¿Es seguro USDT? Una guía completa para principiantes y operadores avanzados

USDT (Tether)se introdujo en 2014 para resolver uno de los mayores problemas de la criptodivisa: la volatilidad. A diferencia de Bitcoin o Ethereum, USDT está diseñada para mantener un valor estable al estar vinculada al dólar estadounidense, lo que la convierte en una herramienta útil para los operadores que buscan aparcar sus activos durante las caídas del mercado sin convertirlos en moneda fiduciaria. En la actualidad, la capitalización de mercado de Tether’s supera los 83.000 millones de dólares, y desempeña un papel importante en la liquidez de las principales bolsas.

Es una de las stablecoins más utilizadas, con una paridad 1:1 con el dólar estadounidense. Pero, ¿es seguro USDT? Esta guía desglosa los hechos, los riesgos y las consideraciones clave tanto para principiantes como para operadores avanzados.

¿Es seguro USDT?

USDT's La seguridad no consiste sólo en mirar las auditorías : ahora es mucho más complicado. En 2024, estamos viendo USDT utilizado a través de múltiples redes blockchain como Optimism y zkSync. Esto es fantástico para la flexibilidad, pero también abre la puerta a más riesgos, como que la liquidez se quede atascada en una red o que se produzcan hackeos selectivos en cadenas más pequeñas.

Otra cosa que la gente suele pasar por alto es lo dependiente que es USDT de los bonos del Tesoro estadounidense. Tether afirmó inicialmente que cada USDT estaba totalmente respaldado por dólares estadounidenses. Sin embargo, aparecieron informes que mostraban que sólo una pequeña parte de sus reservas se mantenía en efectivo (aproximadamente el 3,9%), mientras que la mayoría estaba respaldada por papel comercial, préstamos y otros activos. Esta revelación suscitó dudas sobre la capacidad de Tether’s para hacer frente a todos los reembolsos en caso de venta masiva. Con los tipos de interés fluctuando y la posibilidad de una crisis de la deuda estadounidense, existe un riesgo real de que USDT pierda su vinculación 1:1 con el dólar.

Si sigues teniendo USDT, quizá quieras buscar otras stablecoins o incluso opciones descentralizadas como DAI, que no están vinculadas a un activo de reserva. También puedes utilizar carteras multisig que te permitan mover tus fondos o reducir el riesgo si las cosas empiezan a ponerse feas. Protocolos como Nexus Mutual ofrecen incluso un seguro de protección adicional si un contrato inteligente sale mal.

Y no creas que estás a salvo sólo porque las normativas están mejorando en EE.UU. y Europa. Los países de América Latina y África están adoptando las criptomonedas rápidamente, lo que podría poner a prueba la liquidez de USDT’s como nunca antes se había visto.

Tetherreservas y transparencia

Una de las principales preocupaciones en torno a USDT es la composición de sus reservas. Inicialmente comercializada como totalmente respaldada por USD, informes posteriores revelaron que sólo una fracción estaba en efectivo, con una gran parte en activos menos líquidos como papel comercial. Tether ha reducido desde entonces su dependencia del papel comercial, pero la composición exacta de sus reservas todavía no es totalmente transparente.

TetherDesglose de las reservas

Problemas legales y regulatorios

TetherLos problemas legales de 's comenzaron en 2019 cuando se reveló que 700 millones de dólares de sus reservas se utilizaron para cubrir pérdidas en Bitfinexsu empresa hermana. Esto llevó a una demanda por parte de la oficina del Fiscal General de Nueva York, lo que resultó en una multa de 18,5 millones de dólares y la prohibición de que Tether opere en Nueva York. Además, existen preocupaciones regulatorias en curso sobre las stablecoins en general, y sobre cómo unas regulaciones más estrictas podrían afectar a las operaciones futuras de Tether.

Cómo afecta USDT al mercado de las criptomonedas

USDT desempeña un papel clave en el mercado de criptomonedas, especialmente en el comercio de Bitcoin, donde representa una parte significativa del volumen. Si Tether quebrara, el impacto sería catastrófico, no sólo para Bitcoin sino para todo el ecosistema de criptomonedas. Muchos expertos creen que un colapso de USDT provocaría liquidaciones masivas y posiblemente desencadenaría un desplome más amplio del mercado.

USDT vs Bitcoin Volumen de operaciones a lo largo del tiempo

¿Qué deben tener en cuenta los principiantes al utilizar USDT?

Para los principiantes, la seguridad debe ser la máxima prioridad al usar USDT:

• Elija bolsas fáciles de usar. Intente utilizar plataformas que sean más fáciles de usar para los principiantes y que ofrezcan al mismo tiempo una gran seguridad. Hemos investigado y preseleccionado las mejores opciones para que pueda compararlas en la siguiente tabla:

• Limite la exposición. Considere la posibilidad de mantener sólo una pequeña parte de sus activos en USDT hasta que se sienta cómodo con sus riesgos.

• Conozca la seguridad de los monederos. Utilice siempre monederos de confianza y no comparta nunca sus claves privadas.

Guía paso a paso para un uso seguro de USDT

Para garantizar una experiencia más segura con USDT, siga estas directrices:

• Utilice bolsas reguladas. Limítese a bolsas bien establecidas que cuenten con estrictas medidas de seguridad.

• Active la autenticación de dos factores (2FA). Añada una capa adicional de protección a su cuenta a través de 2FA.

• Almacene USDT en monederos seguros. Los monederos de confianza como Trust Wallet y Metamask son excelentes opciones, ya que ofrecen un cifrado fuerte y el control del usuario sobre las claves privadas.

Riesgos y advertencias

USDTA pesar de su popularidad, conlleva varios riesgos:

• Riesgo normativo. Las nuevas normativas sobre stablecoins podrían limitar las operaciones de Tether’s o exigir una transparencia más estricta.

• Colapso del mercado. Si un número significativo de titulares intentara canjear USDT simultáneamente, Tether podría no tener suficientes activos líquidos para hacer frente a esos canjes.

• Centralización. Tether es una stablecoin centralizada, y la capacidad de la empresa para incluir carteras en listas negras significa que los usuarios están a merced de una autoridad centralizada, lo que anula todo el propósito de las criptodivisas.

Pros y contras de USDT

¿Es seguro el uso a largo plazo de USDT?

Anastasiia Chabaniuk Autor, experto financiero en Traders Union

Como operador que lleva años en el mercado, lo he visto todo: las subidas, las caídas y las oscilaciones entre medias. Mi experiencia con USDT (Tether) ha sido compleja. Al principio, USDT me resultaba increíblemente útil para gestionar la volatilidad, sobre todo en momentos en los que no quería liquidar en fiat pero necesitaba algo estable para aparcar mis fondos. Me daba flexibilidad sin obligarme a abandonar el ecosistema criptográfico.

Dicho esto, USDT no está exenta de riesgos. Su falta de transparencia total respecto a las reservas siempre me ha hecho ser cauto. Con el tiempo, diversifiqué mis participaciones en otras stablecoins como USDC, que me parecen más transparentes. Si confías mucho en USDT, entiende que, aunque cumple una función práctica en el comercio, nunca debes asumir que es 100% segura.

Conclusión

USDT sigue desempeñando un papel clave en el espacio de las criptomonedas, pero su seguridad no está garantizada. Los principiantes deberían empezar poco a poco y centrarse en la seguridad, mientras que los operadores avanzados pueden explorar oportunidades en DeFi, vigilando de cerca las señales del mercado y la evolución de la normativa. Aún está por ver si USDT es segura para su uso a largo plazo, y la diversificación en otras stablecoins podría ser la estrategia más sensata.

Preguntas frecuentes

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Equipo que trabajó en la redacción del artículo

Parshwa Turakhiya

Autor en Traders Union

Parshwa es un experto en contenido y un profesional de las finanzas con un profundo conocimiento del trading de acciones y opciones, análisis técnico y fundamental, e investigación de acciones. Como Contador Público en formación, también posee experiencia en Forex, trading de criptomonedas e impuestos personales. Su experiencia se evidencia por su prolífico conjunto de más de 100 artículos sobre Forex, criptomonedas, acciones y finanzas personales, además de brindar servicios personalizados de consultoría fiscal.

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El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.

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Ethereum es una plataforma blockchain descentralizada y una criptomoneda que fue propuesta por Vitalik Buterin a finales de 2013 y cuyo desarrollo comenzó a principios de 2014. Se diseñó como una plataforma versátil para crear aplicaciones descentralizadas (DApps) y contratos inteligentes.

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El trading consiste en comprar y vender activos financieros como acciones, divisas o materias primas con la intención de beneficiarse de las fluctuaciones de los precios del mercado. Los operadores emplean diversas estrategias, técnicas de análisis y prácticas de gestión del riesgo para tomar decisiones con conocimiento de causa y optimizar sus posibilidades de éxito en los mercados financieros.

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La diversificación es una estrategia de inversión que consiste en repartir las inversiones entre distintas clases de activos, sectores y regiones geográficas para reducir el riesgo global.

Criptomoneda

La criptodivisa es un tipo de moneda digital o virtual cuya seguridad se basa en la criptografía. A diferencia de las monedas tradicionales emitidas por los gobiernos (monedas fiduciarias), las criptomonedas operan en redes descentralizadas, normalmente basadas en la tecnología blockchain.