Nhà sáng lập CreditEase bị điều tra hình sự sau đóng băng mua lại 4,5B USD

Traders Union
Tất cả Tin tức
Tiền điện tử
Điều tra hình sự nhà sáng lập CreditEase

Tất cả tin tức

Tin nổi bật

Lựa chọn của Ban Biên tập

Cổ phiếu

Tiền điện tử

Kinh tế

Tiền tệ

Hàng hóa

Kinh doanh & Thịnh vượng

Tiếng nói của thị trường

Nhà sáng lập CreditEase bị điều tra hình sự sau đóng băng mua lại 4,5B USD — Nhà sáng lập CreditEase đối mặt điều tra hình sự tại Trung Quốc

Cảnh sát Bắc Kinh đã mở cuộc điều tra hình sự đối với tập đoàn tài chính CreditEase và áp dụng biện pháp cưỡng chế hình sự đối với nhà sáng lập Tang Ning. Cuộc điều tra diễn ra sau khi tập đoàn tạm dừng mua lại các sản phẩm đầu tư trị giá 30 tỷ nhân dân tệ (4,5 tỷ USD), cùng các báo cáo cho thấy tập đoàn có thể mất khả năng thanh toán.

Bài viết này đã được dịch từ bản gốc. Đọc phiên bản gốc của phóng viên chúng tôi tại đây.

Theo Sina Finance, dẫn tuyên bố của cảnh sát quận Triều Dương, Bắc Kinh, cuộc điều tra liên quan đến các công ty có liên kết với CreditEase, trước đây là một trong những đơn vị vận hành cho vay ngang hàng (P2P) lớn nhất Trung Quốc. Các nghi phạm gồm một người đàn ông họ Tang, 53 tuổi, và một phụ nữ họ Zhao, 51 tuổi.

Cảnh sát kêu gọi nhà đầu tư đăng ký yêu cầu bồi thường và hợp tác với các điều tra viên nhằm hỗ trợ thu hồi tài sản, giảm thiểu các khoản lỗ có thể phát sinh. Các báo cáo được công bố không nêu rõ cáo buộc cụ thể hoặc mức thiệt hại tài chính ước tính.

CreditEase cảnh báo nguy cơ mất khả năng thanh toán

Vào tháng 5/2026, CreditEase đã tạm dừng mua lại các sản phẩm đầu tư có tính chất tương tự công cụ thu nhập cố định, trị giá khoảng 30 tỷ nhân dân tệ. Hãng truyền thông Trung Quốc Yicai đưa tin về việc tạm dừng này, dẫn một lá thư công ty gửi cho nhà đầu tư.

Trong thư, tập đoàn cho biết đã thuê một công ty độc lập để kiểm toán tài sản và nợ phải trả. Đánh giá sơ bộ của các cố vấn tài chính cho thấy CreditEase có thể mất khả năng thanh toán và đối mặt với tình trạng thiếu hụt đáng kể nguồn tiền cần thiết để trả nợ.

Thành lập năm 2006, CreditEase ra mắt nền tảng cho vay P2P Yirendai vào năm 2012. Ba năm sau, nền tảng này niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán New York, trở thành bên cho vay P2P Trung Quốc đầu tiên niêm yết ở nước ngoài.

Sau sự sụp đổ trên diện rộng của các nền tảng tương tự vào năm 2018, CreditEase đã thay đổi mô hình kinh doanh. Tập đoàn chuyển trọng tâm sang hỗ trợ các khoản vay do ngân hàng và các tổ chức khác cung cấp, đồng thời cung cấp dịch vụ quản lý tài sản cho khách hàng có giá trị tài sản ròng cao.

Công ty con niêm yết tại Mỹ của tập đoàn, Yiren Digital, báo lỗ ròng 944 triệu nhân dân tệ trong nửa đầu năm 2026. Cùng kỳ năm trước, công ty ghi nhận lợi nhuận ròng 605 triệu nhân dân tệ.

CreditEase và các quỹ đầu tư liên kết cũng đã đầu tư vào các dự án tiền mã hóa và fintech. Các khoản đầu tư được công bố gồm Circle, Matrixport, Figure, Archax và Poko.

Đầu tư tiền mã hóa và rủi ro ngân hàng ngầm

Cuộc điều tra diễn ra trong bối cảnh giới chức Trung Quốc tiếp tục nỗ lực giảm thiểu rủi ro trong lĩnh vực ngân hàng ngầm. Tháng 4/2026, một tòa án Bắc Kinh đã ra lệnh thanh lý Zhongzhi Enterprise Group cùng hơn 300 thực thể liên kết sau một trong những cuộc khủng hoảng ngân hàng ngầm lớn nhất nước này.

Các mạng lưới tài chính hoạt động ngoài phạm vi giám sát ngân hàng truyền thống đặt ra một thách thức riêng đối với ngành tiền mã hóa. Điều tra viên blockchain ZachXBT trước đó đưa tin một nhóm tội phạm có tổ chức Trung Quốc đã hỗ trợ rửa hơn 1 tỷ USD tiền mã hóa bị đánh cắp trong nhiều vụ tấn công có liên quan đến Lazarus Group của Triều Tiên.

Trước đó, chúng tôi đưa tin Trung Quốc kêu gọi siết chặt giám sát stablecoin trong bối cảnh chúng ngày càng đóng vai trò lớn trong thanh toán xuyên biên giới. Giới chức Trung Quốc đang cân nhắc các biện pháp bổ sung để quản lý việc sử dụng những tài sản này trong giao dịch quốc tế.

Tài liệu này có thể chứa ý kiến của bên thứ ba, không có dữ liệu và thông tin nào trên trang web này cấu thành lời khuyên đầu tư theo Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm của chúng tôi. Mặc dù chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt Tính toàn vẹn biên tập, bài viết này có thể chứa tham chiếu đến các sản phẩm từ các đối tác của chúng tôi.

Bạn có thích bài viết không?