¿Es seguro Webull? ¿Es confiable Webull? Respuestas honestas sobre Webull
Webull es un broker legítimo y legal, que opera bajo la supervisión de la FINRA y la SEC. Las cuentas de los clientes están protegidas por la Securities Investor Protection Corporation (SIPC).
Echemos un vistazo a Webull, una de las aplicaciones de mayor crecimiento en el mercado. Antes de invertir tu dinero en ella, es probable que quieras obtener la respuesta a estas preguntas: ¿Es segura? ¿Es legítima? Responderemos a todas tus preguntas aquí mismo, en esta completa guía.
Webull opera de forma oficial y está supervisado por reguladores tan conocidos como la FINRA (Financial Regulatory Authority) y la SEC (US Securities and Exchange Commission). Además, los clientes de Webull pueden contar con un seguro bajo el sistema de protección de inversores SIPC.
Antecedentes de Webull
En comparación con la larga trayectoria de la industria del trading en general, Webull es un recién llegado. Se fundó en 2017, pero la empresa ha logrado superar su ingreso tardío al sector y se ha convertido en una respetada plataforma electrónica de trading. Usando señales de competidores igual de nuevos (como Robinhood), los desarrolladores de Webull lograron crear una plataforma dirigida a inversores ocasionales y nuevos con una interfaz de escritorio limpia y una experiencia móvil fácil de usar.
Desde su fundación en 2017, la compañía desarrolló lentamente nuevas características que la hicieron más atractiva para los traders más avanzados, como datos de mercado de nivel 2 para NASDAQ, órdenes avanzadas, un montón de indicadores técnicos, gráficos de profundidad, personalización y mucho más.
Sin embargo, ninguna de estas características avanzadas ha hecho que la plataforma sea menos elegante o accesible, ni la ha llevado a perder su enfoque principal. En los últimos dos años, la empresa ha añadido funciones de trading de opciones y de criptomonedas. Y desde 2023, Webull ha estado en conversaciones para realizar su oferta pública inicial.
¿Es legal Webull?
Lo anterior convierte a Webull en una plataforma totalmente confiable que ofrece una amplia protección a los inversores. Posteriormente, aportaremos más detalles sobre las regulaciones de Webull, pero por el momento te adelantamos que la FINRA y la SEC regulan Webull, y que también es un miembro de la SIPC, manteniendo tus fondos depositados a salvo y seguros de cualquier problema financiero que Webull pueda experimentar en el futuro.
De hecho, el seguimiento de las normas establecidas por los reguladores antes mencionados te garantiza el acceso a un seguro de 500.000 USD en valores y 250.000 USD en efectivo si se produce algún problema que amenace la estabilidad financiera de Webull.
Además de eso, Webull está asociado con Apex Clearing, una empresa de compensación sumamente confiable y popular que asegura que todo tu dinero depositado e invertido termine en el lugar correcto.
En lo que respecta a las medidas de seguridad internas del propio Webull, estas incluyen encriptaciones de alto nivel que mantienen tus datos personales y la información de tu cuenta seguros a salvo de cualquier malware o intromisión externa.
Todo esto permite concluir que Webull es legítimo, completamente seguro, y aplica las prácticas que más te gustaría ver en una plataforma de trading electrónico.
¿Está regulado Webull?
Como se mencionó anteriormente, Webull se considera una plataforma segura porque está regulada por instituciones financieras de primer nivel. Esto garantiza que Webull Financial LLC cumple plenamente con las leyes que rigen los derechos de los inversores en EE.UU., Reino Unido y otros países.
Como ocurre con el resto de las plataformas de trading de acciones legítimas, Webull está regulada por la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC) y la Autoridad de Conducta Financiera (Reino Unido). Además, también está regulada por la FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera).
A diferencia de las otras instituciones que hemos mencionado anteriormente, se trata de una corporación privada. Sin embargo, la FINRA es una organización autorreguladora dentro de la comunidad del trading de acciones que se asegura de que las empresas miembro que actúan como corredurías o intervienen en los mercados de divisas operen de forma transparente y legal.
Webull también es miembro de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), lo que garantiza mayor seguridad para los usuarios. Se trata de una corporación sin ánimo de lucro, bajo mandato federal y financiada por sus miembros que asegura el dinero depositado en corredurías registradas en EE.UU. desde 1970.
Cómo supervisan Webull los reguladores
Las leyes federales de valores aplicables a Webull garantizan que todos los inversores reciban un trato justo. Y el cumplimiento de estas leyes recae en ciertas instituciones cuya labor supervisa a todos los participantes en el mercado.
Por ejemplo, la Comisión del Mercado de Valores exige a los profesionales de la inversión, gestores de fondos, gestores de activos y empresas públicas que revelen información y datos financieros significativos a los inversores, asegurándose de que dispongan de información completa, precisa y oportuna para tomar decisiones de inversión con conocimiento de causa.
La SEC aplica enérgicamente todas las leyes relativas a los valores federales y responsabiliza a todos de las irregularidades cometidas.
Por otro lado, la FINRA también tiene como misión principal la protección del inversor. Al tratarse de una entidad sin ánimo de lucro autorizada por el gobierno, defiende la integridad de los mercados financieros supervisando todas las empresas de trading de Estados Unidos.
La FINRA expide licencias y examina todas las entidades que ofrecen productos de valores, así como la veracidad de su publicidad. Además, se asegura de que todos los inversores reciban información completa sobre sus compras antes de depositar su dinero. La FINRA analiza todos los días miles de millones de eventos en el mercado.
¿Es Webull una estafa?
La mayoría de los reguladores más renombrados a nivel mundial ofrecen protección para los inversores que operan en Webull, lo que significa que definitivamente no se trata de una estafa. En el Reino Unido, la FCA proporciona una cobertura de hasta 85.000 GBP para cuentas individuales, mientras que la FINRA y la SEC ofrecen una cobertura de hasta 500.000 USD en Estados Unidos. Algunos reguladores garantizan una protección al inversor de 100.000 EUR. La ASIC de Australia es el único regulador destacado que no ofrece protección a los inversores que operan en Webull.
¿Es Webull legal en mi país?
Hemos explicado cuáles son los reguladores internacionales que ofrecen un seguro de inversor a los usuarios de Webull. Sin embargo, esos no son los únicos países donde Webull es legal. Si bien es posible que en el futuro entre en funcionamiento en más países, actualmente, puedes usar Webull si resides en:
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Corea
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China
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Estados Unidos
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Japón
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India
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Malasia
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Filipinas
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Turquía
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Brasil
¿Es seguro utilizar Webull?
Siempre que elijas una plataforma de trading en línea, es importante determinar cuáles son las autoridades financieras que lo regulan. Así podrás hacerte una idea de la reputación de la plataforma. Como hemos mencionado, Webull está supervisada por instituciones financieras de primer nivel, lo que garantiza un alto nivel de protección al inversor.
Por otro lado, Webull es una empresa privada. Y aunque recientemente se ha rumoreado sobre una OPV valorada en unos 400 millones de USD, la empresa aún no ha salido a la bolsa, lo que significa que no tiene la obligación de publicar su información financiera en este momento. No cotizar en la bolsa es un problema menor, al igual que el hecho de no tener licencia bancaria ni protección contra saldo negativo.
Todas las autoridades financieras competentes la consideran una plataforma de trading legítima. En general, la seguridad de cualquier broker puede juzgarse por la protección que ofrece a los inversores y por sus antecedentes. Y Webull tiene excelentes credenciales en ambos aspectos.
Fondo de protección del inversor
Para entender cómo Webull protege a los inversores contra cualquier fallo, necesitas saber cómo funciona la Securities Investor Protection Corporation (SIPC). Aunque ya hemos explicado algunas de sus características, la que más debe interesarte es su seguro contra la pérdida de valores y efectivo en caso de quiebra de cualquier broker miembro.
Por supuesto, no sería realista esperar que la SIPC ofrezca una cobertura de millones de USD. Pero su protección no deja de ser decente: hasta 500.000 USD, con un límite de 250.000 USD en efectivo. Esta es una de las cantidades más altas cubiertas por cualquier plan de protección al inversor.
Por otro lado, debes saber que la SIPC no protege todas las inversiones. Ofrece cobertura para:
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Fondos de inversión
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Bonos
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Acciones
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Pagarés
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Acciones de sociedades de inversión
La SIPC no ofrece protección para:
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Opciones sobre materias primas
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Futuros sobre materias primas
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Intereses en plata u oro
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Contratos de renta fija
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Sociedades comanditarias no registradas
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Contratos de inversión no registrados
Protección adicional de Webull
Las entidades financieras externas no son las únicas que ofrecen seguros para operar en Webull. Apex Clearing, la empresa de compensación que utiliza Webull, ofrece a sus usuarios un seguro adicional. En conjunto, sus clientes tienen 150 millones de USD de protección agregada para valores y efectivo. Para cada cliente individual, hay un límite de 900.000 USD en efectivo y 37,5 millones de USD en valores.
Seguridad de la aplicación móvil Webull
Webull da prioridad a la privacidad y seguridad de los datos personales de sus usuarios. Aplica las medidas de seguridad estándar del sector para garantizar que los datos permanezcan a salvo de amenazas, como el acceso no autorizado, la alteración y la destrucción. Todas las interacciones en línea de Webull están reforzadas con un cifrado de 128 bits. Además, utiliza un cortafuegos y la doble autenticación de usuario para optimizar aún más la seguridad.
Al ser miembro de la Securities Investor Protection Corporation, Webull ofrece a sus clientes un nivel de seguridad adicional. Si Webull cerrara inesperadamente y desaparecieran sus activos, los clientes tendrían una protección de hasta 500.000 USD, lo que incluye hasta 250.000 USD en efectivo, según afirma Webull. Además, Apex Clearing, la empresa de compensación de Webull, cuenta con una póliza de seguros adicional.
Esta póliza ofrece protección tanto para los valores como para el efectivo, con un límite máximo combinado de 150 millones de USD. Si en algún momento los usuarios se sienten inquietos por posibles acciones no autorizadas en su cuenta de Webull, deben ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente sin dudarlo.
Reglas de seguridad para operar con Webull
Webull es una plataforma de trading muy popular. Si eres principiante, es esencial que entiendas sus reglas de seguridad. He aquí cinco consejos esenciales a tener en cuenta:
Comprende lo que se debe y no se debe hacer al operar con opciones
Webull ofrece orientación sobre las mejores prácticas de trading de opciones. Por ejemplo, desaconseja operar con opciones que tengan poca liquidez o con un precio de ejercicio muy distinto al valor actual de la acción.
Conoce los fundamentos de Webull
Para utilizar Webull, puedes operar con acciones, ETF y opciones. Para abrir una cuenta es necesario tener al menos 18 años, poseer un número de Seguridad Social válido y residir en EE.UU. o en un territorio estadounidense.
Conoce los niveles para operar con opciones
En Webull existen diferentes niveles para operar con opciones, cada uno con sus propios términos y condiciones. Familiarízate con estos niveles antes de comenzar a operar con opciones.
Elige entre una cuenta de efectivo o de margen
Tienes la posibilidad de elegir entre una cuenta de efectivo o de margen en Webull. Mientras que la cuenta de efectivo es más directa, la cuenta de margen permite tomar prestados fondos para invertir. Asegúrate de sopesar las ventajas y desventajas de cada una antes de tomar una decisión.
Evita la regla Pattern Day Trading
Para las cuentas con menos de 25.000 USD, se aplica la regla Pattern Day Trading. Esta norma establece un límite de tres operaciones diarias durante un período de cinco días consecutivos. Para eludir esta regla, considera la posibilidad de utilizar una cuenta de efectivo en lugar de una cuenta de margen.
Al poner en práctica estos consejos, los nuevos usuarios de Webull pueden navegar con confianza por la plataforma y operar de forma segura y eficiente.
¿Confía la gente en Webull? ¿Debo confiar en Webull?
Como broker, Webull ha logrado un crecimiento constante desde que abrió sus puertas en 2017. Y no sólo sobrevivió a la crisis de 2020 provocada por la pandemia de COVID-19, sino que logró ampliar su cartera de servicios durante ese período. Desde finales de noviembre de 2020, Webull ha permitido a sus traders utilizar criptomonedas como instrumentos de trading.
Aunque las operaciones con criptomonedas solo pueden realizarse a través de su aplicación móvil y con un apalancamiento de 1:2 o 1:4, el trading con estos activos es una gran incorporación. El depósito mínimo para cualquier tipo de cuenta de trading sigue siendo de solo 1 USD.
La plataforma ha experimentado un inmenso crecimiento en los últimos cinco años, despojando a muchos traders de su principal competidor: Robinhood. En este tiempo, han logrado suficiente éxito como para materializar una OPV liderada por Goldman Sachs, que seguramente se producirá en breve.
Ventajas y desventajas de Webull
Sin lugar a dudas, Webull es una legítima estrella en ascenso entre las empresas de trading que ofrece una plataforma fácil de usar, un montón de herramientas de análisis fundamental y técnico, y una amplia variedad de activos del mercado de valores. Desde luego, no es perfecto: tiene desventajas, como cualquier otra plataforma. Echemos un breve vistazo a sus pros y contras:
👍 Ventajas de Webull
• Cero comisiones. No tendrás que pagar ningún cargo adicional por operar con ETF, opciones y acciones.
• No hay requisitos de depósito. No existe un depósito mínimo para las cuentas de jubilación (IRA) y de trading.
• Análisis profesional. La plataforma ofrece a los traders numerosas herramientas de análisis y trading de última generación.
• Seguro adecuado. Apex Clearing y diferentes organismos reguladores ofrecen un seguro a los traders de Webull.
• Supervisión por parte de renombrados reguladores. Puedes presentar fácilmente una reclamación ante varias instituciones que supervisan las actividades de Webull.
• Excelente servicio de soporte. Atención al cliente las 24 horas del día, los 7 días de la semana, tanto en inglés como en chino.
• Gastos
👎 Desventajas de Webull:
• Ausencia de funciones para operar en Forex. No puedes utilizar Webull para transacciones que involucren pares de divisas como instrumentos financieros.
• Falta de características OTC. No puedes usar Webull para operar con acciones, bonos, futuros o fondos de inversión en mercados OTC.
• Compatibilidad limitada con criptomonedas. Por ahora, solo puedes realizar transacciones con criptomonedas a través de la aplicación móvil de Webull.
• Apalancamiento limitado. Necesitas 2.000 USD en tu cuenta para tener un apalancamiento favorable en las operaciones.
¿Es Webull realmente gratuito?
Webull afirma que sus servicios son gratuitos. No te cobra ninguna comisión por operar con opciones, ETF y acciones que se encuentren en las bolsas estadounidenses. Sin embargo, hay algunos cargos y tasas adicionales en otros instrumentos financieros.
Aunque las transferencias ACH son gratuitas, el broker cobra una comisión de 30 USD en caso de que el número de cuenta sea incorrecto o el saldo insuficiente. Y la comisión por retirar y depositar fondos mediante transferencias bancarias depende de cada entidad.
Si haces un depósito desde bancos no estadounidenses, se cobra una comisión de depósito de 12,5 USD. Por su parte, los bancos con sede en EE.UU. cobran una tarifa de 8 USD. En cuanto a los retiros, las personas de jurisdicciones no estadounidenses tienen que pagar una comisión de 45 USD, mientras que los ciudadanos de EE.UU. deben pagar 25 USD.
Además, existen comisiones de compensación y trading que se destinan a la OCC, la FINRA y la SEC: normalmente, hasta 0,045 USD por contrato u operación. Los usuarios deben tener en cuenta que los intermediarios, los receptores y los bancos pueden cobrar comisiones adicionales por los retiros, pero estas son ajenas a Webull.
¿Es Webull adecuado para principiantes?
Basándonos en nuestra investigación, podemos concluir que Webull es definitivamente un broker ideal para principiantes.
En primer lugar, su plataforma web tiene un diseño perfecto para los novatos: ofrece una variedad óptima de categorías de orden, opciones de personalización decentes (espacio de trabajo, gráficos, etc,), y en general es fácil de usar. Además, la plataforma móvil Webull está bien diseñada y es segura (requiere un proceso de autenticación en dos pasos).
Muchos traders principiantes se quejan de las altas comisiones. Por eso, la ausencia de comisiones de Webull por operar con opciones, ETF y acciones es sin duda un gran apoyo para los principiantes. Tampoco se cobran tarifas por hacer transferencias ACH, aunque las tarifas por transferencia bancaria son más altas en Webull que con algunos de sus competidores (esto es algo en lo que se puede mejorar).
Otra razón por la que esta plataforma es una gran opción para los traders principiantes es su sencillo proceso de registro de cuentas. No se cobran depósitos mínimos; todo funciona de manera completamente digital y tan rápido como el rayo.
Resumen
En resumen, las comisiones de Webull son bastante asequibles y la plataforma es fácil de usar. Puedes abrir una cuenta en cuestión de minutos, ya que no hay un depósito mínimo, y dispones de todas las opciones de trading básicas que necesitan tanto los principiantes como los traders avanzados.
Ahora bien, Webull tiene un par de inconvenientes: su limitada cartera de instrumentos financieros y el elevado costo de las opciones de retiro de fondos.
Preguntas frecuentes
¿Se requiere un depósito mínimo para abrir una cuenta?
No, no se requiere un depósito mínimo para abrir una cuenta en Webull. Puedes empezar con tan sólo 1 USD.
¿Puedo operar con opciones en Webull?
Sí, Webull ofrece trading de opciones sobre acciones y ETF.
¿Cobra comisiones Webull?
No, Webull no cobra comisiones por operar con acciones, ETF u opciones cotizadas en bolsas de Estados Unidos.
¿Es Webull adecuado para el trading intradía?
Sí, con sus operaciones sin comisiones y herramientas avanzadas, Webull se puede utilizar para el trading intradía. Solo debes tener en cuenta la regla Pattern Day Trading si utilizas una cuenta de margen.
Glosario para comerciantes novatos
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1
Índice
Índice en el comercio es la medida del rendimiento de un grupo de valores, que puede incluir los activos y valores en el mismo.
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2
Divisas
El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.
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3
Transferencia bancaria
Una transferencia bancaria es un método de transferencia electrónica de fondos por el que se envía dinero de un banco o institución financiera a otra, normalmente a través de fronteras nacionales o internacionales. El remitente da instrucciones específicas a su banco, incluidos los datos bancarios del destinatario y el importe que debe transferirse, y los fondos se transfieren electrónicamente de la cuenta del remitente a la del destinatario.
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4
Inversor
Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.
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5
Análisis fundamental
El análisis fundamental es un método o herramienta que utilizan los inversores para determinar el valor intrínseco de un valor mediante el examen de factores económicos y financieros. Tiene en cuenta factores macroeconómicos como el estado de la economía y las condiciones del sector.
Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Andrey Mastykin es un experimentado autor, editor y estratega de contenido experimentado que trabaja en Traders Union desde el año 2020. Como editor, es meticuloso en la verificación de hechos y garantiza la precisión de toda la información publicada en la plataforma Traders Union. Andrey se centra en educar a los lectores sobre las recompensas y los riesgos potenciales involucrados en el trading de los mercados financieros.
Él cree firmemente que la inversión pasiva es una estrategia más adecuada para la mayoría de las personas. Su enfoque conservador y su énfasis en la gestión de riesgos lo convierten en una fuente confiable de información financiera para muchos lectores.
Además, Andrey es miembro de la Unión Nacional de Periodistas de Ucrania (carné de miembro n.º 4574, certificado internacional UKR4492).
Traductor ingles-español, redactor de contenido, corrector de pruebas y transcriptor profesional. José Antonio Gastélum ofrece sus servicios en sitios web y blogs, y se especializa en trabajos de investigación y elaboración de documentos, libros y manuales sobre tecnología, finanzas, inversión, turismo y seguros. Además, tiene experiencia en el desarrollo web y de aplicaciones, el marketing de contenidos y la optimización SEO.