Sozial verantwortliches Investieren (SRI): Umfassender Leitfaden

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Sozial verantwortliches Investieren (SRI) wird zu einer der wichtigsten Methoden des Investierens, insbesondere in der heutigen Welt, in der sich die Menschen zunehmend der Auswirkungen der Geschäftstätigkeit eines Unternehmens auf Gesellschaft und Umwelt bewusst sind. In diesem Artikel besprechen wir die Grundsätze und Praktiken von SRI und wie Anleger ihre Portfolios mit ihren persönlichen Werten in Einklang bringen können. Außerdem betonen wir die Bedeutung der Überwachung von Investmentportfolios, um eine ethische Ausrichtung in Symbiose mit optimaler Performance sicherzustellen.

Was ist sozial verantwortliches Investieren (SRI)?

Sozial verantwortliches Investieren (SRI) ist eine der Anlagestrategien, die in der modernen Finanzbranche an Popularität gewinnt. Es handelt sich um ein interessantes Konzept, bei dem Anleger finanzielle Renditen anstreben, indem sie in Wertpapiere von Unternehmen investieren, die gesellschaftlich und umweltfreundlich handeln. Diese Anlagetechnik fördert auf subtile Weise positive gesellschaftliche Veränderungen, da Investitionsentscheidungen sowohl von finanziellen Erträgen als auch von der Ausrichtung des Unternehmens auf ethische und nachhaltige Praktiken beeinflusst werden.

Daher streben Anleger danach, finanzielle Renditen zu erzielen, indem sie in Unternehmen mit positiven Umwelt- und Sozialrichtlinien investieren und Wertpapiere von Unternehmen meiden, die solche Richtlinien nicht einhalten. Zum Beispiel bietet eine Investition in die erneuerbare Energiebranche wie Solar-, Wind- und Wasserkraft sowohl finanzielle Erträge als auch die Förderung umweltfreundlicher Praktiken.

Darüber hinaus ist es erwähnenswert, dass mehrere Indizes entwickelt wurden, um die Anlageperformance der Wertpapiere eines Unternehmens anhand von Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) zu verfolgen. Beispiele für SRI-Indizes sind die MSCI Global Sustainability Indizes, die Dow Jones Sustainability Indizes, der S&P 500 ESG-Index, der NASDAQ OMX CRD Global Sustainability Index usw.

Beste sozial verantwortliche Investitionen

Wie bereits erwähnt, ist verantwortungsbewusstes Investieren eine der subtilen Möglichkeiten, gesellschaftliche Veränderungen für eine sicherere Umwelt zu fördern. Daher werden sozial verantwortliche Fonds in der modernen Anlagepraxis immer beliebter, insbesondere bei Anlegern, denen sichere und bessere Umweltpraktiken am Herzen liegen.

J.P. Morgan stellte fest, dass „ESG-Investitionen in allen Regionen schnell wachsen und Vermögenswerte, die nach ESG-Prinzipien verwaltet werden, bald 44 % des weltweit verwalteten Vermögens (AUM) ausmachen könnten.“ Außerdem zeigt eine Umfrage, dass „70 % der Amerikaner es für „etwas“ oder „sehr wichtig“ halten, dass Unternehmen die Welt zu einem besseren Ort machen.“ Diese Entwicklungen deuten darauf hin, dass SRI großes Potenzial für Investoren bietet, da die Weltwirtschaft umweltfreundliche Produkte bevorzugt.

Lassen Sie uns nun einige der führenden sozial verantwortlichen Investmentfonds betrachten, die SRI-Investitionen ermöglichen.

Vergleich von SRI-Fonds

Bild von Invesco.com

Das obige Bild zeigt die hypothetische Entwicklung einer Investition von 10.000 $ in den Invesco Solar ETF von 2015 bis zum 31. März 2024, unter der Annahme, dass weder Bargeld noch Vermögenswerte aus dem Index entnommen wurden.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

Der iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) ist ebenfalls ein börsengehandelter Fonds (ETF), der die Wertentwicklung des MSCI USA Extended ESG Focus Index abbildet und dabei ein ähnliches Risiko- und Ertragsprofil wie der übergeordnete Index beibehält. Er bietet Anlegern Zugang zu Aktien am U.S.-Markt, insbesondere zu solchen, die durch positive Umwelt-, Sozial- und Governance- (ESG)-Kriterien gestützt werden.

ESGU ist eine gute Wahl für Anleger, deren Interesse darin besteht, ein langfristiges Portfolio aus Vermögenswerten aufzubauen, die durch ethische und soziale Überlegungen gestützt werden. Im Mai 2024 verwaltet ESGU ein Gesamtvermögen von 12,71 Mrd. USD, hat eine Netto-Gebührenquote von 0,15, eine Verwaltungsgebühr von 0,155 und eine Gesamtrendite von 28,97 %.

Bild von ishares.com

Das obige Diagramm zeigt ein hypothetisches Wachstum einer Investition von 10.000 $ in ESGU vom 1. Dezember 2016 bis zum 7. Mai 2024, wobei angenommen wird, dass Dividenden und Kapital reinvestiert wurden.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) ist ein Investmentfonds, der 2009 gegründet wurde und seinen Hauptsitz in Boston, Massachusetts, USA hat. Das Unternehmen hat sich zum Ziel gesetzt, Anlegern nachhaltige Investitionsmöglichkeiten mit Potenzial für langfristigen Kapitalzuwachs zu bieten. PNOPX verwaltet ein Gesamtvermögen von 6,3 Mrd., hat eine Kostenquote von 0,92 % und eine Zwölfmonatsrendite von 0,16 % (Stand: 8. Mai 2024). Darüber hinaus verzeichnete der Fonds eine Umschlagshäufigkeit (Geschäftsjahresende) von 25 %.

Bild von Putnam.com

Das obige Bild zeigt das hypothetische Wachstum einer Investition von 10.000 $, wobei angenommen wird, dass weder Bargeld noch Vermögenswerte aus dem Index entnommen wurden.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

Der TIAA-CREF Social Choice Equity ist ein weiterer empfohlener Fonds für Anleger, die an sozial verantwortlichem Investieren interessiert sind. Das Auflegungsdatum von TICRX war der 31. März 2006; der Fonds investiert bis zu 80 % seines Vermögens in Large-Cap-Aktien, deren Aktivitäten mit Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) übereinstimmen. Zum 30. April 2024 verwaltet er ein Gesamtvermögen von 6,0 Mrd. USD, hat eine Netto-Gesamtkostenquote von 0,46 %, eine Brutto-Gesamtkostenquote von 0,46 %, insgesamt 65 Positionen und eine Umschlagshäufigkeit von 15 %.

Bild von nuveen.com

Das obige Bild zeigt die Leistungsdaten der Anlageerträge seit Auflegung des Fonds.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund wurde am 29. April 2005 aufgelegt. Er investiert bis zu 80 % seines Nettovermögens in kleine und mittelgroße Unternehmen mit Potenzial für Kapitalzuwachs. PARMX erfordert eine Mindestanlage von 2.000 $ und mindestens 50 $ für weitere Investitionen. Zum 8. Mai 2024 verwaltet der Fonds ein Gesamtvermögen von 3,359 Mio. $, hat eine Kostenquote von 0,96 %, eine Bruttokostenquote von 0,98 % und eine Umschlagshäufigkeit von 42 %.

Bild von Parnassus.com

Das obige Diagramm zeigt das hypothetische Wachstum von 10.000 $ seit Auflegung des Fonds am 29. April 2005 bis zum 30. April 2024, unter der Annahme, dass Dividenden und Kapitalgewinne wiederangelegt wurden.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF strebt an, die Wertentwicklung des MSCI EAFE ETF index nachzubilden, der aus Aktien mit großer und mittlerer Marktkapitalisierung besteht. Er investiert in Aktien mit positiven Umwelt-, Sozial- und Governance-Praktiken aus entwickelten Märkten, in der Regel außerhalb der U.S. und Kanada. ESGD verfügt über ein verwaltetes Vermögen von 8,2 Mrd. USD, eine Kostenquote von 0,20 % und ein tägliches Handelsvolumen von 213.384,00 (Stand: 8. Mai 2024).

Bild von ishares.com

Das obige Diagramm zeigt das hypothetische Wachstum einer Investition von 10.000 $ in den Fonds vom 28. Juni 2016 bis zum 8. Mai 2024, wobei angenommen wird, dass Kapitalgewinne und Dividenden wiederangelegt wurden.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF bietet Anlegern Zugang zu globalen Unternehmen, die in der Produktion sauberer Energie aus Solar-, Wind- und anderen umweltfreundlichen Technologien tätig sind. ICLN strebt an, die Wertentwicklung des Index im Bereich sauberer Energie weltweit nachzubilden. Das verwaltete Gesamtvermögen beträgt 2,2 Mrd. USD, die Kostenquote liegt bei 0,41 %, das tägliche Handelsvolumen bei 3,2 Mio. und der Schlusskurs bei 13,91 USD (Stand: 8. Mai 2024).

Bild von ishares.com

Das obige Diagramm zeigt das hypothetische Wachstum einer Investition von 10.000 $ vom 24. Juni 2008 bis zum 09. Mai 2024, wobei angenommen wird, dass Dividenden und Kapitalgewinne wiederangelegt wurden.

Die Wahl der richtigen sozial verantwortlichen Investition ist nur die halbe Miete. Um tatsächlich ein SRI-Portfolio aufzubauen und zu verwalten, benötigen Anleger außerdem einen zuverlässigen Broker, der Zugang zu ESG-orientierten Fonds, transparente Gebühren und einen starken regulatorischen Schutz bietet. Nachfolgend finden Sie einen Vergleich der führenden Broker, die sozial verantwortliches Investieren unterstützen und einen bequemen Zugang zu ESG-ETFs, Investmentfonds und globalen Märkten ermöglichen.

Wie baut man ein SRI-Portfolio auf?

Befolgen Sie die folgenden Schritte, um ein SRI-Portfolio aufzubauen:

• Bestimmen Sie Ihre Werte: Der erste Schritt beim Aufbau eines SRI-Portfolios besteht darin, Unternehmen zu identifizieren, die mit Ihren Werten übereinstimmen (z. B. Klimawandel, Menschenrechte usw.)

• Recherchieren Sie SRI-Anlageoptionen: Recherchieren und investieren Sie in SRI-Fonds, ETFs (Exchange Traded Funds), einzelne Aktien oder Anleihen eines Unternehmens, die mit Ihren Werten übereinstimmen. Bewerten Sie Unternehmen anhand ihres Rufs, ihrer Mission und ihrer langfristigen Leistung.

• Streuen Sie Ihr Portfolio: Halten Sie ein diversifiziertes SRI-Portfolio, um das Risiko zu verringern

• Leistung und Auswirkungen überwachen: Überwachen Sie kontinuierlich die Performance Ihrer SRI-Investitionen. Behalten Sie außerdem die sozialen und ökologischen Auswirkungen des Unternehmens im Blick.

Ist sozial verantwortliches Investieren rentabel?

Ja, sozial verantwortliches Investieren kann eine rentable Anlage sein. Verschiedene Studien haben gezeigt, dass Investitionen unter ethischen Gesichtspunkten eine kluge Möglichkeit sind, eine gute Sache zu unterstützen und finanzielle Erträge zu erzielen. Ein Bericht von BlackRock aus dem Jahr 2022 zeigte beispielsweise, dass nachhaltige Investitionen nicht nur mit den Werten der Anleger übereinstimmen, sondern auch höhere finanzielle Renditen erzielen. Außerdem ergab eine Studie von MSCI aus dem Jahr 2023, die über 3.000 Unternehmen untersuchte, dass solche mit ESG-Bewertungen ihre Konkurrenten übertreffen.

Denken Sie daran, dass Investieren mit Risiken verbunden ist

Iwan Andrijenko Autor der Traders Union

Der Aktienmarkt kann volatil sein, und der Wert Ihrer Anlagen kann schwanken. Bleiben Sie über die Unternehmen, in die Sie investiert haben, informiert und beobachten Sie die Markttrends. Denken Sie daran, dass Investieren eine langfristige Angelegenheit ist, und es ist wichtig, Ihr Portfolio regelmäßig im Hinblick auf Ihre finanziellen Ziele und Ihre Risikotoleranz zu überprüfen und anzupassen.

Wenn Sie diese Schritte befolgen und informiert bleiben, können Sie Ihre Reise in die Welt des Online-Aktieninvestierens beginnen. Denken Sie daran, dass Investitionen Risiken beinhalten und es unerlässlich ist, gründlich zu recherchieren und bei Bedarf professionellen Rat einzuholen. Viel Erfolg beim Investieren!

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Team, das an diesem Artikel gearbeitet hat

Joshua Adakole

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