Výběr správného brokera je pro úspěšné obchodování velmi důležitý. V České republice nabízí přístup k obchodování velké množství společností a vy si mezi nimi musíte vybrat tu, která je pro vás nejvhodnější. Je důležité spolupracovat pouze se spolehlivými brokery, kteří poskytují všechny potřebné nástroje pro obchodování na základě vaší obchodní strategie. Analytici TU vybrali nejlepší forexové brokery pro intradenní obchodování v České republice na rok 2024. Můžete porovnat jejich funkce a obchodní podmínky.
1
Tickmill – nejlepší pro intradenní obchodování v České republice
Tickmill Group zavádí nový standard v poskytování brokerských služeb. A je to důraz na inovace, na co je společnost hrdá a proč si ji obchodníci vybírají. Obchodní podmínky brokera oceňují scalpeři a obchodníci, kteří používají EA, protože Tickmill nabízí minimální spready. Skupina získala mnoho ocenění, mezi nimi v roce 2022 i „Best Forex Spreads“ (nejlepší forexové spready) a „Best Forex Trading Experience“ (nejlepší obchodní zkušenost na Forexu).
Do skupiny společností Tickmill patří:
-
Tickmill Europe Ltd, která je regulována CySEC, 278/15 (Kypr)
-
Tickmill Ltd, která je regulována FSA, 09369927 (Seychely)
-
Tickmill UK Ltd, která je regulována FCA, 733772 (UK)
-
Tickmill Asia Ltd, která je regulována Labuan FSA, MB/18/0028 (Labuan, Malaisie)
-
Tickmill South Africa (Pty) Ltd, která je regulována FSCA, 49464 (SAR)
Před registrací se ujistěte, u které ze společností z této skupiny se registrujete, protože na tom závisí obchodní podmínky.
👍 Výhody obchodování s Tickmill pro české obchodníky:
• spready od 0 pipů
• jsou povoleny všechny strategie
• ochrana před záporným zůstatkem
• mobilní obchodní platforma ve formě aplikace
👎 Nevýhody Tickmillu pro české obchodníky:
• zákaznická podpora funguje pouze 5 dní v týdnu od 7:00 do 16:00 GMT
• relativně malý výběr měnových párů
• není k dispozici centový účet
• nenabízí trust management
2
Vantage Markets – nejlepší pro krátké pozice v České republice
Vantage Markets je broker, který podporuje více aktiv. Na trhu je od roku 2009. Společnost působí na základě licencí čtyř regulačních autorit – Velké Británie (FCA, 590299), Austrálie (ASIC, 428901), Vanuatu (VFSC, 700271) a Jihoafrické republiky (FSCA, 51268). V průběhu let získala společnost Vantage Markets řadu ocenění a prestižních cen.
👍 Výhody obchodování s Vantage Markets pro české obchodníky:
• rozsáhlá nabídka obchodních nástrojů, jako je více než 1000 měnových párů a rozdílových smluv (CFD)
• broker má licence od čtyř renomovaných regulátorů
• klasické obchodní terminály a vlastní mobilní aplikace
• rozsáhlá nabídka obchodních signálů, ze které si obchodníci mohou vybírat bez ohledu na typ obchodního účtu
👎 Nevýhody Vantage Markets pro české obchodníky:
• zákazníci z většiny zemí jsou nuceni spolupracovat s pobočkou, která má offshore licenci
• omezené možnosti vzdělávání a nedostatek informací o obchodování na Forexu
• hlemýždí tempo výběru finančních prostředků s požadavkem na splnění zvláštních podmínek
3
eToro – nejlepší pro intradenní obchodování v České republice
Broker eToro byl založen v roce 2007. Společnost se prezentuje jako sociální obchodní platforma, která spolupracuje s obchodníky z více než 140 zemí. Broker má několik poboček působících pod různými jurisdikcemi a licencovaných různými regulačními orgány. Například eToro (Europe) má licenci od kyperského regulátora CySEC (109/10) a eToro (UK) má licenci od britského regulátora FCA (583263). Broker má také zastoupení v Austrálii a USA.
👍 Výhody obchodování s eToro pro české obchodníky:
• vysoká úroveň spolehlivosti zajištěná licencemi respektovaných regulačních orgánů a účastí v kompenzačních fondech
• široký výběr aktiv kótovaných na burzách ve Velké Británii, USA, Austrálii a Asii
• možnost kombinovat aktivní obchodování se sociálním obchodováním a pasivním investováním
• nulové poplatky za obchodování s řadou akcií
• přístup k připraveným diverzifikovaným portfoliím s různou mírou rizika
• zajištění pákového efektu, vzdělávacích materiálů o různých trzích a uživatelsky přívětivých obchodních platforem, které lze spustit na jakémkoli zařízení
• nulové poplatky za správu portfolia, vklad prostředků a vedení účtu
👎 Nevýhody eToro pro české obchodníky:
• vysoký minimální vklad pro uživatele z některých zemí
• na webu chybí živý chat pro rychlé spojení se zákaznickou podporou
4
NPBFX – nejlepší pro intradenní obchodování v České republice
Společnost NPBFX poskytuje brokerské služby již od roku 1996. Společnost zpočátku působila pod jménem NeftePromBank na základě licence vydané Bank of Russia. Po rebrandingu v roce 2016 broker odmítl licenci ruského regulátora a stal se členem organizace Financial Commission, nezávislé mezinárodní organizace zabývající se řešením finančních sporů s pojistným krytím 20 000 EUR na obchodníka. Dnes je NPBFX brokerem s bezvadnou pověstí, který funguje na modelu STP/ECN, který vylučuje střet zájmů. Portfolio společnosti zahrnuje nabídky pro téměř všechny typy klientů: soukromé obchodníky využívající tradiční strategie, algoritmické obchodníky a scalpery, podniky a fondy i obchodníky, kteří dávají přednost pasivnímu investování.
👍 Výhody obchodování s NPBFX pro české obchodníky:
• broker poskytuje obchodníkům nejlepší tržní ceny podporované likviditou od bank první úrovně a ECN systémů, jako jsou Integral, Currenex a Hotspot
• členství ve Financial Commission znamená pojištění vkladů obchodníků až do výše 20 000 EUR
• sociální obchodování s přístupem k nezávislé platformě ZuluTrade
• loajální obchodní podmínky. Minimální vklad je 10 USD s pákovým efektem až 1:200/1:1 000
• jsou povoleny všechny strategie, včetně scalpingu, hedgingu/lockingu a algoritmického vysokofrekvenčního obchodování na všech typech účtů
👎 Nevýhody NPBFX pro české obchodníky:
• rychlost kopírování obchodů na ZuluTrade není ve srovnání s ostatními brokery nejvyšší
• nepodporuje obchodní platformu MT5, která má oproti MT4 jedinečné výhody
• chybí licence od regulačních orgánů. Broker je členem organizace Financial Commission, která ne vždy podporuje obchodníky a není oprávněna vymáhat pokuty uložené brokerům
• nenabízí centové účty
5
CAPEX – nejlepší pro intradenní obchodování v České republice
Platforma CAPEX.com byla spuštěna v roce 2016 s posláním změnit postupy online obchodování. CAPEX.com zavádí nejmodernější technologie, které obchodníkům nabízejí moderní způsoby investování na finančních trzích. CAPEX.com nabízí příjemné obchodní prostředí díky svému vzdělávacímu přístupu orientovanému na zákazníka. Capex obchodníkům nabízí přístup k více než 2 100 finančním nástrojům v různých třídách aktiv pro obchodování na finančních trzích po celém světě.
👍 Výhody obchodování s CAPEX pro české obchodníky:
• diverzifikace obchodních aktiv. Broker nabízí přístup k měnám, komoditám a akciovým aktivům (včetně ETF, indexů, dluhopisů) a kryptoměnám. K dispozici jsou také tematická investiční portfolia
• rozsáhlá vzdělávací databáze: CAPEX Academy, přehledy trhu, podcasty, články atd
• icence vydaná orgánem CySEC (Kypr, 292/16). Jedná se o renomovaný regulační orgán, který působí v souladu s evropským právem
👎 Nevýhody CAPEXu pro české obchodníky:
• vysoký minimální vklad: na účtu Standard 100 USD a na ostatních typech účtů 1 000 USD a více
• obchodní podmínky se zdají být spíše marketingového charakteru, než aby poskytovaly konkrétní informace
Provize a poplatky
Brokerské poplatky představují částku, kterou zaplatíte za využívání služeb, které brokerská společnost nabízí za účelem obchodování a správy investic. Struktura a pravidla poplatků se u jednotlivých brokerů liší a existují dva základní typy poplatků, kterými jsou:
Obchodní poplatky: Tento typ poplatku se účtuje pouze v případě, že provedete obchod. Může se jednat o poplatek za směnu, maržový poplatek, finanční sazbu, spread nebo provizi.
Neobchodní poplatky: Tento typ poplatku není přímo spojen s vaší obchodní činností a může zahrnovat poplatek za nečinnost, poplatek za výběr, poplatek za vklad atd.
Tickmill provize a poplatky
Tickmill byl prověřen našimi odborníky na poplatky. Odborníci zohlednili spread brokera jako obchodní provizi a dodatečné poplatky za výběr prostředků z obchodního účtu byly zařazeny do kategorie neobchodních poplatků.
| Typ účtu | Spread (minimální hodnota) | Poplatek za výběr |
|---|---|---|
|
Pro |
Od 0 USD |
Ne |
|
Classic |
Od 1,6 pipu |
Ne |
|
VIP |
0 USD |
Ne |
Vantage Markets provize a poplatky
Odborníci z Traders Union analyzovali obchodní a neobchodní poplatky brokera Vantage Markets. U standardního STP účtu se používá spread. Minimální velikost je 1,4 pipu. U ECN účtů se spready nepoužívají, místo toho se uplatňuje paušální poplatek. Jeho velikost je:
-
RAW ECN – 3 USD za lot
-
Pro ECN – 2 USD za lot
Broker také uplatňuje swapy – poplatek za převod pozic do dalšího dne, který se účtuje v 00:00 GMT. Za vklad nebo výběr peněz u brokera Vantage Markets se neplatí žádné poplatky.
| Typ účtu | Spread (minimální hodnota) | Poplatek za výběr |
|---|---|---|
|
Standard STP |
Od 14 USD |
Ne |
|
RAW ECN |
Od 3 USD |
Ne |
|
Pro ECN |
Od 2 USD |
Ne |
eToro provize a poplatky
Registrace na platformě eToro je zdarma. Broker si neúčtuje poplatky za otevírání a uzavírání dlouhých pozic na akciích kótovaných na burzách v USA. Akcie na ostatních trzích jsou k dispozici jako deriváty a eToro si u nich účtuje poplatek za obchodování ve formě spreadu. Poplatky se vztahují také na krátké pozice a příkazy s pákovým efektem. Společnost přijímá vklady a umožňuje výběry pouze v USD. Pokud klient vloží nebo vybere jinou měnu, je převedena na USD za poplatek 0–50 pipů. Členové klubu eToro mají slevu na poplatku za směnu ve výši 50–100 %. Pokud klient nevykazuje žádnou aktivitu po dobu 12 měsíců, broker si účtuje poplatek za nečinnost ve výši 10 USD. Poplatek za vklad se neúčtuje. eToro si účtuje 5 USD za každý výběr.
| Typ účtu | Spread (minimální hodnota) | Poplatek za výběr |
|---|---|---|
|
Standard |
5 USD |
Ano |
|
Pro |
Od 1,1 USD |
5 USD poplatek eToro + poplatky platebních systémů |
NPBFX provize a poplatky
Odborníci TU analyzovali obchodní podmínky tohoto brokera. Výsledky jsou následující:
-
Výše deklarovaných spreadů závisí na typu aktiva. Například pokud je deklarovaný spread na hlavním účtu od 0,8 pipu, u měnových párů, které nejsou hlavními měnami, je to více než 1,6 pipu. Přesný spread naleznete pouze ve specifikaci
-
Na účtu Zero s nulovým spreadem je deklarovaný poplatek 8 USD pouze pro měnové páry. U ostatních aktiv může přesáhnout 15 až 20 USD
-
U bankovních převodů je účtován poplatek za vklad. Poplatek za výběr ve výši 0 % se vztahuje pouze na první transakci
| Typ účtu | Spread (minimální hodnota) | Poplatek za výběr |
|---|---|---|
|
Master |
Od 8 USD |
Ano |
|
Expert |
Od 6 USD |
Ano |
|
VIP |
Od 4 USD |
Ano |
|
Zero |
Od 8 USD |
Ano |
CAPEX provize a poplatky
Analytici společnosti Traders Union prověřili obchodní podmínky tohoto brokera. Rozpis poplatků je transparentní, ale s mnoha nuancemi. Broker například účtuje poplatek za nečinnost a poplatek za výběr, který závisí na částce, měně výběru atd. Broker nabízí šest typů účtů, ale v podmínkách není uvedeno, jak typ účtu ovlivňuje spread. Níže je uveden spread z online widgetu pro pár EUR/USD.
| Typ účtu | Spread (minimální hodnota) | Poplatek za výběr |
|---|---|---|
|
Všechny účty |
11 USD |
Ano |
Pravidla a nařízení
Regulace forexu v České republice
Finanční regulátor v České republice je Česká národní banka (ČNB), která monitoruje makléře a vykonává nad nimi dohled. Na makléře se vztahuje řada požadavků, včetně požadavků na základní kapitál, dostupnost kanceláří, pojištění obchodníků, dodržování AML/KYC norem.
Ochrana investorů
Ochranu investorů zajišťuje Asociace českých forexových makléřů (AFČ), speciální nevládní organizace. Právní rámec pro obchodování poskytuje zákon o cenných papírech. V případě úpadku makléře mohou obchodníci získat odškodnění od Českého investičního fondu (ČIF) až do výše 20 000 EUR.
Zdanění
Obchodníci musí ze svých příjmů z forexového obchodování platit daň z příjmů fyzických osob (daň z příjmů fyzických osob). Sazba daně je progresivní a pohybuje se od 15 % do 35 % v závislosti na ročním příjmu.
Shrnutí
Obchodníci z České republiky mají k dispozici mnoho brokerů, ale ne všichni nabízejí dobré podmínky. V tomto přehledu vybrali odborníci TU nejlepší forexové brokery pro intradenní obchodování v České republice pro rok 2024. Jedná se o nejdůvěryhodnější společnosti, které obchodníkům nabízejí nejlepší podmínky. Budete si také moci prohlédnout celkové hodnocení jednotlivých brokerů.
Souhrnné skóre nejlepších forexových brokerů pro intradenní obchodování v České republice
| Tickmill | Vantage Markets | eToro | NPBFX | CAPEX | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Celkové skóre |
8,04 |
7,49 |
9,4 |
7,27 |
6 |
|
Provádění příkazů |
9,1 |
8,2 |
9,1 |
8,55 |
4,45 |
|
Investiční nástroje |
8,92 |
9,19 |
9,7 |
6,27 |
7,58 |
|
Rychlost výběrů |
8,48 |
8,2 |
9,5 |
8,29 |
6,86 |
|
Práce zákaznické podpory |
6,51 |
6,64 |
9,3 |
6,83 |
5,47 |
|
Rozmanitost nástrojů |
8,02 |
7,37 |
9 |
7,67 |
8,4 |
|
Obchodní platforma |
7,21 |
5,31 |
9,8 |
5,99 |
3,26 |
|
|
Nejčastější dotazy
Co je to demo účet a proč je důležitý?
Na demo účtu obchodujete s virtuálními prostředky. Je důležité vybrat si brokera, který nabízí demo účet jak pro začátečníky, kteří se teprve učí, tak pro zkušené obchodníky, kteří mohou tento typ účtu využít k testování nových strategií nebo EA bez rizika.
Jaké vzdělávací nástroje může broker nabídnout?
Brokeři nabízí různé možnosti vzdělávání. Patří mezi ně plnohodnotné vzdělávací kurzy nebo videonávody, články a knihy. Společnosti také často pořádají semináře a webináře.
Mohu spolupracovat s offshore brokery?
Obvykle je lepší s offshore brokerem nespolupracovat. Pokud jste si však takovou společnost vybrali, je třeba ji velmi důkladně prověřit a analyzovat. Existují offshore brokeři s dobrou pověstí. Než začnete s takovou společností spolupracovat, vložte nejdříve minimální částku a začněte obchodovat. Jakmile budete s brokerem nějakou dobu pracovat a ověříte si, jak funguje a jak rychle zpracovává výběry, můžete začít vkládat vyšší částky.
Jaké faktory jsou důležité při výběru brokera?
Při výběru brokera je důležité se ujistit, že se jedná o spolehlivou společnost, zvážit její poplatky, seznam obchodních nástrojů, způsoby vkladu a výběru a další faktory. Je důležité si brokera podrobně prostudovat, než si u něj založíte účet.
Související články
Tým, který pracoval na tomto článku
Ivan je finanční expert a analytik, který se specializuje na obchodování na Forexu, kryptoměnách a akciích. Preferuje konzervativní obchodní strategie s nízkým a středním rizikem a střednědobé a dlouhodobé investice. Finančním trhům se věnuje již 8 let. Ivan připravuje textové materiály pro začínající obchodníky. Specializuje se na recenze a hodnocení brokerů, analyzuje jejich spolehlivost, obchodní podmínky a funkce.
Karel Kaluš je korektor pro český jazyk v Traders Union. Má rozsáhlé zkušenosti v oblasti překladů a lokalizace. Vzhledem k jeho obecnému zájmu o finance se přirozeně soustředil na finanční překlady. Díky tomu, že jedním z jeho prvních klientů byla společnost eToro, získal v tomto oboru mnoho znalostí a zkušeností.
Mirjan Hipolito je novinářka a editorka zpráv v Traders Union. Je odbornicí na kryptoměny s pětiletou praxí na finančních trzích. Její doménou jsou denní zprávy z trhu, předpovědi cen a primární nabídky mincí (ICO).