Fondos indexados: Cómo funcionan. Ventajas e inconvenientes

¿Qué es un fondo indexado?

Un fondo indexado funciona como un esfuerzo colectivo en el panorama de la inversión. Refleja pasivamente un índice de mercado específico, esencialmente una colección de valores que representan un segmento concreto del mercado. Imagíneselo como una cesta de valores diversos agrupados. Este enfoque ofrece a los inversores una forma sencilla y eficaz de invertir sin necesidad de una gestión y toma de decisiones constantes.

Ejemplos

• SPY

SPY vigila de cerca el S&P 500, que refleja el comportamiento de 500 grandes empresas estadounidenses. Es ampliamente favorecido para la negociación global debido a su fácil accesibilidad. Con un bajo coste de inversión (en torno al 0,09%), es una opción atractiva para quienes buscan una participación a largo plazo en el mercado estadounidense, especialmente de cara a la jubilación. La siguiente imagen muestra: en amarillo el SPY y en morado los futuros E-mini sobre el índice S&P-500.

SPY frente a E-mini S&P 500

• IVV Y VOO: S&P 500

IVV y VOO funcionan como gemelos, reflejando el S&P 500 y proporcionando beneficios similares. Difieren ligeramente en costes y detalles, lo que le permite elegir el que mejor se ajuste a sus preferencias.

• Nasdaq 100: QQQ, Invesco QQQ Trust Series 1

Para los entusiastas de la tecnología, QQQ e Invesco QQQ Trust Series 1 son los campeones. Rastrean el Nasdaq 100, que alberga a los principales actores tecnológicos como Apple y Amazon. Es ideal para quienes buscan el crecimiento del sector tecnológico manteniendo la seguridad.

• Russell 2000: IWM, IJR

IWM e IJR son subvalores que siguen al Russell 2000, que cuenta con empresas estadounidenses más pequeñas con potencial de crecimiento. Si busca algo distinto a las grandes empresas, éstas podrían resultarle interesantes para obtener mayores oportunidades de ganancias.

• Promedio Industrial Dow Jones: DIA, DJIA

DIA y DJIA son como mezclarse con los chicos guays de la inversión. Siguen al Dow Jones Industrial Average, compuesto por 30 empresas estadounidenses de renombre, una buena opción para quienes desean formar parte de marcas conocidas y recibir dividendos.

• MSCI World: ACWI, MSCI World ETF

ACWI y MSCI World ETF le sirven de guía por el mundo, siguiendo el índice MSCI World con valores de 23 países. Estas podrían ser sus opciones preferidas si su objetivo es invertir globalmente y más allá de EE.UU.

• MSCI Mercados Emergentes: EEM, MSCI Emerging Markets ETF

Los ETF EEM y MSCI Emerging Markets están pensados para los amantes del riesgo. Se centran en el índice MSCI Emerging Markets, destacando países en desarrollo como China y la India. El riesgo es mayor, pero también aumenta el potencial de ganancias para quienes estén dispuestos a correr el riesgo.

• Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTI): VTI & iShares Core S&P 500 ETF (IVV): IVV

VTI e iShares Core S&P 500 ETF dominan el mercado estadounidense. Más allá del S&P 500, abarcan empresas estadounidenses medianas y pequeñas. Una gran elección para quienes buscan una exposición completa de una sola vez para la creación de riqueza a largo plazo.

ETF frente a fondo indexado: ¿Cuáles son las diferencias?

• Fondos indexados: Son fondos de inversión, que engloban fondos de inversión o ETF, que reflejan pasivamente un índice de mercado específico. Su objetivo es replicar la composición y el rendimiento del índice elegido, proporcionando una amplia diversificación y un riesgo reducido en comparación con la selección individual de valores.

• ETF: Los fondos cotizados son un tipo de fondo de inversión que se negocia en bolsa, de forma similar a las acciones individuales. Presentan ventajas como la liquidez, la transparencia y la eficiencia fiscal.

Para obtener ideas concretas sobre cómo incorporar ETF a su cartera de inversión, lea el artículo: Los 9 mejores ETF de bajo coste para invertir

Cómo funciona un fondo indexado

Los fondos indexados funcionan siguiendo de cerca un índice de mercado específico, como el S&P 500 o el Promedio Industrial Dow Jones. He aquí un desglose del proceso:

• Cada fondo indexado selecciona un índice de referencia, un índice de mercado específico que representa a un grupo concreto de valores.

• El gestor del fondo reúne el dinero de los inversores y lo combina en un fondo común. Es como crear un importante fondo de inversión con las aportaciones de todos.

• A continuación, el gestor del fondo invierte el dinero reunido en la misma proporción que el índice de mercado elegido. En términos más sencillos, replican el comportamiento del índice.

• A diferencia de otros fondos que compran y venden acciones constantemente para burlar al mercado, los fondos indexados evitan este juego. Se adhieren al plan trazado por el índice, reduciendo la necesidad de una gestión continua. Este enfoque minimiza los costes y las comisiones, ofreciendo a los inversores una opción de inversión más sencilla y rentable.