Inversión socialmente responsable (ISR): definición y funcionamiento

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La Inversión Socialmente Responsable (ISR) es una estrategia de inversión que se centra en la selección de valores de inversión en función de criterios éticos, sociales y medioambientales, junto con consideraciones financieras.

La inversión socialmente responsable (ISR) se está convirtiendo en una de las formas más destacadas de invertir, especialmente en el mundo actual, donde la gente es más consciente del impacto de las actividades de una empresa en la sociedad y el medio ambiente. En este artículo, analizamos los principios y prácticas de la ISR y cómo los inversores pueden alinear sus carteras con los valores que aprecian. Además, destacamos la importancia de supervisar las carteras de inversión para garantizar una alineación ética en simbiosis con un rendimiento óptimo.

¿Qué es la Inversión Socialmente Responsable (ISR)?

La Inversión Socialmente Responsable (ISR) es una de las estrategias de inversión que está ganando popularidad en el sector financiero actual. Se trata de un concepto interesante por el que los inversores buscan rendimientos financieros invirtiendo en valores de empresas que favorecen prácticas sociales y ecológicas. Esta técnica de inversión promueve sutilmente cambios sociales positivos, ya que las decisiones de inversión están estrictamente influidas por la rentabilidad financiera y la adecuación de la empresa a prácticas éticas y sostenibles.

Por lo tanto, los inversores tratan de obtener rendimientos financieros invirtiendo en empresas con políticas medioambientales y sociales positivas, al tiempo que evitan los valores de empresas que no se adhieren a dichas políticas. Por ejemplo, invertir en el sector de las energías renovables, como la solar, la eólica y la hidroeléctrica, ofrece rentabilidad financiera y fomenta prácticas respetuosas con el medio ambiente.

Además, cabe señalar que varios índices están diseñados para seguir el rendimiento de la inversión de los valores de una empresa en función de criterios medioambientales, sociales y de gobernanza (ASG). Algunos ejemplos de índices ISR son los índices de sostenibilidad MSCI Global, los índices de sostenibilidad Dow Jones, el índice S&P 500 ESG, el índice de sostenibilidad NASDAQ OMX CRD Global, etc.

Las mejores inversiones socialmente responsables

Como ya se ha señalado, la inversión responsable es una de las formas más sutiles de promover cambios sociales para lograr un entorno más seguro. De ahí que los fondos socialmente responsables sean cada vez más populares en las prácticas de inversión modernas, especialmente entre los inversores que se preocupan por unas prácticas medioambientales seguras y mejores.

J.P. Morgan señaló que "la inversión ESG está creciendo rápidamente en todas las geografías y los activos indicados como siguiendo principios ESG pronto podrían representar el 44% de los activos globales bajo gestión (AUM)". Asimismo, una encuesta revela que "el 70% de los estadounidenses cree que es "algo" o "muy importante" que las empresas hagan del mundo un lugar mejor." Estas tendencias sugieren que la ISR encierra un gran potencial para los inversores, ya que la economía mundial favorece los productos respetuosos con el medio ambiente.

Ahora, exploremos algunos de los principales fondos de inversión socialmente responsable que permiten invertir en ISR.

Comparación de fondos ISR

Imagen de Invesco.com

La imagen anterior muestra la rentabilidad hipotética de una inversión de 10.000 dólares en Invesco Solar ETF desde 2015 hasta el 31 de marzo de 2024, suponiendo que no se retirara efectivo ni activos del índice.

ETF iShares ESG Aware MSCI USA (ESGU)

El iShares ESG Aware MSCI USA ETF ( ESGU) es también un fondo cotizado en bolsa (ETF) que sigue la rentabilidad del MSCI USA Extended ESG Focus Index manteniendo un riesgo y una rentabilidad similares a los del índice matriz. Expone a los inversores a valores del mercado estadounidense, en particular valores respaldados por métricas medioambientales, sociales y gubernamentales (ESG) favorables.

ESGU es una buena opción para los inversores cuyo interés se alinee con la construcción de una cartera a largo plazo de activos respaldados por consideraciones éticas y sociales. En mayo de 2024, ESGU tiene un total de activos gestionados de 12.710 millones de dólares, una ratio de gastos netos de 0,15, una comisión de gestión de 0,155 y una rentabilidad total del 28,97%.

Imagen de ishares.com

El gráfico anterior representa un crecimiento hipotético de invertir $10,000 en ESGU desde el 01 de diciembre de 2016 hasta el 07 de mayo de 2024, asumiendo que los dividendos y el capital fueron reinvertidos.

Putnam Líderes Sostenibles (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders ( PNOPX) es un fondo de inversión creado en 2009 con sede en Boston, Massachusetts, Estados Unidos. Su objetivo es ofrecer a los inversores oportunidades de inversión sostenibles con potencial de revalorización del capital a largo plazo. PNOPX tiene un total de activos gestionados de 6.300 millones, una ratio de gastos del 0,92% y una rentabilidad a doce meses del 0,16% a fecha de 08 de mayo de 2024. Además, el fondo ha realizado una rotación (cierre de ejercicio) del 25%.

Imagen de Putnam.com

La imagen anterior muestra el crecimiento hipotético de una inversión de 10.000 dólares, suponiendo que no se retirara efectivo ni activos del índice.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

El TIAA-CREF Social Choice Equity es otro fondo recomendado para los inversores interesados en la inversión socialmente responsable. TICRX se creó el 31 de marzo de 2006; invierte hasta el 80% de sus activos en valores de renta variable de gran capitalización cuyas actividades se ajustan a criterios medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Tiene unos activos totales gestionados de 6.000 millones de dólares, una ratio de gastos netos del 0,46%, una ratio de gastos brutos del 0,46%, unas participaciones totales de 65 y una rotación del 15%, a 30 de abril de 2024.

Imagen de nuveen.com

La imagen anterior muestra los datos de rentabilidad de la inversión desde el inicio del fondo.

Fondo Parnassus Mid Cap (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund se constituyó el 29 de abril de 2005. Invierte hasta el 80% de su patrimonio neto en empresas de pequeña y mediana capitalización con potencial de revalorización del capital. PARMX requiere una inversión inicial mínima de 2.000 $ y un mínimo de 50 $ para inversiones posteriores. A 08 de mayo 2024, el fondo tiene $ 3.359M como el activo total bajo gestión, una ratio de gastos del 0,96%, una ratio de gastos brutos del 0,98%, y una rotación del 42%.

Imagen de Parnassus.com

El gráfico anterior muestra el crecimiento hipotético de 10.000 dólares desde la creación del fondo, desde el 29 de abril de 2005 hasta el 30 de abril de 2024, suponiendo que se reinvirtieran los dividendos y las plusvalías.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG A ware MSCI EAFE ETF trata de replicar la rentabilidad del índice MSCI EAFE ETF compuesto por valores de gran y mediana capitalización. Invierte en valores con prácticas medioambientales, sociales y de gobernanza positivas de mercados desarrollados, normalmente fuera de EE.UU. y Canadá. ESGD tiene unos activos totales bajo gestión de 8.200 millones de dólares, una ratio de gastos del 0,20% y un volumen diario de 213.384,00, a fecha de 08 de mayo de 2024.

Imagen de ishares.com

El gráfico anterior representa un crecimiento hipotético de una inversión de 10.000 dólares del fondo desde el 28 de junio de 2016 hasta el 08 de mayo de 2024, suponiendo que la plusvalía y el dividendo se reinvirtieran.

ETF iShares Global Clean Energy (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF expone a los inversores a empresas mundiales dedicadas a la producción de energía limpia a partir de energía solar, eólica y otras tecnologías respetuosas con el medio ambiente. ICLN trata de seguir la rentabilidad de la inversión del índice en el sector de la energía limpia en todo el mundo. Tiene unos activos totales bajo gestión de 2.200 millones de dólares, un ratio de gastos del 0,41%, un volumen diario de 3,2 millones y un precio de cierre de 13,91, a fecha de 08 de mayo de 2024.

Imagen de ishares.com

El gráfico anterior muestra el crecimiento hipotético de una inversión de 10.000 dólares desde el 24 de junio de 2008 hasta el 09 de mayo de 2024, suponiendo que se reinvirtieran los dividendos y las plusvalías.

Comparación de fondos ISR
ETF	Activos gestionados	Coste	Ratio de gastos
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040B	$43.20	0.67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12.71B	$114.40	0.15%
Putnam Líderes Sostenibles (PNOPX)	6.3B	$122.16	0.92%
TIAA-CREF RV Elección Social (TICRX)	$6.0B	$24.25	0.46%
Fondo Parnassus Mid Cap (PARMX)	$3.359M	$38.46	0.96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8.2B	$80.59	0.20%
ETF iShares Global Clean Energy (ICLN)	$ 2.2B	$13.85	0.41%

Top-3 brokers para ISR

9.4/10

Reseña del estudio

Depósito mínimo:

Reseña

Revolut es una empresa británica de tecnología financiera fundada en 2015 que facilita a los inversores cuentas para operar con metales preciosos, criptomonedas y acciones que se negocian en las bolsas de EE. UU. Además, este broker ofrece acceso a inversiones en acciones y ETFs en los mercados bursátiles europeos. Ofrece a organizaciones y clientes privados una cuenta multidivisa que permite realizar cambios de divisas al tipo de cambio interbancario actual. Revolut opera bajo la supervisión de la Autoridad de Servicios Financieros (FCA).

Ventajas y desventajas

•Los clientes pueden operar no solo con acciones, sino también con criptomonedas y metales preciosos.

•El broker propone planes de trading sin comisiones.

•El número mínimo de acciones que se pueden comprar es de 0,00000001.

•No existen requisitos mínimos de depósito.

•Dispone de trading social, facilitando a quienes recién incursionan en el mercado de valores copiar las operaciones de traders exitosos.

•La comunicación con el servicio de atención al cliente mediante chat está disponible en la aplicación móvil las 24 horas del día.

•No se aplican tarifas por abrir y mantener una cuenta de trading.

•Actualmente, el trading de acciones solo está disponible para los residentes del Reino Unido.

•Las transacciones con metales preciosos y criptomonedas no están supervisadas por las autoridades regulatorias.

•La empresa no brinda servicios de gestión fiduciaria para su cartera de inversiones.

9.2/10

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Depósito mínimo:

Reseña

El broker eOption (eoption.com) es una destacada empresa de corretaje estadounidense, con sede en Glenview, Illinois. Fundada en 2007, es miembro de FINRA y SIPC. Actualmente, se ha consolidado como especialista en el trading de opciones y actúa como intermediario en el trading de diferentes tipos de valores populares. La empresa destaca por sus bajas comisiones, ejecución de órdenes sumamente rápida y plataformas contemporáneas equipadas con un set avanzado de herramientas analíticas. Durante los años 2020-2021, eOption fue galardonado como el mejor broker de opciones por parte de reconocidas plataformas como Investopedia, The Tokenist, Benzinga, Investormint y NerdWallet.

Ventajas y desventajas

•Comisiones bajas para el trading de opciones: $0,10 por contrato más $1,99 por operación.

•Ausencia de requisitos de depósito mínimo para cuentas en efectivo abiertas por residentes de EE. UU.

•Afiliación a FINRA y protección de fondos de los clientes a través de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

•Acceso a plataformas de trading profesionales como DAS y Sterling Trader Pro, desarrolladas por expertos externos para el terminal patentado de eOption.

•Un atractivo programa de afiliados con generosas recompensas.

•Reembolso de comisiones por transferencia de fondos o activos desde otros brokers e instituciones financieras.

•Respuesta ágil a través del teléfono y el chat en línea de la plataforma de trading durante el horario de atención de la empresa.

•Una limitada oferta de soluciones de inversión para generar ingresos pasivos.

•No es posible operar con acciones de Pink Sheet y Bulletin Board.

•Ausencia de chat en línea en el sitio web corporativo.

9.1/10

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Depósito mínimo:

Reseña

Interactive Brokers es uno de los corredores en línea más conocidos del mundo. Con sede en EE.UU., lleva operando desde 1977. Interactive Brokers permite a los clientes negociar productos de 160 bolsas, incluidas acciones, opciones, divisas, bonos, fondos y más, desde una única plataforma unificada. La empresa está regulada por la Comisión del Mercado de Valores de EE.UU. (SEC), la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera de EE.UU. (FINRA), la Autoridad Reguladora Financiera del Reino Unido (FCA, 208159), y otras comisiones internacionales de regulación financiera. Interactive Brokers se ha ganado el reconocimiento como uno de los mejores brokers, cosechando múltiples premios y elogios de fuentes respetadas del sector como Barron's, Investopedia, Stockbrokers.com, y muchos otros. Además, el broker es popular en otros países. Aquí puede leer opiniones sobre Interactive Brokers en Canadá, Singapur, Australia, Hong Kong e Irlanda.

Ventajas y desventajas

•amplios recursos educativos gratuitos a través del Campus IBKR;

•acceso a160 mercados en 36 países y territorios;

•negociación de acciones, opciones, futuros, divisas, bonos, fondos y mucho más desde una única plataforma unificada.

•El servicio de asistencia no funciona los sábados;

¿Cómo construir una cartera ISR?

Siga los siguientes pasos para construir una cartera ISR:

Identifique sus valores: El primer paso para construir una cartera ISR es identificar las empresas que se alinean con sus valores (por ejemplo, el cambio climático, los derechos humanos, etc.)
Investigue las opciones de inversión ISR: Investigue e invierta en los fondos ISR, ETF (fondos cotizados en bolsa), acciones individuales o bonos de una empresa que se alineen con sus valores. Evalúe las empresas en función de su reputación, su misión y sus resultados a lo largo del tiempo.
Diversifique su cartera: Mantenga una cartera ISR diversificada para reducir el riesgo
Supervise el rendimiento y el impacto: Supervise continuamente el rendimiento de sus inversiones ISR. Asimismo, controle el impacto social y medioambiental de la empresa.

¿Es rentable la inversión socialmente responsable?

Sí, la inversión socialmente responsable puede ser una inversión rentable. Diferentes estudios han demostrado que invertir con consideraciones éticas es una forma inteligente de apoyar un buen rumbo y obtener rendimientos financieros. Por ejemplo, un informe realizado por BlackRock en 2022 reveló que la inversión sostenible no sólo se alinea con los valores de los inversores, sino que también genera mayores rendimientos financieros. Además, en 2023, un estudio de MSCI realizado sobre más de 3.000 empresas muestra que aquellas con calificaciones ESG superan a sus homólogas.

Opinión del experto

El mercado bursátil puede ser volátil, y el valor de sus participaciones puede fluctuar. Manténgase informado sobre las empresas en las que ha invertido y esté atento a las tendencias del mercado. Recuerde que invertir es una empresa a largo plazo, y es esencial revisar y ajustar su cartera periódicamente en función de sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo.

Siguiendo estos pasos y manteniéndose informado, puede iniciar su viaje en el mundo de la inversión bursátil en línea. Recuerde que invertir conlleva riesgos y que es fundamental investigar a fondo y buscar asesoramiento profesional si es necesario. ¡Feliz inversión!

Resumen

La Inversión Socialmente Responsable (ISR) ha pasado de ser una mera estrategia de inversión a convertirse en un movimiento hacia un rasgo más ético y sostenible. Hoy en día, los inversores pueden tener un impacto significativo a la vez que persiguen el éxito financiero invirtiendo en empresas con criterios medioambientales, sociales y gubernamentales (ASG). Los inversores pueden construir una cartera ISR identificando e investigando opciones de inversión que se alineen con sus valores. Además, a medida que aumentan la concienciación y las pruebas de rentabilidad de la inversión ISR, mejor será para la sociedad y el medio ambiente.

Preguntas frecuentes

¿Qué es la ISR en ESG?

La Inversión Socialmente Responsable (ISR) en materia medioambiental, social y de gobernanza (ASG) implica seleccionar inversiones que se ajusten a criterios éticos, sociales y medioambientales.

¿Cómo funciona la ISR en la práctica?

La Inversión Socialmente Responsable (ISR) es un modelo de inversión en el que los inversores buscan rendimientos financieros invirtiendo estrictamente en empresas que se adhieren a prácticas éticas, sociales y respetuosas con el medio ambiente.

¿Son las ISR buenas inversiones?

Sí, la Inversión Socialmente Responsable (ISR) puede ofrecer rendimientos financieros potenciales, dependiendo de las condiciones de mercado de los valores.

¿Por qué utilizamos la ISR?

La Inversión Socialmente Responsable (ISR) es una forma sutil de promover prácticas éticas y objetivos sostenibles al tiempo que se obtienen rendimientos financieros.

Equipo que trabajó en la redacción del artículo

Joshua Francis es un trader profesional de Forex con más de 4 años de experiencia en la industria financiera. Se especializa en los pares XAU/USD y GBP/JPY. También es escritor fantasma y autor para Indicatorspot y Traders Union, donde aprovecha sus habilidades de investigación intensiva y su profundo conocimiento de los mercados financieros para producir contenido independiente.

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Criptomoneda

La criptodivisa es un tipo de moneda digital o virtual cuya seguridad se basa en la criptografía. A diferencia de las monedas tradicionales emitidas por los gobiernos (monedas fiduciarias), las criptomonedas operan en redes descentralizadas, normalmente basadas en la tecnología blockchain.

Corredor

Un corredor es una persona física o jurídica que actúa como intermediario al realizar operaciones en los mercados financieros. Los inversores particulares no pueden operar sin un corredor, ya que sólo los corredores pueden ejecutar operaciones en las bolsas.

Diversificación

La diversificación es una estrategia de inversión que consiste en repartir las inversiones entre distintas clases de activos, sectores y regiones geográficas para reducir el riesgo global.

SIPC

SIPC es una corporación sin fines de lucro creada por una ley del Congreso para proteger a los clientes de las firmas de corretaje que se ven obligadas a declararse en quiebra.

Inversor

Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.

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