WhatsApp 上的外汇交易骗局｜它们是如何运作的？

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WhatsApp 上的外汇骗局包括承诺高收入、提供账户管理和收费培训。您可以通过不相信可疑提议、检查经纪商的声誉和执照、不提供个人资料和财务信息来避免这些诈骗。 受骗者应立即在 WhatsApp 上举报，屏蔽联系人，并联系执法部门或金融机构寻求帮助和保护。

现代外汇骗子经常使用社交网络和聊天工具。骗子在外汇交易者交流、分享信息和经验的群组中寻找潜在受害者。交易者联盟专家分析了骗子是如何在流行的聊天工具 WhatsApp 中工作的，他们最常见的骗局是什么，如何避免他们，以及如果你不得不面对他们时该如何行动。

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WhatsApp 骗局是如何运作的？

WhatsApp 上的诈骗者最常使用这些影响计划：

冒充（模仿）
骗子模仿官方或可信组织（如银行、投资公司，甚至 WhatsApp 用户的朋友和家人）创建群组或账户。通过使用虚假资料，他们可以说服用户提供个人信息甚至转账。
不切实际的承诺
骗子往往承诺高额回报或有利可图的投资机会，但实际上这些都是虚假的。骗子为了吸引潜在受害者，甘愿 "保证 "快速获利或令人难以置信的高回报率。
虚假推荐和评论
攻击者撰写假冒客户或其团体成员的评论或推荐，让新用户相信他们是值得信赖的。这些评论会在 WhatsApp 和其他聊天工具上的交易群组内积极传播。
威胁和恐吓
有些骗子喜欢粗暴行事，并立即使用恐吓技巧让受害者按照他们的意愿行事。这类骗子威胁受害人透露个人信息、承担法律后果甚至实施人身暴力，以迫使受害人转账或提供银行账户访问权限。
网络钓鱼
网络钓鱼是指发送声称来自官方来源（银行、经纪人、大公司）的恶意信息或链接，以获取密码、信用卡号或银行详情等敏感信息。网络钓鱼可以通过创建假冒网站或应用程序来实现，这些网站或应用程序看起来像官方的，但实际上是假的。当受骗客户在那里输入敏感数据时，骗子就会从他的账户中扣款。
社会工程
一种操纵受害者情绪的方式。骗子可能会试图引起潜在受害者的同情或压力，以让他们采取骗子想要的行动--转账或提供机密信息。

Whatsapp 诈骗示例

诈骗的方式有很多种。一个常见的骗局是联系一个自称是经纪人经理的用户。他提供一些无人知晓的 "秘密 "赚钱方法，并提出购买这些信息。这是一个典型的 Whatsapp 骗局，目的是引诱交易者快速赚钱并付款。

WhatsApp 上的诈骗

另一种诈骗方法是承诺高额利润，据说是为了管理交易账户。骗子提出汇款用于进一步管理。同时，他还会发送一个未知资源的链接。交易者将钱转过去后就没有资金了。

WhatsApp 上的诈骗

您应该警惕哪些 WhatsApp 骗局？

根据交易者联盟的研究，骗子大多在 WhatsApp 上提供虚假信号提供商或外汇经纪商账户管理服务。提供虚假培训也是常见做法，据说培训后交易者就能保证成功并立即开始赚取高额利润。

信号提供商骗局

在这种骗局中，骗子提供外汇、加密货币和其他金融市场的交易信号服务。他们声称，这些信号会准确无误地发挥作用，并以 100% 的概率带来利润，而这当然是不可能的。

这种骗局的迹象可能是不切实际的盈利承诺、缺乏经过验证的成功案例或骗子拒绝提供有关其交易策略的详细信息。

如果您遇到此类骗局，最好避免合作，不要以任何方式联系所提供的服务。强烈建议只使用经过验证的供应商提供的信号。

账户管理骗局

在这种骗局中，骗子会让交易者管理其在金融市场上的投资账户或资金。他们可能会承诺保证收益或高比例的利润，却不提醒可能存在的风险。这种不切实际的承诺值得警惕，因为没有人能保证在外汇交易中 100%获利。

交易者应该怎么做？谨慎行事，询问这样的 "经理 "是否有正规执照或关于其工作地点的官方文件。

如果此人的活动看起来有一点可疑，最好再投保一次，不要进行任何支付或投资，报告骗局并阻止联系。

外汇培训骗局

这类骗子提供收费的外汇交易培训，声称经过他们的课程或培训后，收入将直线上升，并保证交易者能在外汇交易中获得成功。受害者付了钱却得不到培训，或者培训材料质量低劣或被盗。

交易者应警惕培训报价，尤其是那些没有经过适当劳动和培训就承诺立竿见影的报价。应始终检查培训师的声誉和资格，以及他们的成功历史。不应相信快速致富的承诺--一旦做出这种承诺，几乎肯定是骗局。

如何避免 WhatsApp 上的外汇骗局？

交易者联盟专家就如何避免WhatsApp上的外汇骗局给出了建议。

在选择外汇经纪人、教练或账户经理之前，您应该仔细检查他们的执照和声誉。
不要相信快速简单的赚钱方法。外汇交易总是需要时间、耐心和培训。
将个人信息和财务账户的访问权交给不知名或未经证实的人是很危险的。
应从可靠、可信的渠道获取外汇信息，如经纪商官方网站或金融新闻门户网站。
外汇环境极具动态性，因此更新金融市场知识非常重要--阅读文献、研究策略、分析市场。与初学者相比，见多识广的交易者更难成为欺诈的受害者。
相信直觉和常识。如果某件事看起来好得不像真的，那么它很可能就是真的。
向适当的服务机构或组织报告可疑活动。

如何在 WhatsApp 上举报骗子

要投诉 WhatsApp 上的骗子，您可以采取以下步骤：

阻止和举报垃圾邮件： WhatsApp 提供阻止联系人和发送垃圾邮件投诉的选项。为此，您需要打开与骗子的聊天，点击屏幕上方的联系人姓名，然后向下滚动并选择 "阻止和报告垃圾邮件"。
通过 WhatsApp 官方网站报告诈骗： 为此，您需要登录网站上的 WhatsApp 页面，找到 "联系我们 "部分。然后选择 "WhatsApp Web"，再选择 "举报诈骗"。
在权利人网站上投诉： 有些网站和服务也提供通过自己的机制投诉骗子的选项。例如，如果骗子试图销售虚假外汇服务，用户可以联系相关经纪商或金融监管机构的支持团队。
必须保留截图和其他证据： 在阻止骗子和发送投诉之前，应保存所有可疑信息的截图或骗子的欺诈证据。这将有助于进一步调查或通知其他用户。

专家意见

通过 WhatsApp 避免掉入外汇骗子的陷阱是可能的，但需要特别谨慎和警惕。首先，您不应该相信通过 WhatsApp 提供的高回报或保证投资利润的承诺--这几乎总是一个陷阱。

检查在 WhatsApp 上发布信息的经纪人或外汇教练的资质和声誉也很重要。不建议相信没有正规执照或注册的培训或账户管理服务。在与任何人合作或将自己的资金交给他们之前，一定要对提供服务者的可靠性和透明度进行调查。

交易者应特别小心点击通过 WhatsApp 发送的链接或打开附件。这可能是骗子企图利用网络钓鱼技术获取凭证或使设备感染恶意软件。

注意 WhatsApp 联系人的异常行为也很重要。如果您收到来自未知或可疑联系人的外汇服务报价信息，您应该非常小心，不要匆忙做出决定。如果有问题的提议或请求来自您的朋友、亲戚或 WhatsApp 联系人列表中的其他人，最好给他们回电话或与他们见面，以确保该联系人没有被骗子入侵。

结论

外汇欺诈者通常会选择聊天工具（尤其是 WhatsApp）来寻找受害者，因为它们具有广泛的可用性、快速传播信息的能力和相对的匿名性--这为攻击者实施犯罪计划创造了便利的环境。WhatsApp 上最常见的外汇交易诈骗类型是虚假信号提供商、虚假培训和教育以及提供外汇经纪商账户管理服务。为避免 WhatsApp 上的诈骗，您应始终检查提供服务者的文件、证书和声誉。

如果发现骗子，交易者联盟专家建议立即阻止联系人，报告 WhatsApp 上的垃圾邮件，如果骗子已经盗取了钱财，应立即联系执法部门。

常见问题

外汇市场上有哪些典型的欺诈手段？

骗子通常使用账户管理、虚假培训和交易信号，但他们也可以冒充其他人（例如，著名交易员或博主）。

外汇欺诈计划是如何运作的？

骗子通常通过信使与潜在受害者联系，向他们提供在外汇市场上快速、轻松赚钱的方法。他们利用虚假的高回报承诺、虚假的推荐信和虚假文件让受害者相信他们是值得信赖的。

被骗后我能拿回我的钱吗？

被骗后能否追回钱取决于很多因素，包括受害者居住的国家、付款方式和欺诈的性质。在某些情况下，可以联系执法部门或专门的法律服务机构。

如果我是欺诈行为的受害者，我应该采取什么行动？

如果您是通过 WhatsApp 或其他聊天工具进行外汇欺诈的受害者，请尽快联系您的银行或支付系统，并联系您所在国家的执法部门。重要的是要保留所有与欺诈计划有关的证据和文件，以备进一步诉讼。

文章编辑团队

奥列格-特卡琴科（Oleg Tkachenko）是一名经济分析师和风险管理师，在系统重要性银行、投资公司和分析平台方面拥有超过 14 年的工作经验。他自 2018 年起成为交易者联盟（Traders Union）分析师。他的主要专长是分析和预测外汇、股票、大宗商品和加密货币市场的价格走势，以及制定交易策略和个人风险管理系统。他还分析非标准投资市场，研究交易心理学。

此外，奥列格成为乌克兰国家记者联盟的成员（会员证号 4575，国际证书 UKR4494）。

认识我们的编辑原则

Jack Yang 是 Traders Union 的中文发展编辑。他经验丰富，拥有超过 12 年翻译领域的经历；在金融和证券市场拥有丰富的翻译经验和知识，尤其是货币对、加密货币、区块链等领域。

外汇交易

外汇交易是外汇交易的简称，是在全球外汇市场上买卖货币的行为，目的是从汇率波动中获利。交易者推测一种货币相对于另一种货币会升值还是贬值，并据此做出交易决策。

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经纪人是在金融市场进行交易时充当中介的法人实体或个人。私人投资者的交易离不开经纪人，因为只有经纪人才能在交易所执行交易。

外汇交易骗局

外汇交易骗局是指外汇（Forex）市场上的任何欺诈或欺骗活动，个人或实体以不道德的手法欺骗交易者或投资者。

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加密货币是一种数字或虚拟货币，其安全性依赖于密码学。与政府发行的传统货币（法定货币）不同，加密货币在去中心化网络上运行，通常基于区块链技术。

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