Giao dịch trực tuyến bắt đầu tại đây
VI /vi/brokers/fond/view/wealthsimple/
AR Arabic
AZ Azerbaijan
CS Czech
DA Danish
DE Deutsche
EL Greek
EN English
ES Spanish
ET Estonian
FI Finnish
FR French
HE Hebrew
HI Hindi
HU Hungarian
IND Indonesian
IT Italian
JA Japan
KK Kazakh
KM Khmer
KO Korean
MS Melayu
NB Norwegian
NL Dutch
PL Polish
PT Portuguese
RO Romanian
... Русский
SV Swedish
TH Thai
TR Turkish
UA Ukrainian
UZ Uzbek
VI Vietnamese
ZH Chinese
7.39/10
Tổng điểm đánh giá
Mục đích của việc tạo Tổng điểm TU là để giúp người truy cập website của chúng tôi tìm kiếm các công ty môi giới an toàn và đáng tin cậy dễ dàng hơn. Chúng tôi tin rằng đây là một nhiệm vụ rất quan trọng vì thật không may, không phải mọi công ty trong ngành tài chính đều đáng tin cậy.

Theo suy nghĩ của chúng tôi, chỉ số Tổng điểm TU sẽ trả lời câu hỏi lớn nhất: “Tôi có thể tin tưởng giao tiền của mình cho nhà môi giới này không?”. Điểm số nằm trong khoảng 0,01 – 9,99 (chỉ số càng cao thì nhà môi giới càng được tin cậy). Thêm thông tin.
Tiền gửi tối thiểu:
  • $1
Nền tảng giao dịch:
  • Web platform
  • Mobile platforms
Đòn bẩy
  • Không được cung cấp
Đặc điểm giao dịch
  • Số tiền phí quản lý phụ thuộc vào số tiền đầu tư và quốc gia cư trú của khách hàng
350
Người dùng đã chọn nhà môi giới này trong 3 tháng.
Được xếp hạng #4 trong số các nhà môi giới trực tuyến tốt nhất của Hoa Kỳ
flag
Wealthsimple có mặt tại

Đánh giá của chúng tôi về Wealthsimple

7.39/10
Tổng điểm đánh giá
Mục đích của việc tạo Tổng điểm TU là để giúp người truy cập website của chúng tôi tìm kiếm các công ty môi giới an toàn và đáng tin cậy dễ dàng hơn. Chúng tôi tin rằng đây là một nhiệm vụ rất quan trọng vì thật không may, không phải mọi công ty trong ngành tài chính đều đáng tin cậy.

Theo suy nghĩ của chúng tôi, chỉ số Tổng điểm TU sẽ trả lời câu hỏi lớn nhất: “Tôi có thể tin tưởng giao tiền của mình cho nhà môi giới này không?”. Điểm số nằm trong khoảng 0,01 – 9,99 (chỉ số càng cao thì nhà môi giới càng được tin cậy). Thêm thông tin.
Traders Union icon

Wealthsimple là nhà môi giới đáng tin cậy với Tổng điểm TU7.39. Sau khi xem xét các cơ hội giao dịch được công ty đưa ra và các bài đánh giá do khách hàng Wealthsimple đăng trên website của chúng tôi, chuyên gia Anton Kharitonov tin rằng có thể đề xuất công ty này vì đa số các đánh giá cho thấy khách hàng của nhà môi giới hầu hết đều hài lòng với công ty.

Wealthsimple là một công ty môi giới được quản lý có các hoạt động được kiểm soát bởi các tổ chức tài chính: FCA, FSCS và CIPF. Khách hàng của công ty có thể đầu tư vào các danh mục đầu tư được hình thành từ hai loại quỹ - ETF và quỹ tương hỗ. Danh mục đầu tư được phát triển riêng cho từng khách hàng đối với loại tài khoản Premium. Số tiền tối thiểu cần thiết để đầu tư vào các danh mục đầu tư Wealthsimple là 1 bảng Anh hoặc đô la Canada. Wealthsimple là một công ty môi giới đầu tư thụ động có các dịch vụ chỉ dành cho cư dân Canada và Vương quốc Anh.

Sơ lược về Wealthsimple

Wealthsimple là một công ty tư vấn robo (robot giao dịch thuật toán) được thành lập vào năm 2014 tại Canada và cũng cung cấp dịch vụ tại Vương quốc Anh. Công ty được quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán Vương quốc Anh và Canada, bao gồm FCA ( 747883 ) và IIROC , và tham gia vào Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS) cũng như Quỹ Bảo vệ Nhà đầu tư Canada ( CIPF ). Wealthsimple phục vụ hơn 1 triệu nhà đầu tư và quản lý 3 tỷ bảng Anh tiền đầu tư.

Ưu điểm khi giao dịch với Wealthsimple:
  • Không có yêu cầu tiền gửi tối thiểu cho tài khoản cơ bản.
  • Bảo mật và quản lý hàng đầu bởi các ủy ban chứng khoán uy tín và tham gia vào các chương trình bồi thường.
  • Khả năng kiếm thu nhập thụ động, tức là không cần phải chủ động giao dịch.
  • Không có phí bổ sung cho việc duy trì tài khoản, gửi tiền, rút ​​tiền và sử dụng ứng dụng di động.
  • Một nguyên tắc đơn giản để tính hoa hồng quản lý danh mục đầu tư là tính một tỷ lệ phần trăm cố định trên số tiền ký quỹ.
  • Có thể mở tài khoản không chỉ bằng bảng Anh mà còn bằng đô la Canada.
  • Thống kê chi tiết về hoa hồng và việc tái cân bằng các danh mục đầu tư đã hình thành, có sẵn trong tủ cá nhân trên trang web và trên ứng dụng di động.
Nhược điểm của Wealthsimple:
  • Chỉ có cư dân Vương quốc Anh và Canada mới có thể đăng ký.
  • Trang web không có chức năng trò chuyện trực tuyến để liên lạc nhanh chóng với nhóm hỗ trợ.
  • Có thể thành lập danh mục đầu tư cá nhân bởi một chuyên gia đầu tư khi gửi 100.000 bảng Anh trở lên.

Lời khuyên của chuyên gia TU

Anton Kharitonov

Chuyên gia Tài chính và Nhà phân tích tại Traders Union

Wealthsimple broker muốn giúp những người bình thường không có bất kỳ kiến ​​thức nào về kinh tế hoặc kinh nghiệm lập kế hoạch tài chính có thể đầu tư vào chứng khoán. Công ty cung cấp các khoản đầu tư vào danh mục đầu tư đa dạng, hoàn toàn tuân thủ các mục tiêu đầu tư và thái độ rủi ro của từng khách hàng cụ thể. Bản thân nhà đầu tư không tham gia vào việc hình thành danh mục đầu tư. Tùy thuộc vào số tiền ký quỹ, một thuật toán đặc biệt hoặc chuyên gia đầu tư sẽ thực hiện thay cho nhà đầu tư.

Các hoạt động tài chính của Wealthsimple được quản lý bởi các cơ quan giám sát của Vương quốc Anh và Canada, bao gồm FCA. Tiền gửi và tài sản của khách hàng được bảo hiểm theo các chương trình bồi thường, chẳng hạn như FSCS (Anh) và CIPF (Canada). Công ty cũng sử dụng mã hóa dữ liệu hiện đại và xác thực hai yếu tố để đảm bảo an ninh.

Wealthsimple đã phát triển ứng dụng di động của mình để kiểm soát danh mục đầu tư toàn diện. Ưu điểm của nhà môi giới là chỉ khấu trừ phí quản lý danh mục đầu tư từ khách hàng. Không có thêm phí nào cho việc bảo trì, gửi tiền hoặc rút tiền ở đây. Wealthsimple cũng có một số nhược điểm. Những nhược điểm chính là thiếu hỗ trợ trực tuyến và tài khoản ký quỹ, cũng như không thể truy cập các dịch vụ bên ngoài Anh và Canada.

Tóm lược về Wealthsimple

Đầu tư tiềm ẩn rủi ro Rủi ro thua lỗ khi giao dịch trực tuyến cổ phiếu, quyền chọn, hợp đồng tương lai, tiền tệ, cổ phiếu nước ngoài và Thu nhập cố định có thể rất lớn.

💻 Nền tảng giao dịch: Web platform, mobile platform
📊 Tài khoản: Basic, Black, Generation, saving, and pension
💰 Tiền tệ trên tài khoản: GBP, CAD
💵 Nạp tiền / Rút tiền: Thẻ ghi nợ, chuyển khoản ngân hàng, ghi nợ trực tiếp, chuyển khoản
🚀 Tiền gửi tối thiểu: Từ 1 GBP/CAD
⚖️ Đòn bẩy: Không được cung cấp
💼 Tài khoản PAMM: Không
📈️ Lệnh tối thiểu: Không chỉ định
💱 Mức chênh lệch: Không có phí giao dịch; hoa hồng hàng năm cho việc quản lý danh mục đầu tư bắt đầu từ 0,4% số tiền đầu tư
🔧 Công cụ: Danh mục tài sản được quản lý
💹 Margin Call / Stop Out: Không
🏛 Nhà cung cấp thanh khoản: Không chỉ định
📱 Giao dịch di động: Đúng
➕ Chương trình liên kết:
📋 Thực hiện lệnh: Không
⭐ Đặc điểm giao dịch: Số tiền phí quản lý phụ thuộc vào số tiền đầu tư và quốc gia cư trú của khách hàng
🎁 Cuộc thi và tiền thưởng: Đúng

Wealthsimple cung cấp dịch vụ quản lý danh mục tài sản cho các nhà đầu tư. Tất cả các giao dịch và hoạt động thanh toán có thể được theo dõi trong tài khoản cá nhân trên trang web và trong ứng dụng di động. Khách hàng chỉ có thể đầu tư vốn của họ. Các khoản tiền vay (giao dịch ký quỹ) không được cung cấp bởi nhà môi giới. Có ba loại tài khoản: tài khoản cơ bản cho phép bạn bắt đầu với bất kỳ số tiền nào; tài khoản cao cấp bắt đầu từ 100.000 bảng Anh (tài khoản đen) hoặc 500.000 bảng Anh (tài khoản thế hệ).

Đánh giá các thông số chính của Wealthsimple

Sự Hài lòng của Người dùng i

Điểm:
4.4/10

Chia sẻ kinh nghiệm của bạn

  • Tốt nhất
  • Mới nhất
  • Cũ nhất
Avatar
Avatar
prakash
1 năm trước

Wealthsimple rút lợi nhuận mà không cần nhiều giấy tờ, nhưng với số tiền tối thiểu cần thiết và tôi thực sự thích điều đó. Nhưng mất nhiều thời gian. Tôi nghĩ rằng điều quan trọng là phải có các cuộc kiểm tra và tất cả các nhà môi giới nghiêm túc phải kiểm tra các nhà giao dịch khi rút tiền. Để không có gian lận. Một câu hỏi khác là nó rất mệt mỏi, nhưng tốt hơn là nên kiên nhẫn.

Wealthsimple withdraws profits without a lot of documents, but with the necessary minimum, and I really like it. But it takes a long time. I think it is important that there are checks, and all serious brokers must check traders when withdrawing funds. So that there is no fraud. Another question is that it’s tiring, but it’s better to be patient.

Avatar
Avatar
Kevinnum
1 năm trước

Tôi đã kiếm được lợi nhuận tốt khi đầu tư vào Wealthsimple. Rút tiền không mất nhiều thời gian. Quá trình rút tiền khá nhanh nhẹn. Tuy nhiên, một trong những hạn chế tôi nhận thấy là thời gian phản hồi của nhóm hỗ trợ. Đôi khi phản hồi mất quá nhiều thời gian và cuối cùng khi nó đến thì vấn đề hoặc câu hỏi có thể đã mất đi tính liên quan.

He obtenido buenos rendimientos al invertir en Wealthsimple. Retirar fondos no lleva mucho tiempo. El proceso de retiro de fondos es bastante ágil. Sin embargo, uno de los inconvenientes que he notado es el tiempo de respuesta del equipo de soporte. En ocasiones, la respuesta tarda demasiado y, cuando finalmente llega, el problema o la duda ya podría haber perdido su relevancia.

Avatar
Avatar
jeniferrf60
2 năm trước

Tôi đầu tư vào Wealthsimple. Tôi kiếm được lợi nhuận tốt, việc rút tiền không mất nhiều thời gian. Nếu chúng ta nói về nhược điểm: bộ phận hỗ trợ phản hồi trong thời gian dài, đôi khi bạn phải đợi rất lâu và câu hỏi có thể trở nên không liên quan...

I invest in Wealthsimple. I make a good profit, the withdrawal of funds does not take much time. If we talk about the cons: the support responds for a long time, sometimes you have to wait a very long time, and the question may become irrelevant...

Avatar
Avatar
zahidur1987
3 năm trước

Vậy, hãy để tôi tóm tắt những kết quả đáng buồn khi làm việc với Wealthsimple. Mọi thứ ở đây đều hoạt động dựa trên một cố vấn robot. Chương trình này được tạo ra cách đây rất lâu, có lẽ là vào năm 2014. Nhưng có vẻ như không có gì thay đổi. Tôi không biết các cơ quan quản lý nhìn nhận vấn đề này như thế nào. Nhưng tài khoản của tôi đã bị mất 60% số dư. Cố vấn robot Wealthsimple không thể tạo ra lợi nhuận !!

So, let me summarize the sad results of working with Wealthsimple. Everything here operates on the basis of a robot advisor. This program was created a long time ago, probably in 2014. But it looks like nothing is changing. I don’t know how the regulators look at it. But my account suffered a loss of 60% of the balance. Robot Advisor Wealthsimple Can't Make Profits !!

Avatar
Avatar
dladdad
3 năm trước

Ngay khi tôi thực hiện một giao dịch và biểu đồ gần như ngay lập tức quay trở lại, vì vậy nhiều hơn một lần và chỉ đáng để thực hiện một giao dịch - chúng tăng một chút và theo chiều hướng tiêu cực. Gian lận một số

As soon as I carry out a deal and the chart almost immediately goes back, so more than once and it is only worth making a deal - they raise a little and in the negative. Cheating some

Điểm:
5.32/10

Mở tài khoản giao dịch

Thực hiện theo các hướng dẫn sau để tạo tài khoản cá nhân trên trang web Wealthsimple :

1

Truy cập trang web chính thức của nhà môi giới và nhấp vào một trong các nút trên trang chủ để bắt đầu đăng ký.

Tổng quan về Wealthsimple — Đăng ký
Tổng quan về Wealthsimple — Đăng ký
Tổng quan về Wealthsimple — Đăng ký
2

Sau đó, trong biểu mẫu mở ra, hãy nhập địa chỉ email của bạn, tạo mật khẩu mạnh và chọn chi nhánh của công ty (Anh hoặc Canada) phục vụ khách hàng tại quốc gia của bạn.

Tổng quan về Wealthsimple — Điền vào mẫu đăng ký
Tổng quan về Wealthsimple — Điền vào mẫu đăng ký
3

Sau đó, nhập tên, họ, ngày sinh, số điện thoại, cũng như quốc tịch, quốc gia nơi sinh và địa chỉ cư trú hiện tại của bạn.

4

Bước cuối cùng của quá trình đăng ký là nhập loại hình việc làm và nơi làm việc chính thức của bạn. Bạn cũng phải nhập Mã số tham chiếu thuế duy nhất (UTR) hoặc Mã số bảo hiểm quốc gia (NINO).

5

Sử dụng email và mật khẩu bạn đã chỉ định trước đó để đăng nhập vào tài khoản cá nhân của bạn.

Tổng quan về Wealthsimple — Ủy quyền
Tổng quan về Wealthsimple — Ủy quyền
6

Các hành động sau đây có sẵn trong tài khoản cá nhân Wealthsimple của bạn:

1. Hình thành danh mục đầu tư cá nhân:
Tổng quan về Wealthsimple — Hình thành danh mục đầu tư cá nhân
Tổng quan về Wealthsimple — Hình thành danh mục đầu tư cá nhân
2. Thực hiện gửi tiền:
Tổng quan về Wealthsimple — Gửi tiền
Tổng quan về Wealthsimple — Gửi tiền
1. Hình thành danh mục đầu tư cá nhân:
Tổng quan về Wealthsimple — Hình thành danh mục đầu tư cá nhân
Tổng quan về Wealthsimple — Hình thành danh mục đầu tư cá nhân
2. Thực hiện gửi tiền:
Tổng quan về Wealthsimple — Gửi tiền
Tổng quan về Wealthsimple — Gửi tiền

Ngoài ra, nhà giao dịch có thể thực hiện những hành động sau trong tài khoản cá nhân của mình:

  • Xác minh tài khoản.

  • Thay đổi thông tin cá nhân của hồ sơ.

  • Liên kết tài khoản ngân hàng.

  • Yêu cầu rút tiền.

  • Chuyển tiền giữa các tài khoản của bạn.

  • Tạo báo cáo về danh mục đầu tư đang hoạt động trong một khoảng thời gian cụ thể.

  • Sao chép liên kết giới thiệu và xem số liệu thống kê chương trình liên kết.

  • Hãy vào phần Trung tâm trợ giúp để nhanh chóng tìm câu trả lời cho câu hỏi của bạn.

Điểm:
9.3/10

Quy định và sự an toàn

Thông tin

Thương hiệu Wealthsimple thuộc sở hữu của Wealthsimple UK Ltd và được đăng ký tại Anh và xứ Wales theo số 747883. Cơ quan quản lý các hoạt động này là Cơ quan quản lý tài chính ( FCA ). Khách hàng ở Anh được bảo hiểm theo Chương trình bồi thường dịch vụ tài chính ( FSCS ), do đó tiền của họ được bảo vệ lên tới 85.000 bảng Anh và khoản đầu tư lên tới 50.000 bảng Anh.

Wealthsimple Inc. có trụ sở tại Canada đã được đăng ký với Ủy ban Chứng khoán Ontario ( OSC ), British Columbia ( BCSC ), Alberta (ASC), Manitoba (MSC) và với Autorité des Marchés Financiers là đơn vị quản lý danh mục đầu tư. Công ty cũng là thành viên của Tổ chức quản lý ngành đầu tư Canada ( IIROC ) và Quỹ bảo vệ nhà đầu tư Canada ( Quỹ Bảo vệ Môi trường CIPF ).

Ưu điểm

  • Các cơ quan quản lý có uy tín của Anh và Canada kiểm soát các hoạt động tài chính
  • Xác thực hai yếu tố (2FA) và mã hóa dữ liệu được áp dụng
  • Bảo vệ tiền gửi và tài sản của FSCS và CIPF

Nhược điểm

  • Bạn phải cung cấp không chỉ dữ liệu cá nhân mà còn cả thông tin thuế để mở tài khoản
  • Chỉ có cư dân Vương quốc Anh và Canada mới có thể mở tài khoản
  • Việc rút tiền chỉ có thể thực hiện thông qua chuyển khoản
Điểm:
9.1/10

Hoa hồng và phí

Thông tin
Wealthsimple là một dịch vụ robot để quản lý đầu tư, đó là lý do tại sao hoa hồng được tính theo nguyên tắc đặc biệt. Có một khoản phí quản lý hàng năm, nhưng không phải là phí cho mỗi giao dịch, như tại các công ty môi giới chứng khoán cổ điển. Quy mô của nó phụ thuộc vào số tiền đầu tư và quyền hạn của khách hàng. Cư dân Vương quốc Anh trả 0,7% cho việc quản lý vốn lên đến 100.000 GBP/CAD; Người Canada trả 0,5%. Nếu khoản tiền gửi vượt quá 100.000 GBP/CAD, cố vấn robot sẽ tính phí các nhà đầu tư Anh là 0,5% và các nhà đầu tư Canada là 0,4%. Ngoài phí quản lý, Wealthsimple chỉ tính phí chuyển đổi tiền tệ 0,035% trong trường hợp loại tiền tệ mua hoặc bán tài sản khác với loại tiền tệ của tài khoản. Không áp dụng phí rút tiền, phí gửi tiền hoặc phí duy trì tài khoản (ngay cả khi số dư bằng 0).
Loại tài khoản Mức chênh lệch (giá trị tối thiểu) Hoa hồng rút tiền
Basic Từ 0,5% giá trị danh mục đầu tư mỗi năm = 5 bảng Anh cho khoản đầu tư 1.000 bảng Anh KHÔNG
Black Với 0,4% giá trị danh mục đầu tư mỗi năm = 400 bảng Anh cho khoản đầu tư 100.000 bảng Anh KHÔNG
Generation Với 0,4% giá trị danh mục đầu tư mỗi năm = 2.000 bảng Anh khi đầu tư 500.000 bảng Anh KHÔNG

Ngoài ra còn có hai loại phí của bên thứ ba. Đây là phí quản lý quỹ ETF hàng năm từ 0,16% đến 0,33% và phí thị trường lên tới 0,02% giá trị danh mục đầu tư, được giữ lại bởi nhà môi giới hoặc nhà tạo lập thị trường thực hiện lệnh mua hoặc bán tài sản.
Bảng này cho thấy sự so sánh mức hoa hồng trung bình của ba công ty môi giới chứng khoán: Wealthsimple , Charles Schwab và Ally Bank. Quy mô của nó được xác định bởi các chuyên gia của Traders Union trong quá trình phân tích các điều kiện giao dịch trên các loại tài khoản khác nhau.

Nhà môi giới Hoa hồng trung bình Mức độ
$0.2
Thấp
$4
Cao
Điểm:
4.66/10

Tài khoản

Wealthsimple cung cấp các tài khoản cơ bản và cao cấp cho các nhà giao dịch quan tâm đến việc đầu tư danh mục đầu tư. Chúng khác nhau về nguyên tắc hình thành danh mục đầu tư, quy mô tiền gửi tối thiểu và phí quản lý.

Các loại tài khoản:

Loại tài khoản
Sự miêu tả
Wealthsimple Cơ bản
tài khoản này cho phép bạn đầu tư vào cổ phiếu và ETF với mức hoa hồng là 0,7% (đối với Vương quốc Anh) và 0,5% (đối với Canada). Khoản tiền gửi tối thiểu bằng 1 đơn vị tiền tệ cơ sở của tài khoản. Chủ sở hữu được quyền truy cập vào danh mục đầu tư được xây dựng theo thuật toán với việc tự động tái cân bằng và tái đầu tư cổ tức, cũng như tư vấn đầu tư từ các chuyên gia của công ty.
Wealthsimple Đen
Tài khoản này dành cho những khách hàng sẵn sàng đầu tư từ 100.000 bảng Anh. Phí quản lý hàng năm được giảm xuống còn 0,4% cho người Canada và 0,5% cho người Anh. Có thể lập kế hoạch đầu tư với một trong những cố vấn tài chính đủ tiêu chuẩn của công ty.
Thế hệ Wealthsimple
là tài khoản cao cấp dành cho các nhà đầu tư muốn có danh mục đầu tư được cá nhân hóa và cố vấn đầu tư được chỉ định. Phí quản lý tương tự như phí trên tài khoản Black. Số tiền gửi tối thiểu là 500.000 bảng Anh.

Wealthsimple cũng cung cấp các tài khoản tiết kiệm phổ biến (GIA, ISA, JISA) và SIPP hưu trí với các tùy chọn đầu tư cho khách hàng Vương quốc Anh. Người Canada có thể mở các tài khoản RRSP, TFSA, RESP, RRIF, Cá nhân, Lira, Liên kết và Doanh nghiệp.

Điểm:
6.56/10

Gửi tiền và rút tiền

  • Khách hàng chỉ có thể rút tiền từ tài khoản giao dịch bằng chuyển khoản ngân hàng.

  • Có thể mất 7-10 ngày làm việc từ khi yêu cầu rút tiền cho đến khi tiền được ghi có vào tài khoản ngân hàng. Điều này là do sau khi đặt lệnh giao dịch với nhà môi giới, việc chuyển tiền thực tế mất thêm 3 ngày làm việc.

  • Số tiền đã gửi không thể được rút trong vòng 5 ngày sau khi số tiền đó được ghi có vào số dư tài khoản.

Điểm:
4.21/10

Lựa chọn đầu tư

Wealthsimple cung cấp đầu tư thụ động thông qua đầu tư vào danh mục đầu tư được quản lý. Chúng được hình thành dựa trên dữ liệu do nhà đầu tư chỉ định, chẳng hạn như mục tiêu, khung thời gian và thái độ của khách hàng đối với rủi ro.

Đầu tư tự động: Một cách hoàn hảo để có được thu nhập thụ động trên thị trường chứng khoán

Wealthsimple cung cấp cho khách hàng các danh mục đầu tư cân bằng với nhiều mức độ rủi ro khác nhau. Mỗi danh mục đều đa dạng và bao gồm từ 10 đến 15 quỹ trong một phân khúc nhất định. Nếu tình hình thị trường thay đổi, danh mục đầu tư sẽ tự động được cân bằng lại. Nhà đầu tư không tham gia vào quá trình này. Wealthsimple cung cấp các loại danh mục đầu tư sau:

  • Danh mục đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) và không có trách nhiệm xã hội. Phí do các nhà quản lý ETF tính cho danh mục đầu tư SRI dao động từ 0,22% đến 0,32%. Khoản đầu tư tối thiểu vào quỹ SRI là 5.000 bảng Anh. Phí quản lý cho đầu tư không có trách nhiệm xã hội ETF có lãi suất 0,18-0,2% và nhà đầu tư có thể đầu tư bất kỳ số tiền nào.

  • Bảo thủ, Cân bằng, Tăng trưởng. Đây là các phân loại danh mục đầu tư dựa trên mức độ rủi ro. Bản thân nhà đầu tư xác định mức độ cho phép. Mỗi nhà đầu tư có thể có nhiều danh mục đầu tư với các hồ sơ rủi ro khác nhau.

Để đầu tư vào danh mục đầu tư do Wealthsimple quản lý, bạn cần trả lời một số câu hỏi trong biểu mẫu đăng ký. Dựa trên dữ liệu này, thuật toán sẽ đề xuất danh mục đầu tư tối ưu cho bạn. Nhà đầu tư có thể đồng ý đầu tư vào danh mục đầu tư đó, đăng ký danh mục đầu tư khác hoặc liên hệ với chuyên gia của công ty để tạo danh mục đầu tư cá nhân.

Quan trọng!

Nếu bạn là nhà đầu tư lớn và có kế hoạch đầu tư trên 10.000 đô la, hãy liên hệ với chúng tôi qua vip-invest@tradersunion.com hoặc qua biểu mẫu phản hồi trên trang web của chúng tôi. Đội ngũ chuyên nghiệp của chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn tất cả các chi tiết phức tạp của thỏa thuận và tất cả các bước từ khi ký kết cho đến việc rút lợi nhuận.

Chương trình liên kết của Wealthsimple:

  • Chương trình giới thiệu. Đối với mỗi người bạn mở và gửi 5.000 bảng Anh trở lên thông qua liên kết giới thiệu, khách hàng hiện tại sẽ nhận được quyền quản lý tài sản miễn phí là 5.000 bảng Anh. Người giới thiệu sẽ nhận được cùng một khoản thù lao.

Vì vậy, nhà môi giới không tính bất kỳ khoản phí nào cho các dịch vụ của mình đối với những người tham gia chương trình giới thiệu trong vòng 12 tháng.

Điểm:
8.9/10

Hỗ trợ khách hàng

Thông tin

Giờ làm việc của bộ phận hỗ trợ là từ 8:00 sáng đến 8:00 tối (Thứ Hai đến Thứ Năm) và từ 8:00 sáng đến 5:30 chiều (Thứ Sáu) theo giờ EST.

Ưu điểm

  • Ngôn ngữ hỗ trợ: Tiếng Anh và Tiếng Pháp

Nhược điểm

  • Không có trò chuyện trực tuyến
  • Không thể liên lạc 24/7
  • Phản hồi qua email sẽ đến trong vòng 24-48 giờ sau khi gửi câu hỏi

Để liên hệ với đại diện hỗ trợ, nhà đầu tư có thể:

  • Gọi đến số điện thoại được liệt kê trên trang web;

  • Điền vào mẫu yêu cầu qua email (có trong phần Trung tâm trợ giúp);

  • Gửi yêu cầu tới email;

  • viết trên Facebook Messenger, Twitter hoặc Instagram.

Trên trang web cũng có một chatbot ảo dành cho người Canada.

Liên hệ

Năm thành lập 2014
Địa chỉ đăng ký 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB
Quy định FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF.
Website chính thức https://www.wealthsimple.com/
Liên hệ
Điểm:
9.4/10

Giáo dục

Thông tin

Phần đào tạo trên trang web Wealthsimple được gọi là Learn. Nó có ba khối: Investing Master Class, Magazine, Personal Finance 101. Chúng cung cấp thông tin cho những người mới tham gia thị trường chứng khoán, cũng như mô tả những lợi thế của việc đầu tư với sự trợ giúp của một cố vấn robot.

Thông tin được trình bày trong Tài chính cá nhân 101
Thông tin không có sẵn trên trang web Wealthsimple
Những điều cơ bản về đầu tư cho người mới bắt đầu
Thuật ngữ đầu tư
Thị trường chứng khoán hoạt động như thế nào
Cách áp dụng phân tích kỹ thuật và cơ bản
Các đặc điểm chính của đầu tư chủ động và thụ động
Những loại tài sản nào có triển vọng nhất cho đầu tư dài hạn
Chiến lược đầu tư không gì sánh bằng
Cách sử dụng công cụ sàng lọc cổ phiếu và ETF

Danh mục đầu tư được quản lý cung cấp khả năng tái cân bằng tự động, giúp nhà đầu tư không cần phải nghiên cứu thị trường chi tiết và phân tích chuyên sâu liên tục.

Đánh giá chi tiết về Wealthsimple

Wealthsimple có trụ sở chính tại Toronto, nhưng công ty môi giới này cũng có văn phòng tại New York và London. Hiện tại, công ty chỉ hợp tác với các nhà đầu tư từ Canada và Vương quốc Anh. Văn phòng tại Vương quốc Anh chỉ cung cấp dịch vụ đầu tư danh mục tài sản được quản lý. Bộ phận có trụ sở tại Toronto này cũng cho phép khách hàng giao dịch chứng khoán và tiền điện tử một cách độc lập.

Wealthsimple qua các con số:

  • Đã cung cấp dịch vụ đầu tư trong hơn 7 năm.

  • Phục vụ hơn 1 triệu khách hàng.

  • Quản lý hơn 3 tỷ bảng Anh vốn của khách hàng.

  • Quản lý hơn 380 triệu đô la đầu tư nhận được từ các tổ chức tài chính lớn nhất trên toàn cầu.

Wealthsimple là một công ty môi giới đầu tư thụ động vào danh mục tài sản được quản lý

Wealthsimple cung cấp cho khách hàng danh mục đầu tư bao gồm các quỹ giao dịch trên sàn (ETF) và quỹ tương hỗ. Các chuyên gia của công ty tin rằng các công cụ tài chính này là tốt nhất cách để giảm chi phí quản lý và đơn giản hóa danh mục đầu tư. Danh mục đầu tư cơ sở được hình thành bởi một thuật toán đặc biệt. Nó phân tích các câu trả lời của nhà đầu tư mà họ đưa ra khi mở một tài khoản giao dịch mới. Khách hàng tiềm năng chỉ ra mức độ rủi ro có thể chấp nhận được của họ, mục tiêu tài chính, độ tuổi, nghề nghiệp và thu nhập. Danh mục đầu tư cá nhân dành cho chủ tài khoản cao cấp được biên soạn bởi các chuyên gia đầu tư nội bộ của công ty.

Wealthsimple giúp bạn có thể tạo danh mục đầu tư và xem số liệu thống kê về danh mục đó trên thiết bị đầu cuối web (có trong tài khoản cá nhân trên trang web) và ứng dụng di động. Chức năng của cả hai phiên bản đều không bao gồm các chỉ số kỹ thuật, vì các nhà đầu tư thụ động không cần chúng.

Các dịch vụ hữu ích của Wealthsimple:

  • Tư vấn đầu tư miễn phí từ chuyên gia Wealthsimple . Trong cuộc trò chuyện qua điện thoại, chuyên gia tư vấn sẽ tìm hiểu thái độ của bạn đối với rủi ro, giúp bạn đặt mục tiêu đầu tư, thảo luận về các cách giảm chi phí tài chính và thuế.

  • Trung tâm trợ giúp. Một mục có mô tả chi tiết về điều kiện giao dịch, giải thích các khái niệm cơ bản về thị trường chứng khoán và các mẹo về lập kế hoạch tài chính.

  • Tin tức & Hội thảo trên web. Một mục cung cấp tin tức mới nhất và bản ghi các hội thảo trên web đã được các chuyên gia của Wealthsimple thực hiện.

Ưu điểm:

1

Danh mục tài sản được hình thành riêng lẻ — dựa trên các mục tiêu do nhà đầu tư đưa ra, các điều khoản chấp nhận được về việc phân bổ vốn và thái độ đối với rủi ro.

2

Có thể mở tài khoản và xác minh trực tuyến mà không cần phải trực tiếp đến văn phòng công ty.

3

Các dịch vụ cơ bản để tạo và quản lý danh mục đầu tư dành cho các nhà đầu tư đã gửi từ 1 đến 99.999 bảng Anh.

4

Đối với tài khoản cao cấp, phí quản lý được giảm 0,1-0,2% so với phí của tài khoản cơ bản.

5

Ngoài tài khoản đầu tư, khách hàng của công ty môi giới cũng có thể mở tài khoản tiết kiệm và hưu trí.

6

Ứng dụng di động và tủ cá nhân hỗ trợ xác thực hai bước.

7

Nhà môi giới này cung cấp các khoản đầu tư vào quỹ Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) cũng như danh mục đầu tư có nhiều mức độ rủi ro khác nhau, chẳng hạn như thấp, cân bằng và tích cực.

8

Khách hàng có thể thiết lập Trả nợ trực tiếp — một dịch vụ tự động gửi tiền hàng tháng theo số tiền do nhà đầu tư chỉ định.

Các bài viết có thể giúp ích cho bạn

Làm Thế Nào Để Nhận Tín Hiệu Giao Dịch Chứng Khoán Miễn Phí?
Phần mềm biểu đồ miễn phí tốt nhất năm 2025
Hiểu về quy tắc 10 giờ sáng trong giao dịch chứng khoán
Vàng sẽ có giá trị bao nhiêu vào năm 2040 và 2050?
Các nhà môi giới trực tuyến tốt nhất để đầu cơ lướt sóng vào năm 2025
Những tài khoản Twitter tốt nhất để theo dõi thông tin chi tiết về thị trường chứng khoán
Làm thế nào để đầu tư vào cổ phiếu với số tiền ít?
Nhóm Telegram chứng khoán tốt nhất - Nhà cung cấp tín hiệu & Giáo dục
Cách sử dụng chiến lược giao dịch ICT

Kiểm tra đánh giá của chúng tôi về các công ty khác

Nhóm biên tập bài viết

MỞ TÀI KHOẢN
Đầu tư tiềm ẩn rủi ro