ECB phác thảo sự chuyển hướng trong giám sát theo hướng ưu tiên rủi ro và khắc phục nhanh hơn tại các ngân hàng

Traders Union
Tất cả Tin tức
Ngân hàng trung ương
Chuyển hướng giám sát của ECB

Tất cả tin tức

Tin nổi bật

Lựa chọn của Ban Biên tập

Cổ phiếu

Tiền điện tử

Kinh tế

Tiền tệ

Hàng hóa

Kinh doanh & Thịnh vượng

Tiếng nói của thị trường

Elena Nikulina

30.09.2026

ECB phác thảo sự chuyển hướng trong giám sát theo hướng ưu tiên rủi ro và khắc phục nhanh hơn tại các ngân hàng — ECB tăng cường giám sát ngân hàng

Các cơ quan giám sát ngân hàng châu Âu đang điều chỉnh cách tiếp cận khi các ngân hàng đối mặt với sự kết hợp rủi ro biến động hơn từ địa chính trị, công nghệ, khí hậu và thị trường. Ngân hàng Trung ương châu Âu cho biết mô hình mới dựa trên việc ưu tiên rõ nét hơn, hiệu quả hoạt động cao hơn và hành động nhanh hơn để bảo đảm các điểm yếu tại ngân hàng được khắc phục triệt để.

Điểm nổi bật

ECB sẽ chuyển trọng tâm giám sát sang ưu tiên các rủi ro trọng yếu, chấp nhận một phần rủi ro giám sát ở các lĩnh vực ít quan trọng hơn thay vì thực hiện rà soát toàn diện hằng năm.
Các nỗ lực nâng cao hiệu quả bao gồm rút ngắn thời gian phê duyệt chứng khoán hóa đơn giản từ ba tháng xuống bảy ngày và giảm 55% số điểm dữ liệu kiểm tra sức chịu đựng.
ECB kêu gọi các ngân hàng khắc phục kịp thời từ nguyên nhân gốc rễ, nhấn mạnh tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu của khu vực đồng euro trên 10% và yêu cầu triển khai đầy đủ Basel III để ngăn chặn sự khác biệt quy định.

Bài viết này đã được dịch từ bản gốc. Đọc phiên bản gốc của phóng viên chúng tôi tại đây.

Mô hình giám sát tập trung vào trọng tâm và đơn giản hóa

Theo Ngân hàng Trung ương châu Âu, hoạt động giám sát hiệu quả trong môi trường ngân hàng phức tạp hơn phụ thuộc ít hơn vào việc xem xét mọi rủi ro tại mọi tổ chức mỗi năm, mà nhiều hơn vào việc đưa ra những đánh giá có chủ đích về những lĩnh vực cần giám sát chặt chẽ nhất. ECB cho biết khuôn khổ khẩu vị rủi ro của họ được thiết kế để cho phép các cơ quan giám sát chấp nhận một phần rủi ro giám sát còn lại khi các lĩnh vực ưu tiên thấp hơn được rà soát ít chuyên sâu hơn hoặc bị trì hoãn, thay vì coi việc giảm ưu tiên là một sự bỏ sót thụ động.

Ngân hàng trung ương cho rằng những cú sốc gần đây, bao gồm biến động trong lĩnh vực ngân hàng vào tháng 3 năm 2023, cho thấy việc tuân thủ chính thức các quy định về vốn và thanh khoản là chưa đủ nếu các điểm yếu về quản trị, văn hóa rủi ro hoặc mô hình kinh doanh tiếp tục tích tụ. Do đó, cơ quan này cho rằng giám sát phải tiếp tục tập trung vào các rủi ro trọng yếu liên quan đến vốn, thanh khoản, khả năng chống chịu hoạt động và các mối đe dọa mang tính cấu trúc như rủi ro khí hậu, rủi ro liên quan đến thiên nhiên và rủi ro địa chính trị.

ECB cũng xem hiệu quả là trụ cột thứ hai trong cách tiếp cận giám sát thông qua sáng kiến Next Level Supervision. Cơ quan này cho biết đã rà soát hơn 100 ấn phẩm hướng dẫn giám sát, ngừng áp dụng khoảng 40 ấn phẩm, rút ngắn thời gian phê duyệt các giao dịch chứng khoán hóa đơn giản từ ba tháng xuống còn khoảng bảy ngày, giảm khoảng 55% số điểm dữ liệu kiểm tra sức chịu đựng và rút ngắn một số thời hạn phê duyệt liên quan đến vốn xuống dưới sáu ngày.

Khả năng chống chịu và năng lực cạnh tranh của ngân hàng được xem là bổ trợ lẫn nhau

ECB cho biết hoạt động giám sát mạnh mẽ chỉ hiệu quả nếu các ngân hàng xử lý các phát hiện nhanh chóng và từ nguyên nhân gốc rễ, đồng thời cơ quan giám sát sẵn sàng tăng cường biện pháp thực thi khi cần thiết. Cơ quan này nói thêm rằng các công cụ định tính, bao gồm yêu cầu về quản trị, kiểm soát, quy trình và thực hành mô hình kinh doanh, vẫn thiết yếu bên cạnh các biện pháp về vốn.

Về cuộc thảo luận chính sách rộng hơn, ECB cho rằng ổn định tài chính, tăng trưởng và năng lực cạnh tranh của ngành ngân hàng củng cố lẫn nhau thay vì xung đột. Cơ quan này cho biết tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu của các ngân hàng khu vực đồng euro đã phục hồi lên trên 10%, thuộc nhóm mức cao nhất kể từ khi Cơ chế Giám sát Chung được thành lập, đồng thời cảnh báo rằng việc nới lỏng các tiêu chuẩn thận trọng chưa chắc sẽ cải thiện hoạt động cho vay hoặc năng lực cạnh tranh.

Ngân hàng trung ương cũng ủng hộ việc triển khai đầy đủ và kịp thời Basel III, đồng thời cảnh báo rằng sự khác biệt quy định không cần thiết có thể làm tăng chi phí và châm ngòi cho cuộc đua xuống đáy giữa các khu vực pháp lý. Cơ quan này nói thêm rằng cần tăng cường hợp tác quốc tế để xử lý các rủi ro xuyên biên giới, bao gồm các mối liên kết thiếu minh bạch với các tổ chức tài chính phi ngân hàng và sự gia tăng của các cuộc tấn công mạng có hỗ trợ từ AI, thông qua sự phối hợp chặt chẽ hơn giữa cơ quan giám sát ngân hàng và cơ quan an ninh mạng.

Bài viết trước đây của chúng tôi về cảnh báo của Ủy ban Basel liên quan đến việc suy yếu hợp tác quản lý quốc tế đã nêu bật cách căng thẳng địa chính trị có thể làm phân mảnh hoạt động giám sát và nới rộng khoảng trống thông tin, gia tăng rủi ro xuyên biên giới và cơ hội cho hoạt động chênh lệch quy định. Bài viết cũng chỉ ra sự bất định đang tiếp diễn xoay quanh việc triển khai đầy đủ Basel III tại các khu vực pháp lý trọng yếu và nhấn mạnh rằng hoạt động giám sát hiệu quả ngày càng phụ thuộc vào các phản ứng phối hợp trước những mối đe dọa mới nổi như rủi ro liên quan đến AI.

Tài liệu này có thể chứa ý kiến của bên thứ ba, không có dữ liệu và thông tin nào trên trang web này cấu thành lời khuyên đầu tư theo Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm của chúng tôi. Mặc dù chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt Tính toàn vẹn biên tập, bài viết này có thể chứa tham chiếu đến các sản phẩm từ các đối tác của chúng tôi.

Bạn có thích bài viết không?