Wie man Stablecoins einsetzt: Eine vollständige Anleitung

Stablecoins zu setzen bedeutet nicht nur, ein passives Einkommen zu erzielen. Es ist eine Möglichkeit, Ihre Stable-Investitionen in der wachsenden Welt der Kryptowährungen für Sie arbeiten zu lassen, ohne den Stress der täglichen Preisänderungen. Aber es ist nicht so einfach, wie es aussieht. Von der Auswahl der richtigen Plattform bis hin zur Sicherheit Ihrer Gelder gibt es eine Menge zu bedenken. Sie brauchen einen klaren Plan, damit es wirklich funktioniert und häufige Fehler vermieden werden. Wie können Sie also sicherstellen, dass Sie die besten Entscheidungen treffen und Ihre Gelder sicher sind? In diesem Artikel erfahren Sie alles, was Sie über den Einsatz von Stablecoins wissen müssen, einschließlich einer Schritt-für-Schritt-Anleitung, potenzieller Gewinne, Risiken und Expertenrat.

Wie man Stablecoins einsetzt

Staking ist der Prozess, bei dem Sie Ihr Krypto-Vermögen in ein Blockchain-Protokoll einbinden, um das Netzwerk zu sichern und im Gegenzug Belohnungen zu erhalten. Der Einsatz von Stablecoins unterscheidet sich etwas von dem Einsatz volatiler Kryptowährungen, da Sie Liquidität bereitstellen oder Vermögenswerte verleihen, ohne sich um Preisschwankungen zu sorgen. Dies macht das Stablecoin-Staking zu einer bevorzugten Wahl für diejenigen, die ein vorhersehbares, risikoarmes passives Einkommen suchen.

Einrichten Ihres Wallets

Zu Beginn benötigen Sie eine Kryptowährungs-Geldbörse. Sie können sich für eine Software-Geldbörse (Hot Wallet) entscheiden, die einfach zu bedienen ist, oder für eine Hardware-Geldbörse, die mehr Sicherheit bietet. Für Neulinge kann eine Hot Wallet, die mit einer zentralen Börse verbunden ist, bequemer sein.

Stablecoins kaufen

Als Nächstes sollten Sie Stablecoins erwerben, wie z. B. USDT, USDC oder DAI über eine vertrauenswürdige zentrale Börse. Wenn Sie vorhaben, auf dezentralen Finanzplattformen (DeFi) zu wetten, transferieren Sie die Stablecoins zur sicheren Aufbewahrung in Ihr Wallet.

Wählen Sie die richtige Plattform

• Zentralisierte Plattformen. Diese bieten benutzerfreundliche Schnittstellen und in der Regel wettbewerbsfähige Renditen, die oft zwischen 5 und 10 % effektiver Jahresrendite (APY) liegen. Einige Plattformen bieten flexible Sparoptionen, die es Ihnen ermöglichen, bei Bedarf Geld abzuheben.

• Dezentralisierte Plattformen. Diese Plattformen sind eher für erfahrene Nutzer geeignet und ermöglichen es Ihnen, die Kontrolle über Ihr Geld zu behalten. Die APY variiert je nach Marktbedingungen und Angebot-Nachfrage-Dynamik, wobei die Rendite in der Regel zwischen 4-6 % liegt.

Verbinden Sie Ihr Portemonnaie

Bei dezentralen Plattformen müssen Sie Ihre Brieftasche mit dem Einsatzdienst verbinden. Folgen Sie den Anweisungen auf der Plattform, um Ihre Stablecoins in den Staking-Pool einzuzahlen.

Starten Sie mit dem Staking und verdienen Sie

Sobald Sie Ihre Stablecoins eingezahlt haben, beginnen Sie mit dem Verdienen von Staking-Prämien, die Sie über die Plattform überwachen können. Die meisten Plattformen bieten Flexibilität in Bezug auf die Auszahlung oder Reinvestition Ihrer Gewinne.

Die Vorteile des Einsatzes von Stablecoins

Stablecoin-Einsatzprämien können je nach Plattform und Marktbedingungen zwischen 1 % und über 10 % APY liegen. Da Stablecoins an Vermögenswerte wie den US-Dollar gebunden sind, profitieren Händler von stabileren Erträgen ohne das Risiko, aufgrund von Marktschwankungen an Wert zu verlieren. Weitere wichtige Vorteile sind:

• Setzen Sie Ihre Investitionen an verschiedenen Orten ein. Anstatt Ihr gesamtes Kapital in eine einzige Plattform zu investieren, sollten Sie einige davon nutzen. Auf diese Weise streuen Sie das Risiko und erzielen dennoch gute Renditen.

• Nutzen Sie eine Versicherung, falls verfügbar. Einige Wettplattformen verfügen über integrierte Versicherungsoptionen für Ihre Gelder. Nutzen Sie diese Funktion, damit Sie nicht unvorbereitet getroffen werden, wenn etwas schief geht.

• Lassen Sie Ihre Gewinne mehr verdienen. Suchen Sie nach Plattformen, die Ihre Gewinne automatisch reinvestieren. Das sieht vielleicht nicht nach viel aus, aber mit der Zeit summieren sich diese kleinen Gewinne.

• Lassen Sie Ihren Notfallfonds für Sie arbeiten. Anstatt Ihr Notgeld einfach liegen zu lassen, sollten Sie es in einen sicheren, hochverzinslichen Pool einzahlen. Auf diese Weise wächst Ihr Notgroschen und bleibt gleichzeitig zugänglich.

• Profitieren Sie von Sonderangeboten, wenn Sie können. Manchmal bieten Plattformen kurzfristige Angebote mit höheren Zinssätzen für Anfänger an. Nutzen Sie diese, wenn Sie sie finden, um Ihre Einnahmen zu steigern, während Sie noch den Dreh raus haben.

Was ist für Anfänger zu beachten?

Für Anfänger bietet das Stablecoin-Staking einen hervorragenden Einstieg in die Welt des DeFi und passives Einkommen. Hier ist, worauf Sie sich konzentrieren sollten:

• Plattformen mit geringem Risiko. Für Anfänger ist es ratsam, mit zentralisierten Plattformen zu beginnen, die benutzerfreundliche Staking-Dienste mit erhöhter Sicherheit anbieten. Diese Plattformen haben in der Regel ein geringeres Risiko und bieten einen unkomplizierten Einstieg in das Stablecoin-Staking.

• Gebühren minimieren. Achten Sie auf die Gebühren, einschließlich Einsätze, Auszahlungen und Transaktionskosten. Auf bestimmten Plattformen können diese Gebühren Ihre Gewinne erheblich beeinträchtigen, insbesondere wenn Sie mit kleineren Investitionen arbeiten. Prüfen Sie immer die Gebührenstruktur, bevor Sie Einsätze tätigen.

• APY Trends. Vermeiden Sie es, Plattformen zu folgen, die mit sehr hohen APYs werben, ohne die damit verbundenen Risiken zu kennen. Einige Plattformen bieten zwar hohe Renditen an, doch diese schwanken oft mit den Marktbedingungen. Es ist besser, mit gut etablierten, stabilen Plattformen zu beginnen, um im Laufe der Zeit konstantere Erträge zu erzielen.

Vor- und Nachteile des Einsatzes von Stablecoins

Wie viel kann ich mit dem Einsatz von Stablecoins verdienen?

Zentralisierte Plattformen

• Durchschnittliche Rendite: etwa 4 % bis 10 % APY.

• Was Sie wissen sollten: Diese Plattformen bieten vorhersehbare Renditen, wie 9,5 % für beliebte Stablecoins wie USDC und USDT, aber sie verlangen oft, dass Sie Ihr Geld für Monate fest anlegen. Das ist wie ein fester Einlagensatz, aber Sie müssen darauf vertrauen, dass das Unternehmen nicht zusammenbricht. Es ist sicher, aber man hat immer noch die Sorge, den Zugang zu verlieren, wenn etwas schief geht.

DeFi Plattformen

• Durchschnittliche Rendite: zwischen 3 % und 13 %, je nachdem, was die Leute für Kredite zahlen und was der Markt sonst noch hergibt.

• Wissenswertes: DeFi Plattformen können gute Renditen bieten, bis zu 11 % APY, aber Sie müssen auf Dinge wie Sicherheitslücken im Code achten. Außerdem müssen Sie Ihre Investitionen aktiv verwalten, denn die Renditen können sich schnell ändern, und es besteht immer die Gefahr, dass Sie Geld verlieren, wenn die Plattform gehackt wird.

Risiken und Warnungen

• Verwahrungsrisiko. Wenn Sie Ihre Einsätze über zentrale Börsen tätigen, vertrauen Sie Ihr Vermögen der Plattform an. Wenn die Plattform zusammenbricht, können Sie den Zugang zu Ihrem Geld verlieren.

• Risiken durch intelligente Verträge. Beim dezentralen Staking sind Sie dem Risiko von Fehlern oder Hacks bei intelligenten Verträgen ausgesetzt. Informieren Sie sich stets über die Sicherheit des Protokolls.

• Regulatorische Risiken. Da Regierungen auf der ganzen Welt die Vorschriften für Kryptowährungen verschärfen, können einige Plattformen Beschränkungen unterliegen, die Ihre Möglichkeit, Stablecoins einzusetzen oder abzuheben, beeinträchtigen.

Suchen Sie nach Möglichkeiten, bei denen Plattformen Sie in verschiedenen Arten von Belohnungen auszahlen

Anastasiia Chabaniuk Redakteur für Bildungsinhalte

Der Einsatz von Stablecoins mag einfach klingen, aber hier ist ein cleverer Kniff: Suchen Sie nach Möglichkeiten, bei denen Plattformen Sie in verschiedenen Arten von Belohnungen bezahlen. Anstatt nur mehr Stablecoins zu verdienen, sollten Sie nach Optionen suchen, bei denen Sie Boni in anderen digitalen Token erhalten. Diese zusätzlichen Belohnungen können sich wirklich summieren, insbesondere wenn die Token wertvoller werden. Außerdem können Sie diese Token verwenden, um Gebühren zu sparen oder sie zu reinvestieren, um später höhere Renditen zu erzielen.

Eine weitere nützliche Idee für Anfänger: Versuchen Sie, auf Plattformen zu setzen, die kurzfristige Belohnungen anbieten , um mehr Leute anzuziehen. Diese Plattformen bieten manchmal für eine begrenzte Zeit sehr hohe Zinssätze. Wenn Sie schnell und clever sind, können Sie einen guten Gewinn erzielen, bevor die Zinsen sinken. Aber gehen Sie nicht aufs Ganze - fangen Sie klein an, und haben Sie immer einen Plan für den Fall, dass sich die Dinge ändern. Behalten Sie die Aktualisierungen der Community im Auge, damit Sie bereit sind, Ihr Geld bei Bedarf umzuschichten.

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Team, das an diesem Artikel gearbeitet hat

Michail Wnutschkow

Autor der Traders Union

Autor von Traders Union seit 2020. Er begann seine berufliche Laufbahn 2015 als Kolumnist für eine kleine Online-Finanzpublikation, wo er über globale wirtschaftliche Ereignisse und deren Auswirkungen auf das Segment der Finanzanlagen, einschließlich der Renditen für Anleger, berichtete.

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Glossar für unerfahrene Händler

Kryptowährung

Kryptowährungen sind digitale oder virtuelle Währungen, deren Sicherheit auf Kryptographie beruht. Im Gegensatz zu herkömmlichen, von Regierungen ausgegebenen Währungen (Fiat-Währungen) arbeiten Kryptowährungen in dezentralen Netzwerken, die in der Regel auf der Blockchain-Technologie basieren.

CFD

CFD ist ein Vertrag zwischen einem Anleger/Händler und einem Verkäufer, der zeigt, dass der Händler die Preisdifferenz zwischen dem aktuellen Wert des Vermögenswerts und seinem Wert zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses an den Verkäufer zahlen muss.

Index

Ein Index ist im Handel das Maß für die Wertentwicklung einer Gruppe von Aktien, die die darin enthaltenen Vermögenswerte und Wertpapiere umfassen kann.

Bitcoin

Bitcoin ist eine dezentrale digitale Kryptowährung, die 2009 von einer anonymen Person oder Gruppe unter dem Pseudonym Satoshi Nakamoto geschaffen wurde. Sie basiert auf einer Technologie namens Blockchain, einem verteilten Buch, das alle Transaktionen in einem Netzwerk von Computern aufzeichnet.

Anleger

Ein Anleger ist eine Person, die Geld in einen Vermögenswert investiert, in der Erwartung, dass dieser in Zukunft an Wert gewinnt. Der Vermögenswert kann alles sein, einschließlich Anleihen, Schuldverschreibungen, Investmentfonds, Aktien, Gold, Silber, börsengehandelte Fonds (ETFs) und Immobilien.