Forex Tài khoản được cấp vốn và Tài khoản cá nhân: So sánh
Lưu ý biên tập: Mặc dù chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt Chính trực biên tập, bài đăng này có thể chứa các tham chiếu đến sản phẩm từ các đối tác của chúng tôi. Sau đây là lời giải thích về Cách chúng tôi kiếm tiền. Không có dữ liệu và thông tin nào trên trang web này cấu thành lời khuyên đầu tư theo Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm của chúng tôi.
Lựa chọn giữa tài khoản Forex được cấp vốn và tài khoản cá nhân trực tiếp cuối cùng là lựa chọn giữa an toàn và tự do:
Chỉ phù hợp với các nhà giao dịch có trình độ cao. Tài khoản được cấp vốn cung cấp quyền truy cập vào vốn và cơ hội giao dịch tăng lên, sự hỗ trợ từ công ty, và kinh nghiệm quý giá, mặc dù đi kèm với áp lực tăng và các giới hạn nghiêm ngặt
Lựa chọn được ưa chuộng hơn trong hầu hết các trường hợp. Tài khoản cá nhân cho phép nhà giao dịch có toàn quyền tự do chiến lược đồng thời giữ lại 100% lợi nhuận, mặc dù vốn của họ có thể thấp hơn và không nhận được sự hỗ trợ nào
Với tư cách là một nhà giao dịch forex, quyết định theo đuổi một tài khoản được cấp vốn và tăng đáng kể vốn giao dịch của bạn là điều hấp dẫn. Các nhà giao dịch chỉ sử dụng vốn cá nhân có thể trải qua sự tăng trưởng chậm hơn mong đợi, vì vậy việc tiếp cận nhiều cơ hội giao dịch hơn thông qua một tài khoản Forex được cấp vốn là một lựa chọn hấp dẫn đối với nhiều người. Tuy nhiên, quyết định này không phải lúc nào cũng rõ ràng như vậy. Bài viết này nhằm phân tích hai lựa chọn, khám phá những ưu điểm và nhược điểm của cả tài khoản Forex được cấp vốn và tài khoản cá nhân. Cuối cùng, bạn sẽ có cái nhìn rõ ràng hơn về lựa chọn nào phù hợp nhất với bạn.
Tài khoản được cấp vốn và tài khoản cá nhân: Loại nào tốt hơn?
Việc lựa chọn giữa một tài khoản Forex được cấp vốn hoặc một tài khoản cá nhân sử dụng vốn của chính bạn phụ thuộc phần lớn vào sở thích cá nhân, hoàn cảnh bạn đang gặp phải, kinh nghiệm giao dịch và mức độ rủi ro bạn có thể chịu đựng.
Tài khoản được cấp vốn cung cấp vốn và cơ hội giao dịch lớn hơn nhưng đi kèm với nhiều quy định hơn
Sử dụng vốn cá nhân mang lại sự tự chủ nhưng yêu cầu bắt đầu với vốn ít hơn
Cả tài khoản được cấp vốn và tài khoản cá nhân đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng. Hãy cùng xem xét kỹ hơn từng loại.
Tài khoản được tài trợ Forex
Forex tài khoản được cấp vốn là các tài khoản giao dịch do các tổ chức bên thứ ba cung cấp, thường là một công ty giao dịch độc quyền.
Tài khoản cho phép bạn giao dịch bằng vốn của công ty nếu bạn có thể vượt qua quá trình đánh giá ban đầu. Lợi nhuận tạo ra từ vốn này sẽ được chia sẻ giữa công ty và bạn, người giao dịch.
- Lợi Ích
- Bất Lợi
- Tăng vốn: Với tài khoản được cấp vốn, bạn sẽ có quyền truy cập vào một số vốn lớn hơn nhiều so với khi sử dụng quỹ cá nhân của mình. Điều này tạo cơ hội để tăng lợi nhuận đáng kể và tạo ra lợi nhuận lớn hơn trong thời gian ngắn hơn
- Phần thưởng dựa trên hiệu suất: Hiệu suất giao dịch của bạn càng tốt, lợi nhuận bạn tạo ra càng cao. Vì bạn được giữ lại một phần trăm lợi nhuận đó, đôi khi lên đến 95%, bạn sẽ được khuyến khích để thể hiện khả năng tốt nhất của mình
- Kinh nghiệm: Mặc dù bạn vẫn có thể tích lũy kinh nghiệm bằng cách sử dụng vốn của chính mình, nhưng việc sử dụng tài khoản được cấp vốn cho phép bạn thu nhận những hiểu biết và kiến thức giao dịch quý giá mà không tốn chi phí, đồng thời cũng có cơ hội kiếm được lợi nhuận đáng kể
- Hỗ trợ chuyên nghiệp: Nếu bạn làm việc với một công ty dành thời gian để nâng cao kỹ năng cho các nhà giao dịch của mình, bạn có thể được tiếp cận các tài nguyên giáo dục, cố vấn và các chương trình đào tạo. Một số công ty lớn hơn cũng sẽ cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các công cụ giao dịch tiên tiến mà bạn có thể không thể có được khi là cá nhân.
- Rào cản gia nhập cao: Để được truy cập vào tài khoản được cấp vốn, bạn phải vượt qua các giai đoạn đánh giá của công ty prop, thường có yêu cầu hiệu suất nghiêm ngặt và phí. Một số thử thách của công ty prop kéo dài hàng tháng, trong khi những thử thách khác chỉ kéo dài vài ngày nhưng có rủi ro cao hơn và quy tắc nghiêm ngặt hơn về giới hạn thua lỗ. Dù thế nào, trở thành một nhà giao dịch được cấp vốn không phải là điều dễ dàng
- Chia sẻ lợi nhuận: Toàn bộ thỏa thuận khi nhận một tài khoản được cấp vốn là công ty cho phép bạn giao dịch bằng vốn của họ nhưng sau đó giữ lại một phần trăm lợi nhuận. Việc chia sẻ lợi nhuận với công ty có thể không nghe có vẻ lý tưởng, nhưng trong hầu hết các trường hợp, bạn vẫn sẽ thu được số tiền cao hơn so với khi giữ 100% lợi nhuận tự tài trợ của mình.
- Hạn chế giao dịch: Các công ty giao dịch vốn tự có đôi khi áp đặt các giới hạn về cách bạn có thể giao dịch. Họ cũng có thể yêu cầu bạn áp dụng một số kỹ thuật quản lý rủi ro hoặc sử dụng đòn bẩy. Những điều kiện này có thể ảnh hưởng đến chiến lược giao dịch mà bạn đã quen hoặc buộc bạn phải đối mặt với các tình huống giao dịch mà bạn chưa từng trải nghiệm.
- Áp lực tăng lên: Yêu cầu phải duy trì hiệu suất tốt liên tục để giữ nguồn vốn và mang lại kết quả cho công ty có thể tạo ra áp lực tâm lý lớn hơn đối với bạn với tư cách là một nhà giao dịch và gây ra căng thẳng đáng kể. Điều này, đến lượt nó, có thể ảnh hưởng đến khả năng giao dịch của bạn và thậm chí ảnh hưởng đến cuộc sống cá nhân của bạn
Trước khi chuyển sang các tài khoản giao dịch cá nhân, có thể hữu ích khi xem xét cách các công ty sở hữu hàng đầu so sánh trong thực tế. Bảng dưới đây cung cấp tổng quan về các công ty giao dịch prop nổi tiếng để các nhà giao dịch có thể hiểu rõ hơn về các loại chương trình tài trợ hiện có.
| FTMO | FundedNext | SabioTrade | Funded Trading Plus | Earn2Trade | FXIFY | |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
Phân chia lợi nhuận lên đến, % |
90 | 95 | 90 | 90 | 80 | 90 |
|
Tài trợ lên đến, $ |
2 000 000 | 4 000 000 | 200 000 | 400 000 | 400 000 | 4 000 000 |
|
Ngày GD Tối Thiểu |
4 | 2 | Không có giới hạn thời gian | Không có giới hạn thời gian | 10 | 5 |
|
Demo |
Có | Có | Có | Có | Không | Không |
|
Giai đoạn giao dịch |
Không giới hạn | Không giới hạn | Không giới hạn | Không giới hạn | Không giới hạn | Không giới hạn |
|
TU điểm tổng thể |
9.59 | 9.87 | 9.75 | 5.31 | 9.67 | 9.47 |
|
Mở tài khoản |
Tới broker Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro. |
Tới broker Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro. |
Tới broker Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro. |
Tới broker Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro. |
Tới broker Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro. |
Tới broker Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro. |
Tài khoản forex cá nhân
Tài khoản Forex cá nhân là một tài khoản mà bạn mở với một công ty môi giới, với tư cách cá nhân. Bạn sử dụng vốn của chính mình để thực hiện các giao dịch tiền tệ trên thị trường ngoại hối, chịu hoàn toàn trách nhiệm cho tất cả các giao dịch đã thực hiện đồng thời giữ lại mọi lợi nhuận tạo ra.
- Lợi Ích
- Bất Lợi
- Kiểm soát hoàn toàn: Bạn hoàn toàn kiểm soát tài khoản cá nhân, có nghĩa là bạn đưa ra tất cả các quyết định giao dịch và có tự do chọn bất kỳ chiến lược và nền tảng nào. Bạn giao dịch khi bạn muốn, có thể dừng bất cứ lúc nào bạn thích, và có thể vào hoặc thoát khỏi bất kỳ giao dịch nào theo ý bạn thấy phù hợp
- Giữ toàn bộ lợi nhuận: Khi bạn giao dịch hiệu quả và tạo ra lợi nhuận, bạn sẽ giữ được 100% lợi nhuận đó. Bạn không phải chia sẻ với bất kỳ bên thứ ba nào, có nghĩa là bạn trực tiếp hưởng lợi từ hiệu suất của chính mình
- Giao dịch không giới hạn: Bạn có thể giao dịch theo bất kỳ cách nào phù hợp với bạn, không bị giới hạn bởi công ty giao dịch vốn. Các yêu cầu như mức lỗ tối thiểu hàng ngày hoặc các chiến lược quản lý rủi ro cụ thể không được áp đặt lên bạn, mang lại cho bạn nhiều tự do hơn trong việc phát triển và áp dụng các phương pháp giao dịch của mình
- Ít áp lực hơn: Vì bạn giao dịch bằng tiền của chính mình và tự đặt nhịp độ, thay vì giao dịch cho bên thứ ba theo quy tắc của họ, nên áp lực tâm lý bạn trải qua sẽ giảm đáng kể. Không có áp lực phải duy trì hiệu suất ổn định, ngoài động lực cá nhân của bạn để tạo ra lợi nhuận
- Vốn hạn chế: Trừ khi bạn đã có một số vốn lớn, việc sử dụng vốn cá nhân có nghĩa là bạn sẽ giao dịch với số tiền ít hơn đáng kể so với tài khoản được cấp vốn. Vốn ít hơn đồng nghĩa với việc giảm khả năng hiện thực hóa toàn bộ tiềm năng kiếm lời của bạn
- Rủi ro tài chính toàn bộ: Khi bạn chịu thua lỗ bằng chính tiền của mình, bạn phải chịu trách nhiệm hoàn toàn. Điều đó có nghĩa là một giao dịch thua lỗ sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến vốn cá nhân của bạn thay vì tài khoản của công ty prop. Điều này có thể làm tăng áp lực do giao dịch gây ra
- Không có hỗ trợ chuyên nghiệp: Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về việc học tập, phát triển giao dịch và xây dựng kinh nghiệm của mình. Nếu không có sự hướng dẫn và chỉ đạo từ một công ty đầu tư chuyên nghiệp, bạn có thể mất nhiều thời gian hơn đáng kể để mở rộng kiến thức giao dịch của mình
Tài khoản được cấp vốn và tài khoản cá nhân: bạn nên chọn loại nào?
Quyết định giữa việc sử dụng tài khoản được cấp vốn từ một công ty prop và sử dụng vốn riêng trong tài khoản cá nhân phụ thuộc vào sở thích và vị thế của bạn với tư cách là một nhà giao dịch.
Nếu bạn là người mới bắt đầu trong hành trình giao dịch của mình, hãy cân nhắc bắt đầu với một tài khoản demo trước. Tài khoản demo cho phép bạn giao dịch bằng vốn ảo và làm quen với việc giao dịch với số vốn lớn hơn (giả lập) trong khi hoàn thiện chiến lược và điều chỉnh nó theo điều kiện thị trường thay đổi. Khi bạn đã xây dựng được sự tự tin hơn, hãy xem xét việc đăng ký tài khoản được cấp vốn để tiếp cận số vốn lớn hơn và các phần thưởng tiềm năng như đào tạo và phát triển sự nghiệp.
Mặt khác, nếu bạn là một nhà giao dịch có kinh nghiệm hơn với vốn hạn chế, thì một tài khoản được cấp vốn có thể là một lựa chọn khả thi thay vì mạo hiểm tiền của chính bạn và trải qua sự tăng trưởng chậm. Một tài khoản được cấp vốn có thể là cách tốt nhất để bạn tiến bộ đáng kể trong giao dịch và tận dụng các cơ hội giao dịch sinh lợi hơn.
Đánh giá điểm mạnh của bạn, khả năng kiểm soát cảm xúc và mục tiêu dài hạn của bạn
Khi các nhà giao dịch hỏi tôi liệu họ nên theo đuổi tài khoản được cấp vốn hay giữ tài khoản cá nhân trực tiếp, tôi luôn gợi ý họ nên lùi lại một bước và trước tiên xem xét cách bạn làm việc dưới áp lực và loại tăng trưởng mà bạn thực sự sẵn sàng. Lựa chọn không chỉ là về vốn – mà còn là về tư duy.
Nếu bạn phát triển tốt trong môi trường có cấu trúc, không ngại bị đánh giá và cảm thấy thoải mái khi giao dịch theo các quy tắc giới hạn tự do nhưng mở rộng sức mua của bạn, thì việc hướng tới một tài khoản được cấp vốn có thể là một bước đi thông minh. Tôi đã chứng kiến các nhà giao dịch tiến bộ nhanh chóng khi họ học cách làm việc trong khuôn khổ của một công ty đầu tư và xem rủi ro như một trách nhiệm chung thay vì gánh nặng cá nhân.
Nhưng nếu bạn coi trọng sự tự chủ, thích học theo tốc độ của riêng mình, hoặc đơn giản chỉ muốn làm chủ chiến lược của mình mà không chịu áp lực từ bên ngoài, thì tài khoản cá nhân có thể là con đường tốt hơn. Không gì dạy kỷ luật bằng việc quản lý vốn của chính bạn, và nhiều nhà giao dịch đánh giá thấp mức độ tự tin mà quá trình này mang lại. Đúng là sự phát triển có thể chậm hơn – nhưng thường bền vững hơn.
Khuyến nghị của tôi rất đơn giản: hãy trung thực về khả năng chịu đựng các hạn chế và khả năng duy trì hiệu suất ổn định dưới sự giám sát. Nếu bạn chưa tự tin ở những lĩnh vực đó, hãy rèn luyện kỹ năng trên tài khoản cá nhân hoặc tài khoản demo trước. Nhưng nếu bạn cảm thấy sẵn sàng chịu trách nhiệm và muốn tiếp cận quy mô giao dịch lớn hơn, tài khoản được cấp vốn có thể mở ra những cơ hội mà vốn cá nhân hiếm khi mang lại.
Dù bạn chọn con đường nào, điều quan trọng là không nên vội vàng. Hãy đánh giá điểm mạnh của bạn, khả năng kiểm soát cảm xúc và mục tiêu dài hạn – quyết định đúng đắn sẽ trở nên rõ ràng hơn khi bạn nhìn nhận qua lăng kính đó.
Kết luận
Việc lựa chọn giữa tài khoản Forex được cấp vốn và tài khoản cá nhân phụ thuộc vào mục tiêu và khả năng quản lý rủi ro của mỗi nhà giao dịch. Nếu bạn muốn giảm bớt rủi ro về vốn và học hỏi trong môi trường có sự kiểm soát, tài khoản được cấp vốn là lựa chọn hợp lý, như nhiều trader mới đã thành công nhờ vào sự hỗ trợ của các quỹ này. Ngược lại, tài khoản cá nhân lại phù hợp với những ai sẵn sàng tự chủ và có kinh nghiệm kiểm soát tài chính cá nhân. Bất kể lựa chọn nào, điều quan trọng là bạn phải hiểu rõ ưu nhược điểm của mỗi loại tài khoản để quyết định phù hợp với bản thân. Hãy nhớ, sự tỉnh táo và chiến lược rõ ràng quyết định thành công lâu dài trên thị trường Forex.
Câu hỏi thường gặp
Lợi nhuận từ tài khoản được cấp vốn Forex và tài khoản cá nhân được chia như thế nào?
Những hạn chế phổ biến khi giao dịch với tài khoản được cấp vốn Forex là gì?
Chuyển sang tài khoản được cấp vốn Forex có phù hợp với người mới bắt đầu không?
Rủi ro tài chính khi sử dụng tài khoản cá nhân so với tài khoản được cấp vốn Forex khác biệt thế nào?
Các bài viết liên quan
Nhóm biên tập bài viết
Jason Law là một nhà văn và nhà báo tự do và là cộng tác viên của trang web Traders Union. Mặc dù lĩnh vực chuyên môn chính của anh hiện tại là tài chính và đầu tư, anh cũng là một cây bút tổng quát đưa tin về tin tức, sự kiện hiện tại và du lịch.
Tiền điện tử là một loại tiền kỹ thuật số hoặc tiền ảo dựa vào mật mã để bảo mật. Không giống như các loại tiền tệ truyền thống do chính phủ phát hành (tiền pháp định), tiền điện tử hoạt động trên các mạng phi tập trung, thường dựa trên công nghệ blockchain.
Quản lý rủi ro là một mô hình quản lý rủi ro bao gồm việc kiểm soát các khoản lỗ tiềm ẩn đồng thời tối đa hóa lợi nhuận. Các công cụ quản lý rủi ro chính là dừng lỗ, chốt lời, tính toán khối lượng vị thế có tính đến đòn bẩy và giá trị pip.
Giao dịch trong ngày bao gồm việc mua và bán tài sản tài chính trong cùng một ngày giao dịch, với mục tiêu thu lợi nhuận từ những biến động giá ngắn hạn và các vị thế thường không được giữ qua đêm.
Đòn bẩy ngoại hối là một công cụ cho phép các nhà giao dịch kiểm soát các vị thế lớn hơn với số vốn tương đối nhỏ, khuếch đại các khoản lãi và lỗ tiềm năng dựa trên tỷ lệ đòn bẩy đã chọn.
