أفضل الأسهم الرخيصة ذات العوائد العالية

ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.

أفضل الأسهم الرخيصة ذات العوائد العالية:

AT&T (T) - معدل عائد 4.97%
Verizon Communications (VZ) - معدل عائد 4.97%
Enterprise Products Partners L.P. - معدل عائد 6.33%
Franklin Resources (BEN) - معدل عائد 6.44%
Ford Motor (F) - معدل عائد 5.98%
FirstEnergy Corporation (FE) - معدل عائد 4.31%.

الاستثمار في الأسهم يمكن أن يكون وسيلة قوية لتوسيع الثروة، والأسهم ذات الأرباح المنخفضة السعر تقدم نقطة انطلاق مناسبة للعديد من المستثمرين. هذه الأسهم لا توفر فقط تسعيراً مناسباً، بل تمنح أيضاً ميزة إضافية تتمثل في مدفوعات الأرباح التي يمكن أن توفر مصدر دخل مستمر. في هذا المقال، سنستعرض أفضل الأسهم ذات الأرباح المنخفضة السعر التي يمكنك التفكير في إضافتها إلى محفظتك.

قائمة أفضل الأسهم ذات الأرباح الرخيصة

لقد أعددنا قائمة بأفضل الأسهم ذات الأرباح الموزعة الرخيصة، مع التركيز على الأسهم التي تحقق عائد أرباح موزعة متوسط لا يقل عن 4٪.

أفضل سهم توزيعات أرباح رخيص
	البلد	الصناعة	معدل التوزيعات (%)
AT&T (T)	USA	الاتصالات	4.97%
Verizon Communications (VZ)	USA	الاتصالات	4.97%
Enterprise Products Partners L.P.	USA	خدمات الطاقة المتوسطة	6.33%
Franklin Resources (BEN)	USA	إدارة الاستثمارات	6.44%
Ford Motor (F)	USA	السيارات	5.98%
FirstEnergy Corporation (FE)	USA	المرافق	4.31%

هذه القائمة لأغراض إعلامية فقط ولا ينبغي اعتبارها نصيحة استثمارية. قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية، استشر مستشارًا ماليًا معتمدًا. نوصي بالتحقق من أحدث معلومات السوق قبل المضي قدمًا في أي استراتيجية استثمارية.

AT&T (T)

الدولة: USA
الصناعة: الاتصالات
عائد الأرباح: 4.97%

تُعد AT&T حجر الزاوية في قطاع الاتصالات في U.S.، حيث تقدم خدمات اللاسلكي والنطاق العريض والترفيه لملايين العملاء. معروفة بموثوقيتها، تدفع الشركة أرباحًا موزعة باستمرار، مما يجعلها مفضلة للمستثمرين الذين يركزون على الدخل والمحافظين. كما تستكشف AT&T فرصًا في تكنولوجيا 5G والإعلام، والتي قد توفر طرق نمو إضافية.

Verizon Communications (VZ)

<span translate="no">Verizon</span> Communications (VZ)

Verizon Communications (VZ)

البلد: USA
الصناعة: الاتصالات
عائد الأرباح: 4.97%

Verizon هي لاعب رئيسي في صناعة الاتصالات، تقدم خدمات الهاتف المحمول، والنطاق العريض، والألياف البصرية. مع واحدة من أعلى عوائد الأرباح في قطاعها، تُعد Verizon خيارًا جذابًا للمستثمرين الباحثين عن دخل ثابت. تواصل الشركة الاستثمار بكثافة في بنية تحتية 5G، بهدف الحفاظ على ميزتها التنافسية في مشهد الاتصالات سريع التطور.

Enterprise Products Partners L.P.

البلد: USA
الصناعة: خدمات الطاقة المتوسطة
عائد الأرباح: 6.33%

تُعد شركة Enterprise Products Partners رائدة في قطاع الطاقة الوسيطة، متخصصة في نقل وتخزين ومعالجة الغاز الطبيعي والنفط الخام والمنتجات المكررة. يعكس العائد المرتفع على الأرباح النقدية للشركة تدفقها النقدي المستقر، المدعوم بعقود طويلة الأجل. وبصفتها شراكة محدودة رئيسية (MLP), تم تصميم Enterprise لتوزيع دخل كبير على مستثمريها، مما يجعلها خيارًا شائعًا لمحافظ الاستثمار التي تركز على الأرباح.

Franklin Resources (BEN)

الدولة: USA
الصناعة: إدارة الاستثمار
عائد الأرباح: 6.44%

تُعرف Franklin Resources أيضًا باسم Franklin Templeton، وهي شركة إدارة أصول معترف بها عالميًا تقدم مجموعة متنوعة من منتجات الاستثمار. تتمتع الشركة بتاريخ طويل في دفع توزيعات أرباح تنافسية، مدعومة بأدائها المالي القوي. تجذب Franklin Resources المستثمرين الذين يبحثون عن الدخل والتعرض لقطاع الخدمات المالية.

Ford Motor (F)

البلد: USA
الصناعة: السيارات
عائد الأرباح: 5.98%

فورد هي شركة سيارات معروفة عالميًا بتاريخ غني في تصنيع السيارات والشاحنات والسيارات الرياضية متعددة الاستخدامات. تجعل عائدات الأرباح القوية للشركة منها جذابة للمستثمرين الذين يركزون على الدخل، في حين أن دفعها نحو السيارات الكهربائية (EVs) يشير إلى فرص للنمو المستقبلي في سوق تنافسية ومتطورة.

FirstEnergy Corporation (FE)

الدولة: USA
الصناعة: المرافق
عائد الأرباح: 4.31%

توفر FirstEnergy الكهرباء لملايين العملاء في جميع أنحاء U.S.، مع التركيز على تقديم طاقة موثوقة وبأسعار معقولة. تجعل مدفوعات الأرباح المستمرة للشركة خيارًا مستقرًا للمستثمرين الباحثين عن دخل من قطاع المرافق.

ما هي الأسهم ذات الأرباح الموزعة؟

أسهم الأرباح هي أسهم شركات تدفع جزءًا من أرباحها للمستثمرين، عادةً نقدًا أو أسهم إضافية. توفر هذه المدفوعات دخلًا ثابتًا، مما يجعل أسهم الأرباح شائعة، خاصة خلال فترات التضخم حيث يمكنها أن تحمي من ارتفاع الأسعار.

ليست كل الأسهم تدفع أرباحًا، ولكن تلك التي تدفع عادة ما تكون أكثر استقرارًا، مع أرباح ثابتة. هذا يجعلها جذابة للمتقاعدين والمستثمرين الذين يركزون على الدخل. غالبًا ما يفضل المستثمرون الباحثون عن دخل منتظم وتقليل المخاطر الأسهم التي تدفع أرباحًا، لأنها تميل إلى أن تكون أقل تقلبًا من الأسهم التي لا تدفع أرباحًا. فكر في استكشاف الأسهم التي تدفع أرباحًا واعدة لتحقيق عوائد مستقرة وإمكانات نمو طويلة الأجل.

كيف تختار أسهم الأرباح؟

يتطلب اختيار أسهم الأرباح تقييم الصحة المالية وموثوقية الأرباح. إليك دليل مبسط مع أمثلة:

تحقق من تاريخ الأرباح والعائد

ابحث عن الأسهم التي لها تاريخ من توزيعات الأرباح المستمرة. على سبيل المثال، إذا كانت الشركة تدفع توزيعات أرباح نصف سنوية بقيمة 2.50 دولار (5 دولارات سنويًا) وسعر سهمها 100 دولار، فإن عائد التوزيعات هو:

DY = 5.00 دولار / 100.00 دولار = 5%

قارن العوائد بمتوسطات الصناعة. قد يشير العائد الأعلى إلى عوائد قوية ولكنه قد يدل أيضًا على وجود مخاطر إذا كان العائد مرتفعًا بشكل غير عادي.

تقييم الصحة المالية

قيّم نمو الإيرادات والربحية والتدفق النقدي. على سبيل المثال، الشركة التي تحقق زيادات سنوية مستقرة في الإيرادات مع السيطرة على النفقات هي علامة جيدة. إذا تجاوزت إيراداتها النفقات، فمن المرجح أن يستمر العمل وينمو توزيعات الأرباح.

قارن نظراء الصناعة

قارن البيانات المالية وعائد الأرباح للسهم مع شركات مماثلة. على سبيل المثال، إذا قدمت شركتان في قطاع الطاقة عوائد بنسبة 4٪ و6٪، تحقق من سبب دفع السهم ذي العائد الأعلى المزيد. قد يكون ذلك بسبب عدم الاستقرار المالي أو استراتيجيات توزيع الأرباح العدوانية.

عناصر أخرى يجب أخذها في الاعتبار تشمل:

ما هو توقع الصناعة التي تعمل فيها الشركة؟
ما هي جودة الإدارة القائمة؟هل لدى الإدارة تاريخ في اتخاذ قرارات استراتيجية حكيمة؟
كيف يقارن تقييم السهم بتقييم أقرانه؟
كيف يتناسب هذا السهم مع محفظة استثمارية موجودة؟

هل الأسهم ذات الأرباح التي تقل عن 40 دولارًا فكرة جيدة؟

يمكن أن تكون الأسهم التي توزع أرباحًا تقل قيمتها عن 40 دولارًا إضافة ذكية إلى محفظة متنوعة، لكن قيمتها تعتمد على ظروف السوق وأهداف الاستثمار. تقوم الشركات إما بإعادة استثمار الأرباح في النمو أو توزيعها كأرباح. بينما توفر الأرباح دخلاً، يمكن أن يعزز إعادة الاستثمار تقدير رأس المال على المدى الطويل. ابحث عن الشركات التي توزع أرباحًا بشكل منتظم، ونسب توزيع قابلة للإدارة (عادة أقل من 60-70٪)، وأسُس قوية.

أهمية الأسهم ذات الأرباح

الأداء التاريخي. من عام 1930 إلى 2017، ساهمت الأرباح الموزعة بنسبة 40% من العوائد الإجمالية لمؤشر S&P 500. خلال فترات السوق الصعبة مثل السبعينيات والعقد الأول من الألفية الثانية، شكلت الأرباح الموزعة أكثر من نصف مكاسب السوق.
الدخل أثناء التقلبات. توفر الأسهم التي تدفع أرباحًا دخلاً ثابتًا حتى في الأسواق الهابطة، على عكس الأسهم النامية التي تعتمد فقط على ارتفاع الأسعار.
تأثير التراكم. تعيد الأرباح الموزعة المستثمرة شراء المزيد من الأسهم، مما يزيد العوائد مع مرور الوقت، خاصة عندما تكون أسعار الأسهم منخفضة.

قد تشمل المخاطر تقلبات السوق وانخفاض موثوقية الأرباح مقارنة بالأسهم المعروفة والأكثر تكلفة، لكن الفوائد تشمل إمكانية تحقيق عوائد عالية وسهولة تنويع المحفظة.

تفوق مثبت

من عام 1972 إلى عام 2017، حققت الأسهم التي تدفع أرباحًا توزيعية عائدًا متوسطًا بنسبة 9.25% سنويًا، متفوقة على مؤشر S&P 500 الذي بلغ 7.5% والأسهم التي لا تدفع أرباحًا توزيعية بنسبة 2.5%. لقد قدمت الأسهم التي تزيد أرباحها التوزيعية باستمرار عوائد أقوى تاريخيًا، مما يجعل الأسهم التي تدفع أرباحًا توزيعية خيارًا استثماريًا جذابًا على المدى الطويل.

لماذا تتجنب بعض الشركات توزيع الأرباح؟

الأسباب الرئيسية لتخطي بعض الشركات لتوزيعات الأرباح هي:

الآثار الضريبية. تُفرض الضرائب على الأرباح الموزعة كدخل عادي، في حين أن مكاسب رأس المال غالبًا ما تكون بمعدلات ضريبية أقل.
إعادة شراء الأسهم. قد تقوم الشركات بإعادة شراء الأسهم، مما يعزز قيمة السهم وربحية السهم (EPS).
خفض الديون. يمكن أن يؤدي سداد الديون إلى تحسين التصنيفات الائتمانية وتقليل تكاليف الفائدة.

كم عدد الأسهم التي يجب أن أشتريها؟

يقترح خبراء الاستثمار الاحتفاظ بـ 10 إلى 30 سهمًا تدفع أرباحًا موزعة عبر صناعات مختلفة لتحقيق التنويع المناسب. يمكن أن يوفر المحفظة المتنوعة دخلًا ثابتًا ونموًا طويل الأجل، مما يجعل الأسهم التي توزع أرباحًا خيارًا استثماريًا موثوقًا. تساعد هذه الاستراتيجية في موازنة المخاطر والعوائد المحتملة.

نصائح رئيسية للاستثمار في الأسهم ذات الأرباح

تنويع عبر القطاعات. وزع الاستثمارات عبر صناعات مختلفة لتقليل المخاطر.
قم بالبحث بدقة. قيّم الصحة المالية للشركة، وتاريخ توزيع الأرباح، وإمكانات النمو.
تحقق من نسب التوزيع. تجنب الأسهم ذات نسب التوزيع العالية جداً، والتي قد تشير إلى محدودية إعادة استثمار النمو.

لماذا من المهم توقيت شراء الأسهم ذات الأرباح؟

التوقيت مهم عند شراء الأسهم ذات الأرباح بسبب تاريخ استحقاق الأرباح. إذا اشتريت السهم في هذا التاريخ أو بعده، فلن تحصل على دفعة الأرباح التالية.

تواريخ مهمة يجب تذكرها

تاريخ استحقاق التوزيع. هو التاريخ النهائي للتأهل للحصول على التوزيع التالي. الشراء في هذا التاريخ أو بعده يجعلك غير مؤهل للحصول على الدفعة.

تاريخ التسجيل. التاريخ الذي تتحقق فيه الشركة من سجلات المساهمين لتحديد أهلية الأرباح.

مثال: إذا حددت شركة الأول من مارس كتاريخ التسجيل والـ 25 من فبراير كتاريخ استحقاق الأرباح، فإن المستثمرين الذين يمتلكون الأسهم قبل 25 فبراير فقط هم من سيحصلون على الأرباح. أما المشتريات التي تتم في 25 فبراير أو بعده فلن تكون مؤهلة للحصول على العائد.

لتحقيق توقيت صحيح عند شراء أسهم الأرباح، ستحتاج إلى وسيط أسهم يمتلك قدرات تنفيذ في الوقت المناسب. لقد أعددنا قائمة بأفضل وسطاء الأسهم أدناه لمساعدتك في تصفية أفضل الخيارات:

أفضل وسيط أسهم
	معدل الفائدة	رسوم الأسهم الأساسية	الحد الأدنى لرسوم الأسهم	رسم عدم النشاط	رسوم الإيداع، %	رسوم السحب	افتح حسابًا
Revolut	0%-4%	0.12%-0.25%	£1.00/€1.00	غير محدد		لا توجد رسوم حتى حد أقصى	دراسة الملف الخاص
Fidelity	4.97%			$0	$0	$0	دراسة الملف الخاص
eOption	8.95%	$0	$0	غير محدد	Not specified	غير محدد	دراسة الملف الخاص
Wealthsimple	1			لا توجد رسوم عدم نشاط		بدون رسوم	دراسة الملف الخاص
SoFi Invest	1%-9.5%			$25		$25-$100	دراسة الملف الخاص

من المهم التركيز على الأرباح التي ستستمر، وليس فقط العائد

للمبتدئين في الاستثمار، من المهم التركيز على الأرباح التي ستستمر، وليس فقط العائد. قد تبدو بعض الأسهم مغرية بسبب عوائدها العالية، ولكن إذا لم تكن البيانات المالية للشركة قوية، فقد يكون ذلك رهانًا محفوفًا بالمخاطر. ابحث عن شركات ذات أرباح قوية ونسبة توزيع معتدلة. هذا يعني أن الشركة من المرجح أن تستمر في دفع الأرباح لك. الشركات التي تتمتع بتدفق نقدي جيد وتاريخ ثابت من توزيع الأرباح هي خيار أفضل لتحقيق عوائد مستمرة.

بالإضافة إلى ذلك، فكر في القطاعات وظروف السوق عند اختيار الأسهم. بعض الصناعات، مثل المرافق والعقارات، تميل إلى دفع أرباح أعلى، لكن النمو قد يكون محدودًا. من ناحية أخرى، قد تقدم شركات التكنولوجيا والرعاية الصحية أرباحًا أقل ولكن مع فرصة أكبر للنمو. ابحث عن الأسهم التي تكون مقيمة بأقل من قيمتها مؤقتًا — فهي تقدم فرصة للنمو أيضًا. يمكن لهذه الأسهم أن تمنحك دخلًا بينما تنمو استثماراتك على المدى الطويل.

الخاتمة

في النهاية، يمثل الاستثمار في الأسهم الرخيصة ذات العوائد العالية فرصة ذهبية لبناء محفظة قوية تحقق دخلاً منتظماً ونموًا مستدامًا. إن انتقاء شركات مستقرة مثل الاتصالات السعودية والبنك الأهلي السعودي، والتي تجمع بين توزيع أرباح مجزٍ وسعر سهم جذاب، يمكن أن يوفر للمستثمر حماية ضد تقلبات السوق. لكن تبقى الحكمة في تحليل أساسيات الشركة ومتابعة أدائها المالي أساس اتخاذ القرار السليم. تذكّر دائماً أن الربحية المستدامة لا تعتمد فقط على انخفاض السعر، بل تنبع من قوة الشركة وقدرتها على مواصلة توزيع الأرباح. الاستثمار الذكي هو المزج بين القيم الجوهرية والفرص ذات العائد الأعلى لتحقيق النجاح المالي طويل الأمد.

الأسئلة الشائعة

ما هي العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها قبل شراء أفضل الأسهم الرخيصة ذات العوائد العالية؟

من المهم النظر إلى عدة عوامل مثل سجل توزيع الأرباح، الصحة المالية للشركة، نسبة توزيع الأرباح، واستقرار الإيرادات. كذلك، يجب مقارنة عائد التوزيعات بمتوسط الصناعة والتأكد من تناسـب التقييم مع ما تقدمه الشركات المماثلة.

هل الأسهم الرخيصة ذات العوائد العالية توفر حماية ضد التضخم؟

عادةً ما تساعد الأسهم ذات العوائد العالية في توفير دخل ثابت يمكن أن يساهم في الحفاظ على القوة الشرائية أثناء فترات التضخم، حيث توفر الأرباح الموزعة تدفقاً نقدياً دورياً حتى إذا ارتفعت الأسعار بشكل عام.

ما فرق المخاطر بين الأسهم الرخيصة ذات العوائد العالية والأسهم ذات النمو السريع؟

الأسهم الرخيصة ذات العوائد العالية غالباً ما تكون أقل تقلباً وتوفر دخلاً منتظماً، بينما تركز أسهم النمو على زيادة قيمة السهم وتكون أكثر عرضة لتقلبات السعر. كلا النوعين يحمل مخاطر، لكنها تختلف في طبيعتها ودرجة الاعتماد على الأرباح مقابل تقدير رأس المال.

كيف يمكن استخدام الأرباح المعاد استثمارها في تعزيز العائد على محفظة الأسهم الرخيصة ذات العوائد العالية؟

إعادة استثمار الأرباح الموزعة تتيح شراء أسهم إضافية، ما يؤدي إلى زيادة العوائد مع مرور الوقت بسبب تراكم الأرباح وتوسع حجم الاستثمار، خاصة عند انخفاض أسعار الأسهم وتحسين إمكانات النمو المستقبلي للمحفظة.

هل أعجبك المقال؟

أهم اختيارات المحررين ورؤاهم

2 ساعات منذ Mikhail Vnuchkov

توقعات سعر بيتكوين وبولينجر باند: هل يمكن لعملة BTC التعافي بعد الهبوط إلى 63,000 دولار؟

#crypto #prediction #Bitcoin

1 يوم منذ Oleg Tkachenko

كأس العالم FIFA على البلوكشين: حيث تلتقي كرة القدم بالكريبتو

#crypto #Avalanche

2 أيام منذ Pavlo Kot

الكائنات الفضائية، Satoshi، وBitcoin: كيف ظهرت نظرية الكائنات الفضائية

#crypto #Bitcoin

3 أيام منذ Pavlo Kot

أمة البلوكشين في أزمة: كيف أدى الصراع على السلطة إلى انقسام ليبرلاند

#crypto #Justin Sun Latest News

4 أيام منذ Eugene Komchuk

تحول الأولويات: الحكومات تدعم التعدين بينما تتحول الشركات نحو الذكاء الاصطناعي

#crypto #Bitcoin

5 أيام منذ Mikhail Vnuchkov

عودة إنتل: آبل وترامب ورهان الذكاء الاصطناعي

#Apple #Intel

كل الأخبار

الفريق الذي عمل على المقال

بيتر إيمانويل شيجيوكي هو كاتب محترف في مجال التمويل الشخصي والفوركس والعملات الرقمية والبلوك تشين وNFT وWeb3 ومساهم في موقع اتحاد المتداولين. وباعتباره خريج علوم الحاسب الآلي ويتمتع بخلفية قوية في البرمجة والتعلم الآلي وتكنولوجيا سلسلة الكتل، فهو يمتلك فهماً شاملاً للبرمجيات والتقنيات والعملات الرقمية وتداول الفوركس.

تعرّف على سياساتنا التحريرية

جني الأرباح

أمر أخذ الربح هو نوع من أوامر التداول الذي يوجه الوسيط لإغلاق الصفقة بمجرد وصول السوق إلى مستوى ربح محدد.

الفوركس

يشير المصطلح غير الرسمي "آلهة الفوركس" إلى متداولي الفوركس الناجحين والمشهورين مثل جورج سوروس وبروس كوفنر وبول تيودور جونز، الذين أظهروا مهارات استثنائية وربحية في أسواق الفوركس.

مستثمر

المستثمر هو الفرد الذي يستثمر أمواله في أحد الأصول مع توقع ارتفاع قيمتها في المستقبل. ويمكن أن يكون الأصل أي شيء، بما في ذلك السندات، والسندات، وصناديق الاستثمار المشتركة، والأسهم، والذهب، والفضة، والصناديق المتداولة في البورصة، والعقارات.

العائد

يشير العائد إلى الأرباح أو الدخل المستمد من الاستثمار. وهو يعكس العوائد الناتجة عن امتلاك أصول مثل الأسهم أو السندات أو الأدوات المالية الأخرى.

إضافي

Xetra هو نظام تداول في البورصة الألمانية تديره بورصة فرانكفورت للأوراق المالية. والبورصة الألمانية هي الشركة الأم لبورصة فرانكفورت.

5 أفضل وسطاء بالنسبة لك