微软称人工智能将简化财富管理
微软宣布人工智能将简化银行的财富管理
微软高管马丁·莫勒表示， 人工智能将大幅降低初创企业和银行的进入门槛，从而彻底改变财富管理。
据路透社报道，人工智能处理海量财务数据的能力将使小团队能够与老牌企业竞争，就像过去的数字化浪潮一样。
关键要点
- 生成式人工智能将允许小公司和新进入者以极低的成本提供金融服务，从而减少对大型团队和基础设施的依赖。
- Klarna、UBS等公司正在积极融入人工智能以提高效率，其中Klarna就利用人工智能取代了700名员工。
- 虽然人工智能目前协助数据处理和投资组合管理，但完全自主的人工智能投资顾问预计将在两年内出现。
人工智能颠覆传统财富管理
微软的马丁·莫勒强调，生成式人工智能将重塑金融业，使小公司无需大量资本或人力资源即可与传统银行竞争。
人工智能实时整合复杂财务数据的能力将降低运营成本，并使初创企业能够挑战老牌企业，类似于过去几十年数字化彻底改变银行业的方式。
之前在财富管理领域涉足不多的银行可以利用人工智能以最少的投资进入该领域。人工智能驱动的自动化将减少对人类财务顾问的需求，使公司无需庞大的团队即可大规模提供个性化服务。
大型企业已开始利用人工智能
多家金融机构已经开始部署人工智能来简化运营。瑞典支付提供商 Klarna 已整合了微软合作伙伴OpenAI的人工智能，执行相当于 700 名员工的任务。全球最大的资产管理公司瑞银 (UBS) 将人工智能视为重要的生产力助推器，其首席执行官 Sergio Ermotti 强调了人工智能在简化工作和优化客户服务方面的潜力。
微软公司 (MSFT) 股价动态 (2021 年 - 2025 年 2 月) 来源：TradingView
除了节省成本，人工智能还推动了客户行为的变化。年轻的投资者越来越喜欢管理自己的投资组合，金融机构也通过提供人工智能驱动的工具来应对这种情况，这些工具可全天候提供个性化的财务见解。
Agentic AI 推动下一次变革
虽然人工智能目前用于分析数据和协助构建投资组合，但下一阶段——代理人工智能——将引入自主决策能力。莫勒预计这项技术将在未来两年内面世，让人工智能能够在没有人类参与的情况下做出独立的投资决策。
这种转变可能会进一步颠覆传统金融机构，迫使它们迅速适应人工智能驱动解决方案已成为常态的行业。随着人工智能的采用加速，金融行业将需要应对监管挑战，同时充分利用该技术的潜力。
人工智能有望改变财富管理行业，为初创企业和银行创造公平的竞争环境，同时提高老牌企业的效率。随着大型公司已经整合人工智能驱动的解决方案，完全自主的人工智能投资顾问即将问世，该行业正处于重大转变的风口浪尖。
与此同时，据唐纳德·特朗普总统的言论称，微软公司正在讨论收购字节跳动有限公司 TikTok 的美国子公司。
