Sociálně odpovědné investování (SRI): definice, jak to funguje

Redakční poznámka: Přestože dodržujeme přísnou redakční integritu, tento příspěvek může obsahovat odkazy na produkty našich partnerů. Zde je vysvětlení, jak vyděláváme peníze. Žádná data a informace na této webové stránce nepředstavují investiční poradenství podle našeho prohlášení o vyloučení odpovědnosti.

Plus500 - Nejlepší Forex broker pro 2026 (USA)

K brokerovi

80 % maloobchodních účtů CFD prodělává.

Vybrali jsme nejlepšího brokera ve vaší zemi. Pro informace o nejlepším brokerovi v jiné oblasti, prosím, vyberte zemi z níže uvedeného seznamu:

Sociálně odpovědné investování (SRI) je investiční strategie, která se zaměřuje na výběr investičních cenných papírů na základě etických, sociálních a environmentálních kritérií spolu s finančními hledisky.

Sociálně odpovědné investování (SRI) se stává jedním z hlavních způsobů investování, zejména v dnešním světě, kde si lidé více uvědomují dopad činnosti firem na společnost a životní prostředí. V tomto článku rozebíráme principy a praxi SRI a jak mohou investoři sladit svá portfolia s hodnotami, na kterých jim záleží. Dále zdůrazňujeme důležitost sledování investičních portfolií, aby byla zajištěna etická shoda v souladu s optimální výkonností.

Co je společensky odpovědné investování (SRI)?

Sociálně odpovědné investování (SRI) je jednou z investičních strategií, které si v současném finančním odvětví získávají na popularitě. Jde o zajímavý koncept, kdy investoři usilují o finanční výnosy investováním do cenných papírů společností, které upřednostňují společensky a ekologicky šetrné postupy. Tato investiční technika nenápadně podporuje pozitivní společenské změny, protože investiční rozhodnutí jsou přísně ovlivněna finančními výnosy a sladěním společnosti s etickými a udržitelnými principy.

Investoři se proto snaží dosahovat finančních výnosů investováním do společností s pozitivními environmentálními a sociálními politikami, zatímco se vyhýbají cenným papírům společností, které takové politiky nedodržují. Například investice do odvětví obnovitelných zdrojů energie, jako je solární, větrná a vodní energie, nabízí jak finanční výnosy, tak podporu ekologicky šetrných postupů.

Dále stojí za zmínku, že několik indexů je navrženo tak, aby sledovaly investiční výkonnost cenných papírů společnosti na základě environmentálních, sociálních a správních (ESG) kritérií. Příklady SRI indexů zahrnují MSCI globální indexy udržitelnosti, Dow Jones indexy udržitelnosti, S&P 500 ESG index, NASDAQ OMX CRD globální index udržitelnosti atd.

Nejlepší společensky odpovědné investice

Jak již bylo dříve uvedeno, odpovědné investování je jedním z nenápadných způsobů, jak podporovat společenské změny pro bezpečnější prostředí. Proto se fondy společensky odpovědného investování stávají stále populárnějšími v moderních investičních postupech, zejména mezi investory, kterým záleží na bezpečných a lepších environmentálních praktikách.

J.P. Morgan poznamenal, že „investování podle ESG rychle roste ve všech regionech a aktiva označená jako následující principy ESG mohou brzy představovat 44 % celkových spravovaných aktiv (AUM).“ Průzkum také ukazuje, že „70 % Američanů věří, že je „do určité míry“ nebo „velmi důležité“, aby firmy zlepšovaly svět.“ Tyto trendy naznačují, že SRI má velký potenciál pro investory, protože globální ekonomika upřednostňuje produkty šetrné k životnímu prostředí.

Nyní se podívejme na některé z předních fondů společensky odpovědného investování, které umožňují investování podle principů SRI.

Srovnání fondů SRI

Obrázek z Invesco.com

Výše uvedený obrázek ukazuje hypotetický vývoj investice ve výši 10 000 USD do Invesco Solar ETF od roku 2015 do 31. března 2024, za předpokladu, že hotovost a aktiva nebyly z indexu vybrány.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) je také burzovně obchodovaný fond (ETF), který sleduje výkonnost MSCI USA Extended ESG Focus Index a zároveň zachovává podobnou míru rizika a výnosnosti jako mateřský index. Umožňuje investorům investovat do akcií na trhu U.S., zejména do akcií s příznivými environmentálními, sociálními a správními (ESG) ukazateli.

ESGU je dobrou volbou pro investory, jejichž zájem spočívá ve vytváření dlouhodobého portfolia aktiv podpořených etickými a sociálními hledisky. K květnu 2024 má ESGU celková aktiva ve správě ve výši 12,71 miliardy USD, čistý poměr nákladů 0,15, správní poplatek 0,155 a celkový výnos 28,97 %.

Obrázek z ishares.com

Výše uvedený graf znázorňuje hypotetický růst investice 10 000 USD do ESGU od 1. prosince 2016 do 7. května 2024 za předpokladu, že dividendy a kapitál byly reinvestovány.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) je podílový fond založený v roce 2009 se sídlem v Bostonu, Massachusetts, USA. Společnost si klade za cíl poskytovat investorům udržitelné investiční příležitosti s potenciálem dlouhodobého zhodnocení kapitálu. PNOPX má celková aktiva ve správě ve výši 6,3 miliardy, nákladový poměr 0,92 % a dvanáctiměsíční výnos 0,16 % k 8. květnu 2024. Kromě toho fond dosáhl obratu (konec fiskálního roku) 25 %.

Obrázek z Putnam.com

Výše uvedený obrázek ukazuje hypotetický růst investice ve výši 10 000 USD za předpokladu, že hotovost a aktiva nebyly z indexu vybrány.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity je dalším doporučeným fondem pro investory se zájmem o společensky odpovědné investování. Datum založení TICRX bylo 31. března 2006; investuje až 80 % svých aktiv do akcií velkých společností, jejichž činnost je v souladu s environmentálními, sociálními a správními (ESG) kritérii. K 30. dubnu 2024 spravuje celková aktiva ve výši 6,0 miliardy USD, čistý poměr nákladů činí 0,46 %, hrubý poměr nákladů 0,46 %, celkový počet pozic je 65 a obrat portfolia 15 %.

Obrázek z nuveen.com

Výše uvedený obrázek ukazuje údaje o výkonnosti investičních výnosů od založení fondu.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund byl založen 29. dubna 2005. Investuje až 80 % svých čistých aktiv do malých a středně velkých společností s potenciálem kapitálového zhodnocení. PARMX vyžaduje minimální počáteční investici 2 000 USD a minimální následnou investici 50 USD. K 8. květnu 2024 má fond celková spravovaná aktiva ve výši 3,359 milionu USD, poměr nákladů 0,96 %, hrubý poměr nákladů 0,98 % a obrat portfolia 42 %.

Obrázek z Parnassus.com

Výše uvedený graf znázorňuje hypotetický růst 10 000 USD od vzniku fondu dne 29. dubna 2005 do 30. dubna 2024 za předpokladu, že dividendy a kapitálové zisky byly reinvestovány.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF usiluje o sledování výkonnosti MSCI EAFE ETF index složeného z akcií velkých a středních společností. Investuje do akcií s pozitivními environmentálními, sociálními a správními praktikami z rozvinutých trhů, obvykle mimo U.S. a Kanadu. ESGD má celková aktiva ve správě ve výši 8,2 miliardy USD, nákladový poměr 0,20 % a denní objem 213 384,00 k 8. květnu 2024.

Obrázek z ishares.com

Výše uvedený graf znázorňuje hypotetický růst investice ve výši 10 000 USD do fondu od 28. června 2016 do 8. května 2024 za předpokladu, že kapitálové zisky a dividendy byly reinvestovány.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF poskytuje investorům přístup ke globálním společnostem zapojeným do výroby čisté energie ze solární, větrné a dalších ekologicky šetrných technologií. ICLN se snaží sledovat investiční výkonnost indexu v sektoru čisté energie po celém světě. Spravuje celková aktiva ve výši 2,2 miliardy USD, má nákladový poměr 0,41 %, denní objem obchodů 3,2 milionu a závěrečnou cenu 13,91 k 8. květnu 2024.

Obrázek z ishares.com

Výše uvedený graf ukazuje hypotetický růst investice ve výši 10 000 USD od 24. června 2008 do 9. května 2024 za předpokladu, že dividendy a kapitálové zisky byly reinvestovány.

Srovnání SRI fondů
ETF	Aktiva pod správou	Náklady	Správcovský poplatek
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040B	$43.20	0,67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12.71B	$114.40	0,15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6,3B	$122.16	0,92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6.0B	$24.25	0,46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3.359M	$38.46	0,96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8.2B	$80.59	0,20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$ 2.2B	$13.85	0,41%

Výběr správné společensky odpovědné investice je pouze polovinou rovnice. Aby investoři skutečně mohli sestavit a spravovat SRI portfolio, potřebují také spolehlivého brokera, který poskytuje přístup k fondům zaměřeným na ESG, transparentní poplatky a silnou regulatorní ochranu. Níže naleznete srovnání předních brokerů, kteří podporují společensky odpovědné investování a nabízejí pohodlný přístup k ESG ETF, podílovým fondům a globálním trhům.

Nejlepší Forex brokeři
	Plus500	Trading.com USA	ZForex	OANDA	IG Markets
Min. vklad, $	100	50	10		1
Obchodovatelné aktiva	2800	69	80	129	20000
Standard EUR/USD spread	0.7	1.1	0.3	0.3	0.9
Max. páka	1:300	1:50	1:1000	1:200	1:200
Maximální úroveň regulace	Tier-1	Tier-1	Není regulováno	Tier-1	Tier-1
Celkové skóre TU	8.8	7.78	7.89	6.66	6.61
Otevřít účet	K brokerovi 80 % maloobchodních účtů CFD prodělává.	K brokerovi Váš kapitál je vystaven riziku.	K brokerovi Váš kapitál je vystaven riziku.	K brokerovi Váš kapitál je vystaven riziku.	Prohlednout recenzi

Jak sestavit SRI portfolio?

Postupujte podle níže uvedených kroků pro sestavení SRI portfolia:

Identifikujte své hodnoty: Prvním krokem k vytvoření portfolia SRI je identifikace společností, které odpovídají vašim hodnotám (například změna klimatu, lidská práva atd.)
Prozkoumejte možnosti investic do SRI: Prozkoumejte a investujte do SRI fondů společnosti, ETF (burzovně obchodovaných fondů), jednotlivých akcií nebo dluhopisů, které odpovídají vašim hodnotám. Hodnoťte společnosti na základě jejich pověsti, poslání a dlouhodobé výkonnosti
Diverzifikujte své portfolio: Udržujte diverzifikované SRI portfolio pro snížení rizika
Sledujte výkonnost a dopad: Průběžně sledujte výkonnost svých investic do SRI. Sledujte také sociální a environmentální dopad společnosti.

Je společensky odpovědné investování ziskové?

Ano, společensky odpovědné investování může být ziskovou investicí. Různé studie ukázaly, že investování s etickými ohledy je chytrý způsob, jak podpořit dobrou věc a zároveň získat finanční výnosy. Například zpráva společnosti BlackRock z roku 2022 odhalila, že udržitelné investování nejen odpovídá hodnotám investorů, ale také přináší vyšší finanční výnosy. Kromě toho studie společnosti MSCI z roku 2023, která zkoumala více než 3 000 společností, ukazuje, že ty s hodnocením ESG překonávají své konkurenty.

Pamatujte, že investování s sebou nese rizika

Akciový trh může být volatilní a hodnota vašich investic se může měnit. Sledujte informace o společnostech, do kterých jste investovali, a věnujte pozornost tržním trendům. Pamatujte, že investování je dlouhodobá záležitost, a je důležité pravidelně přehodnocovat a upravovat své portfolio podle vašich finančních cílů a tolerance k riziku.

Dodržováním těchto kroků a udržováním informovanosti můžete zahájit svou cestu do světa online investování do akcií. Mějte na paměti, že investování s sebou nese rizika, a je zásadní provádět důkladný průzkum a v případě potřeby vyhledat odbornou radu. Hodně štěstí při investování!

Závěr

Sociálně odpovědné investování (SRI) představuje důležitý trend, který ukazuje, že finanční výnosy a etické hodnoty se vzájemně nevylučují. Investoři dnes mohou volbou ESG fondů či akcií společností dbajících na udržitelnost ovlivňovat nejen své portfolio, ale i svět kolem sebe. Například výběrem firem podporujících obnovitelné zdroje nebo férové pracovní podmínky přispívají k pozitivní společenské změně. SRI proto není jen otázkou morálního postoje, ale i strategickým přístupem, jak sladit své cíle s globálními trendy. Uvědomělé investování tak dává sílu vašim penězům působit skutečný dopad.

Často kladé otázky

Jaké jsou nejběžnější typy aktiv v rámci sociálně odpovědného investování (SRI)?

Sociálně odpovědné investování se nejčastěji zaměřuje na akcie, podílové fondy a ETF (burzovně obchodované fondy), které splňují environmentální, sociální a správní (ESG) kritéria. Mezi oblíbené patří také dluhopisy firem či projektů s prokazatelným společenským nebo ekologickým přínosem.

Na jaká kritéria se zaměřit při výběru společensky odpovědných investic?

Při výběru společensky odpovědných investic je vhodné sledovat environmentální vliv, sociální zodpovědnost a správu společnosti (ESG). Investoři by měli posuzovat reputaci, dlouhodobou výkonnost, transparentnost a soulad aktivit společnosti s jejich osobními hodnotami.

Jak lze diverzifikovat portfolio v rámci SRI strategie?

Diverzifikace SRI portfolia se dosahuje investováním do různých sektorů, regionů a typů aktiv, přičemž všechny splňují stanovená etická a ESG kritéria. Rozložení investic mezi více firem a fondů pomáhá omezit riziko a zvýšit potenciál dlouhodobého zhodnocení.

Jaká jsou hlavní rizika spojená se společensky odpovědným investováním?

Mezi hlavní rizika patří volatilita trhu, omezenější výběr investičních příležitostí a možnost nižší diverzifikace. Hodnota SRI investic může kolísat v závislosti na tržních podmínkách a vývoji v daných sektorech, proto je důležité doplnit průzkumem a pravidelným přehodnocováním portfolia.

Líbil se vám článek?

Výběr toho nejlepšího a postřehy redakce

23 hodiny před Oleg Tkachenko

Mistrovství světa ve fotbale na blockchainu: Kde se fotbal potkává s kryptem

#crypto #Avalanche

1 den před Pavlo Kot

Mimozemšťané, Satoshi a Bitcoin: jak vznikla mimozemská teorie

#crypto #Bitcoin

2 dny před Pavlo Kot

Blockchainový národ v krizi: Jak mocenský boj rozdělil Liberland

#crypto #Justin Sun Latest News

3 dny před Eugene Komchuk

Posun priorit: Vlády podporují těžbu, zatímco firmy se obracejí k AI

#crypto #Bitcoin

5 dny před Mikhail Vnuchkov

Návrat Intelu: Apple, Trump a sázka na AI

#Apple #Intel

5 dny před Oleg Tkachenko

Predikce ceny Bitcoinu na základě RSI: Čeká BTC nová rally?

#prediction #Bitcoin

Všechny zprávy

Tým, který pracoval na tomto článku

Andrey Mastykin je zkušený autor, editor a obsahový specialista, který pro Traders Union pracuje od roku 2020. Jako editor pečlivě kontroluje fakta a zajišťuje přesnost všech informací zveřejňovaných na platformě Traders Union.

Seznamte se s našimi redakčními zásadami

Výnos

Výnos označuje zisk nebo výnos z investice. Odráží výnosy z vlastnictví aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy nebo jiné finanční nástroje.

Investor

Investor je fyzická osoba, která investuje peníze do aktiva s očekáváním, že se jeho hodnota v budoucnu zvýší. Tímto aktivem může být cokoli, včetně dluhopisu, dluhopisu, podílového fondu, akcií, zlata, stříbra, fondů obchodovaných na burze (ETF) a nemovitostí.

Index

Index v obchodování je měřítkem výkonnosti skupiny akcií, která může zahrnovat aktiva a cenné papíry v ní.

Bitcoin

Bitcoin je decentralizovaná digitální kryptoměna, kterou v roce 2009 vytvořil anonymní jednotlivec nebo skupina pod pseudonymem Satoshi Nakamoto. Funguje na technologii zvané blockchain, což je distribuovaná účetní kniha, která zaznamenává všechny transakce v síti počítačů.

George Soros

George Soros je významný miliardář, investor a filantrop, který je známý svou angažovaností na finančních trzích, včetně obchodování na forexu. Proslavil se úspěšnými měnovými spekulacemi v roce 1992, kdy slavně vsadil proti britské libře, což mu vyneslo značný zisk a přezdívku "Muž, který zlomil Bank of England". Soros je známý také svými politickými a filantropickými aktivitami prostřednictvím organizací, jako je Open Society Foundations.

Top 5 brokerů pro vás

USA