Dolandırıcılar, AB'deki kripto borsa müşterilerini hedef almak için MiCA'yı kullanıyor

Traders Union
Tüm Haberleri
Kripto paralar
Dolandırıcılar MiCA'yı suistimal ediyor

Tüm haberler

Öne Çıkan Haberler

Editörlerin Seçtikleri

Hisse Senetleri

Kripto paralar

Ekonomi

Para Birimleri

Emtialar

İş Dünyası ve Servet

Piyasa Görüşleri

Eugene Komchuk

06.08.2026

Dolandırıcılar, AB'deki kripto borsa müşterilerini hedef almak için MiCA'yı kullanıyor — Dolandırıcılar MiCA'yı nasıl kullanıyor?

Avrupa Birliği finansal düzenleyicileri, yeni Kripto Varlık Piyasaları düzenlemesi veya MiCA ile bağlantılı artan sayıdaki dolandırıcılık vakaları hakkında uyarıda bulundu. Dolandırıcılar, kullanıcıları kendi kontrolleri altındaki platformlara varlık aktarmaya ikna etmek için lisanslı kripto şirketlerinin ve denetleyici makamların kimliğine bürünüyor.

Bu makale orijinalinden tercüme edilmiştir. Muhabirimiz tarafından hazırlanan orijinal versiyonu okumak için buraya tıklayın.

Financial Times 'a göre dolandırıcılar, öncelikle 1 Temmuz son tarihine kadar AB'de faaliyet göstermek için yetki alamayan kripto borsalarının müşterilerini hedef alıyor. MiCA lisansına sahip şirketler, blok genelinde tek bir düzenleyici rejim altında hizmet verebilirken, lisanssız platformlar faaliyetlerini durdurmalı veya Avrupalı müşteriler için hizmetlerini kısıtlamalıdır.

Fransa Finansal Piyasalar Otoritesi (AMF) piyasa aracıları ve piyasa altyapısı denetim direktörlüğü icra direktörü Stéphane Pontoizeau, geçiş döneminin dolandırıcılar için özellikle elverişli koşullar yarattığını söyledi. Ona göre AMF, dolandırıcıların kendilerini düzenleyici kurum çalışanları olarak tanıttığı ve müşterilere kripto varlıklarını sahte web sitelerine aktarma talimatı verdiği vakaları şimdiden tespit etti.

Fransız düzenleyici ayrıca, lisanssız borsaların faaliyetlerini durdurması için aşırı katı bir son tarih belirlememeye karar verdi. Bu yaklaşım, dolandırıcıların kullanıcılar arasındaki aciliyet ve belirsizlik durumundan faydalanma riskini azaltmayı amaçlıyor.

Hollanda Finansal Piyasalar Otoritesi de benzer bir tehdit konusunda uyarıda bulundu. Denetleme kurumu, dolandırıcıların, önceki sağlayıcıları piyasadan ayrıldıktan sonra alternatif bir lisanslı platform arayan yatırımcıları hedef alabileceğine inanıyor.

Avrupa Menkul Kıymetler ve Piyasalar Otoritesi (ESMA) de, şemalarını meşru göstermek için ESMA logosunu kullanan dolandırıcılık projelerinden haberdar olduğunu belirtti.

MiCA ne zaman yürürlüğe girdi?

MiCA düzenlemesi, son geçiş döneminin sona ermesinin ardından 1 Temmuz'da tamamen uygulanabilir hale geldi. Çerçeve, Avrupa Birliği genelinde faaliyet gösteren kripto şirketleri için tek bir kurallar dizisi getirdi.

5 Ağustos'ta güncellenen bir ESMA listesine göre, yaklaşık 320 kuruluş MiCA lisansı aldı. Aynı zamanda VASPnet, daha önce Financial Times tarafından bildirildiği üzere, 1.700'den fazla şirketin AB'deki faaliyetlerini durdurmak zorunda kalabileceğini tahmin ediyor.

Binance en dikkat çekici örneklerden biri oldu. Dünyanın en büyük kripto borsası, 1 Temmuz son tarihinden önce MiCA lisansı almayı başaramadı.

Yeni kurallardaki sorunlar neler?

MiCA lisansı almak, bir kripto şirketinin AB'de yasal bir varlık kurmasını ve sermaye, yönetişim, varlık saklama, kara para aklamayı önleme kontrolleri ve BT güvenliğini kapsayan gerekliliklere uymasını gerektirir. Büyük bir borsa için bu, ürünlerin ve dahili süreçlerin yeniden yapılandırılması, aynı zamanda avukatlar ve uyum uzmanları için önemli miktarda harcama yapılması anlamına gelir. Aynı zamanda, uygulama hala üye devletler arasında farklılık göstermektedir, bu nedenle vaat edilen tek rejim her zaman ulusal düzenleyicilerle yapılan uzun müzakereleri ortadan kaldırmamaktadır.

Diğer bir sorun ise kripto piyasasının mevzuattan daha hızlı gelişmesidir. Avrupa Komisyonu, MiCA'nın mevcut piyasa koşullarını yansıtıp yansıtmadığını halihazırda gözden geçiriyor ve orijinal çerçeve tarafından tam olarak kapsanmayan DeFi, staking, kripto borç verme ve NFT'lerin düzenlenmesini ayrı ayrı inceliyor. Komisyon ayrıca idari yükü azaltmanın yollarını değerlendiriyor ve Avrupa rejimini diğer yargı bölgelerindeki daha yeni kurallarla karşılaştırıyor. Sonuç olarak, bazı şirketler AB'deki hizmetlerini kısıtlıyor veya lisanslamanın daha hızlı olduğu ve düzenlemelerin mevcut kripto ürünlerini daha iyi yansıttığı piyasaları değerlendiriyor.

Hatırlatmak gerekirse, AB MiCA çerçevesini gözden geçiriyor.

Bu materyal üçüncü taraf görüşlerini içerebilir, bu web sayfasındaki hiçbir veri ve bilgi Feragatnamemize göre yatırım tavsiyesi teşkil etmez. Katı Editoryal Dürüstlük ilkelerine bağlı kalmamıza rağmen, bu gönderi ortaklarımızın ürünlerine referanslar içerebilir.

Bu makaleyi beğendiniz mi?