Halal-ETFs und Indexfonds: Der datenbasierte Leitfaden für schariakonformes Investieren

Halal-Indexfonds und ETFs ermöglichen es praktizierenden Muslimen, am Aktienmarkt teilzunehmen, ohne ihre Überzeugungen zu kompromittieren. Diese Anlageprodukte schließen Unternehmen aus, die in den Bereichen Alkohol, Glücksspiel, Schweinefleischprodukte oder zinsbasierte Finanzdienstleistungen tätig sind. Durch die Einhaltung schariakonformer Richtlinien bieten diese Fonds einen verantwortungsvollen Weg zu einem werteorientierten Vermögensaufbau. In diesem Artikel beleuchten wir wichtige Erkenntnisse zu den führenden Halal-ETFs und Halal-Indexfonds in 2026. Anhand der neuesten Daten zeigen wir, wie diese Fonds geprüft werden, vergleichen ihre jüngste Wertentwicklung und erläutern, was die besten Halal-ETFs auszeichnet.

Marktüberblick: Islamischer Finanzmarkt in 2026

Globaler Markt für islamische Finanzprodukte (S&P Global Report)

Der islamische Finanzmarkt setzte seinen Wachstumskurs in 2026 fort und erreichte laut Daten von S&P Global Ratings einen Gesamtwert von mehr als 3,8 Billionen US-Dollar. Bankvermögen blieb der größte Teilbereich und profitierte vom stetigen Wachstum in den Kernmärkten. Auch die Emission von Sukuk (islamischen Anleihen) nahm deutlich zu und spiegelte die starke Nachfrage der Anleger nach schariakonformen Finanzinstrumenten wider. Die Bereiche Takaful (islamische Versicherung) und Fonds waren zwar kleiner, verzeichneten jedoch dank einer stärkeren Beteiligung institutioneller Anleger und einer höheren Nachfrage im Privatkundengeschäft ein allmähliches Wachstum. Insgesamt ist der Markt seit 2019 Jahr für Jahr kontinuierlich gewachsen und hat damit seine Widerstandsfähigkeit angesichts globaler finanzieller Unsicherheit und des zunehmenden Interesses an ethischen Finanzprodukten unter Beweis gestellt. Obwohl spezifische Daten zu schariakonformen Aktienanlagen weiterhin begrenzt sind, wächst das Interesse an diesem Segment stetig, da Anleger nach den besten Halal-ETFs für ein Investment suchen.

Was sind Halal-Indexfonds?

Halal-Indexfonds beruhen auf strengen Grundsätzen, die mit islamischem Investieren vereinbar sind, etwa der Vermeidung von Riba, Maysir und Gharar. Diese Fonds bilden schariakonforme Aktienindizes ab und stellen so sicher, dass Anleger kein Engagement in Branchen eingehen, die als haram gelten, wie Alkohol, Glücksspiel, Schweinefleischprodukte, Wertpapierleihe und konventionelles Bankwesen.

Was diese Fonds jedoch auszeichnet, ist nicht nur der Ausschluss bestimmter Sektoren. Sie unterziehen Anlagen auch einer strengen Finanzprüfung und überwachen dabei Faktoren wie die Verschuldung, nicht konforme Einnahmequellen und die Einhaltung des Bereinigungsverfahrens. Selbst ein Unternehmen, das in einem zulässigen Sektor tätig ist, kann ausgeschlossen werden, wenn es übermäßig hohe verzinsliche Schulden hat oder Einnahmen aus Aktivitäten erzielt, die den Grundsätzen des islamischen Finanzwesens widersprechen.

Konformitätskriterien

Die meisten Halal-Indexfonds orientieren sich an den Vorgaben von Standardsetzern wie:

• AAOIFI (Accounting and Auditing Organization for Islamic Financial Institutions).

• Richtlinien des Dow Jones Islamic Market Index.

• MSCI Islamic Index Methodology.

• Verhältnis von Schulden zu Vermögenswerten: muss unter 33 % liegen.

• Zinserträge: müssen weniger als 5 % des Gesamtumsatzes ausmachen.

• Nicht konforme Vermögenswerte: müssen weniger als 30 % des Gesamtvermögens ausmachen.

Was sind Halal-ETFs?

Halal-ETFs sind eine Kategorie börsengehandelter Fonds, die nach den Grundsätzen der islamischen Finanzwirtschaft gestaltet sind. Anders als traditionelle ETFs, die Unternehmen aus den Bereichen Alkohol, Glücksspiel oder zinsbasierte Finanzgeschäfte enthalten können, schließen die Halal-ETFs mit der besten Performance haram Branchen aus und wenden strenge Finanzfilter an. Diese Filter stellen sicher, dass die ausgewählten Unternehmen keine erheblichen Einnahmen aus Zinsen erzielen und keine übermäßigen Schulden haben, sodass die Scharia-Konformität gewahrt bleibt.

Das Besondere an Halal-ETFs ist nicht nur der Ausschluss verbotener Branchen. Sie zeichnen sich auch durch die durchdachte Auswahl kleinerer, wachstumsstarker Unternehmen aus, die nicht nur finanzielle und ethische Kriterien erfüllen, sondern auch die Werte widerspiegeln, die viele muslimische Anleger unterstützen möchten. Diese Verbindung aus ethischem Investieren und wachstumsorientierter Strategie verleiht Scharia-ETFs eine besondere Attraktivität im breiteren Scharia-ETF-Markt.

ETF-Governance

Halal-ETFs werden in der Regel vierteljährlich von einem Scharia-Aufsichtsrat überprüft und arbeiten häufig mit unabhängigen Compliance-Unternehmen wie IdealRatings, Shariah Review Bureau oder Yasaar Ltd. zusammen. Diese Prüfungen tragen dazu bei, dass die Fonds weiterhin den Grundsätzen islamischer Geldanlage entsprechen und für gläubige Anleger geeignet bleiben.

Verifizierte 2026 Performance: Liste der Halal-ETFs

Der folgende Abschnitt enthält die neuesten Daten zur Performance, zu den Gebührenstrukturen und zu den wichtigsten Merkmalen der besten Scharia-ETFs, basierend auf Aktualisierungen von Q4 2024 bis Q1 2025. Jeder aufgeführte Fonds unterliegt einer strengen Scharia-Aufsicht und bietet einen verlässlichen und ethischen Weg zur Aktienanlage, auch für Anleger, die sich mit halal Forex-Trading und Forex-bezogenen Strategien befassen. Diese Fonds sind für gläubige Anleger mit unterschiedlichen Risikoprofilen weiterhin eine praktische, transparente und werteorientierte Anlageoption.

Der SP Funds S&P 500 Sharia ETF und der Wahed FTSE USA ShariahETF sind derzeit die besten Scharia-konformen ETFs in den USA und bieten Anlegern ein nach Branchen gewichtetes Engagement in geprüften Large-Cap-Unternehmen.

Verifizierte Performance 2026: Liste halal-konformer Indexfonds

Für Anleger, die sowohl langfristiges Wachstum als auch die Einhaltung der Scharia anstreben, sind die besten halal-konformen Indexfonds ein zuverlässiger Einstieg in die Aktienmärkte in 2026. Diese Optionen sind besonders attraktiv für Menschen, die religiöse Werte in den Vordergrund stellen und gleichzeitig ihr Portfolio kontinuierlich ausbauen möchten. Wenn Sie herausfinden möchten, welche Indexfonds halal-konform sind, bieten die folgenden Fonds einen guten Ausgangspunkt.

Die besten Scharia-konformen Indexfonds sind unten aufgeführt. Ihre Renditen basieren auf verifizierten Daten aus dem ersten Quartal 2026 und den neuesten verfügbaren Angaben. Alle Fonds halten anerkannte Scharia-Prüfmethoden ein und legen transparent dar, wie die Vermögenswerte auf Branchen verteilt werden, die mit islamischen Grundsätzen vereinbar sind.

Amana-Fonds gehören weiterhin zu den bekanntesten halal-konformen Investmentfonds in Nordamerika. Sie sind für langfristiges Kapitalwachstum bekannt, das durch eine Diversifizierung nach Sektoren und die sorgfältige Einhaltung der Scharia-Prinzipien erzielt wird. Für Anleger, die ein Engagement in ethisch geprüften Portfolios anstreben, bieten Scharia-konforme Indexfonds wie Amana einen ausgewogenen Ansatz, der finanzielle Disziplin mit religiöser Konformität verbindet.

Globale Verfügbarkeit halal-konformer ETFs

• Globale halal-konforme ETFs. Es gibt etwa 5 in den USA notierte Scharia-konforme ETFs und eine Handvoll globaler ETFs.

• Regionale Verteilung. In den Vereinigten Staaten gibt es 5 halal-konforme ETFs. In Europa, den Ländern des Golf-Kooperationsrats (GCC) und Asien (einschließlich Malaysia und Indonesien) gibt es jeweils einige solcher ETFs.​

• Aktive Anbieter. Zu den bekannten Anbietern im Bereich halal-konformer ETFs gehören Wahed Invest, SP Funds, Franklin Templeton und BlackRock.​

Halal-konforme Small-Cap-ETFs

In 2026 ist die Nachfrage nach halal-konformen Small-Cap-ETFs bei muslimischen Anlegern, die ein ethisches und Scharia-konformes Engagement an den Aktienmärkten anstreben, weiterhin hoch. Diese Fonds sind aufgrund ihrer Zugänglichkeit, effizienten Handelbarkeit und relativ niedrigen Kostenquoten beliebt. Sie bieten ein diversifiziertes Engagement in Aktien, die mit islamischen Prinzipien vereinbar sind, und stellen so sicher, dass Anleger im Einklang mit ihren religiösen Vorgaben investieren, ohne auf Rendite zu verzichten.

Die Nachfrage nach halal-konformen Small-Cap-ETFs ist gestiegen, da sie eine bessere Alternative zu Penny Stocks darstellen. Die verfügbaren Optionen sind jedoch weiterhin relativ begrenzt. Derzeit gilt:

• Drei halal-konforme Small-Cap-ETFs werden aktiv an verschiedenen internationalen Märkten gehandelt.

• Der SP Funds S&P Small Cap Sharia ETF soll voraussichtlich etwa Mitte 2025 aufgelegt werden.

• Halal-Small-Cap-ETFs weisen tendenziell stärkere Renditeschwankungen auf. Je nach Branchenverteilung liegt die Einjahresperformance zwischen 9,1 Prozent und 14,4 Prozent.

So wählen Sie einen Halal-ETF oder Indexfonds aus

Wenn Sie neu im Halal-Investing sind, reicht es bei der Auswahl eines der besten islamischen ETFs nicht aus, einfach einen Fonds zu wählen, dessen Name das Wort „islamisch“ enthält.

• Prüfen Sie, welches Scharia-Gremium den Fonds beaufsichtigt. Ein seriöser ETF sollte klar angeben, wer ihn genehmigt hat und wie oft überprüft wird, ob er mit den islamischen Grundsätzen im Einklang steht.

• Beschränken Sie sich nicht auf Ausschlüsse, sondern prüfen Sie die Geschäftsmodelle. Manche Unternehmen bestehen zwar das Screening, erzielen aber dennoch Einnahmen auf fragwürdige Weise, etwa durch die Vermietung von Immobilien an konventionelle Banken.

• Prüfen Sie die Methode zur Bereinigung der Erträge. Wenn ein ETF oder Indexfonds nicht angibt, wie viel der Dividende bereinigt werden muss, können Sie nur mutmaßen, ob Ihre Gewinne tatsächlich halal sind.

• Prüfen Sie die Branchengewichtungen und nicht nur die zehn größten Positionen. Ein Halal-Fonds kann stark in Technologie oder Immobilien konzentriert sein, was sein Verhalten bei Marktveränderungen beeinflusst.

• Sehen Sie sich die Finanzkennzahlen genau an. Prüfen Sie, wie streng der Fonds die Einnahmen aus Zinsen und die Verschuldung begrenzt. Daran lässt sich erkennen, ob er echten Scharia-Standards folgt oder lediglich die Mindestanforderungen erfüllt.

• Prüfen Sie, wie häufig der Fonds neu gewichtet wird. Fonds, die vierteljährlich oder halbjährlich angepasst werden, bleiben eher regelkonform als solche, die nur einmal im Jahr aktualisiert werden.

• Sehen Sie sich an, wie der Fonds mit Sukuk und Bargeld umgeht. Hält er größere Bargeld- oder Sukuk-Bestände, sollten Sie sicherstellen, dass die Struktur sowohl Ihrer Risikotoleranz als auch Ihren islamischen Anlagezielen entspricht.

Wenn Sie in Indexfonds und ETFs investieren möchten, empfehlen wir Ihnen, dies über Broker zu tun, die islamische Konten anbieten. Im Folgenden stellen wir Ihnen die besten Optionen vor. Sie können sie vergleichen und die passende für sich auswählen:

Risiken und Warnhinweise

• Technologielastigkeit. Die meisten Halal-Fonds sind stark in Technologie investiert, wodurch sie bei Korrekturen in diesem Sektor anfälliger sind.

• Keine Investitionen in Finanzwerte. Banken und Versicherer werden ausgeschlossen, was die Portfoliodiversifizierung einschränkt.

• Zyklische Entwicklung in Industrie und Energie. Die Performance kann mit den Rohstoff preisen und den globalen Wirtschaftstrends schwanken.

• Schwellenländerrisiko. Manche Fonds investieren in volatile Regionen, die von politischer Instabilität und Währungsschwankungen geprägt sind.

• Änderungen der Scharia-Konformität. Unternehmen können zwischen den vierteljährlichen Anpassungen die Konformität verlieren.

• Geringe Liquidität bei Nischen-ETFs. Kleinere Fonds können eine große Geld-Brief-Spanne und ein geringes tägliches Handelsvolumen aufweisen.

Regionale Einblicke in Halal-Investments

Die Verfügbarkeit von Scharia-konformen Anlagemöglichkeiten, darunter ETFs und Indexfonds nach islamischem Recht, variiert je nach Region aufgrund unterschiedlicher Vorschriften, des Marktzugangs und der Anlegernachfrage. Damit Sie sich besser zurechtfinden, haben wir eine umfassende Liste von Halal-Indexfonds für verschiedene Länder zusammengestellt.

Ob Sie in Indien, dem Vereinigten Königreich, Pakistan, den USA, Kanada, Malaysia oder Singapur ansässig sind – unsere regionalen Leitfäden bieten ausführliche Fondsübersichten, Informationen zu Handelsplattformen und wichtige regulatorische Einblicke. Jeder Leitfaden hilft Anlegern vor Ort, geeignete Optionen zu finden, die den Scharia-Prinzipien entsprechen, und erleichtert so fundierte Anlageentscheidungen.

Halal-ETFs mit geringer Umschlagshäufigkeit bei Schulden und Fokus auf Frontier Markets bieten Wachstumsvorteile

Anastasiia Chabaniuk Redakteur für Bildungsinhalte

Bei der Auswahl von Halal-ETFs oder Indexfonds in 2026 übersehen Einsteiger oft ein wichtiges Detail: Wie häufig prüft der Fonds, ob Unternehmen die Scharia-Grenzwerte überschreiten? Manche ETFs prüfen Schulden und Zinseinnahmen nur einmal pro Quartal, andere monatlich. Das kann einen großen Unterschied machen. Bewegt sich der Markt schnell und steigt die Verschuldung eines Unternehmens, kann ein ETF mit selteneren Prüfungen die Aktie weiterhin halten. Ein Fonds, der häufiger prüft, kann nicht konforme Aktien dagegen schneller aus dem Portfolio nehmen und so dafür sorgen, dass Ihr Portfolio auch in schnelllebigen Märkten stärker mit den Halal-Prinzipien im Einklang bleibt.

Ein weiterer Punkt wird häufig übersehen. Die meisten Anleger setzen auf Halal-Fonds aus den USA oder der Golfregion, doch einige der derzeit vielversprechendsten Halal-ETFs sind in Frontier Markets angesiedelt – etwa in Nigeria, Malaysia oder Kasachstan. Sie umfassen häufig kleinere Unternehmen, deren Kursentwicklung nicht mit den großen globalen Märkten Schritt hält, und können in unsicheren Zeiten stärkeres Wachstum bieten. Sie sind etwas schwieriger zugänglich und werden weniger stark gehandelt, doch die abgedeckten Branchen wie Landwirtschaft, Logistik und Halal-Tourismus können Ihnen einen Vorteil verschaffen, wenn Sie über die naheliegenden Optionen hinausblicken. Achten Sie auf Fonds, die erläutern, wie die einzelnen Branchen Zakat und Halal-Prüfungen berücksichtigen. Hier zeichnen sich die klugen Entscheidungen ab.

Fazit

In 2026 steht Anlegern eine wachsende und regulierte Auswahl an Halal-ETFs und Indexfonds zur Verfügung. Diese Anlageinstrumente ermöglichen ein ethisch ausgerichtetes Engagement an den Aktienmärkten und entsprechen zugleich den islamischen Finanzprinzipien.

Mit mehr als 30 aktiven Halal-Fonds, globaler Verfügbarkeit und fortlaufenden Innovationen (z. B. Branchenindizes und einer breiteren Abdeckung von Small Caps) können muslimische Anleger heute Portfolios aufbauen, die sowohl ihren finanziellen als auch ihren religiösen Zielen entsprechen.

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Ein Index ist im Handel das Maß für die Wertentwicklung einer Gruppe von Aktien, die die darin enthaltenen Vermögenswerte und Wertpapiere umfassen kann.

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Ein Anleger ist eine Person, die Geld in einen Vermögenswert investiert, in der Erwartung, dass dieser in Zukunft an Wert gewinnt. Der Vermögenswert kann alles sein, einschließlich Anleihen, Schuldverschreibungen, Investmentfonds, Aktien, Gold, Silber, börsengehandelte Fonds (ETFs) und Immobilien.