Forex MLM：定义和著名案例Traders Union

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Forex MLM (多层次传销）将外汇交易与网络营销结构相结合，参与者通过招募他人和推广交易服务或教育产品来赚钱。虽然有些Forex MLM 计划运作合法，但许多计划因注重招募而非实际交易而被视为金字塔计划。著名案例包括 VentureCapital Investments LLC 、ForexMMCIS 和770capital 。这些案例突出表明，在加入与外汇相关的MLM 计划之前，需要进行尽职调查。

Forex MLM 是一种多层次营销模式，用于Forex 交易行业。在此类计划中，参与者吸引新客户，从他们的活动以及吸引后续参与者的活动中收取佣金。尽管有些计划具有合法地位，但其中许多计划都是骗人的金字塔，欺骗投资者对其进行投资。本文讨论了Forex MLM 的特点、运作原则以及引起公众强烈不满的已知案例。对这些案例的分析将帮助您了解如何识别潜在的风险计划，避免经济损失。

什么是Forex MLM?定义

MLM 或多层次营销战略是一种通过独立代理商推广商品和服务的方法。公司的客户成为其代理商，通过其渠道推广公司的商品或服务，并获得一定的回报。

Forex MLM 经纪人的作用也是如此。经纪人可以为客户提供优惠的推广条件，因此交易商和合作伙伴会利用现有手段推广经纪人服务。例如，您可以向朋友和熟人推荐经纪商，在您的网站、博客上发布联盟链接或代码等。

Forex MLM 公司如何运作？

通常，投资公司是通过Forex MLM 进行推广的。同时，经纪商也可以使用这种方式，尤其是那些最近才出现的、交易者几乎不了解的经纪商。

重要的是要明白，并不是每家公司都是Forex MLM 。这些经纪商有一些与众不同的特点。这些特点如下

多级联盟计划；
通过吸引交易者存款向客户累积奖金；
如果邀请了一定数量的新客户，则可获得额外服务和计划；
经纪商为邀请新客户的交易者提供特殊的交易奖金，如减少点差、佣金和大量交易工具以提高交易量。

Forex MLM 公司甚至可以在奖金计划中纳入多层次营销原则。例如，可以在邀请了一定数量新手用户的客户中抽奖。

Forex MLM 联盟计划

请特别注意联盟计划。要知道，并不是每个提供推荐计划的经纪商或投资项目都是Forex MLM 。MLM，公司提供多级联盟计划，包括三个标准级别：

第 1 级。由客户邀请的用户；
第二级。客户邀请的用户的合作伙伴；
第 3 级。用户邀请的合作伙伴的合作伙伴。

从最高的第 1 层和第 1 层的合作伙伴到最低的第 3 层的第 3 层合作伙伴，均可适当付款。

Forex 金字塔骗局

一种欺诈计划也源自 MLM - Forex 金字塔计划。这类公司以多层次营销原则为基础，吸引尽可能多的客户。但金字塔的主要特点是不进行任何投资活动。

此类公司用构成第一层的最新客户存入的资金向用户付款。此外，客户通过邀请形成更多层次。根据金字塔的受欢迎程度，可以有几十甚至上百个这样的邀请。部分资金用于支付客户（包括奖金），部分资金则留给骗子。

当受邀客户的数量停止稳步增长后，金字塔就会崩溃，因为骗子们再也没有钱支付客户了。很快，所有客户都会失去全部资金。随即，犯罪分子迅速将所有还 "在桌上 "的钱捆绑起来，然后潜逃。金字塔式诈骗通常会给客户造成经济损失，既包括个人客户，也包括公司客户（如教师的退休基金）。

Forex MLM 案例

有许多Forex MLM 公司。不幸的是，其中很多都是传统的金字塔骗局。让我们来看看这类公司的几个例子。

Christopher Terry - 天才MLM

Christopher Terry 曾试图在型公司（如安利）中开辟自己的道路。MLM但最终，他因在金融领域创建了一个成功的项目而声名鹊起。特里领导并发起了名为的金融组织。MLM iMarketsLive

它既是一家经纪公司，也是一家投资公司，每月为客户提供 10%至 25% 的收入。用户自己推广公司。他们获得报酬，并在同事和熟人中分发联盟链接。

FXCM 丑闻促进了iMarketsLive 的发展。2016 年，经纪商开始封锁交易者的账户，特里利用了这一点。他与iMarketsLive 的客户一起，开始传播有关封锁的信息，从而宣传自己的公司。得益于此，iMarketsLive，成功吸引了大量新客户。

然而，政府监管机构并不相信Christopher Terry 的诚信。比利时金融监管机构立即禁止其在该国的活动。法国和西班牙监管机构警告说，该公司 "有传销的影子"。2018 年，iMarketsLive 投资者向联邦贸易委员会（FTC）请愿，要求命令特里的公司向他们支付 8500 万美元的赔偿金。

风险投资Capital Investments LLC

VentureCapital Investments LLC 成为最新被披露的传销组织之一。该组织在圣文森特和格林纳丁斯离岸司法管辖区注册。VentureCapital Investments LLC 打着投资公司的幌子，向客户提供投资Forex 的被动收入。该组织不仅在美国运营，还在保加利亚、英国和新西兰等其他国家运营。

该公司并不投资客户的资金，而只是利用MLM 计划吸引客户。相反，这些资金是由加入金字塔的客户支付的。Venture Capital Investments LLC 总共诈骗了 78 名客户，金额超过 45 万美元。

美国商品期货交易委员会（Commodity Futures Trading Commission CFTC)于 2020 年 11 月 5 日勒令 Venture Capital Investments LLC 支付 90 万美元的罚款。调查发现，欺诈者随意使用客户资金，购买奢侈品和汽车。为此，CFTC，警告金字塔投资者，骗子可能没有资金偿还债务和支付罚款。

Forex MMCIS

Forex MMCIS 是一个在东欧颇为轰动的金字塔。该公司在圣文森特和格林纳丁斯注册，没有金融活动许可证。该公司承诺PAMM 账户的收益率高达每月 10%或每年 200%。

该公司积极采用MLM 战略。此外，该公司还实施了多级联盟计划。Forex MMCIS Group 采用激光聚焦营销，包括通过社交媒体等方式给客户和联系人打冷电话。该平台还提供独创的MLM 营销方法。2013-2014 年，每有一名交易商在自己的账户上纹上自己的名字和徽章，公司就会将 1000 美元存入其账户。

Forex MMCIS 金字塔于 2014 年 11 月倒塌。根据不同的估算，该平台活动造成的损失从 1.5 亿美元到 3.5 亿美元不等。截至 2023 年，该传销组织仍未恢复工作，网站域名被重定向至某德国公司。

770 capital

770 Capital Company 将自己定位为一家投资公司和Forex 经纪人。该经纪商积极利用MLM，为吸引新客户的交易者提供优惠条件。770 Capital Company 有一个极具吸引力的联盟计划，允许客户从一级合作伙伴的存款中获得高达 15%的佣金。此外，该公司的经理们还积极开展营销活动，通过 "冷 "电话和社交网络吸引客户。

然而，770 Capital 最终被证明是一个普通的金字塔骗局。用户面临着资金无法支付的问题，随之而来的是投诉。客户评论说，该公司以各种借口拒绝取款，要求补充账户资金，要求为取款购买保险等。交易者甚至在评论中抱怨770 Capital 的经理威胁他们。

这个770 Capital 实体从来就不是一家经纪商，只是一家专门从事将客户的血汗钱从中分离出来的桶装水店。他们甚至威胁我，要求我赔偿某种保险，以收回我用汗水赚来的钱。好在他们关门了。糟糕的是，我和许多人一样在770 Capital 损失了钱财。

截至 2023 年，770 Capital 金字塔已不复存在。该经纪商的官方网站已不可用。

通过Traders Union 网站上的评论，您可以避免与欺诈性经纪商和投资公司打交道。您可以在我们的诈骗公司评级中查看为您提供合作的经纪商。

MLM Forex 营销的主要风险是什么？

与Forex MLM 公司合作存在重大风险。不幸的是，在这些经纪人和投资公司中有很多骗子。因此，请务必小心。在开始与Forex MLM 公司合作之前，请向Traders Union 查询。检查时请注意以下因素：

许可证。合法金融公司应获得有信誉的政府监管机构的许可。例如，可以由美国 (SEC) 、英国 (FCA) 、德国 (BaFin)、澳大利亚(ASIC) 等；
评论。您可以从评论中获得很多信息，如付款是否稳定；限制或账户或针对投资平台的限制，以及客户账户是否被冻结等。您只应在独立网站上查看评论。例如，您可以在Traders Union 上找到关于经纪人和投资平台的可靠评论。
咄咄逼人的营销。欺诈项目通常会打电话给客户，说服他们在平台上投资，给他们发邮件，在社交网络上留言等。诚信的MLM 公司主要通过联盟链接进行推广。
不合理的盈利能力。未经证实的巨额回报承诺是其中的伎俩之一。例如，Forex MMCIS，年收益率高达 200%。在开始与投资平台或经纪商合作之前，请确保收益计划是透明的，利率是现实的。
无风险警告。任何经理人或交易机器人都无法提供无风险的收入。甚至 Warren Buffett也会在交易中亏损。因此，经纪人或投资平台必须向客户发出风险警告。如果公司保证付款，那么您很有可能是在与骗子打交道。

事实上，Forex MLM 计划是欺诈吗？

并非所有Forex MLM 公司都是骗子。多层次传销本身是一种合法的产品推广方式，而MLM 经纪人本质上与安利等公司没有区别。经纪人只是提供另一种产品。因此，如果你看到Forex MLM，这并不能保证你面对的是一个骗子。

问题是，MLM 是欺诈项目常用的推广方法。而事实上，网络犯罪分子经常利用网络营销计划来推广他们的投资平台。在开始合作之前，核实项目极为重要。亏损的风险很大，因此在与Forex MLM 合作时要小心。

加入Forex MLM 经纪商可以赚钱吗？

Forex MLM 通过邀请新用户，客户可以获得额外收入。然而，并非一切都像看上去那么乐观。主要问题在于，很多多层次传销公司也是金融金字塔。

与此类公司合作的风险如下：

损失存款。公司只能由已经存款的客户进行推广。如果投资平台或经纪人是骗子，您的资金很可能无法退还。
浪费时间和精力。在MLM 上做广告赚钱，推荐平台，说服客户投资。您或许可以做到这一切，但如果骗子不允许您提取资金，那又有什么意义呢？
声誉风险。如果你向他人推荐一个未经核实的项目，而这个项目最终被证明是欺诈性的，这将损害你的声誉。如果你再向别人推荐一家可信可靠的公司，他们会对你的推荐持怀疑态度。

因此，推广Forex MLM 是一种相当冒险的创收方式。我们建议您只有在100%确定项目真实且欺诈风险极低的情况下才参与其中。遗憾的是，对于Forex MLM 公司来说，这种情况很少见。

通过传销赚钱值得吗？

有些人即使确定这是金融传销，也试图从中赚钱。我们不建议这样做。

不参与传销的原因显而易见：

只有那些幸运地处于高水平的参与者才能在金字塔上赚钱。通常无法预测你将处于哪个级别；
很难预测崩溃的时刻。金字塔随时都可能 "爆裂"，在这种情况下，你永远也拿不回钱；
没有提款保证。即使您设法从投资或联盟计划中赚到了一些钱，也无法保证您能提取资金。

因此，如果你有丝毫怀疑经纪商或投资公司是传销，请远离！重复：远离！最好与可信和可靠的平台合作。

您可以考虑的最佳可靠经纪商

如果您打算在Forex 上赚钱或通过投资PAMM 账户来倍增资金，请选择可靠的经纪商。我们选择了提供良好交易和投资机会、可靠且安全的最佳经纪商。

最佳外汇经纪商
	最低存款 $	最大杠杆	最小点差 EUR/USD, 点	最大点差 EUR/USD, 点	最大调节水平	投资者保护	开设账户
Pepperstone		1:500	0,5	1,5	Tier-1	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	开设账户您的资金是有风险的。
IG Markets	1	1:200	0,6	1,2	Tier-1	£85,000 €100,000 SGD 75,000	研究回顾
Exness	10	1:2000	0,6	1,5	Tier-1	€20,000 £85,000	开设账户您的资金是有风险的。
VT Markets	100	1:500	0,4	1,2	Tier-1		开设账户您的资金是有风险的。
TeleTrade	10	1:500	0,8	1,4	Tier-1		开设账户您的资金是有风险的。

发现这些隐藏的红旗，避免外汇MLM 骗局

Forex MLM (多层次传销）计划往往通过层层佣金承诺巨额回报。虽然大多数人都知道要避免明显的骗局，但很少有人注意到细微的警示信号。"保证收益 "是一个主要的红旗，它是用来诱骗初学者的一个术语。没有一个合法的外汇交易平台可以承诺盈利，因为市场是高度不可预测的。一定要核实平台是否在可信的监管机构注册，如FCA 、CFTC 或ASIC- 这个简单的检查可以帮你躲过黑幕。

另一个明智之举是深入了解公司的实际服务内容。许多Forex MLM 只关注招募新会员，而不是真正的交易。如果公司的收入主要来自招募佣金，那么这很可能是一个假装提供交易服务的传销组织。如果有人强迫你购买充斥着一般技巧的 "培训套餐"，一定要格外小心--你通常可以从可靠的经纪商那里免费获得更好的教育内容。

结论

Forex MLM 多层次传销 "结合了多层次传销和外汇交易的元素，使其成为一种有吸引力但也有风险的工具。虽然有些计划是合法经营的，并提供了真正的赚钱机会，但其中许多计划都是欺诈性的金字塔计划。对已知案例的研究表明，骗子往往利用交易者的情绪和缺乏经验来牟取利益。为了避免经济损失，有必要仔细检查公司的执照、评论和透明的付款记录。细心、批判性思维和核实信息将有助于保护您的投资。请记住，资金安全的责任始终在于投资者。

常见问题

接到发起人敦促投资的电话正常吗？

不正常。即使是Forex MLM 也很少通过冷冰冰的电话和社交网络上的日常联系来提供服务。他们越是试图向您提供服务，您就越有可能遇到骗子。

该项目表示它拥有离岸许可证。我应该相信它吗？

所有信誉良好的经纪商都有官方监管机构颁发的许可证。但是，此类公司除了拥有离岸文件外，还获得了世界知名监管机构的许可。请务必小心。如果没有此类许可证，则可能是骗子。

如果经纪商要求邀请好友才能进入，是否可疑？

只有经纪商才能设定访问产品的条款。但是，如果存在这样的条款，就要小心了。彻底查清您的经纪商。

如果监管机构网站上没有经纪人执照怎么办？

欺诈者通常会公布虚假的证件号码，希望交易者或投资者不要进一步检查。如果监管机构网站上没有相应的执照信息，则很可能是虚假数据。

文章编辑团队

马克西姆-涅奇波连科（Maxim Nechiporenko）自 2023 年以来一直为《贸易商联盟》撰稿。他于 2006 年开始媒体职业生涯。他拥有金融和投资方面的专业知识，其关注领域涵盖地缘经济的方方面面。马克西姆提供有关交易、加密货币和其他金融工具的最新信息。他定期更新自己的知识，以跟上市场的最新创新和趋势。

认识我们的编辑原则

投资者

投资者是指将资金投资于某项资产并期望其未来升值的个人。资产可以是任何东西，包括债券、债权、共同基金、股票、黄金、白银、交易所交易基金（ETF）和不动产。

差价合约

差价合约是投资者/交易者与卖方之间的合约，表明交易者需要向卖方支付资产当前价值与合约签订时价值之间的差价。

BaFin

BaFin 是德国联邦金融监管局。该政府监管机构与德国联邦银行和财政部一道，确保持牌机构遵守欧元区法律。

额外

Xetra 是法兰克福证券交易所运营的德国证券交易所交易系统。德意志交易所是法兰克福证券交易所的母公司。

外汇交易

外汇交易是外汇交易的简称，是在全球外汇市场上买卖货币的行为，目的是从汇率波动中获利。交易者推测一种货币相对于另一种货币会升值还是贬值，并据此做出交易决策。