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Cómo invertir dinero: Las 5 mejores opciones de inversión en Forex

Marzo 2021

Casi todo el mundo ha oído hablar del trading de Forex y probablemente sepa que Forex significa mercado de divisas. Pero, ¿entienden realmente lo que es?

El mercado Forex es una plataforma global en la que se negocian pares de divisas nacionales entre sí. En 2019, el mercado de divisas tuvo hasta 6,6 billones de dólares de volumen de negocio diario. En 2019, el volumen de las operaciones y la liquidez del mercado se valoraron en 2409 cuatrillones de dólares... eso son muchos ceros (15, si los estás contando).

¿Para quién es el mercado Forex y por qué es tan popular?

El mercado Forex es para cualquier persona lo suficientemente mayor como para entender en general cómo funciona. Las estadísticas muestran que el 49 % de los traders de Forex son personas de entre 25 y 44 años, y que más del 72 % de ellos no tenían experiencia en este mercado antes de unirse a él.


Esta es una gran diferencia en comparación con la época en la que la mayoría de los traders de Forex tenían formación y experiencia.


Hay varias razones por las que el mercado está creciendo exponencialmente en popularidad. En primer lugar, es muy fácil de acceder. No se requieren certificaciones ni licencias. Lo único que necesita un inversor potencial es un buen ordenador, una buena conexión a Internet y un poco de capital.

¿Para quién es el mercado Forex?

Beneficios de invertir dinero en Forex

Aunque el mercado está valorado en unos cuantos cuatrillones de dólares, es probable que el trader medio sólo se preocupe por lo que le ofrece. He aquí algunas ventajas del mercado de divisas:

  • Apalancamiento


    En Forex, este término implica que un trader puede destinar una cantidad relativamente pequeña de capital para controlar grandes cantidades en el mercado. Este puede ser de 50:1, 100:1, 200:1, 400:1, etc.


    El apalancamiento permite a la mayoría de los traders ver un movimiento de hasta el 10 % en sus cuentas en un solo día, algo que no podría ocurrir ni siquiera en un año si el apalancamiento no estuviera disponible.

  • Horario del mercado


    El mercado Forex funciona las 24 horas del día durante cinco días a la semana (de las 21:00 GMT del domingo a las 22:00 GMT del viernes). Y como las operaciones de Forex se realizan directamente entre las partes implicadas (con la ayuda de un bróker de Forex), la base horaria de un sistema centralizado no es aplicable aquí.

  • Volatilidad y liquidez


    Uno podría argumentar que estos términos suenan como si debieran estar en la lista de desventajas que tiene una plataforma, y conceptualmente eso podría ser correcto. Sin embargo, en el caso de Forex, son algo bueno. En Forex, la liquidez significa que las transacciones se realizan con gran rapidez, lo que da lugar a bajos spreads (costes de transacción).


    En cuanto a la naturaleza volátil del mercado, esto implica que un trader puede obtener grandes beneficios especulando correctamente con los movimientos de los precios.


    La volatilidad y la liquidez están conectadas en cierto modo, ya que las divisas más líquidas, como el EUR/USD, suelen ser menos volátiles.

  • Un trader puede beneficiarse de cualquier movimiento de precios


    El hecho de que los precios de las divisas estén bajando no significa que haya que retirarse inmediatamente. Este mercado admite el trading direccional. Por lo tanto, si un trader prevé una posible subida del valor, puede comprarlo (ir en largo), o venderlo (ir en corto) si cree que está a punto de perder valor.

  • Hay muchos pares de divisas en los cuales invertir, así como grandes herramientas que ayudan a operar con ellos


    La disponibilidad de tantas opciones te permite operar con diferentes pares en función de los acontecimientos mundiales que puedan afectarles, así como de los puntos fuertes de cada par.


    La disponibilidad de las herramientas de trading y una serie de innovaciones tecnológicas, como los algoritmos de trading y la conectividad global, facilitan las operaciones.

¿Cómo invertir dinero en Forex?

Aprender a invertir en Forex requiere algo más que ver unos cuantos vídeos o leer unos cuantos artículos en línea. De hecho, una de las ventajas de invertir en Forex es la naturaleza volátil del mercado. Sin embargo, esto puede tener resultados desafortunados para un novato si las cosas van mal. No obstante, todo el mundo puede entrar en el mercado Forex.

Para empezar, hay algunas acciones clave que debes tomar:


En primer lugar, busca un bróker de divisas de buena reputación. Se trata de empresas que dan a los traders acceso a una plataforma en la que pueden operar en el mercado Forex. Los brókers también ofrecen a sus clientes buenas condiciones de formación, plataformas y el servicio de soporte que necesitan.


Un buen consejo antes de seleccionar un bróker de Forex es buscarlo en una base de datos para asegurarse de que es legítimo y que está registrado en una Organización Reguladora de Forex.


A continuación, debes informarte sobre el mercado Forex. Hay un montón de material gratuito disponible. Una buena manera de empezar es encontrar un trader profesional que te tome bajo su tutela y te enseñe los detalles del mercado.

¿Cómo invertir dinero en Forex?

Antes de operar, un novato siempre debería hacer algunas operaciones de demostración antes de arriesgar dinero real. Una cuenta demo te permite desarrollar tus estrategias y conocer el mercado antes de invertir.


Además, el uso de calendarios económicos para mantenerse al día con los últimos acontecimientos de Forex y otros eventos económicos ayudará al trader a tomar decisiones informadas sobre qué pares de divisas elegir para operar. Después de hacer estos preparativos, un trader potencial está listo para empezar a invertir.

Los mejores brókers para invertir en Forex

  • ¿Buscas el mejor bróker para el trading activo y la inversión pasiva?

  • ¿Buscas empresas con buenas condiciones de trading y una normativa fiable?

  • ¿Estás interesado en la inversión PAMM, el trading social y el trading algorítmico?

Hemos elegido a los mejores brókers de inversión para ti de entre los que se han clasificado sistemáticamente en las 30 mejores clasificaciones independientes europeas, en función de varios criterios.

Sus principales ventajas:

  • Algunas herramientas como el STP (Straight-Through Processing) y las cuentas ECN tienen un procesamiento de órdenes instantáneo. Las transacciones en las cuentas estándar y profesionales se envían a proveedores de liquidez externos y a sistemas ECN. La velocidad media de ejecución de las órdenes es de unos 100 ms.

  • Las herramientas de trading incluyen el trading manual, el algorítmico y la inversión pasiva. Analytics, de Trading Central, permite el acceso gratuito a ZuluTrade (una plataforma de trading social independiente), a las plantillas auxiliares, plataformas MT4 y MT5, calculadoras de volatilidad, correlaciones, calculadoras de lotes y a un sinfín de herramientas de gestión.

  • Una amplia selección de activos de trading que permiten la diversificación del riesgo, la implementación de estrategias conservadoras y de alto riesgo, y de estrategias para aplicar la correlación directa e inversa. Puedes operar con pares de divisas, tipos de cambio cruzados, acciones, criptodivisas, futuros y opciones.

  • Todas las operaciones, incluyendo sus términos, condiciones, comisiones, reglas de cálculo de los spreads y swaps, son transparentes.

  • Se puede retirar dinero en efectivo rápidamente a través de bancos, monederos electrónicos (E-wallets) y otros organismos financieros.

Al abrir una cuenta, encontrarás socios fiables entre los mejores brókers. Ellos están interesados en colaborar a largo plazo y están dispuestos a ayudarte a tener éxito, porque tu éxito les beneficia.


¡Elige a los mejores!

El Top 5 de los mejores brókers de Forex para invertir

Bróker Tipo de programa de inversión Depósito mínimo Entidad reguladora Cargo adicional de Traders Union
Admiral Markets Invertir.MT5 1 EUR/USD/ GBP/CHF/BGN/
RUB/RON/PLN/ HUF/HRK/CZK
CySEC, FCA, EFSA, ASIC USD 4 por lote
eToro

CopyTrader™.


CopyPortfolios

50 USD CySEC, ASIC, FCA USD 80 en un pago único para el cliente
AvaTrade FAvaSocial
DupliTrade
ZuluTrade
(trading social, inversión en gestión estratégica)
100 USD/EUR/GBP/AUD ASIC, FSCA USD 7,20 por lote
RoboForex CopyFx (autotrading social)
RAMM (copia de operaciones con un sistema de gestión de riesgos integrado)
10 USD/EUR para las cuentas estándar y cent IFSC 40 % de los beneficios del bróker
Instaforex PAMM ForexCopy 1 USD/EUR BVI FSC 1,6 pips por lote

Las 5 mejores opciones de inversión

Existen diferentes opciones de trading en el mercado de divisas que se adaptan a tus necesidades. Es aconsejable familiarizarse con estas y sopesar los pros y los contras de cada una antes de hacer tu propia selección.

  • 1

    Cuenta de auto-trading


    Suelen hacerlo los traders que tienen tiempo y ganas de gestionar sus operaciones por su cuenta. Operar en Forex no requiere de una educación en economía, pero tenerla te proporcionará algunos beneficios adicionales en el mercado.


    Además, este tipo de traders muestra una competencia superior a la media en el trading de divisas. Para empezar, tienen que desarrollar un plan de trading que les ayude a identificar sus objetivos, hacer una investigación exhaustiva del mercado, tomar posiciones objetivas y gestionar adecuadamente sus operaciones.


    Utilizando esta alternativa del tipo "hágalo usted mismo", un trader tiene el potencial de tener éxito siempre que asuma riesgos razonables, gestione bien su cuenta y sea estratégico en su enfoque.

    Los mejores brókers para operar en Forex
    Bróker Tipos de cuentas Depósito mínimo Regulador del bróker
    Admiral Markets Trade.MT4, Trade.MT5, Zero.MT4, Zero.MT5 USD 100 CySEC, FCA, EFSA, ASIC
    AvaTrade AvaTrade, MT4 USD 100 ASIC, FSCA
    FxPro MT4 Instant, VN4 Market, MT5, cTrader, VIP USD 100 FCA, CySEC, FSCA (RSA)
  • 2

    Cuentas gestionadas


    Se trata de una opción de inversión en la que un trader contrata a un profesional para que busque señales y opere con divisas a su nombre. Como están convencidos de que estos profesionales son expertos que toman las mejores decisiones posibles, invierten mucho dinero y esperan un rendimiento importante.


    Normalmente, en este acuerdo el inversor no paga al gestor de la cuenta (que puede ser un particular o una empresa). En su lugar, acuerdan un porcentaje de retorno de la inversión (ROI). Al final de un periodo determinado, todos reciben el porcentaje acordado.


    Este es un buen plan para las personas que quieren entrar al mercado, pero no tienen experiencia o no tienen tiempo para supervisar la cuenta. Además, es excelente para las empresas que pretenden ampliar su negocio en Forex sin tener que hacer el trabajo.

    Los mejores brókers para la gestión fiduciaria
    Bróker Tipos de programas de gestión fiduciaria Depósito mínimo Regulador del bróker
    FxPro МАМ USD 100 FCA, CySEC, FSCA (RSA)
    Pepperstone PAMM USD 200 ASIC, FCA
    Swissquote Gestión fiduciaria USD 1000 FINMA
  • 3

    Cuenta PAMM


    El Módulo de Gestión de la Asignación Porcentual o PAMM (Percentage Allocation Money Management) es otra opción para invertir dinero en Forex. Es esencialmente un sistema en el que diferentes inversores se unen y reúnen sus fondos a fin de conformar un capital para operar.


    Los principales actores de esta configuración son el bróker de divisas, los gestores de dinero (traders) y los inversores. El acuerdo es supervisado por la empresa de corretaje a fin mantener una plataforma segura para las actividades de trading, y permitir una interacción razonable entre los inversores y los gestores del dinero.


    Por lo general, los inversores firman un Poder Limitado (LPOA) en el que declaran que están dispuestos a asumir el riesgo y otorgan al gestor el poder de operar con su capital (el del inversor) aplicando la estrategia de trading del gestor.


    Al final de la operación, si todo va bien, los inversores obtienen su beneficio y su capital, mientras que el trader se queda con el porcentaje acordado inicialmente. Esto es ventajoso para las personas que tienen poco capital, pero quieren invertir una cantidad mayor.

    Los mejores brókers PAMM
    Bróker Tipo de programas de inversión Depósito mínimo Regulador del bróker
    Instaforex PAMM USD 1 BVI FSC
    LiteForex PAMM USD 50 CySEC, MiFID
    Pepperstone PAMM USD 200 ASIC, FCA
  • 4

    Copy Trading


    Se trata de una forma bastante singular de invertir en Forex, que es especialmente idónea para las personas que no tienen mucha experiencia en el trading. Tal y como su nombre lo indica, es un sistema en el que un trader puede copiar directamente las posiciones tomadas por otro trader-gestor, que es un trader más experimentado.


    Ellos suelen conectar sus plataformas con la del trader profesional. Así, cualquier posición que tomen en el mercado se replica en el terminal del inversor.


    Si eliges esta opción, seguirás teniendo el control de tu cuenta y podrás modificarla como quieras. Esta es una gran manera de utilizar los conocimientos expertos de otro trader y obtener beneficios basados en sus habilidades.


    No se requiere ningún conocimiento avanzado del mercado Forex. Todo lo que tienes que hacer es seleccionar un trader al que te gustaría copiar, encontrar una plataforma de operaciones de copia e invertir la cantidad de capital que desees. A continuación, la plataforma replica automáticamente en tu cuenta las posiciones del experto.

    Los mejores brókers para el autotrading (copy trading)
    Bróker Herramientas de copy trading Depósito mínimo Regulador del bróker
    eToro CopyTrader™. USD 50 CySEC, ASIC, FCA
    Roboforex CopyFX USD 10 IFSC
    Instaforex ForexCopy USD 1 BVI FSC
  • 5

    Trading automatizado


    Se trata de un método de trading en Forex que utiliza un programa informático (algoritmo) para realizar los cálculos necesarios. Basándose en el algoritmo, el sistema es capaz de operar automáticamente con divisas extranjeras.


    Por lo tanto, el trading depende de instrucciones preprogramadas que tienen en cuenta las variables del mercado y determinan de esta manera si se debe vender o comprar. Esta es una excelente forma de operar, ya que elimina el trading sesgado, o el riesgo de operar basado en las emociones del momento.


    Sin embargo, no es un sistema perfecto. Si lo fuera, nadie operaría sin un software automatizado. El sistema aún puede fallar, por lo que el trader debe supervisarlo.

    Los mejores brókers para el trading algorítmico (usando EAs)
    Bróker Servicios de trading algorítmico Depósito mínimo Regulador del bróker
    Admiral Markets MT4 Supreme Edition USD 100, excepto para Invest.MT5 FCA
    eToro AITrader50 USD 200 (USD 50 para los residentes de Estados Unidos y Australia) CySEC
    FXCM API Trading, Forex Python USD 50 Autoridad Monetaria de Bermudas (BMA)

En definitiva, el mercado de divisas es un mercado fluido. Ofrece unas perspectivas muy atractivas, pero no deberías entrar con planes de convertirte en multimillonario. Sé cauto y prudente.


Sin embargo, las posibilidades de este mercado son infinitas y cada vez hay más gente que incursiona en él. Así que adelante, lánzate, pero sé inteligente y aprende a determinar cuándo parar.


Buena suerte.

Opiniones de los inversores

Hubo un tiempo en el que intenté trabajar activamente en estrategias de trading de alta frecuencia, pero luego abandoné esa idea. Cuando cambié a un estilo de trading conservador, abrí una cuenta en FxPro. Las condiciones del bróker me convenían perfectamente. Elegí una cuenta con un spread fijo. Sólo se puede operar con pares de divisas, pero es suficiente para mí. Lo más importante es que el bróker permite el uso de asesores, y no hay comisiones de trading adicionales como con otras empresas. No creo que el depósito mínimo de 100 dólares sea demasiado para empezar a operar. Además, el bróker tiene licencia, por lo que los riesgos son mínimos.

Jorge Figueroa

Madrid


Roboforex es uno de los pocos brókers que ofrecen la oportunidad de ganar CFD sobre acciones. Tiene un arsenal de más de 10 mil acciones (a través de la plataforma R Trader). Tal lista sólo se puede ver en la bolsa de valores. El mercado de valores y los índices son más predecibles. Hay screeners, como Finviz o Investing, que permiten ver las acciones que actualmente están sobrecompradas o sobrevendidas, conocer el momento en que se publican informes trimestrales, etc. En Roboforex, puedes agrupar elementos con la ayuda de filtros y abrir operaciones inmediatamente con las acciones que más te interesen. Si alguien conoce a otro bróker como este, con un spread y comisiones óptimas, ¡que me lo diga!

José Ignacio Miravet

Valencia


FxPro me interesó por su pequeño spread; pero al principio, el depósito mínimo me pareció alto. Por otro lado, el bróker tiene un pequeño apalancamiento, de acuerdo con los requerimientos del regulador. Y para abrir un lote mínimo de 0,01 para el mismo par EUR/USD sin apalancamiento, se necesitan 1200 dólares. Por eso, con un apalancamiento máximo declarado de 1:20 a 1:30 (aunque para algunas jurisdicciones también se permite 1:500), el umbral de entrada de 100 dólares es bastante lógico. La empresa trabaja con los monederos electrónicos más populares. Los fondos pueden ser retirados por transferencia bancaria, y sin cargos adicionales. En general, en una escala de 0 a 10 puntos, FxPro tiene un sólido "8".

Gabriel Miranda Henríquez

Barcelona


Creo que RoboForex es el mejor bróker para invertir en cuentas PAMM. Hay una gran selección de cuentas de alto rendimiento. Empecé con sólo 10 euros. Quería probar el servicio del bróker y la velocidad de retiro. Primero, copié operaciones a través de la plataforma CopyFX, y luego decidí invertir fondos gratuitos en cuentas PAMM. Llevo dos años operando con el bróker porque sus condiciones me convenían completamente. El apalancamiento llega a 1:500, hay un programa de cashback y bonos clásicos. RoboForex admite muchos sistemas de pago en los que puedes retirar tus ganancias al instante.

Ángel Venegas Juárez

Vigo


Me gusta el bróker Tickmill. Las órdenes se ejecutan rápidamente (a no ser que se abran operaciones en el calendario económico). No hay límites de trading ni spreads estrechos. Si surge algún problema con la optimización de la plataforma, el servicio de soporte te indica qué casillas de verificación debes pulsar y qué debes actualizar (o viceversa, retroceder en la configuración). El spread no se dispara repentinamente, ni hay reversiones de órdenes sin fundamento. Incluso si accidentalmente violaba los términos de la oferta por ignorancia, primero recibía una notificación del Soporte advirtiéndome que no volviera a cometer ese mismo error. Tal lealtad me cautivó. He estado operando con Tickmill por 6 meses y no pienso buscar otro bróker en el corto plazo.

Miguel Álvarez

Sevilla

He probado la versión modificada de MT4 Supreme con Admiral. Se trata de una pequeña adición al clásico conjunto de herramientas de la conocida terminal. Me gustó la matriz de correlación que rastrea la relación actual de los activos. Puedes utilizarla para construir estrategias avanzadas o diversificar los riesgos estableciendo bloqueos. Las operaciones con un solo clic también son una función muy útil. Ahora estoy planeando abrir una cuenta de inversión para operar con ETFs, ya que el bróker ofrece más de 200 opciones. Además, se puede empezar con un depósito de 1 dólar, por lo que los riesgos son mínimos. Hay muchos métodos de depósito y retiro, y es posible retirar dinero sin pagar comisiones.

David Cruz

Palma de Mallorca

Elegí Admiral Markets principalmente por sus estrechos spreads. En la cuenta Invest.MT5, el spread oscila entre 0,3 y 0,5 pips. Además, hay una gran cantidad de instrumentos de trading. Yo opero con acciones, así que los más de 4000 activos son suficientes para mí. Presta atención a este truco: cambiar el tipo de regulación de tu cuenta personal. El bróker te permite hacer el cambio para disfrutar de la oportunidad de operar con el apalancamiento habitual sin necesidad de alcanzar el estatus de un trader profesional. Además, en caso de que surja un problema, tienes la posibilidad de presentar una reclamación a la FCA británica. El bróker retira el dinero sin inconvenientes y la plataforma es estable. Así que por ahora todo me parece bien.

Diego Iglesias Cáceres

Alicante

Me sorprendió ver tantas críticas negativas sobre XM; el 90 % de la gente se quejaba de su negativa a retirar el dinero. Incluso escriben algunos números de ticket sin confirmarlos mediante capturas de pantalla. El servicio de soporte les responde solicitando información que les permita especificar la esencia de la reclamación, pero, por alguna razón, la comunicación con el denunciante se pierde. ¡Benditos bots! He estado trabajando con Roboforex durante más de 2,5 años y, durante todo este tiempo, nunca me han negado injustificadamente el retiro del dinero. ¡Simplemente no les interesan esos céntimos! Si tienes quejas, proporciona al Soporte capturas de pantalla que sirvan de respaldo, junto con un enlace a una cláusula específica del Acuerdo. O deja tu dirección de correo electrónico para que te puedan solicitar las capturas de pantalla. ¿No tienes todo esto? ¡Entonces deja de trolear a un buen bróker!

Catalina Vega Muñoz

Zaragoza

No existe el concepto de bróker bueno o malo. Sólo hay brókers convenientes, y para mí, Tickmill es uno de ellos. Desde el momento de realizar la verificación, vi su enfoque serio para proteger los datos personales del cliente. Pero al mismo tiempo, todo está bien organizado, todo es transparente. Dieron el visto bueno para la transferencia de dinero después de la verificación. No hay comisiones ocultas. Si no utilizas el apalancamiento y abres acuerdos de gestión de dinero, ¡todo irá bien! Recomiendo probar la funcionalidad de la MT4 y MT5 actualizadas, ¡al menos en una versión demo! Abre un par de posiciones con Tickmill y con otros brókers, ¡e inmediatamente verás la diferencia en cuanto a la velocidad y el spread!

Mónica Alvarado

Bilbao

Acerca del autor de esta reseña sobre los brókers de Forex para inversores

Arturo Pérez Hernández
Arturo Pérez Hernández
Posicióntrader y analista independiente
  • En 2008, se graduó del Instituto de Bancos y Finanzas de Londres, Departamento de Finanzas, Inversiones y Riesgos;
  • En el 2009, se convirtió en el trader y analista más joven de Global Invest;
  • En 2010, se convirtió en analista independiente de TD Ameritrade;
  • En 2011, sustentó su tesis de doctorado en economía en la Universidad de California - Berkeley;
  • De 2012 a 2018, trabajó en diferentes empresas de corretaje estadounidenses e internacionales;
  • Desde 2018, trabaja con Traders Union como experto independiente y trader, y es freelance en otras asociaciones de traders;
  • Tiene 12 años continuos de experiencia en el mercado de divisas Forex.

Preguntas frecuentes sobre la inversión de dinero para obtener ingresos

¿Cómo puedo gestionar mis riesgos en el trading de Forex?

Los mercados Forex no están exentos de riesgos. Independientemente de las precauciones que tomes, debes estar preparado para posibles pérdidas en el futuro. Para minimizar los riesgos, aquí tienes algunos consejos: empieza con una cuenta demo, entiende cómo funciona el mercado, crea un plan de trading sólido, establece una relación riesgo-recompensa, utiliza stops y límites, no seas agresivo y estate atento a las noticias y actualizaciones del mercado.

¿Cómo puedo empezar a operar en Forex?

Foreх es un mercado de fácil acceso. Sólo tienes que encontrar un bróker de Forex de confianza y crear una cuenta con él. Elige una opción de trading. A continuación, puedes comenzar a invertir con la ayuda de tu bróker. La mayoría de la gente prefiere las opciones automatizadas o semiautomatizadas. Esto no es una mala idea, especialmente cuando eres nuevo en el mercado. Puedes programar el software para que te notifique las posibles operaciones a realizar o, mejor aún, para que inicie el trading propiamente dicho.

¿Cuál es la mejor estrategia de trading en Forex?

Las estrategias de Forex son diferentes conjuntos de movimientos de entrada y salida que un trader puede utilizar mientras invierte en el mercado. Existen numerosas estrategias basadas en diferentes criterios, sin embargo, ninguna estrategia es “la mejor". Algunas son adecuadas para un período o un par de divisas en particular. Una sólida formación en diferentes estrategias es una gran manera de saber qué estrategia utilizar y cuándo emplearla.

¿Cuánto dinero necesito para empezar a operar en Forex?

Una gran característica del mercado Forex es que no necesitas mucho dinero para empezar. Gracias al apalancamiento y a las oportunidades de operar durante el día, puedes empezar con cualquier cantidad de capital que desees, con tan sólo 10 dólares. Sin embargo, la cantidad de capital determina el beneficio que se obtiene. Normalmente, cuanto más dinero inviertas, mayor será el rendimiento que obtengas.