ASIC, Avustralya finansal hizmetleri için ek rahatlama öneriyor
ASIC ek kolaylıklar getiriyor
Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC), raporlanabilir durumlar rejimi kapsamında finansal hizmetler ve kredi lisans sahipleri üzerindeki düzenleyici yükü azaltmayı amaçlayan ek yardım tedbirleri öneriyor.
Uyumluluğu kolaylaştırmak amacıyla ASIC, lisans sahiplerini yanıltıcı ve aldatıcı davranış hükümlerinin belirli ihlallerinin yanı sıra medeni cezaların belirli ihlallerini bildirmekten muaf tutma önerisi hakkında geri bildirimde bulunmaya davet ediyor.
Önerilen rahatlama önlemleri
ASIC, aşağıdaki durumlarda sektör üzerindeki yükü azaltmayı amaçlayan ek kolaylıklar getirmektedir:
- ihlalin gerçekleştiği tarihten itibaren 30 gün içinde giderilmiş olması,
- etkilenen alt kullanıcı sayısının beşi geçmemesi,
- etkilenen tüm müşteriler için toplam mali kayıp veya zararın 500 $'ı aşmaması (zararın giderildiği durumlar dahil),
- ihlal, müşteri fonlarının raporlanmasına ilişkin kuralların yanı sıra takas ve mutabakat kurallarının ihlalini teşkil etmez.
Bağlam ve sektörel çıkarımlar
Bu girişim, finansal hizmet sağlayıcılarının sağlam uyum sistemlerini sürdürürken kaliteli hizmet sunmaya odaklanabilmelerini sağlamak için ASIC tarafından gösterilen ölçülü bir çabayı temsil etmektedir. Lisans sahiplerinin, genel yükümlülüklerinin bir parçası olarak olayları ve ihlalleri tespit etmek, yükseltmek, araştırmak, düzeltmek ve yakalamak için kapsamlı sistemlere ve süreçlere sahip olmaları gerekmektedir.
ASIC'in önerisi, müşteri parası raporlama kurallarının veya takas ve mutabakat kurallarının ihlallerini kapsamamaktadır ve düzenleyicinin finansal istikrar ve tüketicinin korunması için kritik kabul edilen alanlarda yüksek standartları sürdürme taahhüdünün altını çizmektedir.
Önerilen hafifletici önlemler, finansal hizmet firmaları üzerindeki idari yükleri hafifletmek ve zorunlu raporlama baskısı olmadan küçük ihlalleri hızlı bir şekilde ele almalarını sağlamak için tasarlanmıştır.
ASIC istişare dönemini açarken, sektör katılımcıları teklif hakkında geri bildirimde bulunmaya teşvik edilmektedir. Bu hamle, sıkı gözetimi operasyonel esneklikle dengeleyen daha uyarlanabilir bir düzenleyici çerçeveye yol açabilir.
Buna ek olarak, düzenleyici kurum FCA 'nın lisanssız brokerler hakkında uyarılar yayınladığını bildirmiştik.
