ASIC 要求 AFS 持牌人于 2026 年 1 月前审查顾问记录
ASIC 指出 FAR 中存在重大数据缺口
澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 正在加大力度确保金融顾问登记册 (FAR) 中信息的准确性，以应对 2026 年 1 月 1 日生效的重大监管变化。
根据澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的官方声明，澳大利亚金融服务（AFS）持牌人必须立即审查并在必要时更正其顾问的关键信息，特别是有关其资格的信息。
在对《财务报告》进行第二次抽查后，澳大利亚证券投资委员会（ASIC）强调了顾问提交的专业数据准确性方面持续存在的问题。这些问题尤为紧迫，因为到2026年，所有顾问都必须遵守新的教育和培训标准，才能继续获得提供个人理财建议的授权。
统计数据和检测到的违规行为
截至2025年5月28日，在15,610名注册顾问中，有6,426名已获批准的资格，另有4,580名正在使用“经验丰富的提供商”途径。然而，仍有4,604名顾问不符合要求的标准。其中，1,844名可能符合豁免资格，但其状态尚未向澳大利亚证券投资委员会（ASIC）正式报告。
发现的差异包括顾问错误地声称自己有资格获得经验丰富的提供者途径，将未完成或未经批准的课程列为凭证，以及错误地报告其授权历史记录。提交虚假信息或未能及时更新数据可能会导致法律后果。
ASIC 指南及影响
ASIC强调，持牌人必须确认其顾问是否已完成或即将完成获批的课程，或是否合法地使用经验丰富的服务提供商途径。提供税务相关财务咨询的顾问还必须在2025年底前完成商业法和税法的必修课程。
为了协助合规，澳大利亚证券投资委员会（ASIC）在其网站上发布了一个临时数据集，其中包含顾问资格和税务咨询许可的信息。该工具旨在帮助持牌人核实记录并避免执法行动。
自2026年1月1日起，澳大利亚证券投资委员会（ASIC）将使用《联邦税务条例》（FAR）数据启动合规性审查，以确定每位顾问是否拥有提供个人咨询的合法授权。我们敦促持牌人及时通过ASIC Connect平台更新已过期的信息。
这些措施是澳大利亚证券投资委员会 (ASIC) 持续举措的一部分，旨在提高澳大利亚金融咨询行业的专业性和透明度，并确保客户获得符合新标准的合格、可靠的建议。
值得注意的是，此前在大规模打击加密货币相关欺诈行为的行动中， ASIC获得法院批准关闭了95家与国际加密货币诈骗案有关的公司。
