Giao dịch trong ngày có hợp pháp không? Quy tắc và giới hạn giao dịch trong ngày

Lưu ý biên tập: Mặc dù chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt Chính trực biên tập, bài đăng này có thể chứa các tham chiếu đến sản phẩm từ các đối tác của chúng tôi. Sau đây là lời giải thích về Cách chúng tôi kiếm tiền. Không có dữ liệu và thông tin nào trên trang web này cấu thành lời khuyên đầu tư theo Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm của chúng tôi.

Giao dịch trong ngày là hợp pháp ở hầu hết các quốc gia, bao gồm US và UK, nhưng được quản lý chặt chẽ để đảm bảo công bằng và bảo vệ nhà đầu tư. Các quy tắc chính bao gồm quy tắc Pattern Day Trading (PDT), yêu cầu ký quỹ và sự giám sát chặt chẽ của các cơ quan tài chính như FINRA và SEC.

Giao dịch trong ngày là quá trình mọi người mua và bán chứng khoán trong cùng một ngày. Hầu hết mọi người có thể tự hỏi liệu giao dịch trong ngày có hợp pháp hay không hoặc các quy tắc của nó. Tại Hoa Kỳ, giao dịch trong ngày phải tuân theo các quy tắc chi phối số tiền tối thiểu để giao dịch và các vấn đề khác. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ cho bạn biết tất cả các quy định liên quan đến các quy tắc và hạn chế của giao dịch trong ngày.

Giao dịch trong ngày có hợp pháp không? Quy tắc và giới hạn giao dịch trong ngày

Có, giao dịch trong ngày là hợp pháp ở hầu hết các quốc gia, bao gồm Hoa Kỳ, UK và các thị trường tài chính lớn khác. Tuy nhiên, nó được quản lý chặt chẽ để đảm bảo công bằng, bảo vệ nhà đầu tư và ngăn chặn thao túng thị trường. Ví dụ, tại Hoa Kỳ, Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) thực thi các quy định về giao dịch trong ngày để đảm bảo bảo vệ nhà đầu tư và thúc đẩy các hoạt động thị trường công bằng.

Theo quy tắc ký quỹ của FINRA, giao dịch trong ngày bao gồm việc mua và bán (hoặc bán và mua) cùng một chứng khoán trong một ngày trong tài khoản ký quỹ để kiếm lợi nhuận từ những biến động giá nhỏ. Các quy tắc này áp dụng cho tất cả các chứng khoán, bao gồm cả quyền chọn.

Dưới đây là các quy tắc và giới hạn chính liên quan đến giao dịch trong ngày:

Quy tắc giao dịch trong ngày

Tại Hoa Kỳ, quy tắc Pattern Day Trading (PDT) áp dụng cho các tài khoản có số tiền dưới 25.000 đô la.

Một nhà giao dịch được phân loại là nhà giao dịch theo mô hình trong ngày nếu họ thực hiện 4 hoặc nhiều giao dịch trong ngày trong khoảng thời gian 5 ngày làm việc liên tục bằng cách sử dụng tài khoản ký quỹ.
Nếu bị gắn cờ là nhà giao dịch theo mẫu trong ngày mà không đáp ứng được yêu cầu về vốn chủ sở hữu tối thiểu là 25.000 đô la, tài khoản của bạn có thể bị hạn chế chỉ được phép đóng giao dịch hoặc được chuyển thành tài khoản tiền mặt.

Quy định về đòn bẩy và ký quỹ

Các nhà giao dịch trong ngày thường sử dụng đòn bẩy để khuếch đại giao dịch của họ. Các cơ quan quản lý áp dụng các yêu cầu ký quỹ nghiêm ngặt:

Quy định US FINRA yêu cầu mức ký quỹ tối thiểu là 25% tổng giá trị thị trường của các chứng khoán được giao dịch.
Tại UK và EU, mức đòn bẩy được điều chỉnh theo các quy tắc ESMA để bảo vệ các nhà đầu tư bán lẻ, với đòn bẩy tối đa là 30:1 đối với các cặp tiền tệ chính và thấp hơn đối với các tài sản biến động.

Các loại tài khoản

Tài khoản tiền mặt yêu cầu bạn phải trả toàn bộ giá mua chứng khoán trước bằng tiền có sẵn. Không giống như tài khoản ký quỹ, bạn không thể vay tiền hoặc giao dịch đòn bẩy. Các giao dịch trong tài khoản tiền mặt phải thanh toán đầy đủ (thường là trong vòng hai ngày làm việc) trước khi sử dụng số tiền thu được cho các giao dịch mới, hạn chế giao dịch tức thời.

Giám sát theo quy định

Các cơ quan quản lý thị trường như SEC, CFTC (US) hoặc FCA (UK) giám sát các hoạt động giao dịch trong ngày để ngăn chặn các hành vi bất hợp pháp như giao dịch nội gián hoặc giao dịch rửa tiền.

Giao dịch trong ngày: ưu và nhược điểm

Giao dịch trong ngày có những cơ hội và rủi ro riêng, bao gồm:

Tiềm năng kiếm tiền nhanh. Giao dịch trong ngày cho phép bạn thấy lợi nhuận tiềm năng ngay lập tức vì các giao dịch được hoàn tất trong cùng ngày.
Không có thời gian chờ đợi dài. Không giống như đầu tư dài hạn, giao dịch trong ngày không yêu cầu phải chờ đợi nhiều năm để thấy được lợi nhuận.
Không có điều kiện tiên quyết về giáo dục. Bạn không cần phải có trình độ học vấn chính thức hoặc bằng cấp.
Đầu tư ban đầu thấp. Không cần số tiền lớn để bắt đầu vì một số nhà môi giới cung cấp mức tài khoản tối thiểu thấp và giao dịch cổ phiếu lẻ.
Kiểm soát hoàn toàn lịch trình của bạn. Người giao dịch trong ngày có thể chọn giờ làm việc, mang lại sự linh hoạt và tự chủ.

Nhanh và rủi ro cao. Bản chất nhanh chóng của giao dịch trong ngày có nghĩa là thua lỗ có thể xảy ra nhanh như lợi nhuận. Một sai lầm duy nhất có thể dẫn đến mất mát đáng kể hoặc toàn bộ khoản đầu tư, khiến đây trở thành hoạt động có rủi ro cao.
Mối quan ngại về đạo đức. Giao dịch trong ngày đôi khi bị chỉ trích là phi đạo đức do tác động tiêu cực tiềm ẩn lâu dài đến cuộc sống và doanh nghiệp của cá nhân.
Môi trường cực kỳ năng động. Giao dịch trong ngày đòi hỏi sự cảnh giác liên tục và ra quyết định nhanh chóng để vào và thoát khỏi giao dịch đúng thời điểm.

Trạng thái giao dịch theo mẫu trong ngày là gì?

Giao dịch trong ngày có thể là một hoạt động kinh doanh rủi ro. Để giảm thiểu một số rủi ro này, nhiều sàn giao dịch đã triển khai các quy tắc hạn chế những gì tài khoản có thể và không thể làm. Quy tắc hạn chế nhất trong số này được gọi là giao dịch trong ngày theo mẫu.

Pattern Day Trading được NASDAQ, Sàn giao dịch chứng khoán New York (NYSE) và Sàn giao dịch chứng khoán Thái Bình Dương (PCX) giới thiệu. Theo họ, trạng thái Pattern Day Trading được áp dụng cho bất kỳ tài khoản nào thực hiện bốn hoặc nhiều "giao dịch trong ngày liên tiếp" trong vòng năm ngày làm việc. Giao dịch trong ngày liên tiếp có nghĩa là tài khoản của một nhà giao dịch có bốn hoặc nhiều ngày giao dịch, trong đó nhà giao dịch mua và bán cổ phiếu trong cùng một ngày giao dịch.

Tài khoản của nhà giao dịch sẽ ngay lập tức được chuyển sang trạng thái Pattern Day Trading nếu họ cố gắng giao dịch trong ngày hơn bốn ngày liên tiếp. Khi ở trạng thái Pattern Day Trading, nhiều hạn chế được áp dụng đối với khả năng giao dịch của tài khoản. Ví dụ, nó bao gồm các tài khoản giới hạn giao dịch bốn ngày mỗi ngày.

Làm thế nào để xóa trạng thái giao dịch theo ngày theo mẫu

Có ba cách chính để xóa bỏ mô hình giao dịch trong ngày:

Thanh lý ngân hàng. Trước tiên, bạn phải mở một tài khoản mới với một công ty môi giới khác và sau đó thanh lý tài khoản cũ theo phương pháp này.
Chuyển khoản ngân hàng. Trong trường hợp này, người ta chỉ cần liên hệ với nhà môi giới hiện tại của mình và yêu cầu chuyển khoản cho một nhà môi giới không có chỉ định giao dịch trong ngày.
Phương pháp vốn chủ sở hữu ròng. Phương pháp này yêu cầu một người phải gửi ít nhất 25.000 đô la vào tài khoản của họ và duy trì ở đó trong sáu mươi ngày trước khi yêu cầu chuyển nhượng hoặc bị thanh lý.

Mẹo giao dịch trong ngày SEC

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) không khuyến khích giao dịch trong ngày vì cho rằng hoạt động này có rủi ro đối với những người mới giao dịch. Sau đây là bốn quy tắc và mẹo giao dịch trong ngày cần tuân theo nếu bạn có kế hoạch giao dịch cổ phiếu hàng ngày.

Bắt đầu với các vị thế nhỏ. SEC khuyên bạn nên bắt đầu với các vị thế nhỏ khi giao dịch trong ngày để tránh vượt quá khả năng của mình. Sẽ dễ dàng hơn để thêm vào nếu giao dịch diễn ra theo ý bạn và cũng ít rủi ro hơn.
Bắt đầu với những cổ phiếu dễ quản lý. Những người mới giao dịch trong ngày nên tránh sử dụng các khoản đầu tư phức tạp hơn như quyền chọn hoặc hợp đồng tương lai khi mới bắt đầu. Thay vào đó, họ muốn giới hạn giao dịch của mình để có thể quản lý được.
Đặt mục tiêu rõ ràng cho khoản đầu tư của bạn. Các nhà giao dịch trong ngày nên đặt kỳ vọng rõ ràng về cách họ muốn giao dịch của mình diễn ra trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Chỉ sử dụng số tiền họ có thể để mất và các nhà giao dịch nên ở trong vùng thoải mái của mình về số tiền họ sẵn sàng mạo hiểm cho bất kỳ giao dịch nào.
Giới hạn các hoạt động giao dịch trong ngày của bạn. Để đơn giản hóa mọi thứ cho những người mới bắt đầu giao dịch trong ngày, SEC đề xuất hạn chế số lượng khoản đầu tư bạn thực hiện mỗi ngày. Bạn nên đặt mục tiêu cho bản thân về số lượng giao dịch bạn sẽ thực hiện và tuân thủ mục tiêu đó.

Hạn chế của nhà môi giới

Khi xem xét một nhà môi giới giao dịch trong ngày, điều quan trọng là phải cân nhắc rằng nhà môi giới có thể không cho phép nhiều giao dịch như bạn mong đợi. Ngoài ra, họ có thể có những hạn chế từ phía họ cần được tính đến khi thực hiện thẩm định của bạn.

Sau đây là một số hạn chế đó:

Nếu một nhà giao dịch hoạt động trong ngày và thực hiện nhiều giao dịch trong ngày trong một thời gian ngắn, hoa hồng giao dịch trong ngày sẽ vượt quá giới hạn; nhà môi giới có thể tính thêm phí cho các khoản hoa hồng giao dịch trong ngày vượt mức này.
Một số nhà môi giới giao dịch trong ngày tính phí cho mỗi giao dịch trong ngày được thực hiện. Điều này có nghĩa là các giao dịch nhiều ngày được thực hiện trong thời gian ngắn có thể vượt quá giới hạn giao dịch trong ngày và dẫn đến phí vượt hạn mức tài khoản.
Các nhà môi giới giao dịch đôi khi yêu cầu khách hàng của họ phải có ít nhất một ngày kinh nghiệm giao dịch. Những người giao dịch trong ngày này trước tiên phải chứng minh mình là người giao dịch trong ngày bán thời gian hoặc toàn thời gian trước khi được phép giao dịch trong ngày thường xuyên trên cơ sở tích cực.

Mặc dù những hạn chế này sẽ có ở nhiều nhà môi giới, nhưng có một số nhà môi giới chỉ phù hợp hơn với giao dịch trong ngày. Trong bảng dưới đây, chúng tôi đã so sánh các nền tảng giao dịch trong ngày khác nhau để giúp bạn tìm được nền tảng lý tưởng cho nhu cầu giao dịch trong ngày của mình.

Các nhà môi giới Forex tốt nhất
	Khối lượng hàng ngày, tỷ, $	Tiền gửi tối thiểu, $	Mức độ quy định	Mở một tài khoản
OANDA	12,84		Tier-1	Tới broker Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.
IG Markets	8,16	1	Tier-1	Tìm hiểu đánh giá
IUX	37	50	Tier-1	Tới broker Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.
XM	16,08	5	Tier-1	Tới broker Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.
Vantage Markets	1,3	50	Tier-1	Tới broker Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro.

Sử dụng các đợt tăng đột biến về khối lượng và đột phá theo tin tức để giao dịch trong ngày thông minh hơn

Giao dịch trong ngày là hợp pháp ở hầu hết các quốc gia, nhưng biết các quy tắc có thể giúp bạn luôn đi trước. Hãy thử giao dịch lướt sóng khi khối lượng giao dịch tăng đột biến sau các sự kiện lớn như cập nhật kinh tế hoặc báo cáo thu nhập. Giao dịch khi bạn thấy khối lượng đột ngột tăng — những điều này thường báo hiệu rằng những người chơi chính đang tác động đến thị trường. Tham gia giao dịch ngay khi khối lượng tăng, nhưng hãy giữ stop-loss chặt chẽ để tránh thua lỗ nếu xu hướng đảo ngược.

Một động thái thông minh khác là giao dịch dựa trên các bản tin chính. Sau khi tin chính tác động đến thị trường, hãy để thị trường bình tĩnh lại trước. Giá thường kiểm tra lại các mức chính sau đợt tăng ban đầu. Giao dịch khi giá bật trở lại từ ngưỡng hỗ trợ hoặc kháng cự để tránh các động thái rủi ro khi giá dao động mạnh. Đặt giao dịch tự động nếu bạn không thể theo dõi thị trường mọi lúc.

Phần kết luận

Giao dịch trong ngày là hợp pháp và mang lại cơ hội lợi nhuận hấp dẫn, nhưng đi kèm với rủi ro đáng kể và các quy định nghiêm ngặt. Hiểu các quy tắc, loại tài khoản và nền tảng giao dịch là rất quan trọng để thành công. Với kiến thức phù hợp, chiến lược kỷ luật và các công cụ phù hợp, bạn có thể tối đa hóa cơ hội đạt được thành công trong giao dịch trong ngày đồng thời giảm thiểu rủi ro.

Câu hỏi thường gặp

Giao dịch lướt sóng là gì?

Các nhà giao dịch lướt sóng cũng mua và bán nhanh chóng nhưng giữ vị thế trong thời gian ngắn hơn, thường trung bình từ ba đến năm ngày.

Scalping là gì?

Scalping là một loại hình giao dịch mà các nhà giao dịch trong ngày sử dụng để kiếm lợi nhuận nhanh chóng bằng cách mua và bán cổ phiếu trong vòng vài phút hoặc thậm chí vài giây. Chiến lược nâng cao này nhằm nắm bắt những biến động giá nhỏ nhất trong bất kỳ loại chứng khoán nào, với hy vọng kiếm được vài pip lợi nhuận cho mỗi giao dịch.

Giao dịch trong ngày là gì?

Giao dịch trong ngày tương tự như giao dịch trong ngày vì nó tập trung vào việc tận dụng những biến động ngắn hạn của giá cổ phiếu — trong trường hợp này là trong nhiều giờ. Các nhà giao dịch tham gia giao dịch trong ngày để nắm bắt những biến động giá nhỏ nhất.

Cần phải làm gì để trở thành một nhà giao dịch trong ngày thành công?

Bạn sẽ cần hiểu biết sâu sắc về phân tích kỹ thuật, đo lường biến động giá trong quá khứ, hiện tại và tương lai của thị trường. Bạn cũng sẽ phải làm quen với thị trường đã chọn — cho dù là cổ phiếu, ngoại hối hay tương lai — và theo dõi chặt chẽ thị trường trong suốt cả ngày để tìm kiếm cơ hội.

Bạn có thích bài viết không?

Nhóm biên tập bài viết

Peter Emmanuel Chijioke là một cây bút chuyên nghiệp về tài chính cá nhân, Forex, tiền điện tử, blockchain, NFT và Web3 và là cộng tác viên của trang web Traders Union. Là một cử nhân khoa học máy tính có nền tảng vững chắc về lập trình, học máy và công nghệ blockchain, anh ấy có hiểu biết toàn diện về phần mềm, công nghệ, tiền điện tử và giao dịch Forex.

Tìm hiểu về các tiêu chuẩn biên tập của chúng tôi

Nhà môi giới

Nhà môi giới là một pháp nhân hoặc cá nhân thực hiện vai trò trung gian khi thực hiện giao dịch trên thị trường tài chính. Các nhà đầu tư tư nhân không thể giao dịch mà không có nhà môi giới vì chỉ có nhà môi giới mới có thể thực hiện giao dịch trên sàn giao dịch.

Giao dịch nội gián

Giao dịch nội gián là hành vi bất hợp pháp trong việc mua hoặc bán chứng khoán của công ty (chẳng hạn như cổ phiếu hoặc trái phiếu) dựa trên thông tin bí mật, quan trọng và không công khai về công ty. Thông tin này thường chỉ được biết bởi những người trong nội bộ, chẳng hạn như giám đốc điều hành công ty, nhân viên hoặc cá nhân có mối liên hệ chặt chẽ với công ty và nó mang lại cho họ lợi thế không công bằng trên thị trường tài chính.

CFD

CFD là hợp đồng giữa nhà đầu tư/nhà giao dịch và người bán chứng minh rằng nhà giao dịch sẽ cần phải trả khoản chênh lệch giá giữa giá trị hiện tại của tài sản và giá trị của nó tại thời điểm ký hợp đồng với người bán.

Ngày giao dịch

Giao dịch trong ngày bao gồm việc mua và bán tài sản tài chính trong cùng một ngày giao dịch, với mục tiêu thu lợi nhuận từ những biến động giá ngắn hạn và các vị thế thường không được giữ qua đêm.

Nhà đầu tư

Nhà đầu tư là một cá nhân đầu tư tiền vào một tài sản với kỳ vọng rằng giá trị của nó sẽ tăng cao trong tương lai. Tài sản có thể là bất cứ thứ gì, bao gồm trái phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, vốn cổ phần, vàng, bạc, quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và bất động sản.

Top 5 nhà môi giới