Theo suy nghĩ của chúng tôi, chỉ số Tổng điểm TU sẽ trả lời câu hỏi lớn nhất: “Tôi có thể tin tưởng giao tiền của mình cho nhà môi giới này không?”. Điểm số nằm trong khoảng 0,01 – 9,99 (chỉ số càng cao thì nhà môi giới càng được tin cậy). Thêm thông tin.
- $1
- Mobile Revolut App
- 1:1
- Khả năng tự động sao chép giao dịch từ các nhà giao dịch có hồ sơ công khai
Đánh giá của chúng tôi về Revolut
Theo suy nghĩ của chúng tôi, chỉ số Tổng điểm TU sẽ trả lời câu hỏi lớn nhất: “Tôi có thể tin tưởng giao tiền của mình cho nhà môi giới này không?”. Điểm số nằm trong khoảng 0,01 – 9,99 (chỉ số càng cao thì nhà môi giới càng được tin cậy). Thêm thông tin.
Revolut là nhà môi giới đáng tin cậy với Tổng điểm TU là 7.69. Sau khi xem xét các cơ hội giao dịch được công ty đưa ra và các bài đánh giá do khách hàng Revolut đăng trên website của chúng tôi, chuyên gia Anton Kharitonov tin rằng có thể đề xuất công ty này vì đa số các đánh giá cho thấy khách hàng của nhà môi giới hầu hết đều hài lòng với công ty.
Revolut cung cấp cho khách hàng quyền truy cập vào cổ phiếu của các công ty quốc tế và Mỹ, tiền điện tử và kim loại. Đối với các nhà đầu tư, Revolut cung cấp chương trình giao dịch xã hội. Nền tảng giao dịch sao chép của Revolut đang là xu hướng được các nhà đầu tư ưa chuộng vì nó có một diễn đàn để các nhà giao dịch giao tiếp với nhau trong thời gian thực. Ngoài ra, nền tảng giao dịch Revolut còn có nhiều biểu đồ và chỉ báo khác nhau để phân tích kỹ thuật. Revolut là một công ty đang tích cực phát triển và có kế hoạch cung cấp tất cả các dịch vụ của mình cho công dân nước ngoài. Giao dịch cổ phiếu theo tỷ lệ do nhà môi giới cung cấp cho phép người mới bắt đầu học giao dịch mà không gặp rủi ro tài chính cao.
Cách chúng tôi kiểm tra Revolut
Traders Union đã phân tích các thị trường tài chính trong hơn 14 năm, đánh giá các nhà môi giới dựa trên hơn 250 tiêu chí minh bạch, bao gồm an ninh, quy định và điều kiện giao dịch. Đội ngũ chuyên gia của chúng tôi gồm hơn 50 chuyên gia thường xuyên cập nhật Danh sách theo dõi của hơn 500 nhà môi giới để cung cấp cho người dùng những hiểu biết dựa trên dữ liệu. Mặc dù nghiên cứu của chúng tôi dựa trên dữ liệu khách quan, chúng tôi khuyến nghị người dùng thực hiện thẩm định độc lập và tham khảo các nguồn quy định chính thức trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào.
Tìm hiểu thêm về phương pháp và chính sách biên tập của chúng tôi.
Sơ lược về Revolut
Revolut là một công ty fintech của Anh đã cung cấp cho các nhà đầu tư tài khoản giao dịch kim loại quý, tiền điện tử và cổ phiếu niêm yết trên các sàn giao dịch của Hoa Kỳ kể từ năm 2015. Nhà môi giới này cung cấp cho khách hàng quyền truy cập để đầu tư vào cổ phiếu và quỹ ETF trên các sàn giao dịch chứng khoán châu Âu. Đối với các tổ chức và khách hàng cá nhân, công ty cung cấp một tài khoản đa tiền tệ với khả năng trao đổi tiền tệ theo tỷ giá hối đoái liên ngân hàng hiện hành. Revolut được giám sát bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA).
- Ngoài giao dịch chứng khoán, khách hàng có thể giao dịch tiền điện tử và kim loại quý.
- Nhà môi giới cung cấp các kế hoạch giao dịch miễn phí hoa hồng.
- Số lượng cổ phiếu tối thiểu để mua là 0,00000001.
- Không có yêu cầu tiền gửi tối thiểu.
- Giao dịch xã hội có sẵn, cho phép những người mới tham gia thị trường chứng khoán sao chép giao dịch của các nhà giao dịch thành công.
- Giao tiếp với dịch vụ hỗ trợ qua trò chuyện có sẵn trong ứng dụng di động 24 giờ một ngày.
- Không có phí mở và duy trì tài khoản giao dịch.
- Giao dịch chứng khoán hiện chỉ dành cho cư dân Vương quốc Anh.
- Hoạt động kinh doanh kim loại quý và tiền điện tử không được cơ quan giám sát quản lý.
- Công ty không cung cấp dịch vụ quản lý ủy thác cho danh mục đầu tư của mình.
TU Nhận định chuyên gia
Giám đốc Phân tích Dữ liệu
Revolut cung cấp các khoản đầu tư vào cổ phiếu của hơn 800 công ty Mỹ và quốc tế, tiền điện tử và kim loại quý. Nhà môi giới tập trung vào các nhà giao dịch độc lập và không đưa ra lời khuyên tài chính hay quản lý tài sản của khách hàng, nhưng giao dịch xã hội có sẵn cho người mới bắt đầu. Ứng dụng di động có danh sách các nhà giao dịch thành công cung cấp kết nối với nền tảng giao dịch của họ để sao chép giao dịch. Nếu khách hàng có kinh nghiệm giao dịch trên thị trường chứng khoán, anh ta có thể chuyển hồ sơ của mình sang chế độ công khai và kết quả giao dịch của anh ta sẽ có sẵn cho những người không muốn tự mình giao dịch. Công ty đảm bảo tính bảo mật của các giao dịch trong ứng dụng, có thể tải xuống từ Google Play hoặc App Store. Ngoài tính năng quét vân tay, thẻ ảo dùng một lần có sẵn để thanh toán trực tuyến khi đăng nhập vào ứng dụng. Chúng có thể được sử dụng để thực hiện một giao dịch, sau đó chi tiết thẻ sẽ tự động được thay đổi. Hệ thống chống lừa đảo Sherlock được sử dụng để cảnh báo các giao dịch đáng ngờ trên tài khoản của khách hàng. Một phần tiền gửi có thể được dự trữ trong "kho tiền mặt". Lên đến 0,65% mỗi năm được tích lũy hàng ngày trên các khoản tiền này và số tiền này có thể được trả lại vào khoản tiền gửi chính bất kỳ lúc nào. Nhược điểm chính của nhà môi giới này là hạn chế các giao dịch không có hoa hồng trên gói miễn phí và hạn chế lựa chọn các công cụ tài chính để đầu tư.
Tóm lược về Revolut
Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro. Rủi ro thua lỗ khi giao dịch trực tuyến cổ phiếu, quyền chọn, hợp đồng tương lai, tiền tệ, cổ phiếu nước ngoài và Thu nhập cố định có thể rất lớn.
| 💻 Nền tảng giao dịch: | Mobile Revolut App |
|---|---|
| 📊 Tài khoản: | Standard, Plus, Premium, Metal |
| 💰 Tiền tệ trên tài khoản: | USD |
| 💵 Nạp tiền / Rút tiền: | Chuyển khoản ngân hàng, thẻ ghi nợ/thẻ tín dụng, bao gồm Apple Pay hoặc Google Pay |
| 🚀 Tiền gửi tối thiểu: | Từ $1 |
| ⚖️ Đòn bẩy: | 1:1 |
| 💼 Tài khoản PAMM: | Không |
| 📈️ Lệnh tối thiểu: | Không có dữ liệu |
| 💱 Mức chênh lệch: | £2,99 — £12,99 |
| 🔧 Công cụ: | Cổ phiếu, cổ phiếu phân đoạn, tiền điện tử, XAU, XAG, XPT |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Không |
| 🏛 Nhà cung cấp thanh khoản: | Không có dữ liệu |
| 📱 Giao dịch di động: | Đúng |
| ➕ Chương trình liên kết: | Có |
| 📋 Thực hiện lệnh: | Không |
| ⭐ Đặc điểm giao dịch: | Khả năng tự động sao chép giao dịch từ các nhà giao dịch có hồ sơ công khai |
| 🎁 Cuộc thi và tiền thưởng: | KHÔNG |
Revolut cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng và không yêu cầu tiền gửi tối thiểu. Cổ phiếu, tiền điện tử và kim loại quý có sẵn để giao dịch. Tiền của khách hàng được giữ trên các tài khoản riêng biệt, đây là sự đảm bảo cho sự an toàn của họ. Vì giao dịch cổ phiếu một phần có sẵn tại Revolut và không có hoa hồng môi giới cho mỗi giao dịch mỗi tháng nên bạn có thể bắt đầu với khoản đầu tư tối thiểu. Việc gửi tiền có thể được thực hiện bằng 28 loại tiền tệ, nhưng nhà môi giới sẽ chuyển chúng sang USD vì giao dịch chỉ diễn ra trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ.
Đánh giá các thông số chính của Revolut
Mở tài khoản giao dịch
Đăng ký với nhà môi giới Revolut chỉ được thực hiện thông qua ứng dụng di động. Đây là một hướng dẫn ngắn:
Tải xuống Ứng dụng Revolut từ App Store hoặc lấy liên kết tại www.revolut.com. Nếu bạn thích tùy chọn thứ hai, điều đầu tiên cần làm là chọn quốc gia cư trú của bạn:
Tiếp theo nhấn Đăng ký:
Nhập số điện thoại di động của bạn:
Điền vào mẫu đăng ký với thông tin cá nhân, quốc tịch và mã số thuế. Bạn cũng sẽ phải trả lời một số câu hỏi (về tình trạng việc làm, thu nhập hàng năm và mục tiêu đầu tư) và được xác minh. Sau đó, bạn có thể mở tài khoản giao dịch và gửi tiền.
Trong tài khoản cá nhân, khách hàng Revolut có thể thực hiện các hành động sau:
Ngoài ra, trong tủ cá nhân, nhà giao dịch có thể:
-
Tìm kiếm tài sản theo tên tài sản hoặc mã chứng khoán.
-
Xem lại số liệu thống kê về chi phí và giao dịch được thực hiện trong tháng hiện tại.
-
Thiết lập cảnh báo giá.
-
Nhận dữ liệu thị trường theo thời gian thực.
-
Nhận tin tức của bên thứ ba từ CNBC, Zolmax, Investing và Yahoo.
-
Tạo danh sách quan sát.
Revolut có an toàn không?
Revolut được quản lý bởi Cơ quan Quản lý Tài chính ( FCA , 780586 ), một cơ quan giám sát có uy tín của Vương quốc Anh. Một trong những yêu cầu của nó là giữ tiền của khách hàng trong các tài khoản riêng biệt. Công ty cũng có giấy phép hoạt động ngân hàng.
Đối tác điều hành của Revolut , DriveWealth Llc, được quản lý bởi SEC và FINRA ( CRD#: 304600/SEC#: 8-70365 ). Tài sản của khách hàng cũng được bảo vệ bởi công ty bảo hiểm Securities Investment Protection Corporation (SIPC) với số tiền lên tới 500.000 USD, bao gồm 250.000 USD tiền mặt. Hãy nhớ rằng sự giám sát của cơ quan quản lý không áp dụng cho giao dịch tiền điện tử và kim loại quý vì chúng không phải là công cụ tài chính trên thị trường chứng khoán.
Thuận lợi
- Khả năng nộp đơn khiếu nại với cơ quan quản lý
- Tiền của khách hàng tách biệt được giữ trong tài khoản của ngân hàng bên thứ ba
- Giao dịch an toàn có sẵn khi gửi tiền bằng thẻ ảo một lần
- Hỗ trợ chức năng nhận dạng vân tay của khách hàng trong ứng dụng độc quyền
- Nhà môi giới sử dụng hệ thống chống lừa đảo Sherlock để cảnh báo hoạt động tài khoản đáng ngờ
Nhược điểm
- Hoạt động trong tiền điện tử và kim loại quý không được quản lý
- Không có liên hệ cá nhân trong trường hợp có vấn đề gây tranh cãi
- Không thể bổ sung khoản tiền gửi nếu không cung cấp bản sao chụp danh tính và các tài liệu khác
Hoa hồng và phí
Trong quá trình phân tích các điều kiện giao dịch của chúng tôi, chúng tôi nhận thấy Revolut giới hạn số lượng giao dịch không có hoa hồng. Tùy thuộc vào loại tài khoản, 1-5 giao dịch mỗi tháng là miễn phí. Có phí đăng ký hàng tháng là £ 2,99- £ 12,99 trên các tài khoản khác nhau, có thể giảm 20% nếu bạn thanh toán trước trong một năm. Nhà môi giới tính phí 1 USD cho các lệnh bổ sung. Vì cổ phiếu niêm yết trên các sàn giao dịch của Mỹ được cung cấp để đầu tư nên phí được tính bằng USD và sau đó tiền được chuyển đổi sang loại tiền tệ của tài khoản theo tỷ giá hối đoái hiện hành. Đối với các giao dịch bằng tiền điện tử, hoa hồng là 1,5-2% và đối với các giao dịch bằng kim loại quý, đó là 0,5-1,5% khối lượng giao dịch. Số tiền lãi tùy thuộc vào tài khoản giao dịch đã chọn. Không có khoản hoa hồng ẩn bổ sung nào được tiết lộ.
| Loại tài khoản | Mức chênh lệch (giá trị tối thiểu) | Hoa hồng rút tiền |
|---|---|---|
| Standard | Từ £2,99 | KHÔNG |
| Plus | Từ £2,99 | KHÔNG |
| Premium | Từ £2,99 | KHÔNG |
| Metals | Từ £2,99 | KHÔNG |
Phí hàng tháng để nắm giữ các công cụ tài chính là 0,12% giá trị thị trường của tài sản gửi tiền.
Revolut tuyên bố rằng không có phí giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ, do đó, việc so sánh các điều kiện giao dịch với các nhà môi giới khác cũng cung cấp các công cụ giao dịch này đã được thực hiện.
Tài khoản
Revolut cung cấp bốn loại tài khoản để đầu tư, khác nhau về phí đăng ký, điều kiện giao dịch và phạm vi dịch vụ bổ sung. Trên tất cả các tài khoản, bạn có thể giảm tới 20% phí đăng ký nếu thanh toán trước một năm.
Các loại tài khoản:
Nhà môi giới không cung cấp tài khoản demo.
Revolut là nhà môi giới cho các nhà đầu tư Anh giao dịch chứng khoán trên thị trường quốc tế.
Gửi tiền và rút tiền
Lợi nhuận từ các giao dịch với các công cụ tài chính được gửi vào tài khoản điện tử của khách hàng Revolut và sau đó được nhà môi giới chuyển vào tài khoản ngân hàng cá nhân của họ. Không thể chuyển sang thẻ.
Có thể rút tiền sau khi đóng tất cả các vị thế mở.
Tiền sẽ được ghi có trong vòng 1-2 ngày làm việc sau khi yêu cầu rút tiền được phê duyệt.
Không có phí rút tiền từ nhà môi giới, nhưng có thể có phí bổ sung từ ngân hàng thụ hưởng.
Tiền có thể được rút bằng một trong 28 loại tiền tệ có sẵn. Công ty khấu trừ một khoản hoa hồng khi chuyển đổi USD sang loại tiền rút do khách hàng chọn.
Lựa chọn đầu tư
Revolut cung cấp cho khách hàng của mình hơn 800 cổ phiếu, kim loại quý và tiền điện tử để đầu tư. Nhưng do Vương quốc Anh rời khỏi Liên minh Châu Âu nên công dân nước ngoài không thể giao dịch chứng khoán.
Mua cổ phiếu lẻ là cách phổ biến để đầu tư với Revolut
Revolut không cung cấp tài khoản đòn bẩy hoặc ký quỹ, nhưng nó cho phép bạn mua cổ phiếu lẻ. Ưu đãi như vậy có nghĩa là bạn có thể bắt đầu giao dịch với mức đầu tư tối thiểu. Ngoài ra, việc không sử dụng đòn bẩy sẽ loại bỏ nguy cơ số dư âm trên khoản tiền gửi. Cân nhắc rằng tài khoản tiêu chuẩn được phép thực hiện một giao dịch mỗi tháng mà không tính phí môi giới, các nhà đầu tư không có bất kỳ kinh nghiệm nào trên thị trường chứng khoán có thể hợp tác với Revolut . Bất cứ lúc nào, nếu thanh toán phí đăng ký, bạn có thể chuyển sang tài khoản khác với số lượng giao dịch tăng lên mà không cần hoa hồng. Ưu điểm của việc mua cổ phiếu lẻ:
Bạn có thể bắt đầu đầu tư với số tiền tối thiểu.
Giao dịch được thực hiện mà không cần cung cấp đòn bẩy, cho phép bạn thực hiện giao dịch mà không cần sử dụng vốn vay và ngăn chặn nguy cơ nợ nần đối với công ty.
Đối với những người mới tham gia thị trường chứng khoán, giao dịch cổ phiếu lẻ là cơ hội để tích lũy kinh nghiệm mà không có nguy cơ thua lỗ nghiêm trọng.
Tiền không liên quan đến giao dịch có thể được chuyển vào một kho tiền đã được thiết lập sẵn và kiếm tới 0,65% mỗi năm bằng khoản thanh toán tiền gửi hàng ngày. Nếu cần, bạn có thể đăng ký chuyển tiền vào tài khoản giao dịch của mình hoặc rút tiền ra bất kỳ lúc nào.
Nếu bạn là nhà đầu tư lớn và có kế hoạch đầu tư trên 10.000 USD, hãy liên hệ với chúng tôi theo địa chỉ vip-invest@tradersunion.com hoặc bằng biểu mẫu phản hồi trên trang web của chúng tôi. Đội ngũ chuyên nghiệp của chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn tất cả những điều phức tạp của giao dịch và tất cả các bước từ đăng ký đến rút lợi nhuận.
Chương trình liên kết của Revolut \:
Tác động là một chương trình giới thiệu mà bạn cần phải là khách hàng Revolut để tham gia. Tùy thuộc vào gói mà người giới thiệu được kết nối chọn, đối tác được trả từ £2 đến £20. Các khoản thanh toán được tính toán và thực hiện hàng tháng.
Sau khi phê duyệt yêu cầu, công ty sẽ cung cấp cho đối tác một liên kết duy nhất và các tài liệu để đưa và quảng bá trên các trang web. Đối tác có thể theo dõi số lần click vào link và lượt giới thiệu trong tủ cá nhân của mình.
Hỗ trợ khách hàng
Nhóm hỗ trợ của công ty luôn sẵn sàng hỗ trợ khách hàng trong Ứng dụng Revolut 24/7.
Thuận lợi
- Hỗ trợ được cung cấp suốt ngày đêm
- Người dùng chưa đăng ký có thể liên hệ với dịch vụ hỗ trợ thông qua biểu mẫu trên trang web
- Trang web có một phần có câu trả lời cho các câu hỏi thường gặp (FAQ)
- Chức năng kiểm tra trạng thái dịch vụ có sẵn
Nhược điểm
- Chỉ trả lời điện thoại được ghi âm trước
- Ưu tiên phục vụ khách hàng có tài khoản thu phí hàng tháng
- Không có khả năng liên lạc cá nhân thông qua một văn phòng thực tế
- Không có cách nào để liên hệ với bộ phận hỗ trợ qua email
Để liên hệ với các chuyên gia hỗ trợ, bạn cần:
gọi đến số điện thoại được liệt kê trong phần Liên hệ với chúng tôi (bạn có thể nhận câu trả lời từ máy trả lời tự động);
viết tin nhắn trong ứng dụng trò chuyện trực tuyến;
điền vào mẫu trả lời trên trang web của công ty;
đặt câu hỏi trên tài khoản Facebook, Instagram, Twitter hoặc LinkedIn của nhà môi giới.
Trang web có một diễn đàn để giao tiếp với khách hàng, nơi bạn có thể đặt câu hỏi cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm.
Liên hệ
| Năm thành lập | 2015 |
|---|---|
| Địa chỉ đăng ký | 7 Westferry Circus, Canary Wharf, London, England, E14 4HD |
| Quy định | FCA, SEC, FINRA |
| Website chính thức | https://www.revolut.com/ |
| Liên hệ |
+1 (844) 744-3512
|
Giáo dục
Revolut không cung cấp các chương trình đào tạo về kiến thức cơ bản về giao dịch chứng khoán. Tuy nhiên, trang web của công ty có một phần blog, trong đó có các bài viết và video với các mẹo đầu tư từ các chuyên gia Revolut và mô tả về các sắc thái của giao dịch chứng khoán.
Thông tin được trình bày trong phần Blog có thể hữu ích không chỉ cho người mới bắt đầu mà còn cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp.
Đánh giá chi tiết về Revolut
Nhà môi giới Revolut đã cung cấp cho khách hàng dịch vụ đầu tư trên các sàn giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ kể từ năm 2015. Danh sách các công cụ tài chính đang tích cực mở rộng. Do Vương quốc Anh rời khỏi EU, giao dịch chứng khoán không được cung cấp cho công dân nước ngoài kể từ ngày 31 tháng 12 năm 2020. Tuy nhiên, Revolut đã nộp đơn xin giấy phép ở Ireland cho các cơ quan giám sát và sau khi xem xét, công ty có kế hoạch tiếp tục hoạt động ở EU.
Revolut bằng những con số:
Công ty thực hiện hơn 100.000 giao dịch mỗi tháng.
Mở tài khoản có sẵn bằng 28 loại tiền tệ.
Khoảng 500.000 đối tác kinh doanh.
Hơn 15 triệu khách hàng hợp tác với Revolut .
Revolut tập trung làm việc với tất cả khách hàng, bất kể kinh nghiệm đầu tư của họ trên thị trường chứng khoán
Với nhà môi giới này, khách hàng có thể giao dịch cổ phiếu của các công ty Mỹ và một số công ty quốc tế, tiền điện tử và kim loại quý. Giao dịch xã hội cũng có sẵn. Nhờ đó, các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm có thể sử dụng dịch vụ của các nhà giao dịch chuyên nghiệp từ danh sách công khai dành cho người dùng đã đăng ký. Nền tảng giao dịch xã hội Revolut trở nên phổ biến không chỉ vì khả năng sao chép giao dịch mà còn vì đây là một loại diễn đàn nơi các nhà đầu tư có thể giao tiếp và tích lũy kinh nghiệm.
Để giao dịch, công ty cung cấp một ứng dụng di động có tên là Revolut App, có thể tải xuống từ Google Play Market hoặc App Store. Không có nền tảng giao dịch nào có biểu đồ, chỉ báo và các công cụ phân tích kỹ thuật khác. Để thực hiện giao dịch, bạn cần chọn một công cụ tài chính và loại lệnh bạn muốn đặt, sau đó gửi yêu cầu thực hiện.
Các dịch vụ hữu ích của Revolut:
Thiết lập thông báo về trạng thái tiền gửi. Khách hàng sẽ được thông báo ngay lập tức trong trường hợp tiền bị giảm nghiêm trọng hoặc có hành động đáng ngờ liên quan đến tài khoản.
Pockets là một dịch vụ phân phối tiền tự động trên tài khoản.
Giao dịch xã hội là một dịch vụ để liên lạc và sao chép các giao dịch.
Cảnh báo giá trong thiết bị đầu cuối được kích hoạt khi giá trị của tài sản vượt quá hoặc giảm xuống dưới mức đặt trước.
Ưu điểm:
FCA kiểm soát hoạt động.
Mở tài khoản nhanh chóng, dễ dàng và hoàn toàn kỹ thuật số.
Khả năng mở tài khoản bằng một trong 28 ngoại tệ.
Truy cập vào các giao dịch sao chép tự động của các nhà giao dịch thành công.
Việc chuyển đổi tiền tệ được thực hiện theo tỷ giá hối đoái hiện hành.
Giao dịch tiền điện tử được cung cấp.
Hỗ trợ khách hàng suốt ngày đêm trong cuộc trò chuyện trực tuyến.
Sau khi thực hiện phí đăng ký hàng tháng là £ 12,99, giới hạn về số lượng giao dịch chia sẻ miễn phí sẽ bị xóa.
Các bài viết có thể giúp ích cho bạn
Kiểm tra đánh giá của chúng tôi về các công ty khác
