De acuerdo con nuestro enfoque, el indicador de la Evaluación General de TU debería responder a la pregunta más importante: "¿Puedo confiar mi dinero a este broker?". Las puntuaciones varían de 0,01 a 9,99 (a mayor puntuación, mayor confiabilidad del broker). Más
- $1
- Proprietary platform SoFi
- flotante
- El Pattern Day Trader debe mantener un saldo de cuenta a partir de 25.000 $.
Nuestra evaluación de SoFi Invest
De acuerdo con nuestro enfoque, el indicador de la Evaluación General de TU debería responder a la pregunta más importante: "¿Puedo confiar mi dinero a este broker?". Las puntuaciones varían de 0,01 a 9,99 (a mayor puntuación, mayor confiabilidad del broker). Más
SoFi Invest es un broker confiable con una Puntuación General de Traders Union de 7.39 de 10. Tras analizar las oportunidades de trading ofrecidas por la empresa y las opiniones de los clientes de SoFi Invest publicadas en nuestro sitio web, Anton Kharitonov considera que puede recomendarla, ya que la mayoría de las reseñas muestran que los clientes del broker están considerablemente satisfechos con sus servicios.
SoFi Invest es un broker que presta servicios en el mercado de valores. Los reguladores financieros de la empresa son SIPC y FINRA. Instrumentos de negociación disponibles en SoFi Invest: carteras gestionadas, acciones y ETF. La empresa es más adecuada para operadores que prefieren estrategias de negociación a largo plazo. SoFi Invest coopera con clientes de EE.UU. SoFi Invest es ideal para inversores principiantes y para quienes tengan otras cuentas en Social Finance, Inc. (SoFi).
Vistazo a SoFi Invest
SoFi (Social Finance, Inc.) es una empresa de inversión fundada en 2011 por graduados de la Stanford Business School para ofrecer préstamos federales y privados a estudiantes. La división SoFi Invest apareció en 2019 para ofrecer servicios de intermediación a operadores activos e inversores pasivos de Estados Unidos. Actualmente, el bróker es miembro de FINRA (CRD#: 151717/SEC#: 8-68389) y SIPC y presta servicio a más de 1.800.000 clientes. SoFi Invest ofrece invertir en acciones (incluidas las fraccionarias), criptodivisas, ETF y OPV.
- Afiliación a FINRA y SIPC. Estas organizaciones supervisan el cumplimiento por parte del corredor de las normas especificadas en el Acuerdo con el Cliente.
- Los clientes pueden combinar operaciones con instrumentos bursátiles con préstamos, seguros y planificación financiera.
- Ofrece a los clientes dos tipos de inversión: negociación activa con valores y una opción pasiva con gestión de activos por parte de un asesor automatizado.
- Sin comisiones por negociación de acciones y ETF, ni por gestión de carteras de activos.
- Posibilidad de invertir en acciones fraccionarias de empresas.
- Sólo los residentes en EE.UU. pueden abrir una cuenta con este broker.
- Para invertir en una OPV, debe tener más de 3000 $ en su cuenta.
- Los day traders pueden operar si tienen una cantidad de 25.000 $ o más en su cuenta.
Asesoramiento experto de Traders Union
Autor, experto financiero en Traders Union
SoFi Invest ofrece una gama de servicios a través de carteras gestionadas, acciones, ETF y oportunidades de OPV, principalmente en sus plataformas web y móvil. La empresa está dirigida a residentes en Estados Unidos y ofrece opciones tanto de inversión activa como de inversión pasiva automatizada. Sus ventajas incluyen la ausencia de comisiones en acciones y ETF, la posibilidad de invertir en participaciones fraccionarias y la ausencia de comisiones de gestión en la inversión automatizada, lo que la convierte en una opción atractiva para los inversores principiantes y los que prefieren estrategias a largo plazo.
Sin embargo, SoFi Invest tiene algunos inconvenientes, como la disponibilidad de la cuenta restringida a residentes en EE.UU., un saldo mínimo de 25.000 dólares para los Pattern Day Traders y la falta de stop-loss para compensar las obligaciones fiscales por plusvalías. Además, la limitada gama de activos y la ausencia de una cuenta de demostración pueden no satisfacer a los operadores avanzados que buscan oportunidades de negociación más diversas. En consecuencia, SoFi Invest es especialmente adecuado para operadores principiantes y pasivos, mientras que los operadores más experimentados pueden explorar otros brokers para satisfacer sus necesidades de negociación.
Resumen de SoFi Invest
Tu capital está en riesgo. El riesgo de perder dinero al operar en línea con acciones, opciones, futuros, divisas, valores extranjeros y renta fija puede ser sustancial.
| 💻 Plataformas de trading: | Proprietary platform SoFi (Web and Mobile) |
|---|---|
| 📊 Cuentas: | Robo Accounts Active, Self-Directed Account (Margin и Cash), Retirement Accounts (Traditional IRA, Roth IRA, SEP IRA, Traditional Rollover IRA) |
| 💰 Monedas de la cuenta: | USD |
| 💵 Reposición / Retiro: | Transferencia bancaria, pagos a través de la cámara de compensación automatizada ACH, transferencia de activos desde otra sociedad de corretaje (ACAT), cheques |
| 🚀 Depósito mínimo: | desde 1 USD |
| ⚖️ Apalancamiento: | flotante |
| 💼 Cuentas PAMM: | No |
| 📈️ Orden mínima: | Sin fecha |
| 💱 Comisión: | ausente |
| 🔧 Instrumentos: | Acciones (incluidas las fraccionarias), ETFs, criptomonedas, OPVs |
| 💹 Llamada de margen / Stop Out: | No |
| 🏛 Proveedor de liquidez: | sin fecha |
| 📱 Trading móvil: | disponible |
| ➕ Programa de afiliación: | No |
| 📋 Ejecución de órdenes: | No |
| ⭐ Características del trading: | El Pattern Day Trader debe mantener un saldo de cuenta a partir de 25.000 $. |
| 🎁 Concursos y bonos: | disponible |
SoFi Invest ofrece una cómoda aplicación para negociar e invertir en acciones, criptomonedas, ETF y OPV. No se cobra comisión por las operaciones en acciones y ETF. Además, con cero comisiones, el inversor puede comprar acciones fraccionarias de Stock Bits. SoFi Invest no tiene un depósito mínimo, sin embargo, los Pattern Day Traders deben tener al menos 25.000 dólares en su cuenta. De lo contrario, la cuenta puede estar limitada por los requisitos de margen de negociación diaria de FINRA. Los Pattern Day Trader son operadores que negocian valores cuatro o más veces en un plazo de cinco días hábiles, y el número de operaciones diarias es superior al 6% de la actividad total de negociación durante el mismo periodo. El tamaño mínimo de la orden para la compra de criptomoneda es de 10 dólares, y el máximo es de 50.000 dólares por cliente y día.
Evaluación de los principales parámetros de SoFi Invest
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Apertura de cuenta de trading
Para empezar a operar o invertir con SoFi Invest, es necesario abrir una cuenta de corretaje. Esto sólo lo pueden hacer personas mayores de 18 años con ciudadanía estadounidense, residentes en los 50 estados de Estados Unidos y en el Distrito de Columbia. Breves instrucciones para abrir una cuenta:
Vaya al sitio web oficial de Social Finance, Inc. (www.sofi.com), y en su página de inicio, haga clic en el botón "Buscar mi tarifa" o "Hacerse miembro". A continuación, seleccione el servicio que le interese. Si tiene previsto utilizar un broker como intermediario para transacciones con activos bursátiles, haga clic en Invertir.
Introduzca su nombre, apellidos, estado de residencia o de registro, correo electrónico, crear una contraseña. A continuación, debe elegir el tipo prioritario de inversión - activa (negociación de activos o IRA) o automatizada. A continuación, introduzca su dirección - dirección de residencia o APO, FPO, DPO (si es militar) - y un número válido de la Seguridad Social (SSN). El corredor abre una cuenta tras comprobar la información facilitada sobre los ingresos y las copias escaneadas de los documentos.
En la cuenta personal SoFi Invest, el cliente del corredor puede:
También en la cuenta personal, el comerciante tiene acceso a:
-
Gestión de fondos de crédito, efectivo y cuentas de trading.
-
Negociación de activos a través de un terminal web, con seguimiento de los datos del mercado en tiempo real.
-
Formación de estadísticas para el programa de referidos.
-
Número de puntos para el programa de fidelidad SoFi Member Rewards.
Regulación
El holding Social Finance, Inc. (SoFi) incluye varias empresas. Los servicios de corretaje y los productos de inversión activos son ofrecidos por SoFi Securities LLC, miembro de FINRA y SIPC. La cobertura del seguro SIPC es de hasta 500.000 $ por cliente (pero no superior a 250.000 $ para reclamaciones monetarias).
La inversión automatizada y los servicios de asesoramiento son proporcionados por SoFi Wealth LLC, una empresa asesora de inversiones registrada en la SEC. Las transacciones y cuentas de criptomoneda son gestionadas por SoFi Digital Assets, LLC, que, de acuerdo con la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE.UU. está calificada como empresa de servicios monetarios. Todos los valores son compensados y almacenados por APEX Corporation.
Ventajas
- La póliza de seguro SIPC está disponible para los inversores activos
- Puede presentar una reclamación ante FINRA
Desventajas
- La protección de SIPC no se aplica a las cuentas de criptodivisas
- Se requiere verificación de identidad e información completa sobre las fuentes de ingresos
- La elección de sistemas de pago es limitada
Comisiones y tarifas
| Tipo de cuenta | Comisión (valor mínimo) | Comisión de retiro |
|---|---|---|
| Self-Directed Account (Margin и Cash) | desde $5 | Disponible al retirar con una transferencia bancaria |
| Robo Accounts Active | desde $5 | Disponible al retirar con una transferencia bancaria |
No hay comisiones por gestionar carteras de activos a través de Automated Investing; y no hay comisiones de apertura ni de mantenimiento de cuenta. Traders Union comparó las comisiones que cobran los corredores de bolsa estadounidenses por operar con valores. Para mayor claridad, todos los datos obtenidos durante el análisis se presentan en forma de tabla.
| Bróker | Comisión promedio | Nivel |
|---|---|---|
|
$5 | |
|
$4 |
Tipos de cuenta
El broker SoFi Invest ofrece a los traders cuentas de trading activo e inversión pasiva automatizada. Cada cliente puede tener una cuenta de corretaje individual de Inversión Activa sujeta a impuestos y varias cuentas IRA de Inversión Activa. No hay límite en el número de cuentas Automated Invest disponibles.
Tipo de cuenta:
Actualmente, SoFi Invest no ofrece cuentas demo a sus clientes.
El broker ofrece cuentas adaptadas a diferentes estrategias como el trading activo, la inversión pasiva y las inversiones de planificación financiera.
Depósito y retiro
-
Los fondos de las cuentas pueden retirarse a una cuenta bancaria mediante transferencia bancaria o cámara de compensación automatizada (ACH).
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El dinero se abona en la cuenta en un plazo de 1 a 3 días hábiles tras la confirmación de la solicitud de retirada.
-
La solicitud puede presentarse dos días hábiles después de que se haya completado la última transacción, y el ingreso debe realizarse al menos 5 días antes de la solicitud de retirada.
-
No hay comisión por las retiradas a través de ACH. Para las retiradas por transferencia bancaria, el broker retendrá una comisión de 25 $ por transacción.
-
La comisión por un pago devuelto a través de ACH debido a una solicitud de un importe superior al disponible en el momento de la solicitud es de 15 $.
Opciones de inversión
SoFi Invest ofrece servicios de gestión de activos denominados "Automated Investing". Los inversores se conectan gratuitamente al servicio, pero pagan comisiones y gastos básicos por los fondos ETF.
Inversión automatizada a través de robo-consultores sin intervención humana
Un cliente que quiere invertir en instrumentos bursátiles informa a SoFi Invest de sus objetivos de inversión y, en función de ellos, el broker construye una cartera diversificada. Esta se compone de una amplia gama de activos que mitigan el riesgo. El inversor no necesita supervisar el mercado: La inversión automatizada utiliza algoritmos informáticos para proporcionar asesoramiento financiero y gestionar carteras.
Los principios fundamentales de la inversión automatizada de SoFi Invest son:
-
El broker no cobra comisiones por servicios de asesoramiento o gestión de carteras de activos.
-
Las carteras se reequilibran automáticamente cada trimestre y durante las fluctuaciones del mercado. El ajuste de los valores lo realiza un programa robotizado.
-
No existe una cantidad mínima para empezar a invertir. Puede invertir a partir de 1 USD.
Conectarse a la plataforma de inversión automatizada permite invertir dinero sin transferirlo a la gestión activa. Además, de esta forma se evitan posibles errores humanos a la hora de tomar una decisión de inversión.
Si es usted un gran inversor y tiene previsto invertir más de 10.000 dólares, póngase en contacto con nosotros en vip-invest@tradersunion.com o mediante el formulario de comentarios de nuestro sitio web. Nuestro equipo profesional le guiará a través de todos los entresijos de la operación y de todos los pasos, desde la inscripción hasta la retirada de beneficios. hasta la retirada de beneficios.
SoFi Invest programa de afiliados
-
Programa de afiliación - un socio puede recibir hasta 10.000 $ al año. El importe de la remuneración depende del servicio recomendado y del número de referidos conectados.
Un socio puede generar enlaces de referencia con recomendaciones para préstamos personales y estudiantiles, productos de inversión, obtención de una tarjeta de crédito y apertura de cuentas en efectivo. Esta oferta no está disponible para los clientes de Ohio, Michigan o Vermont.
Servicio de atención al cliente
El soporte está disponible de lunes a jueves de 5:00 a 17:00 y los viernes de 5:00 a 16:00 (PT).
Ventajas
- Los clientes de Broker pueden ponerse en contacto con los operadores a través del chat en línea
Desventajas
- No funciona los sábados ni los domingos
- El chat no está disponible para usuarios no registrados
Los canales de comunicación disponibles con los especialistas de atención al cliente son
-
una llamada al número de teléfono indicado en la sección Contacto del sitio web;
-
correo electrónico;
-
chat en línea (sólo para clientes con cuentas abiertas);
-
mensajeros de Facebook y Twitter
Las oficinas de la empresa se encuentran en San Francisco, Nueva York y Healdsburg (CA).
Contactos
| Fecha de Fundación | 2015 |
|---|---|
| Dirección | 234 1st Street, San Francisco, CA 94105 |
| Licenciado por | FINRA, SIPC, FinCEN |
| Sitio web | sofi.com |
| Contactos |
Educación
Una sección del sitio web oficial llamada SoFi Learn está dedicada a aprender los fundamentos de la planificación financiera, la inversión y los principios de la acumulación de dinero. Hay un práctico filtro que permite ordenar los artículos presentados por tema o por etapa de la vida. vida.
El broker no proporciona una cuenta demo, por lo que los conocimientos adquiridos sólo pueden aplicarse en condiciones reales de negociación.
Revisión detallada de SoFi Invest
SoFi Invest es una filial del holding financiero Social Finance, Inc. especializada en actividades de inversión y corretaje en el mercado de valores. Presta servicios a ciudadanos estadounidenses que negocian valores o prefieren estrategias pasivas a largo plazo. La empresa ofrece comisiones cero en una gama de instrumentos (acciones, ETF y carteras gestionadas) y garantiza la protección de los fondos de los clientes mediante las afiliaciones a SIPC y FINRA.
SoFi Invest logros en cifras:
-
El bróker atiende a más de 1.800.000 clientes.
-
En marzo de 2021, la empresa gestionaba unos 338,7 millones de dólares.
-
Se pagaron más de 10 millones de dólares en bonificaciones por recomendación a los socios.
SoFi Invest es la empresa de comercio, inversión y planificación financiera
SoFi Invest es un producto de inversión que ofrece dos tipos de cuentas. La primera de ellas es una cuenta de negociación activa que permite a los operadores comprar valores y criptodivisas. El segundo tipo de cuenta es una cuenta de inversión controlada por un robot asesor, que ofrece a los usuarios carteras creadas previamente teniendo en cuenta el nivel de riesgo y el capital disponible. Los clientes de SoFi Invest tienen acceso a guías de planificación e inversión inteligente, varios tipos de calculadoras y boletines diarios.
El broker no utiliza terminales de desarrolladores de software de terceros, sino que ofrece una plataforma propia adaptada a las distintas necesidades de sus usuarios. El terminal se presenta en dos iteraciones: web y móvil. No existe una versión de escritorio. A través de A través de una única aplicación, los clientes de la empresa pueden gestionar cuentas de efectivo, ahorro e inversión, así como tramitar préstamos, créditos y préstamos hipotecarios.
SoFi Invest's servicios útiles.
-
SoFi Daily Pod. Podcasts diarios de noticias y eventos bursátiles para escuchar en la aplicación SoFi o en Apple, Spotify y Amazon.
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Centro Investing 101. Una sección con información sobre inversión, que será útil tanto para principiantes como para expertos.
-
Calculadoras. El sitio web del bróker cuenta con herramientas especiales para calcular las inversiones, el número de cuotas de los préstamos y los pagos de la hipoteca.
Beneficios:
El depósito mínimo para empezar a operar y realizar inversiones pasivas es a partir de 1 $.
Hay cero comisiones para el comercio de acciones y ETFs y la gestión automatizada de carteras de activos.
Existe un programa de referidos y un programa de fidelización SoFi Member Rewards. La empresa también ofrece periódicamente bonificaciones por el primer ingreso en cuenta.
Los clientes tienen acceso gratuito a planificadores financieros certificados.
Las operaciones con criptomonedas están disponibles 24 horas al día, 7 días a la semana.
Todas las operaciones comerciales y financieras son realizadas por los clientes a través de una aplicación - un terminal propietario desarrollado por Social Finance, Inc.
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