Entsprechend unserer Idee sollte der TU Gesamtscore Indikator die wichtigste Frage von allen beantworten: „Kann ich diesem Broker mein Geld anvertrauen?“. Die Punktzahlen liegen zwischen 0,01 und 9,99 (je höher der Indikator, desto mehr Vertrauen genießt der Broker). Mehr lesen
- $1
- Proprietary platform SoFi
- schwimmend
- Pattern Day Trader sollten einen Kontostand von $25.000 aufrechterhalten
Unsere Bewertung von SoFi Invest
Entsprechend unserer Idee sollte der TU Gesamtscore Indikator die wichtigste Frage von allen beantworten: „Kann ich diesem Broker mein Geld anvertrauen?“. Die Punktzahlen liegen zwischen 0,01 und 9,99 (je höher der Indikator, desto mehr Vertrauen genießt der Broker). Mehr lesen
SoFi Invest ist ein zuverlässiger Broker mit einer TU-Gesamtbewertung von 7.27 von 10. Nach Prüfung der von dem Unternehmen angebotenen Handelsmöglichkeiten und der von SoFi Invest-Kunden auf unserer Website abgegebenen Bewertungen ist Experte Anton Kharitonov überzeugt, dieses Unternehmen empfehlen zu können, da die Mehrheit der Bewertungen beweist, dass die Kunden des Brokers mit dem Unternehmen überwiegend zufrieden sind.
SoFi Invest ist ein Broker, der Dienstleistungen für den Aktienmarkt anbietet. Die Finanzaufsichtsbehörden des Unternehmens sind SIPC und FINRA. Verfügbare Handelsinstrumente auf SoFi Invest: verwaltete Portfolios, Aktien und ETFs. Das Unternehmen ist eher für Händler geeignet, die langfristige Handelsstrategien bevorzugen. SoFi Invest arbeitet mit Kunden aus den USA zusammen. SoFi Invest ist ideal für Anfänger und Anleger mit anderen Konten bei Social Finance, Inc. (SoFi).
Wie wir SoFi Invest getestet haben
Traders Union hat die Finanzmärkte über 14 Jahre lang analysiert und Broker anhand von über 250 transparenten Kriterien bewertet, darunter Sicherheit, Regulierung und Handelsbedingungen. Unser Expertenteam von über 50 Fachleuten aktualisiert regelmäßig eine Beobachtungsliste von über 500 Brokern, um den Nutzern datengestützte Einblicke zu bieten. Obwohl unsere Forschung auf objektiven Daten basiert, empfehlen wir den Nutzern, unabhängige Sorgfaltspflichten durchzuführen und offizielle regulatorische Quellen zu konsultieren, bevor sie finanzielle Entscheidungen treffen.
Erfahren Sie mehr über unsere Methode und Redaktionsrichtlinien.
Kurzer Überblick über SoFi Invest
SoFi (Social Finance, Inc.) ist eine Investmentgesellschaft, die 2011 von Absolventen der Stanford Business School gegründet wurde, um staatliche und private Studentenkredite anzubieten. Die Abteilung SoFi Invest erschien 2019, um aktiven Händlern und passiven Anlegern aus den Vereinigten Staaten Maklerdienste anzubieten. Derzeit ist der Broker Mitglied der FINRA (CRD-Nr.: 151717/SEC-Nr.: 8-68389) und der SIPC und betreut über 1.800.000 Kunden. SoFi Invest bietet Investitionen in Aktien (einschließlich Bruchteile davon), Kryptowährungen, ETFs und IPOs an.
- Mitgliedschaft bei FINRA und SIPC. Diese Organisationen überwachen die Einhaltung der in der Kundenvereinbarung festgelegten Regeln durch den Broker.
- Die Kunden können Transaktionen mit Börseninstrumenten mit Krediten, Versicherungen und Finanzplanung kombinieren.
- Den Kunden stehen zwei Anlageformen zur Verfügung: der aktive Handel mit Wertpapieren und eine passive Option mit der Vermögensverwaltung durch einen automatisierten Berater.
- Keine Provisionen für den Handel mit Aktien und ETFs sowie für die Vermögensverwaltung.
- Möglichkeit, in Bruchteile von Aktien von Unternehmen zu investieren.
- Nur US-Bürger können bei diesem Broker ein Konto eröffnen.
- Um in einen Börsengang zu investieren, müssen Sie mehr als $3000 auf Ihrem Konto haben.
- Daytrader können handeln, wenn sie einen Betrag von $25.000 oder mehr auf ihrem Konto haben.
TU Expertenurteil
Leitender Analytikoffizier
Der SoFi Invest Börsenmakler verlangt keinen Mindestbetrag für die Eröffnung eines Kontos und ist daher gut für Anfänger geeignet, die nach einer einfachen Möglichkeit suchen, Geld auf den Finanzmärkten zu verdienen. Auch für diejenigen, die bereits ein aktives Konto bei SoFi haben, ist das Investieren mit SoFi Invest eine gute Option, da der Kunde problemlos Geld zwischen den Konten von SoFi Money und SoFi Invest transferieren kann.
SoFi Invest SoFi Money ist möglicherweise nicht für fortgeschrittene Anleger geeignet, da der Broker keine Stop-Loss- und Sell-at-Loss-Wertpapiere zum Ausgleich von Kapitalgewinnsteuerverbindlichkeiten anbietet. Gleichzeitig bietet das Unternehmen aktives und automatisiertes Investieren, kostenlosen Zugang zu zertifizierten Finanzplanern und die Möglichkeit, in Bruchteilsaktien von Unternehmen zu investieren.
SoFi Invest ist ein zuverlässiges Unternehmen, das Mitglied der FINRA und der SIPC ist. Außerdem hat es die Registrierung bei der Securities and Exchange Commission (SEC) beantragt. Eine Besonderheit von SoFi Invest ist, dass derzeit nur US-Bürger Konten bei dem Unternehmen eröffnen können.
SoFi Invest Zusammenfassung
Ihr Kapital in Gefahr. Das Verlustrisiko beim Online-Handel mit Aktien, Optionen, Futures, Währungen, ausländischen Aktien und festverzinslichen Wertpapieren kann erheblich sein.
| 💻 Handelsplattform: | Proprietary platform SoFi (Web and Mobile) |
|---|---|
| 📊 Konten: | Robo Accounts Active, Self-Directed Account (Margin и Cash), Retirement Accounts (Traditional IRA, Roth IRA, SEP IRA, Traditional Rollover IRA) |
| 💰 Währung des Kontos: | USD |
| 💵 Ein- Auszahlung: | Überweisung, Zahlungen über die automatische Verrechnungsstelle ACH, Übertragung von Vermögenswerten von einer anderen Maklergesellschaft (ACAT), Schecks |
| 🚀 Minimale Einzahlung: | ab 1 USD |
| ⚖️ Hebelwirkung: | schwimmend |
| 💼 PAMM-Konten: | Nein |
| 📈️ Minimale Ordergröße: | Kein Datum |
| 💱 Spread: | abwesend |
| 🔧 Instrumente: | Aktien (auch Bruchteile davon), ETFs, Kryptowährungen, IPOs |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Nein |
| 🏛 Liquiditätsanbieter: | kein Datum |
| 📱 Mobiler Handel: | verfügbar |
| ➕ Partner-Programm: | Nein |
| 📋 Ausführung der Order: | Nein |
| ⭐ Besonderheiten des Handels: | Pattern Day Trader sollten einen Kontostand von $25.000 aufrechterhalten |
| 🎁 Wettbewerbe und Bonusse: | verfügbar |
SoFi Invest bietet eine bequeme Anwendung für den Handel und die Investition in Aktien, Kryptowährungen, ETFs und IPOs. Für den Handel mit Aktien und ETFs wird keine Provision erhoben. Außerdem kann der Anleger ohne Provisionen Bruchteile von Aktien von Stock Bits kaufen. SoFi Invest hat keine Mindesteinlage, jedoch sollten Pattern Day Trader mindestens 25.000 $ auf ihrem Konto haben. Andernfalls kann das Konto gemäß den FINRA-Anforderungen für die tägliche Handelsspanne begrenzt sein. Als Pattern Day Trader gelten Händler, die innerhalb von fünf Geschäftstagen viermal oder öfter mit Wertpapieren handeln, wobei die Anzahl der täglichen Transaktionen mehr als 6 % der gesamten Handelsaktivität im selben Zeitraum beträgt. Der Mindestauftragswert für den Kauf von Kryptowährungen beträgt 10 US-Dollar, und der Höchstbetrag liegt bei 50.000 US-Dollar pro Kunde und Tag.
SoFi Invest Schlüsselparameter Bewertung
Eröffnung eines Trading-Kontos
Um mit SoFi Invest handeln oder investieren zu können, müssen Sie ein Maklerkonto eröffnen. Dies kann nur von Personen über 18 Jahren mit amerikanischer Staatsbürgerschaft und Wohnsitz in den 50 Bundesstaaten der Vereinigten Staaten und dem District of Columbia vorgenommen werden. Kurze Anweisungen zur Eröffnung eines Kontos:
Gehen Sie auf die offizielle Website von Social Finance, Inc. (www.sofi.com), und klicken Sie auf der Startseite auf die Schaltfläche "Find My Rate" oder "Become a member". Wählen Sie dann die Dienstleistung aus, für die Sie sich interessieren. Wenn Sie beabsichtigen, einen Makler als Vermittler für Transaktionen mit Börsenwerten nutzen wollen, klicken Sie auf Investieren.
Geben Sie Ihren Vornamen, Ihren Nachnamen, Ihren Wohnsitz oder Ihren Registrierungsort, Ihre E-Mail-Adresse und ein Passwort ein. Als nächstes müssen Sie die vorrangige Art der Investition wählen - aktiv (Asset Trading oder IRA) oder automatisiert. Dann geben Sie Ihre Adresse ein - Wohnsitzadresse oder APO, FPO, DPO (wenn Sie beim Militär sind) - und eine gültige Sozialversicherungsnummer (SSN). Der Broker eröffnet ein Konto, nachdem er die Angaben zum Einkommen und die eingescannten Kopien der Dokumente überprüft hat.
Über das persönliche Konto SoFi Invest kann der Kunde des Maklers:
Auch im persönlichen Konto hat der Trader Zugang zu:
-
Verwaltung von Kreditfonds, Bargeld und Handelskonten.
-
Handel mit Vermögenswerten über ein Webterminal, Verfolgung der Marktdaten in Echtzeit.
-
Erstellung von Statistiken für das Empfehlungsprogramm.
-
Anzahl der Punkte für das Treueprogramm SoFi Member Rewards
Ist SoFi Invest sicher?
Die Holdinggesellschaft Social Finance, Inc. (SoFi) umfasst mehrere Unternehmen. Maklerdienste und aktive Anlageprodukte werden von SoFi Securities LLC angeboten, einem Mitglied von FINRA und SIPC. Die SIPC-Versicherungsdeckung beträgt bis zu 500.000 $ pro Kunde (jedoch nicht mehr als 250.000 $ für Geldforderungen).
Automatisierte Anlage- und Beratungsdienstleistungen werden von SoFi Wealth LLC, einem bei der SEC registrierten Anlageberatungsunternehmen, angeboten. Kryptowährungstransaktionen und -konten werden von SoFi Digital Assets, LLC, abgewickelt, die laut dem Financial Crimes Enforcement Network (FEN) des US-Finanzministeriums Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums als Gelddienstleistungsunternehmen qualifiziert. Alle Wertpapiere werden von der APEX Corporation abgewickelt und gelagert.
Vorteile
- Die SIPC-Versicherungspolice steht aktiven Anlegern zur Verfügung
- Sie können einen Anspruch bei FINRA einreichen
Nachteile
- Der SIPC-Schutz gilt nicht für Kryptowährungskonten
- Identitätsüberprüfung und vollständige Angaben zu den Einkommensquellen sind erforderlich
- Die Auswahl an Zahlungssystemen ist begrenzt
Provisionen & Gebühren
Die Analysten von Traders Union haben die Allgemeinen Geschäftsbedingungen von SoFi Investüberprüft, um alle möglichen Handels- und Nichthandelsgebühren zu ermitteln. Der Broker erhebt keine Gebühren für den Kauf und Verkauf von Aktien, auch nicht für Bruchteile von Aktienbits. Auch für die Anlage in ETFs erhebt SoFi Invest keine Gebühren, doch ist zu bedenken, dass die meisten Fonds Provisionen auf der Grundlage der Kostenquote erheben, die in den Kosten für den Fonds selbst enthalten ist. Für Transaktionen mit Kryptowährungen berechnet SoFi Invest einen Aufschlag von bis zu 1,25 % pro Transaktion, der beim Kauf auf den Marktpreis an der Börse aufgeschlagen wird. Die Provision für Aktien, die innerhalb von 120 Tagen bei einem Börsengang gekauft werden, beträgt 50 $ für den ersten Handel, 5 $ für nachfolgende Geschäfte und für Geschäfte nach 120 Tagen. Abhebungen über ACH sind gebührenfrei. Für die Überweisung von Geld auf ein Bankkonto berechnet der Broker jedoch 25 $ pro Zahlung.
| Konto-Typ | Minimaler Spread | Kommission für den Abzug |
|---|---|---|
| Self-Directed Account (Margin и Cash) | von $5 | Erhältlich bei Abhebungen per Banküberweisung |
| Robo Accounts Active | von $5 | Erhältlich bei Abhebungen per Banküberweisung |
Für die Verwaltung von Vermögensportfolios durch Automated Investing fallen keine Provisionen an, und es gibt keine Eröffnungs- und Kontoführungsgebühren. Die Traders Union hat die von US-Brokern erhobenen Handelsgebühren für den Aktienhandel verglichen. Zur besseren Übersichtlichkeit werden alle Daten, die bei der Analyse ermittelt wurden, in Form einer Tabelle dargestellt.
| Broker | Durchschnittliche Provision | Niveau |
|---|---|---|
|
$5 | |
|
$4 |
Konto-Typ
Der Broker SoFi Invest bietet Händlern Konten für den aktiven Handel und passives automatisches Investieren. Jeder Kunde kann ein individuelles steuerpflichtiges Active Invest Brokerage-Konto und mehrere Active Invest IRAs haben. Die Anzahl der verfügbaren Automated Invest-Konten ist nicht begrenzt.
Kontotyp:
Derzeit bietet SoFi Invest seinen Kunden keine Demokonten an.
Der Broker bietet Konten an, die an verschiedene Strategien angepasst sind, wie z.B. aktiver Handel, passives Investieren und Finanzplanungsinvestitionen.
Ein- und Auszahlung
-
Gelder von Konten können per Banküberweisung oder Automated Clearing House (ACH) auf ein Bankkonto abgehoben werden.
-
Das Geld wird innerhalb von 1-3 Werktagen nach Bestätigung des Abhebungsantrags auf dem Konto gutgeschrieben.
-
Der Antrag kann zwei Arbeitstage nach Abschluss der letzten Transaktion eingereicht werden, und die Einzahlung muss mindestens 5 Tage vor dem Abhebungsantrag erfolgen.
-
Für Abhebungen per ACH fällt keine Provision an. Für Abhebungen per Banküberweisung behält der Broker eine Gebühr von $25 pro Transaktion ein.
-
Die Gebühr für eine Zahlung, die über ACH zurückgegeben wird, weil ein höherer Betrag angefordert wurde, als zum Zeitpunkt der Antragstellung verfügbar war, beträgt $15.
Anlageoptionen
SoFi Invest bietet einen Vermögensverwaltungsdienst namens "Automated Investing" an. Die Anleger werden kostenlos an den Dienst angeschlossen, zahlen aber Grundprovisionen und Kosten für ETF-Fonds.
Automatisiertes Investieren über Robo-Berater ohne menschliches Zutun
Ein Kunde, der in Börseninstrumente investieren möchte, teilt SoFi Invest seine Anlageziele mit, woraufhin der Broker ein diversifiziertes Portfolio zusammenstellt. Es besteht aus einer breiten Palette von risikomindernden Anlagen. Der Anleger muss nicht den Markt zu beobachten: Automated Investing nutzt Computeralgorithmen für die Finanzberatung und das Portfoliomanagement.
Die wichtigsten Grundsätze des automatisierten Investierens von SoFi Invest sind:
-
Der Broker erhebt keine Gebühren für Beratungsleistungen oder Vermögensverwaltung.
-
Die Portfolios werden vierteljährlich und bei Marktschwankungen automatisch neu gewichtet. Die Anpassung der Wertpapiere wird von einem Roboterprogramm durchgeführt.
-
Es gibt keinen Mindestbetrag, um mit dem Investieren zu beginnen. Sie können bereits ab 1 USD investieren.
Der Anschluss an die automatisierte Anlageplattform ermöglicht es, Geld zu investieren, ohne es einer aktiven Verwaltung zu überlassen. Darüber hinaus ist eine solche Entscheidung ein Weg, um mögliche menschliche Fehler bei der Anlageentscheidung zu vermeiden.
Wenn Sie ein Großanleger sind und Investitionen über 10.000 $ planen, kontaktieren Sie uns unter vip-invest@tradersunion.com oder über das Feedback-Formular auf unserer Website. Unser professionelles Team wird Sie durch alle Feinheiten des Geschäfts und alle Schritte von der Anmeldung bis zur Auszahlung der Gewinne.
SoFi Invest Partnerprogramm
-
Empfehlungsprogramm - ein Partner kann bis zu 10.000 $ pro Jahr erhalten. Die Höhe der Vergütung hängt von der empfohlenen Dienstleistung und der Anzahl der damit verbundenen Empfehlungen ab.
Ein Partner kann Empfehlungslinks mit Empfehlungen für Privat- und Studentenkredite, Anlageprodukte, die Beantragung einer Kreditkarte und die Eröffnung von Geldkonten generieren. Dieses Angebot gilt nicht für Kunden in Ohio, Michigan oder Vermont.
Support-Leistungen
Der Support ist von Montag bis Donnerstag von 5:00 bis 17:00 Uhr und Freitag von 5:00 bis 16:00 Uhr (PT) erreichbar.
Vorteile
- Maklerkunden können sich per Online-Chat an die Mitarbeiter wenden
Nachteile
- Samstags und sonntags funktioniert er nicht
- Der Chat ist für nicht registrierte Benutzer nicht verfügbar
Verfügbare Kommunikationskanäle mit den Spezialisten des Kundensupports sind
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ein Anruf unter der Telefonnummer, die im Abschnitt Kontakt auf der Website angegeben ist;
-
E-Mail;
-
Online-Chat (nur für Kunden mit offenen Konten);
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Facebook- und Twitter-Messenger
Die Büros des Unternehmens befinden sich in San Francisco, New York und Healdsburg (CA).
Adresse
| Datum der Gründung | 2015 |
|---|---|
| Adresse | 234 1st Street, San Francisco, CA 94105 |
| Verordnung | FINRA, SIPC, FinCEN |
| Offizielle Website | sofi.com |
| Adresse |
Bildung
Ein Bereich der offiziellen Website namens SoFi Learn ist dem Erlernen der Grundlagen der Finanzplanung, des Investierens und der Prinzipien des Geldanlegens gewidmet. Es gibt einen praktischen Filter, mit dem Sie die eingereichten Artikel nach Thema oder Lebensabschnitt sortieren können. Lebensabschnitt.
Der Broker bietet kein Demokonto an, so dass die erworbenen Kenntnisse nur unter realen Handelsbedingungen angewendet werden können.
Detaillierte Überprüfung von SoFi Invest
SoFi Invest ist eine Tochtergesellschaft der Finanzholding Social Finance, Inc. und spezialisiert auf Anlage- und Maklertätigkeiten auf dem Aktienmarkt. Sie bietet Dienstleistungen für US-Bürger an, die mit Wertpapieren handeln oder langfristige passive Strategien bevorzugen. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Instrumenten (Aktien, ETFs und verwaltete Portfolios) zum Nulltarif an und garantiert den Schutz der Kundengelder durch die Mitgliedschaft bei SIPC und FINRA.
SoFi Invest Erfolge in Zahlen:
-
Der Broker betreut mehr als 1.800.000 Kunden.
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Im März 2021 verwaltete das Unternehmen rund 338,7 Millionen Dollar.
-
Mehr als 10 Millionen Dollar an Empfehlungsprämien wurden an die Partner ausgezahlt.
SoFi Invest ist das Unternehmen für Handel, Investitionen und Finanzplanung
SoFi Invest ist ein Anlageprodukt, das zwei Arten von Konten anbietet. Das erste ist ein aktives Handelskonto, das es Händlern ermöglicht, Wertpapiere und Kryptowährungen zu kaufen. Die zweite Art von Konto ist ein von einem Roboter gesteuertes Anlagekonto Advisor, der den Nutzern Portfolios anbietet, die unter Berücksichtigung des Risikos und des verfügbaren Kapitals vorab erstellt werden. Die Kunden von SoFi Invest haben Zugang zu Ratgebern für Planung und kluges Investieren, zu verschiedenen Arten von Rechnern und zu täglichen Newslettern.
Der Broker verwendet keine Terminals von Drittanbietern, sondern bietet eine eigene Plattform an, die an die verschiedenen Bedürfnisse seiner Nutzer angepasst ist. Das Terminal wird in zwei Versionen angeboten - Web und Mobile. Eine Desktop-Version ist nicht verfügbar. Über einer einzigen Anwendung können die Kunden des Unternehmens Geld-, Spar- und Anlagekonten verwalten sowie Darlehen, Kredite und Hypothekendarlehen abschließen.
SoFi InvestNützliche Dienstleistungen.
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SoFi Daily Pod. Tägliche Podcasts mit Börsennachrichten und Ereignissen zum Anhören in der SoFi-App oder auf Apple, Spotify und Amazon.
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Investing 101 Center. Ein Bereich mit Informationen über das Investieren, der sowohl für Anfänger als auch für Experten nützlich ist.
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Rechner. Auf der Website des Brokers finden Sie spezielle Tools zur Berechnung von Investitionen, der Anzahl der Schuldenzahlungen für Kredite und Hypothekenzahlungen.
Vorteile:
Die Mindesteinlage, um mit dem Handel zu beginnen und passive Investitionen zu tätigen, beginnt bei $1.
Für den Handel mit Aktien und ETFs und die automatisierte Vermögensverwaltung fallen keine Provisionen an.
Es gibt ein Empfehlungsprogramm und ein Treueprogramm SoFi Member Rewards. Das Unternehmen bietet auch regelmäßig Boni für die erste Kontoeinzahlung.
Kunden erhalten kostenlosen Zugang zu zertifizierten Finanzplanern.
Der Handel mit Kryptowährungen ist 24/7 verfügbar.
Alle Handels- und Finanzoperationen werden von den Kunden über eine Anwendung durchgeführt - ein proprietäres Terminal, das von Social Finance, Inc.
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