hedeflemek, bazı işlemler işe yaramasa bile zaman içinde kâr etme olasılığınızın daha yüksek olduğu anlamına gelir.
Kendinizi korumak için stop-loss adresini kullanın. Yeni başlayanların çoğu, fiyatı belirli bir noktaya ulaştığında bir hisse senedini otomatik olarak satarak daha büyük kayıpları önleyebilen zararı durdur emirlerini görmezden gelir. Bu sizi stratejinize bağlı kalmaya ve duygulara dayalı işlem yapmamaya zorlar.
Piyasa modellerinden öğrenin. Piyasaların döngülerden geçtiğini anlamak, düşüş dönemlerinde sakin kalmanıza yardımcı olabilir. Bu kalıpları tanıyarak, panik satışlardan kaçınacak ve piyasalar düştüğünde bile daha bilinçli kararlar alacaksınız.

Yatırımınızı zamana yayarak piyasadaki dalgalanmaları atlatabilirsiniz

Sınırlı fonlarla başlarken, yatırım yapmanın en iyi yollarından biri "kısmi hisselere odaklanmaktır". Birçok yeni başlayan, Amazon veya Tesla gibi hisse senetlerini satın almak için büyük miktarlarda paraya ihtiyaç duyduklarına inanır, ancak kısmi hisseler, yüzlerce veya binlerce dolar harcamanıza gerek kalmadan bu hisse senetlerinin bir kısmına sahip olmanızı sağlar. Kısmi hisselerle, yatırımlarınızı çeşitlendirebilir ve küçük bir bütçeyle bile yüksek büyüme gösteren şirketlere maruz kalabilirsiniz.

Bir başka akıllı yaklaşım da "dolar-maliyet ortalaması (DCA) yoluyla tutarlı yatırım yapmaktır." Piyasayı zamanlamaya çalışmak yerine, DCA piyasanın performansı nasıl olursa olsun düzenli olarak belirli bir miktarda yatırım yapmayı içerir. Bu yöntem, duygusal kararlar vermenin stresini azaltmaya yardımcı olur ve yüksek noktalarda alım yapmamanızı veya düşük noktalarda satış yapmamanızı sağlar. Yatırımınızı zamana yayarak, piyasadaki dalgalanmaları at latabilir ve mükemmel girişi zamanlama konusunda endişelenmeden servetinizi yavaşça büyütebilirsiniz.

Sonuç

Az parayla hisse senedi yatırımı yapmak ne kadar parayla başladığınızla ilgili değildir - sabırlı olmak ve bir plana sahip olmakla ilgilidir. Yapabileceğiniz kadarıyla başlayın, endeks fonları ve kısmi hisseler gibi düşük maliyetli seçeneklere odaklanın ve istikrarlı olun. Doğru aracı kurumu bulun, yatırımlarınızı dağıtın ve servetinizi zaman içinde büyütmek için temettüleri yeniden yatırın. Disiplinli bir yaklaşımla, en küçük başlangıç noktası bile ileride büyük getiriler sağlayabilir.

SSS

Az parayla hisse senetlerine yatırım yapabilir miyim?

Evet. Bazı hisse senetleri sadece birkaç ABD dolarına, hatta sente mal olur. Birçok broker kesirli hisse satın alma fırsatı sunar. Kaldıraç kullanarak işlem hacmini artırmak da mümkündür. Çeşitlendirilmiş küçük bir portföy oluşturmak için 100$'a kadar olan meblağlar yeterli olabilir.

Hisse senetlerine yatırım yapmak için 1 dolar yeterli mi?

Evet. Kuruşluk hisse senetleri satın alabilir, kaldıraç yoluyla işlem hacmini artırabilir veya kesirli hisse senetleri satın alabilirsiniz. Ancak, bu özellikle işlem tutarı ile ilgilidir. Çoğu brokerin, genellikle 50 ila 100$ arasında değişen minimum para yatırma gereksinimleri vardır. 1$ yatırım yapmanın bir alternatifi, para yatırmanın gerekmediği, ancak kârın da sanal olduğu bir demo hesabıdır.

Bir portföyde kaç hisse senedi bulundurmalıyım?

Bu sizin yatırım stratejinize bağlıdır. Bazı yatırımcılar 10'dan az hisse senediyle konsantre portföyler oluşturur. Portföylerinde 50'den fazla hisse senedi olan yatırımcılar da gördük. İdeal bir portföy, ekonomik hendeklere sahip, finansal açıdan istikrarlı 10 ila 15 şirketten oluşabilir.

Hangisini seçmeliyim, ETFs mu yoksa bireysel hisse senetleri mi?

Her ikisinin de artıları ve eksileri vardır. Bir şirketi nasıl analiz edeceğini bilmeyen yeni başlayan biriyseniz, ETFs adresini tercih edebilirsiniz. Portföyü izlemek için zamanınız yoksa ETFs mükemmeldir. Deneyimli bir yatırımcı, hisse senetlerinden oluşan bir portföy oluşturmayı tercih edebilir. S&P 500 Uzun vadede endeks getirileri.

Makaleyi hazırlayan ekip

Alamin Morshed, Traders Union’a katkı sağlamaktadır. Google arama sıralamalarında rekabet avantajı elde etmek isteyen işletmelere yönelik makaleler yazma konusunda uzmanlaşmıştır. Arama motoru optimizasyonu (SEO) ve içerik pazarlaması alanındaki derin bilgisi sayesinde, hazırladığı içeriklerin hem bilgilendirici hem de etkili olmasını sağlar.

Yayın politikalarımız hakkında bilgi edinin

Yatırımcı

Yatırımcı, gelecekte değerinin artacağı beklentisiyle bir varlığa para yatıran bireydir. Bu varlık tahvil, bono, yatırım fonu, hisse senedi, altın, gümüş, borsa yatırım fonları (ETF'ler) ve gayrimenkul gibi herhangi bir şey olabilir.

Kaldıraç

Forex kaldıracı, yatırımcıların nispeten az miktarda sermaye ile daha büyük pozisyonları kontrol etmelerini sağlayan ve seçilen kaldıraç oranına bağlı olarak potansiyel kar ve zararları artıran bir araçtır.

Ray Dalio

Ray Dalio, dünyanın en büyük ve en başarılı hedge fon şirketlerinden biri olan Bridgewater Associates'in kurucusudur. "İlkeler" adlı kitabında özetlenen yatırım ilkeleri Life and Work" adlı kitabında özetlediği yatırım ilkeleri, yatırım stratejisine ve firmasının kültürüne yön vermede etkili olmuştur. Dalio, finans sektöründe büyük ilgi gören ekonomik araştırmaları ve öngörüleriyle de tanınmaktadır.

Scalping

Ticarette scalping, yatırımcıların saniyeler veya dakikalar içinde çok sayıda kısa vadeli işlem gerçekleştirerek, küçük fiyat dalgalanmalarından yararlanarak hızlı, küçük karlar elde etmeyi amaçladıkları bir stratejidir.

Temel Analiz

Temel analiz, yatırımcıların ekonomik ve finansal faktörleri inceleyerek bir menkul kıymetin içsel değerini belirlemek için kullandıkları bir yöntem veya araçtır. Ekonominin durumu ve sektör koşulları gibi makroekonomik faktörleri dikkate alır.