La ASIC propone medidas adicionales para los servicios financieros australianos
La ASIC introduce exenciones adicionales
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (Australian Securities and Investments Commission, ASIC) propone nuevas medidas de alivio destinadas a reducir la carga reglamentaria que pesa sobre los titulares de licencias de servicios financieros y de crédito en el marco del régimen de situaciones notificables.
En un intento de agilizar el cumplimiento, la ASIC solicita comentarios sobre su propuesta de eximir a los titulares de licencias de notificar determinadas infracciones de las disposiciones sobre conducta engañosa, así como infracciones específicas de sanciones civiles.
Medidas de exención propuestas
La ASIC introduce medidas de alivio adicionales destinadas a reducir la carga del sector en los siguientes casos
- la infracción se ha subsanado en un plazo de 30 días desde que se produjo,
- el número de subusuarios afectados no excede de cinco
- la pérdida o daño financiero total para todos los clientes afectados no supera los 500 dólares (incluidos los casos en los que la pérdida se ha subsanado),
- la infracción no constituya una violación de las normas de notificación de fondos de clientes, así como de las normas de compensación y liquidación.
Contexto e implicaciones para el sector
Esta iniciativa representa un esfuerzo mesurado por parte de la ASIC para garantizar que los proveedores de servicios financieros puedan centrarse en la prestación de servicios de calidad, manteniendo al mismo tiempo sistemas de cumplimiento sólidos. En el marco de sus obligaciones generales, los licenciatarios siguen estando obligados a disponer de sistemas y procesos completos para identificar, escalar, investigar, rectificar y capturar incidentes e infracciones.
La propuesta de la ASIC no se extiende a las infracciones de las normas de información sobre el dinero de los clientes o de las normas de compensación y liquidación, lo que subraya el compromiso del regulador de mantener normas estrictas en ámbitos considerados críticos para la estabilidad financiera y la protección de los consumidores.
Las medidas de alivio propuestas están diseñadas para aliviar las cargas administrativas de las empresas de servicios financieros, permitiéndoles hacer frente rápidamente a infracciones menores sin la presión añadida de la notificación obligatoria.
Ahora que la ASIC abre el periodo de consulta, se anima a los participantes del sector a que envíen sus comentarios sobre la propuesta. Esta medida podría dar lugar a un marco regulador más adaptable que equilibre la supervisión estricta con la flexibilidad operativa.
Además, informamos de que el regulador FCA ha publicado advertencias sobre los corredores sin licencia.
