Aufbau eines Krypto-Portfolios: Ein Leitfaden für Einsteiger

Erste Schritte zur Erstellung eines Krypto-Portfolios

Der Aufbau eines Krypto-Portfolios erfordert ein grundlegendes Verständnis Ihrer Anlageziele und Ihrer Risikotoleranz. Dieser erste Schritt ist von entscheidender Bedeutung, denn er bestimmt Ihre Anlagestrategie und beeinflusst jede weitere Entscheidung, die Sie treffen.

Sind Sie langfristig orientiert und streben ein stetiges Wachstum über Jahre hinweg an, oder wollen Sie trotz des höheren Risikos schnelle Erträge erzielen? Die Antworten auf diese Fragen werden Ihre Herangehensweise leiten und Ihnen dabei helfen, mit Zuversicht und Klarheit durch die unbeständigen Gewässer der Kryptowährungsinvestitionen zu navigieren.

Die Auswahl der richtigen Handelsplattform ist ein weiterer entscheidender Schritt in diesem Prozess. Die ideale Plattform sollte Folgendes bieten

• Benutzerfreundliche Funktionen, die sicherstellen, dass auch diejenigen, die neu in der Kryptowährungswelt sind, mit Leichtigkeit durch den Handel navigieren können

• Niedrige Gebühren, die es Ihnen ermöglichen, Ihre Investitionserträge zu maximieren, anstatt einen erheblichen Anteil an Gebühren zu verlieren

• Ein breites Angebot an Vermögenswerten und Dienstleistungenist unerlässlich, um Ihnen die Flexibilität zu geben, Ihr Portfolio zu diversifizieren und verschiedene Anlagemöglichkeiten zu erkunden

• Robuste Sicherheitsmaßnahmen sind nicht verhandelbar. Im digitalen Zeitalter ist die Sicherheit Ihrer Anlagen von größter Bedeutung, so dass die Sicherheitsmerkmale einer Handelsplattform eine entscheidende Rolle spielen.

Die Kenntnis Ihrer Anlageziele und die Auswahl der richtigen Handelsplattform bilden zusammen die Grundlage für ein erfolgreiches Krypto-Portfolio. Bei diesen ersten Schritten geht es darum, sich für den Erfolg in der komplexen und sich schnell entwickelnden Welt der Kryptowährungsinvestitionen zu rüsten.

Um die Plattformen kennen zu lernen, über die Sie Ihr Krypto-Portfolio aufbauen können, lesen Sie den Artikel: Die 12 besten Krypto-Handelsplattformen im Jahr 2024

Beste Krypto-Börsen

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9.4/10

ZUM BROKER ÜBERGEHEN

Minimale Einzahlung:

$1

Rezension

Cryptohopper ist eine Mehrzweckplattform, die ihre Hub-Funktionen, den Kopierservice, den sozialen Handel und einen Investment-Portfolioverwaltungsdienst kombiniert. Das Terminal Cryptohopper handelt mit Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Dutzenden von anderen Kryptowährungen und Token, die auf Partnerbörsen angeboten werden. Das einzigartige System zeichnet sich durch das Vorhandensein von kostenlosen (die ersten 7 Tage) Handelsbots aus, wo Sie Ihre Bots erstellen und testen können. Die Plattform bietet auch einen Emulator für Börsenstrategien. Außerdem gibt es ein ausführliches Schulungssystem.

Vor-/Nachteile

•kryptowährungen können an jeder der Partnerbörsen über das Terminal von Cryptohoppergehandelt werden;

•keine Gebühren oder festen Zahlungen für die Nutzung des Dienstes;

•rentables Partnerschafts- und Investitionsprogramm;

•service zum Kopieren von Transaktionen und Auto-Trading-Bots;

•eine große Auswahl an Instrumenten;

•synchronisierung von Konten an verschiedenen Börsen;

•große Handelsvolumina.

•der freie Modus ist in seiner Funktionalität stark eingeschränkt.

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2

9.2/10

ZUM BROKER ÜBERGEHEN

Minimale Einzahlung:

$10

Rezension

Margex wurde 2019 eingeführt und ist nun für mehr als 500.000 Kunden aus über 150 Ländern verfügbar. Es bietet mehr als 40 Kryptowährungen und Futures mit niedrigen Gebühren und einem Hebel von bis zu 1:100. Margex eignet sich für den aktiven Handel, Social Trading und Staking. Sie ist als WebTrader und mobile Apps für Android und iOS verfügbar. Die Börse bietet ihre Dienste nicht für Einwohner der USA, Nordkoreas, Kubas, Afghanistans, etc. an.

Vor-/Nachteile

•Die Mindesteinlage beträgt $10;

•Niedrige Handelsgebühren sind für Maker und Taker anwendbar;

•Die universelle Webplattform ist für den aktiven und sozialen Handel geeignet;

•Es werden keine Gebühren für Währungsumrechnungen, Einzahlungen oder Abhebungen erhoben;

•Ein Empfehlungsprogramm mit Belohnungen von 40 % einer Handelsgebühr ist verfügbar;

•Einsätze ohne die übliche Fonds-Sperrung sind möglich;

•Die Hebelwirkung beträgt bis zu 1:100.

•Geringe Auswahl an Kryptowährungen im Vergleich zu den Konkurrenten der Börse;

•Fiat-Währungen können nur über Intermediäre eingezahlt und abgehoben werden, was zusätzliche Gebühren mit sich bringt;

•Getrennte mobile Apps für den aktiven und den Copy Trading.

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Schlüsselstrategien für ein ausgewogenes Krypto-Portfolio

Die Zusammenstellung eines ausgewogenen Krypto-Portfolios erfordert einen strategischen Ansatz, der eine Vielzahl von Investitionsmethoden umfasst. Jede Strategie ist auf unterschiedliche Anlegerprofile, Risikobereitschaft und Zeithorizonte ausgerichtet.

Es gibt 5 Schlüsselstrategien für ein ausgewogenes Krypto-Portfolio:

• Wertorientiertes Investieren

• Wachstumsorientiertes Investieren

• Technische Analyse

• Fundamentale Analyse

• HODL

Durch das Verständnis und die Umsetzung dieser Strategien können Anleger den volatilen Kryptomarkt mit größerer Zuversicht und Effektivität durchschreiten.

Wertorientiertes Investieren

Value Investing, eine Eckpfeilerstrategie in traditionellen Märkten, wird auf den Krypto-Markt übertragen, indem Kryptowährungen identifiziert werden, die im Verhältnis zu ihrem fundamentalen Wert unterbewertet erscheinen. Diese Strategie erfordert eine gründliche Recherche, um Vermögenswerte mit soliden Fundamentaldaten zu entdecken, wie z. B. starke Anwendungsfälle, robuste Technologie und Potenzial für eine breite Akzeptanz.

Über die reine Münzauswahl hinaus umfasst das Value-Investing in Kryptowährungen auch die Konzepte des Farming und des Staking. Beim Yield Farming geht es darum, durch die Bereitstellung von Liquidität für DeFi-Protokolle (Decentralized Finance) Gewinne zu erzielen, während sich das Staking auf das Sperren von Beständen bezieht, um den Betrieb eines Blockchain-Netzwerks zu unterstützen, und im Gegenzug mehr von dem eingesetzten Vermögenswert zu erhalten. Beide Praktiken ermöglichen es den Anlegern, ein passives Einkommen aus ihren Anlagen zu generieren und so den Wertzuwachs des Portfolios im Laufe der Zeit zu steigern.

Wachstumsinvestitionen

Diese Strategie konzentriert sich auf Kryptowährungen, die das Potenzial für ein erhebliches zukünftiges Wachstum aufweisen, wobei oft ein höheres Risiko für die Möglichkeit höherer Renditen in Kauf genommen wird. Wachstumsinvestitionen umfassen oft Investitionen in neuere, weniger etablierte Projekte oder Sektoren innerhalb der Kryptoindustrie, wie Meme Coins, DeFi und NFTs (Non-Fungible Tokens).

Meme-Coins beispielsweise können aufgrund von Trends in den sozialen Medien und der Unterstützung durch Prominente einen rasanten Kursanstieg erleben, obwohl sie keine soliden Fundamentaldaten aufweisen. Wachstumsinvestitionen sind zwar von Natur aus risikoreicher, können aber beträchtliche Renditen abwerfen, wenn Markt-Timing und -Stimmung geschickt eingesetzt werden.

Technische Analyse

Die technische Analyse umfasst das Studium historischer Kurscharts und Marktdaten, um zukünftige Kursbewegungen vorherzusagen. Diese Strategie basiert auf der Überzeugung, dass Kursmuster und Handelsvolumina auf zukünftige Trends hinweisen können.

Krypto-Investoren, die die technische Analyse nutzen, wenden eine Reihe von Instrumenten und Indikatoren an, wie z. B. gleitende Durchschnitte, RSI (Relative Strength Index) und Fibonacci-Retracement-Levels, um fundierte Entscheidungen über Ein- und Ausstiegspunkte zu treffen.

Die technische Analyse erfordert einen beträchtlichen Zeitaufwand und ein tiefes Verständnis der Marktpsychologie und der Chartmuster, so dass sie eher für diejenigen geeignet ist, die ein großes Interesse an der Marktdynamik haben.

Um Ideen zu erhalten, wie technische Analysetools Ihnen bei der Bildung eines Krypto-Portfolios helfen können, lesen Sie den Artikel: Beste Software und Tools für die technische Analyse

Fundamentale Analyse

Im Gegensatz zur technischen Analyse geht die Fundamentalanalyse über die Preisdiagramme hinaus, um den inhärenten Wert einer Kryptowährung zu bewerten. Dazu gehört die Analyse des Whitepapers des Projekts, des Entwicklungsteams, der Technologie, der Marktnachfrage, des Wettbewerbs und des regulatorischen Umfelds.

Das Ziel ist es, in Kryptowährungen mit starken Fundamentaldaten zu investieren, die langfristig erfolgreich sein und wachsen werden. Die Fundamentalanalyse ist auf dem Kryptomarkt besonders wichtig, da der Hype oft den Wert von Projekten mit schwachen oder nicht praktikablen Anwendungsfällen aufbläht.

HODL

HODL, das aus dem falsch geschriebenen Wort "hold" (halten) entstanden ist, hat sich zu einer beliebten Anlagestrategie unter Krypto-Enthusiasten entwickelt. Sie beinhaltet den Kauf und das Halten von Kryptowährungen über einen langen Zeitraum, unabhängig von der Marktvolatilität. Der Grundgedanke hinter HODLing ist, dass der Wert von Kryptowährungen mit soliden Fundamentaldaten trotz kurzfristiger Schwankungen im Laufe der Jahre deutlich ansteigen wird.

Diese passive Anlagestrategie eignet sich für Personen mit einer hohen Risikotoleranz und einem langfristigen Anlagehorizont, die an die Zukunft von Kryptowährungen glauben.

Ein ausgewogenes Krypto-Portfolio umfasst in der Regel eine Mischung aus diesen Strategien, die auf die individuellen Anlageziele, die Risikotoleranz und die Marktaussichten des Anlegers zugeschnitten sind.

Durch die Diversifizierung über verschiedene Anlagemethoden können Anleger das Risiko mindern und sich gleichzeitig so positionieren, dass sie von den verschiedenen Wachstumschancen auf dem Kryptomarkt profitieren können. Der Schlüssel zu einer erfolgreichen Krypto-Investitionsstrategie liegt in kontinuierlichem Lernen, Marktforschung und einem anpassungsfähigen Ansatz, da sich die Kryptowährungslandschaft ständig weiterentwickelt.

Wie organisiere und verwalte ich mein Krypto-Portfolio?

Die Organisation und Verwaltung eines Krypto-Portfolios ist ein fortlaufender Prozess, der Aufmerksamkeit, Strategie und ein Verständnis der Marktdynamik erfordert. Ein gut verwaltetes Portfolio zielt nicht nur auf Wachstum ab, sondern stellt auch sicher, dass das Risiko innerhalb akzeptabler Grenzen gehalten wird. Im Folgenden erfahren Sie, wie Anleger dieses Gleichgewicht erreichen können:

• Diversifizierung: Die erste Faustregel beim Portfoliomanagement lautet Diversifizierung. Das bedeutet nicht nur, eine Vielzahl von Kryptowährungen zu besitzen; es geht darum, eine ausgewogene Mischung zu schaffen, die Marktschwankungen standhalten kann. Die Diversifizierung kann auf verschiedene Weise erfolgen:

  Krypto/Krypto vs. Krypto/Stablecoins: Ein ausgewogenes Portfolio aus volatilen Kryptowährungen und Stablecoins (wie USDT, USDC oder DAI) kann das Risiko reduzieren. Stablecoins bieten einen Puffer gegen die Marktvolatilität, da ihr Wert an stabile Vermögenswerte wie den USD gekoppelt ist und in turbulenten Zeiten einen sicheren Hafen bietet.

  Meme vs. Major Coins: Während Major Coins wie Bitcoin und Ethereum als stabiler gelten und etablierte Anwendungsfälle haben, können Meme Coins hohe Renditechancen bieten, wenn auch mit höherem Risiko. Wenn Sie beide in Ihr Portfolio aufnehmen, können Sie ein Gleichgewicht zwischen dem Wachstumspotenzial und der grundlegenden Stabilität herstellen.

  Shorts vs. Longs: Die Aufnahme von sowohl kurzfristigen Trades (Shorts) als auch langfristigen Positionen (Longs) kann Ihre Anlagestrategie innerhalb Ihres Portfolios diversifizieren. Kurzfristige Trades können Marktbewegungen ausnutzen, um schnelle Renditen zu erzielen, während langfristige Positionen auf dem Glauben an eine langfristige Wertsteigerung des Vermögenswerts beruhen.

• Regelmäßige Überprüfung des Portfolios: Ein statisches Portfolio in einem dynamischen Markt wie dem der Kryptowährungen wird sich im Laufe der Zeit wahrscheinlich nicht gut entwickeln. Regelmäßige Überprüfungen und Anpassungen sind unerlässlich, um Ihre Investitionen mit Ihren Zielen und den sich ändernden Marktbedingungen in Einklang zu bringen.

  Performance-Tracking: Verwenden Sie Portfolio-Tracking-Tools, um die Performance Ihrer Anlagen in Echtzeit zu überwachen. So können Sie fundierte Entscheidungen über eine Neugewichtung oder Anpassung Ihrer Anlagestrategie treffen.

  Neugewichtung: Je nach Marktentwicklung können einige Vermögenswerte besser abschneiden als andere, was zu einem Ungleichgewicht in Ihrem Portfolio führt. Eine regelmäßige Neugewichtung stellt sicher, dass Ihr Portfolio mit der von Ihnen gewünschten Vermögensaufteilung übereinstimmt, wodurch das Risiko reduziert und Gewinne gesichert werden können.

  Korrelationsrisiken verstehen: Auf dem Kryptomarkt weisen viele Vermögenswerte eine Preiskorrelation auf und bewegen sich im Tandem mit breiteren Markttrends. Das Erkennen dieser Korrelationen kann bei der Diversifizierung von Risiken helfen. Bei Marktabschwüngen kann beispielsweise eine Diversifizierung in Vermögenswerte, die weniger mit dem breiten Markt korreliert sind, wie bestimmte DeFi-Token oder Stablecoins, Verluste abmildern.

• Risikomanagement: Zum Risikomanagement gehört nicht nur die Diversifizierung, sondern auch das Setzen von Stop-Loss-Aufträgen, das Mitnehmen von Gewinnen auf vorher festgelegten Niveaus und das Investieren von nie mehr als Sie sich leisten können, zu verlieren. Ein proaktiver Umgang mit Risiken kann dazu beitragen, Ihr Kapital zu schützen und Chancen zu nutzen, sobald sie sich ergeben.

Das Organisieren und Verwalten eines Krypto-Portfolios ist ein iterativer Prozess, der das Streben nach Wachstum mit der Minderung von Risiken in Einklang bringt. Denken Sie daran, dass der Schlüssel zum erfolgreichen Portfoliomanagement in der Anpassungsfähigkeit und einer gut informierten Strategie liegt.

Beispiel für ein gutes Krypto-Startportfolio

Der Aufbau eines ausgewogenen und diversifizierten Krypto-Portfolios ist sowohl für die Risikominimierung als auch für die Maximierung potenzieller Renditen unerlässlich. Ein gutes Startportfolio umfasst in der Regel eine Mischung aus etablierten Kryptowährungen, vielversprechenden Altcoins, Stablecoins und Token aus aufstrebenden Sektoren innerhalb des Krypto-Ökosystems.

Beispiel für ein gut ausbalanciertes Krypto-Portfolio

Hier ist ein Beispiel dafür, wie ein abgerundetes Krypto-Portfolio für einen Anfänger aussehen könnte:

• Etablierte Kryptowährungen (50 %): Beginnen Sie mit dem Fundament eines jeden Krypto-Portfolios - etablierte, bekannte Kryptowährungen. Weisen Sie Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) einen bedeutenden Anteil zu, da sie im Vergleich zu den zahlreichen Altcoins als relativ stabil gelten. Diese führenden Kryptowährungen haben sich im Laufe der Zeit als widerstandsfähig erwiesen, verfügen über ein starkes Entwicklungs-Ökosystem und werden weithin angenommen.

  Bitcoin (BTC) - 30%

  Ethereum (ETH) - 20%

• Vielversprechende Altcoins (20 %): Diversifizieren Sie in Altcoins mit soliden Fundamentaldaten und Wachstumspotenzial. Suchen Sie nach Projekten mit einzigartigen Anwendungsfällen, starken Entwicklungsteams und unterstützenden Gemeinschaften. Ziehen Sie Münzen wie Chainlink (LINK) für seine führende Position bei Orakelprotokollen oder Solana (SOL) für seine schnellen und billigen Transaktionen auf einer einzigen Kette in Betracht.

  Chainlink (LINK) - 5%

  Solana (SOL) - 5%

  Avalanche (AVAX) - 5%

  Polygon (MATIC) - 5%

• Stablecoins (10%): Integrieren Sie Stablecoins, um Stabilität und Liquidität in Ihr Portfolio zu bringen. Diese können in Zeiten hoher Volatilität ein sicherer Hafen sein und können auch dazu verwendet werden, über verschiedene DeFi-Plattformen Zinsen zu verdienen.

  Stablecoins (10%): Legen Sie Stablecoins an, um Ihrem Portfolio Stabilität und Liquidität zu verleihen. Diese können in Zeiten hoher Volatilität ein sicherer Hafen sein und über verschiedene DeFi-Plattformen auch zur Verzinsung genutzt werden.

  USD-Münze (USDC) - 5%

  Tether (USDT) - 5%

• Aufstrebende Sektoren (20 %): Weisen Sie einen Teil Ihres Portfolios Token aus aufstrebenden Sektoren wie DeFi, NFTs und Web3 zu, da diese die Spitze der Blockchain- und Kryptowährungsinnovation darstellen. Investitionen in diesen Bereichen bergen ein höheres Risiko, aber auch das Potenzial für hohe Gewinne.

  Stablecoins (10 %): Integrieren Sie Stablecoins, um Stabilität und Liquidität in Ihr Portfolio zu bringen. Diese können in Zeiten hoher Volatilität ein sicherer Hafen sein und können auch verwendet werden, um über verschiedene DeFi-Plattformen Zinsen zu verdienen.

  DeFi Token (z.B. Uniswap, UNI) - 5%

  NFTs & Spiele (z.B. Immutable, IMX) - 5%

  Künstliche Intelligenz (z.B. PAAL AI, PAAL)

  Web3 & Infrastruktur (z. B. The Graph, GRT) - 5%

Dieses Beispielportfolio ist so konzipiert, dass es ein Gleichgewicht zwischen Stabilität und Wachstumspotenzial bietet. Die Allokation in Bitcoin und Ethereum dient als Rückgrat und bietet ein Engagement in das Gesamtwachstum des Kryptomarktes. Die Aufnahme von vielversprechenden Altcoins bietet das Potenzial für signifikante Renditen, während Stablecoins einen Puffer gegen Volatilität bieten. Schließlich ermöglicht die Investition in Token aus aufstrebenden Sektoren spekulative Wetten auf die Zukunft der Technologie und der digitalen Wirtschaft.

Dieses Beispiel dient als Ausgangsbasis. Der Kryptomarkt ist dynamisch, und erfolgreiches Investieren erfordert ständige Weiterbildung, Sorgfalt und Anpassungsfähigkeit.