Theo suy nghĩ của chúng tôi, chỉ số Tổng điểm TU sẽ trả lời câu hỏi lớn nhất: “Tôi có thể tin tưởng giao tiền của mình cho nhà môi giới này không?”. Điểm số nằm trong khoảng 0,01 – 9,99 (chỉ số càng cao thì nhà môi giới càng được tin cậy). Thêm thông tin.
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Không được cung cấp
- Số tiền phí quản lý phụ thuộc vào số tiền đầu tư và quốc gia cư trú của khách hàng
Đánh giá của chúng tôi về Wealthsimple
Theo suy nghĩ của chúng tôi, chỉ số Tổng điểm TU sẽ trả lời câu hỏi lớn nhất: “Tôi có thể tin tưởng giao tiền của mình cho nhà môi giới này không?”. Điểm số nằm trong khoảng 0,01 – 9,99 (chỉ số càng cao thì nhà môi giới càng được tin cậy). Thêm thông tin.
Wealthsimple là nhà môi giới đáng tin cậy với Tổng điểm TU là 7.39. Sau khi xem xét các cơ hội giao dịch được công ty đưa ra và các bài đánh giá do khách hàng Wealthsimple đăng trên website của chúng tôi, chuyên gia Anton Kharitonov tin rằng có thể đề xuất công ty này vì đa số các đánh giá cho thấy khách hàng của nhà môi giới hầu hết đều hài lòng với công ty.
Wealthsimple là một công ty môi giới được quản lý có các hoạt động được kiểm soát bởi các tổ chức tài chính: FCA, FSCS và CIPF. Khách hàng của công ty có thể đầu tư vào các danh mục đầu tư được hình thành từ hai loại quỹ - ETF và quỹ tương hỗ. Danh mục đầu tư được phát triển riêng cho từng khách hàng đối với loại tài khoản Premium. Số tiền tối thiểu cần thiết để đầu tư vào các danh mục đầu tư Wealthsimple là 1 bảng Anh hoặc đô la Canada. Wealthsimple là một công ty môi giới đầu tư thụ động có các dịch vụ chỉ dành cho cư dân Canada và Vương quốc Anh.
Sơ lược về Wealthsimple
Wealthsimple là một công ty tư vấn robo (robot giao dịch thuật toán) được thành lập vào năm 2014 tại Canada và cũng cung cấp dịch vụ tại Vương quốc Anh. Công ty được quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán Vương quốc Anh và Canada, bao gồm FCA ( 747883 ) và IIROC , và tham gia vào Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS) cũng như Quỹ Bảo vệ Nhà đầu tư Canada ( CIPF ). Wealthsimple phục vụ hơn 1 triệu nhà đầu tư và quản lý 3 tỷ bảng Anh tiền đầu tư.
- Không có yêu cầu tiền gửi tối thiểu cho tài khoản cơ bản.
- Bảo mật và quản lý hàng đầu bởi các ủy ban chứng khoán uy tín và tham gia vào các chương trình bồi thường.
- Khả năng kiếm thu nhập thụ động, tức là không cần phải chủ động giao dịch.
- Không có phí bổ sung cho việc duy trì tài khoản, gửi tiền, rút tiền và sử dụng ứng dụng di động.
- Một nguyên tắc đơn giản để tính hoa hồng quản lý danh mục đầu tư là tính một tỷ lệ phần trăm cố định trên số tiền ký quỹ.
- Có thể mở tài khoản không chỉ bằng bảng Anh mà còn bằng đô la Canada.
- Thống kê chi tiết về hoa hồng và việc tái cân bằng các danh mục đầu tư đã hình thành, có sẵn trong tủ cá nhân trên trang web và trên ứng dụng di động.
- Chỉ có cư dân Vương quốc Anh và Canada mới có thể đăng ký.
- Trang web không có chức năng trò chuyện trực tuyến để liên lạc nhanh chóng với nhóm hỗ trợ.
- Có thể thành lập danh mục đầu tư cá nhân bởi một chuyên gia đầu tư khi gửi 100.000 bảng Anh trở lên.
Lời khuyên của chuyên gia TU
Chuyên gia Tài chính và Nhà phân tích tại Traders Union
Wealthsimple broker muốn giúp những người bình thường không có bất kỳ kiến thức nào về kinh tế hoặc kinh nghiệm lập kế hoạch tài chính có thể đầu tư vào chứng khoán. Công ty cung cấp các khoản đầu tư vào danh mục đầu tư đa dạng, hoàn toàn tuân thủ các mục tiêu đầu tư và thái độ rủi ro của từng khách hàng cụ thể. Bản thân nhà đầu tư không tham gia vào việc hình thành danh mục đầu tư. Tùy thuộc vào số tiền ký quỹ, một thuật toán đặc biệt hoặc chuyên gia đầu tư sẽ thực hiện thay cho nhà đầu tư.
Các hoạt động tài chính của Wealthsimple được quản lý bởi các cơ quan giám sát của Vương quốc Anh và Canada, bao gồm FCA. Tiền gửi và tài sản của khách hàng được bảo hiểm theo các chương trình bồi thường, chẳng hạn như FSCS (Anh) và CIPF (Canada). Công ty cũng sử dụng mã hóa dữ liệu hiện đại và xác thực hai yếu tố để đảm bảo an ninh.
Wealthsimple đã phát triển ứng dụng di động của mình để kiểm soát danh mục đầu tư toàn diện. Ưu điểm của nhà môi giới là chỉ khấu trừ phí quản lý danh mục đầu tư từ khách hàng. Không có thêm phí nào cho việc bảo trì, gửi tiền hoặc rút tiền ở đây. Wealthsimple cũng có một số nhược điểm. Những nhược điểm chính là thiếu hỗ trợ trực tuyến và tài khoản ký quỹ, cũng như không thể truy cập các dịch vụ bên ngoài Anh và Canada.
Tóm lược về Wealthsimple
Đầu tư tiềm ẩn rủi ro Rủi ro thua lỗ khi giao dịch trực tuyến cổ phiếu, quyền chọn, hợp đồng tương lai, tiền tệ, cổ phiếu nước ngoài và Thu nhập cố định có thể rất lớn.
💻 Nền tảng giao dịch: | Web platform, mobile platform |
---|---|
📊 Tài khoản: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
💰 Tiền tệ trên tài khoản: | GBP, CAD |
💵 Nạp tiền / Rút tiền: | Thẻ ghi nợ, chuyển khoản ngân hàng, ghi nợ trực tiếp, chuyển khoản |
🚀 Tiền gửi tối thiểu: | Từ 1 GBP/CAD |
⚖️ Đòn bẩy: | Không được cung cấp |
💼 Tài khoản PAMM: | Không |
📈️ Lệnh tối thiểu: | Không chỉ định |
💱 Mức chênh lệch: | Không có phí giao dịch; hoa hồng hàng năm cho việc quản lý danh mục đầu tư bắt đầu từ 0,4% số tiền đầu tư |
🔧 Công cụ: | Danh mục tài sản được quản lý |
💹 Margin Call / Stop Out: | Không |
🏛 Nhà cung cấp thanh khoản: | Không chỉ định |
📱 Giao dịch di động: | Đúng |
➕ Chương trình liên kết: | Có |
📋 Thực hiện lệnh: | Không |
⭐ Đặc điểm giao dịch: | Số tiền phí quản lý phụ thuộc vào số tiền đầu tư và quốc gia cư trú của khách hàng |
🎁 Cuộc thi và tiền thưởng: | Đúng |
Wealthsimple cung cấp dịch vụ quản lý danh mục tài sản cho các nhà đầu tư. Tất cả các giao dịch và hoạt động thanh toán có thể được theo dõi trong tài khoản cá nhân trên trang web và trong ứng dụng di động. Khách hàng chỉ có thể đầu tư vốn của họ. Các khoản tiền vay (giao dịch ký quỹ) không được cung cấp bởi nhà môi giới. Có ba loại tài khoản: tài khoản cơ bản cho phép bạn bắt đầu với bất kỳ số tiền nào; tài khoản cao cấp bắt đầu từ 100.000 bảng Anh (tài khoản đen) hoặc 500.000 bảng Anh (tài khoản thế hệ).
Đánh giá các thông số chính của Wealthsimple
Chia sẻ kinh nghiệm của bạn
- Tốt nhất
- Mới nhất
- Cũ nhất
Mở tài khoản giao dịch
Thực hiện theo các hướng dẫn sau để tạo tài khoản cá nhân trên trang web Wealthsimple :
Truy cập trang web chính thức của nhà môi giới và nhấp vào một trong các nút trên trang chủ để bắt đầu đăng ký.


Sau đó, trong biểu mẫu mở ra, hãy nhập địa chỉ email của bạn, tạo mật khẩu mạnh và chọn chi nhánh của công ty (Anh hoặc Canada) phục vụ khách hàng tại quốc gia của bạn.

Sau đó, nhập tên, họ, ngày sinh, số điện thoại, cũng như quốc tịch, quốc gia nơi sinh và địa chỉ cư trú hiện tại của bạn.
Bước cuối cùng của quá trình đăng ký là nhập loại hình việc làm và nơi làm việc chính thức của bạn. Bạn cũng phải nhập Mã số tham chiếu thuế duy nhất (UTR) hoặc Mã số bảo hiểm quốc gia (NINO).
Sử dụng email và mật khẩu bạn đã chỉ định trước đó để đăng nhập vào tài khoản cá nhân của bạn.

Các hành động sau đây có sẵn trong tài khoản cá nhân Wealthsimple của bạn:




Ngoài ra, nhà giao dịch có thể thực hiện những hành động sau trong tài khoản cá nhân của mình:
-
Xác minh tài khoản.
-
Thay đổi thông tin cá nhân của hồ sơ.
-
Liên kết tài khoản ngân hàng.
-
Yêu cầu rút tiền.
-
Chuyển tiền giữa các tài khoản của bạn.
-
Tạo báo cáo về danh mục đầu tư đang hoạt động trong một khoảng thời gian cụ thể.
-
Sao chép liên kết giới thiệu và xem số liệu thống kê chương trình liên kết.
-
Hãy vào phần Trung tâm trợ giúp để nhanh chóng tìm câu trả lời cho câu hỏi của bạn.
Quy định và sự an toàn
Thương hiệu Wealthsimple thuộc sở hữu của Wealthsimple UK Ltd và được đăng ký tại Anh và xứ Wales theo số 747883. Cơ quan quản lý các hoạt động này là Cơ quan quản lý tài chính ( FCA ). Khách hàng ở Anh được bảo hiểm theo Chương trình bồi thường dịch vụ tài chính ( FSCS ), do đó tiền của họ được bảo vệ lên tới 85.000 bảng Anh và khoản đầu tư lên tới 50.000 bảng Anh.
Wealthsimple Inc. có trụ sở tại Canada đã được đăng ký với Ủy ban Chứng khoán Ontario ( OSC ), British Columbia ( BCSC ), Alberta (ASC), Manitoba (MSC) và với Autorité des Marchés Financiers là đơn vị quản lý danh mục đầu tư. Công ty cũng là thành viên của Tổ chức quản lý ngành đầu tư Canada ( IIROC ) và Quỹ bảo vệ nhà đầu tư Canada ( Quỹ Bảo vệ Môi trường CIPF ).
Ưu điểm
- Các cơ quan quản lý có uy tín của Anh và Canada kiểm soát các hoạt động tài chính
- Xác thực hai yếu tố (2FA) và mã hóa dữ liệu được áp dụng
- Bảo vệ tiền gửi và tài sản của FSCS và CIPF
Nhược điểm
- Bạn phải cung cấp không chỉ dữ liệu cá nhân mà còn cả thông tin thuế để mở tài khoản
- Chỉ có cư dân Vương quốc Anh và Canada mới có thể mở tài khoản
- Việc rút tiền chỉ có thể thực hiện thông qua chuyển khoản
Hoa hồng và phí
Loại tài khoản | Mức chênh lệch (giá trị tối thiểu) | Hoa hồng rút tiền |
---|---|---|
Basic | Từ 0,5% giá trị danh mục đầu tư mỗi năm = 5 bảng Anh cho khoản đầu tư 1.000 bảng Anh | KHÔNG |
Black | Với 0,4% giá trị danh mục đầu tư mỗi năm = 400 bảng Anh cho khoản đầu tư 100.000 bảng Anh | KHÔNG |
Generation | Với 0,4% giá trị danh mục đầu tư mỗi năm = 2.000 bảng Anh khi đầu tư 500.000 bảng Anh | KHÔNG |
Ngoài ra còn có hai loại phí của bên thứ ba. Đây là phí quản lý quỹ ETF hàng năm từ 0,16% đến 0,33% và phí thị trường lên tới 0,02% giá trị danh mục đầu tư, được giữ lại bởi nhà môi giới hoặc nhà tạo lập thị trường thực hiện lệnh mua hoặc bán tài sản.
Bảng này cho thấy sự so sánh mức hoa hồng trung bình của ba công ty môi giới chứng khoán: Wealthsimple , Charles Schwab và Ally Bank. Quy mô của nó được xác định bởi các chuyên gia của Traders Union trong quá trình phân tích các điều kiện giao dịch trên các loại tài khoản khác nhau.
Nhà môi giới | Hoa hồng trung bình | Mức độ |
---|---|---|
![]() |
$0.2 | |
![]() |
$4 |
Tài khoản
Wealthsimple cung cấp các tài khoản cơ bản và cao cấp cho các nhà giao dịch quan tâm đến việc đầu tư danh mục đầu tư. Chúng khác nhau về nguyên tắc hình thành danh mục đầu tư, quy mô tiền gửi tối thiểu và phí quản lý.
Các loại tài khoản:
Wealthsimple cũng cung cấp các tài khoản tiết kiệm phổ biến (GIA, ISA, JISA) và SIPP hưu trí với các tùy chọn đầu tư cho khách hàng Vương quốc Anh. Người Canada có thể mở các tài khoản RRSP, TFSA, RESP, RRIF, Cá nhân, Lira, Liên kết và Doanh nghiệp.
Gửi tiền và rút tiền
-
Khách hàng chỉ có thể rút tiền từ tài khoản giao dịch bằng chuyển khoản ngân hàng.
-
Có thể mất 7-10 ngày làm việc từ khi yêu cầu rút tiền cho đến khi tiền được ghi có vào tài khoản ngân hàng. Điều này là do sau khi đặt lệnh giao dịch với nhà môi giới, việc chuyển tiền thực tế mất thêm 3 ngày làm việc.
-
Số tiền đã gửi không thể được rút trong vòng 5 ngày sau khi số tiền đó được ghi có vào số dư tài khoản.
Lựa chọn đầu tư
Wealthsimple cung cấp đầu tư thụ động thông qua đầu tư vào danh mục đầu tư được quản lý. Chúng được hình thành dựa trên dữ liệu do nhà đầu tư chỉ định, chẳng hạn như mục tiêu, khung thời gian và thái độ của khách hàng đối với rủi ro.
Đầu tư tự động: Một cách hoàn hảo để có được thu nhập thụ động trên thị trường chứng khoán
Wealthsimple cung cấp cho khách hàng các danh mục đầu tư cân bằng với nhiều mức độ rủi ro khác nhau. Mỗi danh mục đều đa dạng và bao gồm từ 10 đến 15 quỹ trong một phân khúc nhất định. Nếu tình hình thị trường thay đổi, danh mục đầu tư sẽ tự động được cân bằng lại. Nhà đầu tư không tham gia vào quá trình này. Wealthsimple cung cấp các loại danh mục đầu tư sau:
-
Danh mục đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) và không có trách nhiệm xã hội. Phí do các nhà quản lý ETF tính cho danh mục đầu tư SRI dao động từ 0,22% đến 0,32%. Khoản đầu tư tối thiểu vào quỹ SRI là 5.000 bảng Anh. Phí quản lý cho đầu tư không có trách nhiệm xã hội ETF có lãi suất 0,18-0,2% và nhà đầu tư có thể đầu tư bất kỳ số tiền nào.
-
Bảo thủ, Cân bằng, Tăng trưởng. Đây là các phân loại danh mục đầu tư dựa trên mức độ rủi ro. Bản thân nhà đầu tư xác định mức độ cho phép. Mỗi nhà đầu tư có thể có nhiều danh mục đầu tư với các hồ sơ rủi ro khác nhau.
Để đầu tư vào danh mục đầu tư do Wealthsimple quản lý, bạn cần trả lời một số câu hỏi trong biểu mẫu đăng ký. Dựa trên dữ liệu này, thuật toán sẽ đề xuất danh mục đầu tư tối ưu cho bạn. Nhà đầu tư có thể đồng ý đầu tư vào danh mục đầu tư đó, đăng ký danh mục đầu tư khác hoặc liên hệ với chuyên gia của công ty để tạo danh mục đầu tư cá nhân.
Nếu bạn là nhà đầu tư lớn và có kế hoạch đầu tư trên 10.000 đô la, hãy liên hệ với chúng tôi qua vip-invest@tradersunion.com hoặc qua biểu mẫu phản hồi trên trang web của chúng tôi. Đội ngũ chuyên nghiệp của chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn tất cả các chi tiết phức tạp của thỏa thuận và tất cả các bước từ khi ký kết cho đến việc rút lợi nhuận.
Chương trình liên kết của Wealthsimple:
-
Chương trình giới thiệu. Đối với mỗi người bạn mở và gửi 5.000 bảng Anh trở lên thông qua liên kết giới thiệu, khách hàng hiện tại sẽ nhận được quyền quản lý tài sản miễn phí là 5.000 bảng Anh. Người giới thiệu sẽ nhận được cùng một khoản thù lao.
Vì vậy, nhà môi giới không tính bất kỳ khoản phí nào cho các dịch vụ của mình đối với những người tham gia chương trình giới thiệu trong vòng 12 tháng.
Hỗ trợ khách hàng
Giờ làm việc của bộ phận hỗ trợ là từ 8:00 sáng đến 8:00 tối (Thứ Hai đến Thứ Năm) và từ 8:00 sáng đến 5:30 chiều (Thứ Sáu) theo giờ EST.
Ưu điểm
- Ngôn ngữ hỗ trợ: Tiếng Anh và Tiếng Pháp
Nhược điểm
- Không có trò chuyện trực tuyến
- Không thể liên lạc 24/7
- Phản hồi qua email sẽ đến trong vòng 24-48 giờ sau khi gửi câu hỏi
Để liên hệ với đại diện hỗ trợ, nhà đầu tư có thể:
-
Gọi đến số điện thoại được liệt kê trên trang web;
-
Điền vào mẫu yêu cầu qua email (có trong phần Trung tâm trợ giúp);
-
Gửi yêu cầu tới email;
-
viết trên Facebook Messenger, Twitter hoặc Instagram.
Trên trang web cũng có một chatbot ảo dành cho người Canada.
Liên hệ
Năm thành lập | 2014 |
---|---|
Địa chỉ đăng ký | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
Quy định | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
Website chính thức | https://www.wealthsimple.com/ |
Liên hệ |
Giáo dục
Phần đào tạo trên trang web Wealthsimple được gọi là Learn. Nó có ba khối: Investing Master Class, Magazine, Personal Finance 101. Chúng cung cấp thông tin cho những người mới tham gia thị trường chứng khoán, cũng như mô tả những lợi thế của việc đầu tư với sự trợ giúp của một cố vấn robot.
Danh mục đầu tư được quản lý cung cấp khả năng tái cân bằng tự động, giúp nhà đầu tư không cần phải nghiên cứu thị trường chi tiết và phân tích chuyên sâu liên tục.
Đánh giá chi tiết về Wealthsimple
Wealthsimple có trụ sở chính tại Toronto, nhưng công ty môi giới này cũng có văn phòng tại New York và London. Hiện tại, công ty chỉ hợp tác với các nhà đầu tư từ Canada và Vương quốc Anh. Văn phòng tại Vương quốc Anh chỉ cung cấp dịch vụ đầu tư danh mục tài sản được quản lý. Bộ phận có trụ sở tại Toronto này cũng cho phép khách hàng giao dịch chứng khoán và tiền điện tử một cách độc lập.
Wealthsimple qua các con số:
-
Đã cung cấp dịch vụ đầu tư trong hơn 7 năm.
-
Phục vụ hơn 1 triệu khách hàng.
-
Quản lý hơn 3 tỷ bảng Anh vốn của khách hàng.
-
Quản lý hơn 380 triệu đô la đầu tư nhận được từ các tổ chức tài chính lớn nhất trên toàn cầu.
Wealthsimple là một công ty môi giới đầu tư thụ động vào danh mục tài sản được quản lý
Wealthsimple cung cấp cho khách hàng danh mục đầu tư bao gồm các quỹ giao dịch trên sàn (ETF) và quỹ tương hỗ. Các chuyên gia của công ty tin rằng các công cụ tài chính này là tốt nhất cách để giảm chi phí quản lý và đơn giản hóa danh mục đầu tư. Danh mục đầu tư cơ sở được hình thành bởi một thuật toán đặc biệt. Nó phân tích các câu trả lời của nhà đầu tư mà họ đưa ra khi mở một tài khoản giao dịch mới. Khách hàng tiềm năng chỉ ra mức độ rủi ro có thể chấp nhận được của họ, mục tiêu tài chính, độ tuổi, nghề nghiệp và thu nhập. Danh mục đầu tư cá nhân dành cho chủ tài khoản cao cấp được biên soạn bởi các chuyên gia đầu tư nội bộ của công ty.
Wealthsimple giúp bạn có thể tạo danh mục đầu tư và xem số liệu thống kê về danh mục đó trên thiết bị đầu cuối web (có trong tài khoản cá nhân trên trang web) và ứng dụng di động. Chức năng của cả hai phiên bản đều không bao gồm các chỉ số kỹ thuật, vì các nhà đầu tư thụ động không cần chúng.
Các dịch vụ hữu ích của Wealthsimple:
-
Tư vấn đầu tư miễn phí từ chuyên gia Wealthsimple . Trong cuộc trò chuyện qua điện thoại, chuyên gia tư vấn sẽ tìm hiểu thái độ của bạn đối với rủi ro, giúp bạn đặt mục tiêu đầu tư, thảo luận về các cách giảm chi phí tài chính và thuế.
-
Trung tâm trợ giúp. Một mục có mô tả chi tiết về điều kiện giao dịch, giải thích các khái niệm cơ bản về thị trường chứng khoán và các mẹo về lập kế hoạch tài chính.
-
Tin tức & Hội thảo trên web. Một mục cung cấp tin tức mới nhất và bản ghi các hội thảo trên web đã được các chuyên gia của Wealthsimple thực hiện.
Ưu điểm:
Danh mục tài sản được hình thành riêng lẻ — dựa trên các mục tiêu do nhà đầu tư đưa ra, các điều khoản chấp nhận được về việc phân bổ vốn và thái độ đối với rủi ro.
Có thể mở tài khoản và xác minh trực tuyến mà không cần phải trực tiếp đến văn phòng công ty.
Các dịch vụ cơ bản để tạo và quản lý danh mục đầu tư dành cho các nhà đầu tư đã gửi từ 1 đến 99.999 bảng Anh.
Đối với tài khoản cao cấp, phí quản lý được giảm 0,1-0,2% so với phí của tài khoản cơ bản.
Ngoài tài khoản đầu tư, khách hàng của công ty môi giới cũng có thể mở tài khoản tiết kiệm và hưu trí.
Ứng dụng di động và tủ cá nhân hỗ trợ xác thực hai bước.
Nhà môi giới này cung cấp các khoản đầu tư vào quỹ Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) cũng như danh mục đầu tư có nhiều mức độ rủi ro khác nhau, chẳng hạn như thấp, cân bằng và tích cực.
Khách hàng có thể thiết lập Trả nợ trực tiếp — một dịch vụ tự động gửi tiền hàng tháng theo số tiền do nhà đầu tư chỉ định.
Các bài viết có thể giúp ích cho bạn
Kiểm tra đánh giá của chúng tôi về các công ty khác
Sự Hài lòng của Người dùng i